銀行支落實案件防控工作有關要求的報告

1、銀行支落實案件防控工作有關要求的報告市分行：支行在接到關于轉發(fā)張家口銀監(jiān)分局辦公室落實案件防控工作有關要求的通知的通知后，充分認識到了當前做好案件防控工作的責任感和緊迫感，及時召開全行會，認真學習了文件精神，以此為指導，進一步強化和規(guī)范案件防控工作，加大對教育、監(jiān)督、預防、懲治制度的貫徹和落實，加大對案件的查處力度，切實提高工作質量。一、落實輪崗制度重要崗位在加強內部控制和防范操作風險、道德風險中發(fā)揮著重大作用。我行對各部室重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員輪崗、強制休假及代職管理的各項日常管理工作隨時進行檢查，并對輪崗、強制休假及代職管理做出具體安排、管理。我行領導班子負責認定代職管理人的資格，監(jiān)督

2、各自業(yè)務管理范圍內代職工作的實施，參與代職培訓，隨時進行檢查指導。制定重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員實行輪崗、強制休假制度,重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員3年輪崗一次，確保對營業(yè)室人員輪崗、休假的隨機性和突然性，每次安排休假都控制在5-10日之內。我行各部門做出重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員強制休假安排后，及時安排頂替人員進行頂崗。為提高營業(yè)機構負責人輪崗、強制休假的實施效果，確保隨機性和突然性，不得預先通知營業(yè)機構負責人本人及所在部門。二、落實對賬制度對賬工作是及時發(fā)現(xiàn)問題，防止案件風險擴大的有效手段，我行充分認識到對賬工作的重要性并對對賬工作進行有效的落實。首先是基本制度落實情況堅持記賬與對賬分離。會

3、計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬等情況，對未達賬項進行跟蹤核對；內部賬務達到帳帳、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內外賬相符。系統(tǒng)內按月對賬，并打印對賬回執(zhí)；與企業(yè)之間的對賬及時發(fā)放和收回對賬單；與銀行之間按月對賬，對賬相符。其次是對有風險的賬戶進行重點監(jiān)控，從對賬方式和頻率上加強對賬力度，主動防范風險。對出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認為涉及案件風險的賬戶，采取臨時性對賬措施，對有關聯(lián)賬戶的發(fā)生額和余額進行全面對賬。三、落實內審制度加大銀行內部審計控制健全性、合規(guī)性和有效性的力度，對切實發(fā)揮內審在監(jiān)督及規(guī)范業(yè)務操作和業(yè)務管理、防范案件風險、加強內部管控、提升部門案件健設水平等方面有著重要的作用。因此我行按

4、照銀監(jiān)會案件防控的工作要求、防范操作風險13條等內容認真執(zhí)行落實，定期檢查評估其操作風險及案件風險管理體系的運作情況，重點對高風險崗位和環(huán)節(jié)進行監(jiān)督檢查，將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸業(yè)務審計、會計業(yè)務審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務審計以及其他日常監(jiān)督活動中，對發(fā)現(xiàn)的風險和問題及時督促整改。四、規(guī)范柜臺行為柜臺業(yè)務操作風險是銀行業(yè)案件頻發(fā)的高危區(qū)域，為遏制因柜員違規(guī)操作引發(fā)的重大惡性案件風險，我行建立了會計內控制度，財務管理制度等；會計核算真實完整合法。會計崗位設置實行職責分離、相互制約，不存在一人兼任非相容崗位或獨立完成會計全過程的業(yè)務操作。會計部門業(yè)務處理實行人員分類，權限管理和業(yè)務操作做到職責明確，職責清楚，相互監(jiān)督和制約。系統(tǒng)對超過1個月密碼未變更的會自動提示變更，柜員密碼進行定期或不定期更換。授權管理情況執(zhí)行業(yè)務操作分級授權制度，柜員權限及級別的設置滿足相互制約的需要；人員變動有交接記錄，無短期離職記錄。出納款項、重要空白憑證、印章、鑰匙等交接手續(xù)清楚，鑰匙無交叉現(xiàn)象，有監(jiān)交人監(jiān)交。 五、發(fā)揮領導作用我行成立了案件防控工作領導小組，負責全行案件防控工作的組織領導和日常管理工作，明確并落實崗位責任制，加強案件防控體系的建設，建立相應的組織負責對本行內部案件防控工作的領導、監(jiān)督、檢查；同時明確案件防控工作