公司借款工作制度

1、公司借款工作制度1、采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時提前4 小時將用款申請單報財務出納處 500 元以內(nèi)自備超過 500元時由采購員寫出書 面 申請經(jīng)總經(jīng)理簽字批準可無息從公司資金中借取但回公司后三 日內(nèi) 必須將款結清按發(fā)票時間第四天計息每超期一天由財務 人員按 5%。對借款人罰息罰息歸公司如財務人員不按規(guī)定對借款人 進行處 罰被查出后除對借款人按 5%。罰息外對相關財務人員按借款 人罰息 額的兩倍罰款罰款歸公司。2、采購員外出采購需辦理匯票必須在用款申請單上注明具體 使用時間月、日、時、分如帶支票返回后應立即按財務規(guī)定 進 行結算。需發(fā)電匯的必須在 15 天內(nèi)將發(fā)票報銷。3、采購員外出采購如

2、帶匯票或辦電匯業(yè)務結算有余款時應監(jiān) 督對方財務人員將實際結算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電 匯 也請速傳回我公司。4、采購員所帶匯票或發(fā)電匯結算有余款十日內(nèi)返回屬正常運 行；十日外返回給采購員按每日 5%。計息利息歸用款部門； 兩月內(nèi) 返 不回者除扣息外按壞帳處理從采購員每月工資中扣除直到扣齊為止5、如因相關財務人員不及時扣采購員款除按本規(guī)定第4 條對采購人員處理外對相關財務人員按采購員相等款額處分罰款歸公 司6、個人業(yè)務或其他事由需借公款時借款人首先到相關財務索取借款單詳填借款用途由經(jīng)濟擔保人簽名擔保后由總經(jīng)理簽名批 準 批準者在經(jīng)濟擔保人失去經(jīng)濟賠償能力時承當其賠償責 任。而后由借款人持

3、簽名齊備的借款單到相關財務辦理借款手 續(xù)。 其借款數(shù)額和還款時間由本部門經(jīng)理決定但借款者每人借款 總額最 多不準超過 1 萬元借款時間每次不準超過 12個月借款利息 按年息 8 計算滯納金按不按期還款額每拖一天 5%。計算。7、經(jīng)濟擔保人為借款人自愿擔保如擔保失誤自愿還清債款。8、各 部門負責人科室人員因公外出需借公款時500元以內(nèi)自 備超過 500 元時可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財務從公司資金中無息借取但必須回公司后三日內(nèi)結清每逾期一天由財 務人員 按借款額的 5%。對借款人罰息罰息歸公司。 如財務人員不按 規(guī)定對 借款人進行處分被查出后除對借款人按 5%。罰息外對相關財 務人員 按借款人罰息額的兩倍罰款罰款歸公司。9、各 部門員工因公傷可憑總經(jīng)理、 本部經(jīng)理、 借款人簽名的 借 款單到本公司財務辦理借款借款從公司資金中借取借款時間最 長不 得超過保險公司賠款時間。10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還對不按時歸還借款者無論何種原因從應歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資 格。1、任何借款不能按期歸還財務按借款人、經(jīng)濟擔保人或將抵押物部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回扣不