信用社金信卡（借記卡）卡片管理暫行辦法

1、省農(nóng)村信用社金信卡（借記卡）卡片管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范金信卡卡片的管理，保障資金安全，防范金融風(fēng)險，根據(jù)省農(nóng)村信用社重要空白憑證及有價單證管理暫行辦法、省農(nóng)村信用社金信卡（借記卡）章程、省農(nóng)村信用社金信卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理暫行辦法、省農(nóng)村信用社金信卡（借記卡）業(yè)務(wù)暫行操作規(guī)程、省農(nóng)村信用社金信卡（借記卡）會計核算暫行辦法有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 金信卡是省農(nóng)村信用社面向社會發(fā)行具有存取現(xiàn)金（單位卡除外）、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、消費、查詢等功能的人民幣磁條借記卡，卡片是金信卡實現(xiàn)上述功能的載體。第三條 金信卡是省農(nóng)村信用社受全省各縣（市、區(qū)）信用聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行）委托，實行統(tǒng)一設(shè)計

2、制作、統(tǒng)一品牌申請、統(tǒng)一授權(quán)管理的借記卡，各縣（市、區(qū)）信用聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）均不得另定名稱，必須使用統(tǒng)一版面的金信卡卡片。第四條 該卡片應(yīng)符合中華人民共和國金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，磁條格式采用金融交易卡標(biāo)準(zhǔn)。第二章 基本規(guī)定第五條 金信卡空白卡和成品卡卡片均屬重要空白憑證，在訂制、保管、領(lǐng)用、制卡、作廢、發(fā)放和銷毀過程中按相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格管理，納入重要空白憑證表外科目核算。第六條 省聯(lián)社銀行卡部負(fù)責(zé)全轄金信卡卡片需求計劃的統(tǒng)計工作。各市聯(lián)社（辦事處）、縣級聯(lián)社（含農(nóng)合行、農(nóng)商行，下同）銀行卡部門應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)機構(gòu)金信卡卡片使用的實際情況上報需求計劃，由省聯(lián)社銀行卡部匯總后報省聯(lián)社會計部訂制。會計部負(fù)

3、責(zé)卡片的訂制、保管、分發(fā)、作廢卡銷毀的管理工作，并授權(quán)各縣（市、區(qū)）聯(lián)社按相關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)金信卡領(lǐng)用、保管、發(fā)行等工作。第三章 卡的制作第七條 金信卡空白卡由省聯(lián)社組織具備銀行卡生產(chǎn)資質(zhì)的廠商招標(biāo)制作。因省聯(lián)社目前不具備制卡及保管條件，省聯(lián)社會計部將直接委托空白卡生產(chǎn)廠商對空白卡進(jìn)行成品卡的制作，成品卡載明卡號，磁條貯存相關(guān)數(shù)據(jù)信息。第八條 省聯(lián)社會計部組織卡的制作和分發(fā)，各縣級聯(lián)社按相關(guān)規(guī)定對生產(chǎn)廠商制出的成品卡驗收確認(rèn)后入庫保管，并登記“重要空白憑證登記簿”，納入表外科目核算。第九條 各縣級聯(lián)社、信用社在驗收和使用過程中發(fā)現(xiàn)金信卡卡片存在質(zhì)量問題，要及時上報省聯(lián)社會計部，由會計部與制造商進(jìn)行交

4、涉，以維護(hù)農(nóng)村信用社合法權(quán)益。第四章 卡片的分發(fā)、使用及保管第十條 金信卡卡片的分發(fā)、使用及保管嚴(yán)格按照省農(nóng)村信用社重要空白憑證及有價單證管理暫行辦法規(guī)定管理。第十一條 金信卡卡片領(lǐng)用采取出入庫方式，領(lǐng)用實物時必須雙人以上經(jīng)手，必須做到責(zé)任明確、交接清楚、手續(xù)嚴(yán)密、嚴(yán)防丟失。第十二條 縣級聯(lián)社領(lǐng)入由生產(chǎn)廠商制作的金信卡卡片，憑證管理員（2人以上）必須按供貨發(fā)票清單內(nèi)容，核驗“封簽”及包裝是否完整，并清點無誤后，按照相關(guān)條款規(guī)定，及時登記入庫。第十三條 各縣級聯(lián)社領(lǐng)回的金信卡卡片，不得相互調(diào)劑使用。第十四條 縣級聯(lián)社會計部門向轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)發(fā)放金信卡卡片時必須做到雙人專車押運，應(yīng)對領(lǐng)取人員的相關(guān)信

5、息進(jìn)行備案，包括身份證件信息、電話號碼等。第十五條 縣級聯(lián)社會計部門要根據(jù)基層信用社業(yè)務(wù)量的大小、庫房情況、管理情況合理確定基層信用社領(lǐng)用金信卡卡片的數(shù)量。已經(jīng)實現(xiàn)縣級聯(lián)社集中調(diào)繳現(xiàn)金的縣級聯(lián)社，基層信用社領(lǐng)用卡片可視同調(diào)繳現(xiàn)金管理，每次領(lǐng)用數(shù)量（或基層信用社庫存量）原則上不得超過正常15天的使用量。沒有實現(xiàn)縣級聯(lián)社集中調(diào)繳現(xiàn)金的縣級聯(lián)社，每次領(lǐng)用卡片的數(shù)量（或基層信用社庫存量）原則上不得超過正常1個月的使用量。基層信用社領(lǐng)用金信卡卡片應(yīng)填制“重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單”，并加蓋在縣級聯(lián)社預(yù)留的印鑒，由雙人持本人有效身份證件辦理領(lǐng)用?？h級聯(lián)社憑證管理人員（雙人以上）審驗基層信用社加蓋的印鑒及經(jīng)

6、辦人的有效身份證件無誤后予以領(lǐng)用，領(lǐng)用時必須堅持 當(dāng)面點清，交接清楚、簽字完整。第十六條 基層信用社分管會計工作負(fù)責(zé)人要根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量的大小、人員素質(zhì)等實際情況，確定柜員金信卡卡片的最高領(lǐng)用數(shù)量不能超過一周的使用量。第十七條 金信卡卡片視同現(xiàn)金管理，日常使用和管理必須嚴(yán)格規(guī)范，嚴(yán)禁違規(guī)操作。（一） 縣級聯(lián)社轄內(nèi)的營業(yè)機構(gòu)在使用時，必須實行銷號登記。營業(yè)日終，柜員必須清點庫存金信卡卡片數(shù)量，做到賬實相符、賬簿相符、賬表相符并入庫保管；（二） 縣級聯(lián)社轄內(nèi)不同機構(gòu)之間的金信卡卡片不允許相互調(diào)劑使用；（三） 縣級聯(lián)社轄內(nèi)同一機構(gòu)內(nèi)領(lǐng)用不同普通賬簿的柜員之間金信卡卡片不允許相互調(diào)劑使用；（四） 重要空

7、白憑證庫（庫房或金庫）的管理員不得領(lǐng)用、使用金信卡卡片；（五） 金信卡卡片必須按順序號碼使用，不得跳號使用；（六） 嚴(yán)禁將金信卡卡片移作他用。第五章 廢卡、吞沒卡的管理第十八條 發(fā)卡網(wǎng)點對發(fā)卡前發(fā)現(xiàn)的不可用金信卡卡片作廢卡處理，廢卡須沿卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于45度角方向進(jìn)行對角剪切處理（卡磁條必須損壞，號碼必須保留），廢卡應(yīng)隨當(dāng)日傳票送事后監(jiān)督處理。事后監(jiān)督收到廢卡進(jìn)行核驗并確認(rèn)后登記銀行卡登記簿，每月集中上繳縣級聯(lián)社卡片管理員。第十九條 縣級聯(lián)社卡片管理員收到的廢卡，由卡片管理員手工登記銀行卡登記簿，統(tǒng)一入庫保管，按照相關(guān)程序進(jìn)行集中銷毀。第二十條 吞沒卡指自動柜員機（atm）

8、吞沒、拾到和其他原因沒收的銀行卡。營業(yè)網(wǎng)點要設(shè)立銀行卡登記簿，登記吞沒日期、卡號、領(lǐng)取日期、領(lǐng)取人身份證件、領(lǐng)取人簽收等。持卡人憑有效身份證件及其它可以證明為卡片持有者的材料，到營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)取吞沒卡，并在銀行卡登記簿上簽收。營業(yè)網(wǎng)點對在吞卡后五日內(nèi)（吞卡之日起）無人認(rèn)領(lǐng)的吞沒卡一律作廢卡處理，銷記銀行卡登記簿。第六章 安全管理第二十一條 金信卡卡片的制作、入庫、保管、分發(fā)、領(lǐng)用（柜員制柜員領(lǐng)用除外）及吞沒卡的管理必須堅持雙人制度。第二十二條 金信卡卡片必須按地區(qū)起止號碼登記入賬、發(fā)出、使用，不得跳號、漏號。第二十三條 發(fā)卡網(wǎng)點領(lǐng)取金信卡卡片后，發(fā)現(xiàn)有重號、漏號或質(zhì)量問題，應(yīng)及時逐級上報至省聯(lián)社會計部。第二十四條 金信卡卡片的保管要實施定期查庫制度，基層信用社每旬至少檢查一次，縣級聯(lián)社以上會計部門（含縣級聯(lián)社）對轄屬營業(yè)網(wǎng)點每季至少檢查