集中業(yè)務(wù)處理辦法

1、上海浦東發(fā)展銀行集中業(yè)務(wù)處理辦法第一章 總 則2第二章 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)相關(guān)術(shù)語(yǔ)解釋2第三章 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)職責(zé)8第四章 機(jī)構(gòu)日初、日終9第五章 網(wǎng)點(diǎn)日常處理11第六章 分中心日常處理15第七章 其他業(yè)務(wù)處理事項(xiàng)18第八章 統(tǒng)一認(rèn)證22第九章 協(xié)同平臺(tái)26第十章 應(yīng)急處理31第一章 總 則第一條 為規(guī)范上海浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的各項(xiàng)操作，確保運(yùn)營(yíng)作業(yè)質(zhì)量，根據(jù)上海浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)特點(diǎn)，制定本辦法。第二條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)是將業(yè)務(wù)流程進(jìn)行分解，形成了標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)，并以更細(xì)化的節(jié)點(diǎn)作為操作項(xiàng)，實(shí)現(xiàn)了前臺(tái)業(yè)務(wù)受理、后臺(tái)賬務(wù)處理的新型作業(yè)模式。第三條 業(yè)務(wù)

2、集中系統(tǒng)各操作用戶(hù)，應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定，結(jié)合業(yè)務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書(shū)和系統(tǒng)功能操作說(shuō)明書(shū)，正確執(zhí)行各項(xiàng)操作，減少因操作錯(cuò)誤導(dǎo)致的業(yè)務(wù)異常，有效提高業(yè)務(wù)處理的標(biāo)準(zhǔn)化程度，規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)。第四條 本辦法適用于業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)各參與部門(mén)，包括總、分行運(yùn)營(yíng)管理部、分行作業(yè)中心、分行信用運(yùn)營(yíng)中心、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。總行數(shù)據(jù)處理中心、外包公司在制定本部門(mén)業(yè)務(wù)處理辦法時(shí)，應(yīng)遵循本處理辦法。第二章 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)相關(guān)術(shù)語(yǔ)解釋第五條 cpc（集中業(yè)務(wù)中心處理系統(tǒng)）cpc是centralized processing center的簡(jiǎn)稱(chēng)，中文名稱(chēng)為“集中業(yè)務(wù)中心處理系統(tǒng)”，又稱(chēng)“cpc系統(tǒng)”，它與工作流平臺(tái)、影像平臺(tái)等一起構(gòu)成“業(yè)務(wù)集中（

3、處理）系統(tǒng)”。cpc系統(tǒng)在操作柜員和后臺(tái)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間搭建橋梁，提供業(yè)務(wù)集中處理所需的功能，為業(yè)務(wù)集中處理提供支持。第六條 ccop（中心柜員操作平臺(tái)）ccop 是central counter operation platform的簡(jiǎn)稱(chēng)。ccop是處理中心使用的柜員操作平臺(tái)，為處理中心的柜員提供操作和使用cpc的交互界面。第七條 ncop（新一代柜員操作平臺(tái)）new-generation counter operation platform的簡(jiǎn)稱(chēng)。ncop是網(wǎng)點(diǎn)柜員所使用的柜員操作平臺(tái)，為網(wǎng)點(diǎn)的柜員提供操作和使用cpc的交互界面。第八條 sop（核心業(yè)務(wù)處理平臺(tái)）sop是server op

4、eration platform的簡(jiǎn)稱(chēng)，又稱(chēng)“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，用于記錄和處理我行各類(lèi)賬務(wù)，是所有業(yè)務(wù)的“核心”。第九條 工作流平臺(tái)（workflow platform）工作流平臺(tái)是業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)核心功能之一，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)，并通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)流程的定義、監(jiān)控以及業(yè)務(wù)規(guī)則配置，保證業(yè)務(wù)按流程設(shè)定的環(huán)節(jié)和方向運(yùn)行，從而完成業(yè)務(wù)處理。同時(shí)工作流也記錄相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，為業(yè)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)查詢(xún)及績(jī)效考核提供數(shù)據(jù)。通過(guò)工作流有效地把人、信息和應(yīng)用工具合理地組織在一起，以發(fā)揮系統(tǒng)的最大效能。第十條 業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程是由若干個(gè)節(jié)點(diǎn)按照一定的執(zhí)行規(guī)則排列后所組成。流程可以復(fù)用，被復(fù)用的流程一般稱(chēng)為子流程。第十一條

5、節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)是業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中最基本、最小的操作單元。根據(jù)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)所包含屬性和事件，在確定了具體操作對(duì)象和過(guò)程后形成了節(jié)點(diǎn)。節(jié)點(diǎn)是針對(duì)具體業(yè)務(wù)的，是具有操作性的具體化的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。是業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)在流程中的具體反映。第十二條 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是將業(yè)務(wù)操作內(nèi)容和方式類(lèi)似的部分歸納后，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)處理方式和處理原則以及處理要素性質(zhì)的抽象歸納和定義形成的。業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可看作節(jié)點(diǎn)的大類(lèi)，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是類(lèi)的概念，具有屬性和事件的定義。一般標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)有多個(gè)相同性質(zhì)的節(jié)點(diǎn)組成。業(yè)務(wù)流程的主要環(huán)節(jié)包括業(yè)務(wù)掃描登記、憑證影像拆分（自動(dòng)）、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入、業(yè)務(wù)審核、數(shù)據(jù)校驗(yàn)（自動(dòng)）、驗(yàn)印、差錯(cuò)處理、業(yè)務(wù)授權(quán)、sop記賬（自動(dòng)）、業(yè)

6、務(wù)信息確認(rèn)及憑證回傳、后置補(bǔ)錄等。業(yè)務(wù)掃描登記，即選擇正確的業(yè)務(wù)類(lèi)型，進(jìn)行憑證組合、業(yè)務(wù)筆數(shù)、客戶(hù)類(lèi)型、賬戶(hù)類(lèi)型等相關(guān)信息登記，形成憑證影像，并在完成影像質(zhì)檢后上傳。業(yè)務(wù)審核，是對(duì)業(yè)務(wù)資料真實(shí)、完整、合規(guī)合法性的審核，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)合法。業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的前后臺(tái)柜員執(zhí)行不同的審核內(nèi)容。前臺(tái)人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理，對(duì)業(yè)務(wù)憑證的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)；后臺(tái)人員負(fù)責(zé)具體作業(yè)操作，對(duì)業(yè)務(wù)流程處理的正確性、合規(guī)性、合法性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入，標(biāo)準(zhǔn)化操作根據(jù)系統(tǒng)拆分的要素任務(wù)項(xiàng)進(jìn)行錄入；專(zhuān)業(yè)化操作按調(diào)用的核心交易畫(huà)面提示進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入。差錯(cuò)處理，對(duì)于業(yè)務(wù)要素校驗(yàn)不符等錯(cuò)誤事項(xiàng)作出正確的判斷。業(yè)務(wù)信息確認(rèn)及憑證

7、打印，是對(duì)后臺(tái)返回的業(yè)務(wù)處理成功信息、失敗信息、錯(cuò)誤信息，以及批注信息，按要求進(jìn)行相應(yīng)的操作。授權(quán)，對(duì)大額業(yè)務(wù)、特殊操作事項(xiàng)及差錯(cuò)處理結(jié)果進(jìn)行授權(quán)。授權(quán)形式分為現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)和非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)。憑證回傳，即對(duì)于簽票業(yè)務(wù)、定期開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的票據(jù)聯(lián)進(jìn)行回傳掃描，以建立憑證影像底卡。后置補(bǔ)錄，是對(duì)非核心交易必需記載的業(yè)務(wù)信息（即對(duì)手交易信息），在業(yè)務(wù)空閑時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充錄入。第十三條 標(biāo)準(zhǔn)化操作的特點(diǎn)是將業(yè)務(wù)處理邏輯可標(biāo)準(zhǔn)化定義、錄入要素簡(jiǎn)單直觀的業(yè)務(wù)，通過(guò)業(yè)務(wù)要素拆分，后臺(tái)操作人員執(zhí)行要素錄入與業(yè)務(wù)審核并行處理，要素校驗(yàn)相符后，系統(tǒng)完成與核心交互的賬務(wù)處理。第十四條 專(zhuān)業(yè)化操作是對(duì)錄入要素需要通過(guò)專(zhuān)業(yè)技能判斷、業(yè)務(wù)邏輯

8、復(fù)雜、需要多次與核心交互的業(yè)務(wù)流程，業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)不再構(gòu)建要素輸入界面，沿用原先核心交易界面，并嵌套集中業(yè)務(wù)憑證影像的瀏覽界面，柜員在此界面上完成業(yè)務(wù)審核和憑證要素錄入。第十五條 角色與角色組角色是系統(tǒng)對(duì)操作范圍的限定，它與一組包含特定規(guī)則的業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)對(duì)應(yīng)。角色作為柜員的一個(gè)屬性，表明該柜員可操作（授權(quán)）的業(yè)務(wù)范圍。角色和分配策略的結(jié)合可確定一個(gè)實(shí)際操作任務(wù)與操作人員的對(duì)應(yīng)關(guān)系，決定該項(xiàng)任務(wù)由誰(shuí)來(lái)完成。角色組是由多個(gè)兼容的角色組成，同樣也決定了一個(gè)柜員的權(quán)限范圍。第十六條 任務(wù)項(xiàng)當(dāng)業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)，系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)流程的定義產(chǎn)生對(duì)應(yīng)的運(yùn)行實(shí)例。業(yè)務(wù)流程中的每個(gè)節(jié)點(diǎn)形成工作流上的一個(gè)工作項(xiàng)，此工作項(xiàng)又稱(chēng)任務(wù)項(xiàng)

9、，任務(wù)項(xiàng)將根據(jù)系統(tǒng)的定義形成隊(duì)列。最前端的任務(wù)項(xiàng)將會(huì)根據(jù)分配策略和角色要求由工作流尋找合適的操作柜員，將任務(wù)項(xiàng)分配給該柜員。第十七條 影像系統(tǒng)影像系統(tǒng)負(fù)責(zé)完成票據(jù)影像的采集、處理、識(shí)別、傳輸和存儲(chǔ)等，它是提供業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)所需的圖像功能的系統(tǒng)。同時(shí)，影像系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)憑證影像圖片的附加，即當(dāng)某些業(yè)務(wù)需要掃描攜帶記賬憑證的附件時(shí)，或是對(duì)總行數(shù)據(jù)處理中心要提供相應(yīng)文檔才可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可以提供影像自主補(bǔ)件的功能，使追加的附件與原業(yè)務(wù)憑證建立關(guān)聯(lián)。第十八條 ocr（光學(xué)字符識(shí)別系統(tǒng)）ocr 是optical character recognition的簡(jiǎn)稱(chēng)。ocr通過(guò)對(duì)影像資料進(jìn)行識(shí)別，將圖像信息

10、轉(zhuǎn)化為計(jì)算機(jī)的數(shù)據(jù)信息。在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中，ocr技術(shù)用于圖像的拆分、磁碼數(shù)字的識(shí)別及條碼的識(shí)別。第十九條 影像拆分是指對(duì)憑證掃描后的影像按要素錄入互斥原則劃分成若干區(qū)域，每個(gè)截取到的區(qū)域滿(mǎn)足預(yù)先設(shè)定的要求，同時(shí)，每個(gè)區(qū)域在工作流中對(duì)應(yīng)每個(gè)任務(wù)項(xiàng)，分配給不同角色人員進(jìn)行后續(xù)操作。第二十條 逐筆掃描即做單筆業(yè)務(wù)發(fā)起，是指操作員在掃描登記界面選擇所做業(yè)務(wù)的憑證組合，完成相應(yīng)的數(shù)據(jù)錄入后，再通過(guò)掃描儀逐筆將憑證及附件按照規(guī)定的次序掃描到本地計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，質(zhì)檢完成后再提交到影像和工作流系統(tǒng)，帶有附件的業(yè)務(wù)必須通過(guò)逐筆掃描的方式發(fā)起。第二十一條 批量掃描即發(fā)起多筆同類(lèi)型業(yè)務(wù)，是指操作員在掃描登記界面選擇所做

11、業(yè)務(wù)的憑證組合，根據(jù)業(yè)務(wù)流程輸入項(xiàng)做批量數(shù)據(jù)導(dǎo)入或錄入，通過(guò)掃描儀批量將一批憑證按照規(guī)定的次序掃描到本地計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，完成質(zhì)檢和數(shù)據(jù)核對(duì)后提交影像和工作流系統(tǒng)。 第二十二條 自動(dòng)驗(yàn)印是驗(yàn)印系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)賬號(hào)、金額和日期自動(dòng)調(diào)用對(duì)應(yīng)的有效預(yù)留印鑒，將檢測(cè)到的待測(cè)印鑒影像與系統(tǒng)中的預(yù)留印鑒進(jìn)行自動(dòng)比對(duì)，并給出識(shí)別結(jié)果的驗(yàn)印方法。組合印鑒需手工確定印鑒組合后，提交驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印。第二十三條 手工配準(zhǔn)自動(dòng)驗(yàn)印是指在驗(yàn)印系統(tǒng)無(wú)法自動(dòng)識(shí)別或定位票據(jù)印鑒的情況下，由人工選擇單個(gè)印鑒自動(dòng)驗(yàn)印范圍，對(duì)印鑒進(jìn)行定位，驗(yàn)印系統(tǒng)根據(jù)建庫(kù)印鑒的大小對(duì)選擇范圍內(nèi)的印鑒進(jìn)行再次自動(dòng)驗(yàn)印，并給出結(jié)果。第二十四條 人工驗(yàn)印是指對(duì)

12、于自動(dòng)驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)的，驗(yàn)印系統(tǒng)將需要驗(yàn)印的票據(jù)印鑒與預(yù)留印鑒影像同時(shí)顯示在屏幕上，由驗(yàn)印人員移動(dòng)待驗(yàn)票據(jù)憑證的影像，使兩枚印鑒的圖形相互迭加在一起，并提供不同的折角方式，柜員從各角度對(duì)印鑒進(jìn)行是否相符的目測(cè)判別。第二十五條 人工實(shí)物驗(yàn)印是指在驗(yàn)印系統(tǒng)出現(xiàn)故障或調(diào)用印鑒庫(kù)數(shù)據(jù)出錯(cuò)時(shí)，由受理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)將實(shí)物憑證與實(shí)物印鑒卡進(jìn)行折角驗(yàn)印、直接對(duì)比的方法。第三章 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)職責(zé)第二十六條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)包括營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、分行作業(yè)中心、分行信用運(yùn)營(yíng)中心、分行運(yùn)營(yíng)管理部、總行數(shù)據(jù)處理中心、總行運(yùn)營(yíng)與科技總部。在“小前臺(tái)，大后臺(tái)”的運(yùn)營(yíng)模式下，各運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)承擔(dān)著不同的業(yè)務(wù)處理職責(zé)。第二十七條 前臺(tái)負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)

13、的輸入和輸出。輸入是指業(yè)務(wù)發(fā)起，即業(yè)務(wù)受理初審無(wú)誤后，通過(guò)掃描登記將憑證影像上傳；輸出是對(duì)后臺(tái)返回的處理結(jié)果以及信息進(jìn)行判斷處理。后臺(tái)負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。主要包括業(yè)務(wù)審核、數(shù)據(jù)錄入、差錯(cuò)處理以及授權(quán)等，根據(jù)后臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化操作和專(zhuān)業(yè)化操作的不同，后臺(tái)在具體業(yè)務(wù)處理方式上也各不相同。第二十八條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，是集中業(yè)務(wù)處理的前臺(tái)，承擔(dān)了除交換提回業(yè)務(wù)和部分信用運(yùn)營(yíng)類(lèi)特殊業(yè)務(wù)外的所有集中業(yè)務(wù)發(fā)起。在業(yè)務(wù)流程中，執(zhí)行掃描登記、業(yè)務(wù)信息確認(rèn)及憑證打印、授權(quán)和憑證回傳等節(jié)點(diǎn)操作。第二十九條 分行作業(yè)中心，是集中業(yè)務(wù)處理的后臺(tái)，承擔(dān)了后臺(tái)的專(zhuān)業(yè)化操作，主要包括人工驗(yàn)?。◤?fù)驗(yàn)?。I(yè)務(wù)審核錄入、授權(quán)、渠道類(lèi)落地業(yè)

14、務(wù)處理等。同時(shí)，分行作業(yè)中心作為所轄行交換集中提回業(yè)務(wù)的處理者，承擔(dān)了前臺(tái)的相關(guān)職責(zé)，包括交換業(yè)務(wù)發(fā)起、退票處理等。第三十條 總行數(shù)據(jù)處理中心是集中業(yè)務(wù)處理的后臺(tái)，承擔(dān)了后臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)化操作，主要包括業(yè)務(wù)審核、數(shù)據(jù)錄入、差錯(cuò)處理、授權(quán)及后置補(bǔ)錄等。總中心還承擔(dān)運(yùn)營(yíng)流程的監(jiān)控，關(guān)注異常節(jié)點(diǎn)并及時(shí)作出調(diào)整，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)量和業(yè)務(wù)峰值合理安排人員；對(duì)日常出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)分析總結(jié)，并對(duì)全行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)化提出建議。第三十一條 總行運(yùn)營(yíng)與科技總部、分行運(yùn)營(yíng)管理部作為管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)操作管理和指導(dǎo)，不承擔(dān)業(yè)務(wù)流程的節(jié)點(diǎn)操作?？偡中泄芾聿块T(mén)應(yīng)關(guān)注日常業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)作，對(duì)系統(tǒng)異常及時(shí)發(fā)布公告及通知，指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)采

15、取應(yīng)急操作?？傂羞\(yùn)營(yíng)與科技總部負(fù)責(zé)執(zhí)行應(yīng)急系統(tǒng)的開(kāi)啟和關(guān)閉。第四章 機(jī)構(gòu)日初、日終第三十二條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)起是基于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)已開(kāi)機(jī)且操作柜員已登錄，故每日日初須先完成綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)機(jī)和柜員簽到。第三十三條 日初機(jī)構(gòu)開(kāi)機(jī)：1. 業(yè)務(wù)主管先登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，使用9316網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)機(jī)交易。2. 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)機(jī)成功，用戶(hù)首先在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)簽到后再登錄業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。第三十四條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)日終業(yè)務(wù)發(fā)起截止時(shí)間通過(guò)參數(shù)配置，各分行可根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。截止時(shí)間后，機(jī)構(gòu)不能再業(yè)務(wù)發(fā)起，如要發(fā)起業(yè)務(wù)，需申請(qǐng)機(jī)構(gòu)開(kāi)機(jī)。第三十五條 日終截止時(shí)間之后，如有業(yè)務(wù)發(fā)起需進(jìn)行機(jī)構(gòu)

16、開(kāi)機(jī)的處理流程：1. 由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)向分行作業(yè)中心提出申請(qǐng)，申請(qǐng)必須說(shuō)明原因。2. 分行作業(yè)中心主管在cpc“日初日終-機(jī)構(gòu)開(kāi)啟”下，選擇需要開(kāi)啟的機(jī)構(gòu)，提交保存。3. 開(kāi)啟完畢，分行作業(yè)中心應(yīng)通知申請(qǐng)機(jī)構(gòu)。第三十六條 日終軋賬業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)軋賬包括柜員軋賬、網(wǎng)點(diǎn)軋賬和機(jī)構(gòu)軋賬。在本機(jī)構(gòu)所有柜員軋賬完畢并正式簽退后，可進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)軋賬；分中心在本中心柜員正式簽退、轄內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)全部處理完畢后，方可進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬。業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)在網(wǎng)點(diǎn)端執(zhí)行柜員軋賬和網(wǎng)點(diǎn)軋賬；在分行作業(yè)中心和分行信用運(yùn)營(yíng)中心分別進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬。分行作業(yè)中心在完成機(jī)構(gòu)軋帳后，各網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法發(fā)起除信用運(yùn)營(yíng)類(lèi)業(yè)務(wù)外的其他業(yè)務(wù)；分行信用運(yùn)營(yíng)中心完成機(jī)構(gòu)軋

17、帳后，各網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法發(fā)起信用運(yùn)營(yíng)類(lèi)業(yè)務(wù)。如需發(fā)起業(yè)務(wù)，應(yīng)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)開(kāi)啟。業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)軋賬涉及的業(yè)務(wù)僅包括在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)發(fā)起的業(yè)務(wù)，但不包括在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中發(fā)起的非賬務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)、交換提回業(yè)務(wù)以及電子渠道的來(lái)賬業(yè)務(wù)。第五章 網(wǎng)點(diǎn)日常處理第三十七條 網(wǎng)點(diǎn)柜員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理，通過(guò)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)憑證的掃描登記及影像上傳，并對(duì)后臺(tái)返回的結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)。 1. 業(yè)務(wù)受理人員負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)的真實(shí)性、完整性和有效性進(jìn)行審核。2. 業(yè)務(wù)憑證掃描上傳時(shí)應(yīng)正確選擇業(yè)務(wù)類(lèi)型，按照業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)影像掃描基本規(guī)則進(jìn)行影像掃描和上傳，并通過(guò)影像質(zhì)檢確保影像質(zhì)量。3. 對(duì)于系統(tǒng)控制需要授權(quán)的業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)人員應(yīng)認(rèn)真審核業(yè)務(wù)資料，核對(duì)實(shí)物憑

18、證和票據(jù)影像予以確認(rèn)。4. 柜員對(duì)后臺(tái)反饋的業(yè)務(wù)信息需及時(shí)進(jìn)行處理，包括批注信息、業(yè)務(wù)成功信息、失敗信息、錯(cuò)誤信息和打印信息，按要求進(jìn)行相應(yīng)的操作；對(duì)于需要回傳掃描的業(yè)務(wù)進(jìn)行票據(jù)的回傳掃描。第三十八條 網(wǎng)點(diǎn)日常應(yīng)做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)核對(duì)工作，確保業(yè)務(wù)處理正確。一是關(guān)注分行作業(yè)中心宕入的宕賬業(yè)務(wù)。通過(guò)“宕賬管理”查看業(yè)務(wù)影像信息，確認(rèn)業(yè)務(wù)處理方式，如需要分行作業(yè)中心退票的，應(yīng)通知分行作業(yè)中心。打印宕帳業(yè)務(wù)清單，作為后續(xù)業(yè)務(wù)處理的依據(jù)，并與業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行勾對(duì)，確保業(yè)務(wù)處理完整、正確。二是加強(qiáng)渠道類(lèi)落地業(yè)務(wù)的查詢(xún)。對(duì)顯示的來(lái)賬狀態(tài)為“宕賬”的業(yè)務(wù)需及時(shí)進(jìn)行處理，在核實(shí)和確認(rèn)業(yè)務(wù)信息后，執(zhí)行入賬或退匯。三是加強(qiáng)

19、往賬業(yè)務(wù)的核對(duì)。打印業(yè)務(wù)集中現(xiàn)代支付報(bào)表，對(duì)于顯示的業(yè)務(wù)狀態(tài)為失敗的業(yè)務(wù)，必須查找失敗原因，除失敗原因?yàn)椤按箢~已關(guān)閉”的可在次日系統(tǒng)開(kāi)啟后自動(dòng)發(fā)送，其他都需通過(guò)人工干預(yù)重新發(fā)送。四是加強(qiáng)當(dāng)日每場(chǎng)交換提出業(yè)務(wù)筆數(shù)、業(yè)務(wù)金額的核對(duì)，2881同城交換清算賬戶(hù)余額核對(duì)，確保每場(chǎng)交換業(yè)務(wù)處理正確。第三十九條 網(wǎng)點(diǎn)在執(zhí)行交換業(yè)務(wù)批量入賬前，必須經(jīng)與分行作業(yè)中心確認(rèn)無(wú)退票，或退票已處理完畢方可辦理，確保操作正確，防止入賬操作錯(cuò)誤。第四十條 網(wǎng)點(diǎn)主管日常應(yīng)加強(qiáng)流程監(jiān)控工作，關(guān)注本網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)完成情況，通過(guò)工作流門(mén)戶(hù)對(duì)超時(shí)的任務(wù)、異常任務(wù)和可疑任務(wù)項(xiàng)要予以重點(diǎn)關(guān)注，必要時(shí)需通過(guò)人工干預(yù)，如任務(wù)指派、任務(wù)重發(fā)、流程終

20、止等來(lái)提升業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)、啟動(dòng)或結(jié)束流程。第四十一條 每日營(yíng)業(yè)結(jié)束，柜員換人軋賬且軋平賬務(wù)后，方可以辦理正式簽退。柜員簽退是確保網(wǎng)點(diǎn)正常軋賬的前提條件。第四十二條 網(wǎng)點(diǎn)柜員軋賬處理1、網(wǎng)點(diǎn)柜員當(dāng)日軋賬前，應(yīng)確保本人的集中業(yè)務(wù)已全部處理完畢且無(wú)未回傳匯票，即對(duì)于在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)已發(fā)起的，需當(dāng)日完成的業(yè)務(wù)流程均已結(jié)束。2、柜員換人進(jìn)行軋賬。選擇“日初日終軋賬柜員軋賬”錄入被軋賬柜員號(hào)，獲取軋賬信息后，根據(jù)系統(tǒng)提示的業(yè)務(wù)類(lèi)型，清點(diǎn)實(shí)物憑證，分類(lèi)輸入業(yè)務(wù)的實(shí)際筆數(shù)，提交系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)。核對(duì)正確系統(tǒng)顯示軋賬成功，不正確則顯示軋賬失敗，需查找原因重新進(jìn)行軋賬。若在獲取軋賬信息時(shí)，系統(tǒng)顯示工作流未結(jié)束、抹賬失敗或核

21、心無(wú)此交易的，需檢查業(yè)務(wù)處理狀況，查明原因后重新處理。若系統(tǒng)提示有未回傳匯票，應(yīng)完成匯票回傳后再進(jìn)行軋賬。但該類(lèi)情況并不影響柜員軋賬。3、軋賬成功后，在軋賬界面分別打印集中業(yè)務(wù)流水和非集中業(yè)務(wù)流水，并按照憑證整理要求，對(duì)集中業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行排序整理。 4、集中業(yè)務(wù)勾對(duì)5、對(duì)于當(dāng)日發(fā)起的預(yù)約業(yè)務(wù)，預(yù)約業(yè)務(wù)憑證保管柜員應(yīng)根據(jù)工作流預(yù)約業(yè)務(wù)隊(duì)列顯示進(jìn)行勾對(duì)，確保預(yù)約業(yè)務(wù)發(fā)起無(wú)漏缺，確保預(yù)約業(yè)務(wù)憑證完整無(wú)缺。6、預(yù)約業(yè)務(wù)憑證保管柜員還應(yīng)對(duì)當(dāng)日轉(zhuǎn)入正常業(yè)務(wù)隊(duì)列處理的預(yù)約業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì)，即以實(shí)物憑證與工作流已啟動(dòng)的預(yù)約業(yè)務(wù)隊(duì)列進(jìn)行核對(duì)，保證已處理的到期預(yù)約業(yè)務(wù)無(wú)漏缺。第四十三條 柜員軋賬注意事項(xiàng)柜員應(yīng)分別在業(yè)務(wù)

22、集中系統(tǒng)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行軋賬。通常應(yīng)先完成綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)軋帳后，再執(zhí)行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的軋帳。若在集中業(yè)務(wù)軋帳后，仍需要在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的，應(yīng)在業(yè)務(wù)完成后，打印后續(xù)業(yè)務(wù)柜員賬務(wù)流水清單，保證柜員賬務(wù)流水完整。業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)柜員換人軋賬時(shí)，不能再發(fā)起業(yè)務(wù)，如需發(fā)起業(yè)務(wù)應(yīng)做柜員解鎖，但對(duì)于未完成的業(yè)務(wù)仍可繼續(xù)處理。柜員軋賬或發(fā)起業(yè)務(wù)時(shí)，若系統(tǒng)提示柜員密碼過(guò)期，是指柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作密碼過(guò)期。如柜員為跨機(jī)構(gòu)柜員，軋賬時(shí)必須注意操作界面的切換，確保軋賬柜員和被軋賬柜員在同一機(jī)構(gòu)下執(zhí)行操作。第四十四條 柜員在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)軋賬成功并已在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)正式簽退后，可在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中做正式簽退。第四十

23、五條 網(wǎng)點(diǎn)軋賬處理1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管在發(fā)起網(wǎng)點(diǎn)軋賬前，應(yīng)確保本機(jī)構(gòu)當(dāng)日的集中業(yè)務(wù)均已處理完畢且無(wú)未回傳匯票。2、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管發(fā)起網(wǎng)點(diǎn)軋賬，選擇“日初日終軋賬網(wǎng)點(diǎn)軋賬”，獲取軋賬信息，根據(jù)系統(tǒng)提示的網(wǎng)點(diǎn)柜員簽退狀態(tài)，檢查業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)柜員是否均已正式簽退，如是，則提交軋賬，否則應(yīng)檢查柜員未簽退的原因。由于系統(tǒng)故障或其它原因，柜員無(wú)法正常軋賬的，可由網(wǎng)點(diǎn)主管通過(guò)“系統(tǒng)管理用戶(hù)信息”強(qiáng)制簽退柜員后，重新進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)軋賬。若系統(tǒng)提示工作流未結(jié)束，或匯票未回傳，需查明情況后重新處理，但該類(lèi)情況并不影響網(wǎng)點(diǎn)軋賬。第四十六條 網(wǎng)點(diǎn)軋賬注意事項(xiàng)、每日日終網(wǎng)點(diǎn)需做業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)軋賬。、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)分別在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)和綜合業(yè)

24、務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行軋帳。在完成集中業(yè)務(wù)軋賬后，再執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)平賬。、業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)軋賬由網(wǎng)點(diǎn)主管執(zhí)行，軋賬時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)所有柜員不能再發(fā)起業(yè)務(wù)，如需發(fā)起業(yè)務(wù)應(yīng)做網(wǎng)點(diǎn)解鎖。、如網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管為跨機(jī)構(gòu)柜員，軋賬時(shí)應(yīng)注意對(duì)應(yīng)軋賬機(jī)構(gòu)，即必須切換到需要軋帳的機(jī)構(gòu)下執(zhí)行。第六章 分中心日常處理第四十七條 分行后臺(tái)作業(yè)機(jī)構(gòu)（簡(jiǎn)稱(chēng)分中心）包括分行作業(yè)中心和分行信用運(yùn)營(yíng)中心。分行信用運(yùn)營(yíng)中心在進(jìn)行日常操作時(shí)，還應(yīng)遵循信用運(yùn)營(yíng)相關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)處理規(guī)定。第四十八條 分中心柜員在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)前必須保證對(duì)應(yīng)的核心機(jī)構(gòu)已開(kāi)機(jī)，發(fā)起柜員在核心已處于簽到狀態(tài)。第四十九條 集中提回業(yè)務(wù)的處理1、分行作業(yè)中心應(yīng)對(duì)提回票據(jù)的真

25、實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，對(duì)特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行審核。提回票據(jù)的審核應(yīng)遵循“提回借方票據(jù)先掃后審，提回貸方票據(jù)先審后掃”的原則。2、票據(jù)掃描上傳時(shí)要正確選擇業(yè)務(wù)類(lèi)型和憑證組合，按照業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)影像掃描基本規(guī)則進(jìn)行影像掃描和上傳，核對(duì)上傳的業(yè)務(wù)筆數(shù)和金額，確保發(fā)起的業(yè)務(wù)與提回業(yè)務(wù)信息一致。3、經(jīng)后臺(tái)處理不符的票據(jù)，全部進(jìn)入退票隊(duì)列，由分中心柜員進(jìn)行退票的確認(rèn)。對(duì)于確實(shí)需要退票的，需做退票處理，選擇正確的退票理由，確認(rèn)憑證要素并打印退票理由書(shū)。4、經(jīng)分行作業(yè)中心審核發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)票據(jù)，需直接發(fā)起退票流程，進(jìn)行相關(guān)的退票業(yè)務(wù)處理。5、對(duì)于提回的退票，分行作業(yè)中心應(yīng)及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)。特別是提出的托收票據(jù)退票，在完成托收

26、票據(jù)退票流程后，通知相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行批量入賬。對(duì)于宕入網(wǎng)點(diǎn)的宕賬業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)退票的，分中心在收到通知后進(jìn)行原業(yè)務(wù)抹賬，并發(fā)起退票流程。6、 提回業(yè)務(wù)處理完成后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行軋差核對(duì)，確保本場(chǎng)次提回業(yè)務(wù)賬務(wù)處理正確，同時(shí)應(yīng)打印交換業(yè)務(wù)清單，作為交換提回業(yè)務(wù)流水清單。7、按照集中業(yè)務(wù)管理規(guī)定要求，對(duì)提回的業(yè)務(wù)回單、退票通過(guò)專(zhuān)有途徑傳遞給相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，做好交接工作。第五十條 方式二業(yè)務(wù)處理1、分中心經(jīng)辦人員應(yīng)做方式二業(yè)務(wù)的合規(guī)性和合法性審核。經(jīng)辦柜員需認(rèn)真審核前臺(tái)掃描的業(yè)務(wù)資料是否齊全，票據(jù)要素是否規(guī)范，業(yè)務(wù)處理是否符合規(guī)定，發(fā)起的業(yè)務(wù)流程是否正確。對(duì)于前臺(tái)上傳的自制憑證、操作任務(wù)書(shū)、業(yè)務(wù)聯(lián)系單等審核是否經(jīng)

27、有權(quán)人簽章，使用特殊憑證或特殊業(yè)務(wù)是否附有相關(guān)依據(jù)等。 2、分中心經(jīng)辦柜員根據(jù)掃描憑證及資料影像，在集中系統(tǒng)的方式二業(yè)務(wù)cop終端調(diào)用核心交易界面進(jìn)行業(yè)務(wù)要素錄入。 3、方式二業(yè)務(wù)的授權(quán)由分中心主管沿用原綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)方式進(jìn)行。第五十一條 方式二業(yè)務(wù)初始化 方式二業(yè)務(wù)初始化是為了保證業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的同步，當(dāng)核心有新增交易、集中業(yè)務(wù)操作柜員對(duì)應(yīng)的核心柜員新增或角色發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)進(jìn)行初始化操作。該操作由分中心主管選擇“系統(tǒng)管理cop初始化”，以調(diào)用核心8994交易完成。第五十二條 分行作業(yè)中心主管應(yīng)加強(qiáng)日常流程監(jiān)控工作，關(guān)注本中心及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)完成情況，通過(guò)工作流門(mén)戶(hù)對(duì)超時(shí)任務(wù)項(xiàng)、異

28、常任務(wù)項(xiàng)和可疑任務(wù)項(xiàng)予以重點(diǎn)關(guān)注，必要時(shí)應(yīng)提醒或協(xié)助下屬機(jī)構(gòu)查找異常狀況原因。對(duì)于方式二業(yè)務(wù)的催辦應(yīng)及時(shí)響應(yīng)，通過(guò)工作流門(mén)戶(hù)的催辦審批、提升業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)或?qū)θ蝿?wù)項(xiàng)人工指派，使業(yè)務(wù)得到盡快處理。第五十三條 分行作業(yè)中心機(jī)構(gòu)軋賬1、分行作業(yè)中心作為虛擬機(jī)構(gòu)發(fā)起的業(yè)務(wù)，因不涉及軋賬類(lèi)業(yè)務(wù)，故無(wú)需進(jìn)行柜員軋賬，而只需做正式簽退。2、分行作業(yè)中心業(yè)務(wù)主管發(fā)起機(jī)構(gòu)軋賬前，應(yīng)確保本中心業(yè)務(wù)和任務(wù)均已處理，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的業(yè)務(wù)均已完成。3、分中心業(yè)務(wù)主管執(zhí)行機(jī)構(gòu)軋賬，選擇“日初日終軋賬機(jī)構(gòu)軋賬”，獲取軋賬信息，根據(jù)系統(tǒng)提示的用戶(hù)狀態(tài)，檢查本中心柜員是否已全部簽退、轄內(nèi)機(jī)構(gòu)是否均已平賬。如是，則提交軋賬，否則應(yīng)檢查

29、核實(shí)柜員未簽退或網(wǎng)點(diǎn)未平賬原因。若系統(tǒng)提示工作流未結(jié)束，必須查明情況后重新處理。上述情況均不影響機(jī)構(gòu)軋賬。第五十四條 機(jī)構(gòu)軋賬注意事項(xiàng) 1、機(jī)構(gòu)軋賬只對(duì)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)而言，由于業(yè)務(wù)處理的范圍不同，機(jī)構(gòu)軋賬需要在分行作業(yè)中心和分行信用運(yùn)營(yíng)中心分別進(jìn)行。分行信用運(yùn)營(yíng)中心軋賬操作流程比照分行作業(yè)中心的操作。2、業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)機(jī)構(gòu)軋賬由分中心主管執(zhí)行。軋賬時(shí)，轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)均不能再發(fā)起業(yè)務(wù)，如需發(fā)起業(yè)務(wù)應(yīng)做機(jī)構(gòu)解鎖。機(jī)構(gòu)軋賬完畢后，如轄內(nèi)機(jī)構(gòu)需要發(fā)起業(yè)務(wù)的，需向分行作業(yè)中心申請(qǐng)機(jī)構(gòu)開(kāi)啟。3、對(duì)應(yīng)于實(shí)體機(jī)構(gòu)的分行作業(yè)中心，在進(jìn)行集中業(yè)務(wù)軋賬時(shí)，應(yīng)比照網(wǎng)點(diǎn)軋賬操作，順序執(zhí)行柜員軋賬和網(wǎng)點(diǎn)軋賬。第七章 其他業(yè)務(wù)處

30、理事項(xiàng)第五十五條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)授權(quán)柜員執(zhí)行業(yè)務(wù)授權(quán)，分為現(xiàn)楊授權(quán)和非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)。第五十六條 現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)業(yè)務(wù)發(fā)起柜員在業(yè)務(wù)登記界面做了以下選擇，需進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)。1. 需收費(fèi)的業(yè)務(wù)選擇不收費(fèi)。2. 憑證組合選擇為自制憑證或其他內(nèi)部憑證。3. 賬戶(hù)類(lèi)型選擇為內(nèi)部賬或待銷(xiāo)賬。4. 選擇自主授權(quán)。5. 其他系統(tǒng)控制的需要前臺(tái)授權(quán)。在提交掃描影像前，由授權(quán)人員在柜員操作界面核對(duì)實(shí)物憑證與掃描影像，對(duì)于同意發(fā)起的業(yè)務(wù)進(jìn)行打勾選擇，以拉卡授權(quán)形式完成授權(quán)。對(duì)于不同意發(fā)起的業(yè)務(wù)，授權(quán)柜員可不予以授權(quán)，如屬批量發(fā)起，可對(duì)不同意的業(yè)務(wù)不做打勾選擇，再執(zhí)行拉卡授權(quán)，則未打勾的業(yè)務(wù)作廢，系統(tǒng)不做發(fā)起。第五十七條 非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)

31、非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)以節(jié)點(diǎn)任務(wù)分配方式實(shí)現(xiàn)。授權(quán)柜員在自己的操作界面獲取授權(quán)任務(wù)項(xiàng)，通過(guò)核對(duì)影像和流程要素，對(duì)同意授權(quán)的選擇“授權(quán)通過(guò)”并提交任務(wù)項(xiàng)，否則選擇“授權(quán)不通過(guò)”并提交任務(wù)項(xiàng)。授權(quán)柜員必須及時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，尤其是對(duì)實(shí)時(shí)性要求高的業(yè)務(wù)授權(quán)要做出快速響應(yīng)，以保證業(yè)務(wù)的按時(shí)順利完成。第五十八條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)抹賬業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)抹帳，是對(duì)業(yè)務(wù)狀態(tài)為已完成或未完成的業(yè)務(wù)，由前臺(tái)發(fā)起抹帳申請(qǐng)，經(jīng)授權(quán)后生效取消流程。由于集中業(yè)務(wù)是調(diào)用核心交易完成帳務(wù)處理的，因此發(fā)起的集中業(yè)務(wù)取消，是將業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)發(fā)起的和已經(jīng)調(diào)用核心交易記帳成功的記錄同時(shí)抹掉。抹帳由業(yè)務(wù)發(fā)起柜員申請(qǐng)，可以是對(duì)已完成業(yè)務(wù)，也可以是對(duì)未完成業(yè)務(wù)，但

32、被抹賬的業(yè)務(wù)無(wú)論是方式一還是方式二，必須符合核心系統(tǒng)的抹賬交易規(guī)則。業(yè)務(wù)發(fā)起柜員在確認(rèn)業(yè)務(wù)符合核心抹賬交易規(guī)則后，發(fā)起抹賬申請(qǐng)。對(duì)需要抹賬的業(yè)務(wù)信息選擇“抹賬”功能，確認(rèn)后抹賬申請(qǐng)已發(fā)起成功，經(jīng)授權(quán)柜員授權(quán)后申請(qǐng)生效，執(zhí)行后續(xù)的抹賬操作。第五十九條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)流程終止流程終止是對(duì)發(fā)起的未完成業(yè)務(wù)的取消，分流程內(nèi)終止和流程外終止，流程內(nèi)終止是在業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)過(guò)程中執(zhí)行，流程外終止是在工作流門(mén)戶(hù)中執(zhí)行。一、流程內(nèi)業(yè)務(wù)終止流程內(nèi)業(yè)務(wù)終止，是在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中根據(jù)后臺(tái)返回的錯(cuò)誤或失敗信息，前臺(tái)柜員通過(guò)選擇取消流程來(lái)結(jié)束并終止流程。二、工作流門(mén)戶(hù)業(yè)務(wù)終止工作流門(mén)戶(hù)的業(yè)務(wù)終止，只能對(duì)未完成業(yè)務(wù)流程進(jìn)行終止。由于

33、工作流門(mén)戶(hù)的終止操作，只能聯(lián)動(dòng)對(duì)核心預(yù)扣款交易進(jìn)行抹帳，其他已記賬交易均不執(zhí)行抹賬處理，故被終止的業(yè)務(wù)還必須是未經(jīng)過(guò)“sop記賬”節(jié)點(diǎn)。通常只在系統(tǒng)異常時(shí)，對(duì)于已發(fā)起但無(wú)法正常處理的業(yè)務(wù)執(zhí)行該操作。由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)主管在工作流門(mén)戶(hù)的未完成業(yè)務(wù)列表中，選中需要終止的業(yè)務(wù)，使用終止業(yè)務(wù)功能，確認(rèn)業(yè)務(wù)終止成功。該操作可單筆執(zhí)行也可以批量執(zhí)行。第六十條 抹帳特殊情況處理對(duì)于抹賬中的特殊情況，應(yīng)根據(jù)實(shí)際狀況采取不同的處理方式： 一、抹帳失敗業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程已被終止，但核心賬務(wù)未抹賬成功。此時(shí)只能通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專(zhuān)用抹賬交易進(jìn)行處理，或使用反交易完成業(yè)務(wù)銷(xiāo)記。若產(chǎn)生的核心流水為虛擬柜員流水，或無(wú)法使用核

34、心交易抹賬的業(yè)務(wù)，則需使用紅字沖正原賬務(wù)。業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)尚未被終止，但核心帳務(wù)已被抹帳。此時(shí)只能通過(guò)工作流進(jìn)行業(yè)務(wù)流程終止，以保證兩個(gè)系統(tǒng)的同步。二、方式二業(yè)務(wù)抹帳在前臺(tái)發(fā)起方式二業(yè)務(wù)抹賬時(shí)，如業(yè)務(wù)已調(diào)用核心記帳的，系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生抹賬任務(wù)，由分行作業(yè)中心柜員對(duì)任務(wù)中的9038交易進(jìn)行錄入并提交，從而完成方式二業(yè)務(wù)抹帳。如為非核心支持的抹賬交易業(yè)務(wù)，前臺(tái)誤發(fā)起抹賬申請(qǐng)，則分行作業(yè)中心柜員應(yīng)予以拒絕，選擇任務(wù)項(xiàng)操作界面的交易異常功能將流程打回，前臺(tái)柜員通過(guò)提交返回的信息終止抹帳，然后再通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)使用反交易來(lái)銷(xiāo)記原業(yè)務(wù)。第六十一條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)錯(cuò)帳沖正對(duì)于發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬，需要通過(guò)紅字沖正調(diào)整賬務(wù)的，

35、由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)柜員根據(jù)回復(fù)的差錯(cuò)查詢(xún)單，編制沖補(bǔ)賬憑證，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管簽章確認(rèn)后，發(fā)起沖補(bǔ)賬流程。具體操作為：選擇“公共業(yè)務(wù)-沖補(bǔ)帳”，掃描登記完成后，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)人員授權(quán)后發(fā)起業(yè)務(wù)，由分行作業(yè)中心柜員調(diào)用核心系統(tǒng)沖補(bǔ)賬交易完成錯(cuò)賬沖正處理。由于業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)沖補(bǔ)賬流程在作業(yè)中心無(wú)法完成“積數(shù)調(diào)整”操作，因此，涉及需要調(diào)整積數(shù)的沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)，需要兩個(gè)機(jī)構(gòu)共同完成操作，即分中心完成沖補(bǔ)賬帳務(wù)處理，網(wǎng)點(diǎn)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行積數(shù)調(diào)整。第六十二條 各機(jī)構(gòu)有權(quán)人員應(yīng)做好對(duì)重要業(yè)務(wù)操作的核對(duì)和特殊事項(xiàng)的記錄工作。一、對(duì)于錯(cuò)賬處理（抹帳、沖補(bǔ)帳等）、凍結(jié)或解凍款項(xiàng)、已生成客戶(hù)賬務(wù)信息修改、調(diào)整積數(shù)、調(diào)整利率、調(diào)

36、整起止息日等重要操作，應(yīng)根據(jù)核心報(bào)表-授權(quán)交易清單進(jìn)行勾對(duì)。二、根據(jù)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)報(bào)表-驗(yàn)印日志，對(duì)驗(yàn)印結(jié)果為成功，但驗(yàn)印方式為人工驗(yàn)印的業(yè)務(wù)，進(jìn)行復(fù)驗(yàn)印。三、建立業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行日志，對(duì)于設(shè)備更新及運(yùn)行狀況、業(yè)務(wù)運(yùn)作異常情況進(jìn)行記錄，如業(yè)務(wù)應(yīng)急、柜員和機(jī)構(gòu)非正常軋帳簽退等。對(duì)于流程缺陷、前后臺(tái)溝通中存在的問(wèn)題應(yīng)及時(shí)上報(bào)和反映。四、申請(qǐng)和設(shè)置用戶(hù)時(shí)，應(yīng)及時(shí)登記操作員頒發(fā)記錄簿，并根據(jù)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)-個(gè)人用戶(hù)信息管理日?qǐng)?bào)表內(nèi)容，查看用戶(hù)設(shè)置是否正確，與用戶(hù)申請(qǐng)和設(shè)置時(shí)間是否一致。第六十三條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶(hù)臨時(shí)離開(kāi)操作平臺(tái)，必須設(shè)置屏幕鎖定。第六十四條 日常操作中如出現(xiàn)系統(tǒng)故障，柜員無(wú)法正常登錄和操

37、作的，可換人在“日初日終柜員強(qiáng)制簽退”界面，進(jìn)行柜員強(qiáng)制簽退。第六十五條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶(hù)設(shè)置生效后，用戶(hù)必須更改初始密碼才能登錄業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)。用戶(hù)可使用windows密碼更改操作界面進(jìn)行更改，或登錄專(zhuān)用網(wǎng)址第八章 統(tǒng)一認(rèn)證第六十六條 統(tǒng)一認(rèn)證平臺(tái)管理全轄各類(lèi)應(yīng)用和用戶(hù)。主要功能包括組織機(jī)構(gòu)管理、權(quán)限管理、自授權(quán)管理、審批管理和系統(tǒng)管理。統(tǒng)一認(rèn)證平臺(tái)不僅管理用戶(hù)的信息、業(yè)務(wù)操作范圍和權(quán)限，同時(shí)也對(duì)平臺(tái)自身的管理用戶(hù)進(jìn)行管理。第六十七條 自授權(quán)管理是用于平臺(tái)自身管理員的管理，主要包括管理員角色及其應(yīng)用權(quán)限的設(shè)置，通過(guò)設(shè)置管理員的管理角色及數(shù)據(jù)權(quán)限，限定各級(jí)管理員的操作權(quán)限和范圍。第六十八

38、條 統(tǒng)一認(rèn)證管理員分為總行應(yīng)用管理員、總行系統(tǒng)管理員、分行應(yīng)用管理員、分行系統(tǒng)管理員及網(wǎng)點(diǎn)操作員。第六十九條 總行應(yīng)用管理員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的角色、角色組及其互斥關(guān)系、角色及其對(duì)應(yīng)功能點(diǎn)的設(shè)置。通過(guò)在系統(tǒng)中預(yù)置角色的互斥規(guī)則，為轄內(nèi)用戶(hù)在進(jìn)行權(quán)限設(shè)置時(shí)提供系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)及控制?？傂袘?yīng)用管理員還負(fù)責(zé)分行應(yīng)用管理員、網(wǎng)點(diǎn)操作員的權(quán)限設(shè)置。第七十條 分行應(yīng)用管理員根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理需要，定義轄內(nèi)用戶(hù)的歸屬機(jī)構(gòu)和操作權(quán)限，賦予用戶(hù)相應(yīng)的角色或角色組，以完成用戶(hù)與角色的關(guān)聯(lián)。第七十一條 分行可根據(jù)自身需要，申請(qǐng)?jiān)O(shè)置網(wǎng)點(diǎn)操作員，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)用戶(hù)的頂崗、代理和休假管理，以及其他需要維護(hù)的申請(qǐng)。 第七十二條 各級(jí)統(tǒng)

39、一認(rèn)證管理員依據(jù)權(quán)限，可以查詢(xún)轄內(nèi)用戶(hù)的基本信息、對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)和操作權(quán)限。其中網(wǎng)點(diǎn)操作員僅能查看本網(wǎng)點(diǎn)用戶(hù)信息，分行級(jí)管理員查詢(xún)分行轄內(nèi)用戶(hù)信息，總行級(jí)管理員可查看全轄用戶(hù)信息。第七十三條 總行數(shù)據(jù)處理中心柜員的設(shè)置、停用、刪除等，由總行數(shù)據(jù)處理中心提出申請(qǐng)，通過(guò)中心機(jī)構(gòu)郵箱發(fā)送至總行運(yùn)營(yíng)與科技總部機(jī)構(gòu)郵箱，由總行應(yīng)用管理員受理、審批、設(shè)置后生效。第七十四條 分行應(yīng)用管理員、網(wǎng)點(diǎn)操作員的設(shè)置及停用，由分行運(yùn)營(yíng)管理部提交申請(qǐng)，通過(guò)本部機(jī)構(gòu)郵箱發(fā)送至總行運(yùn)營(yíng)與科技總部機(jī)構(gòu)郵箱，經(jīng)總行應(yīng)用管理員受理、審批、設(shè)置后生效。第七十五條 分行轄內(nèi)用戶(hù)設(shè)置、停用、刪除等操作，由用戶(hù)所在機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，通過(guò)本機(jī)構(gòu)郵箱

40、發(fā)送至分行運(yùn)營(yíng)管理部，經(jīng)分行運(yùn)管部審批和設(shè)置后生效。本條所指停用、刪除是指由分行應(yīng)用管理員在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)應(yīng)用中執(zhí)行該柜員停用和刪除，不是指在sap系統(tǒng)中刪除。第七十六條 組織機(jī)構(gòu)管理包括公共用戶(hù)和各類(lèi)應(yīng)用用戶(hù)的管理。統(tǒng)一認(rèn)證用戶(hù)包括機(jī)構(gòu)用戶(hù)和柜員。用戶(hù)管理主要功能包括：、用戶(hù)的創(chuàng)建和注銷(xiāo)。、用戶(hù)信息維護(hù)，即用戶(hù)信息的增加和變更。、用戶(hù)操作權(quán)限管理。即賦予柜員角色或角色組，使其具有相應(yīng)的操作權(quán)限，并可對(duì)角色進(jìn)行增加、修改和刪除。、信息查詢(xún)，包括對(duì)用戶(hù)、角色和角色組及其互斥關(guān)系、任務(wù)及功能點(diǎn)等信息的查詢(xún)。第七十七條 除總行數(shù)據(jù)處理中心操作柜員外，業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的用戶(hù)操作員號(hào)與核心系統(tǒng)柜員號(hào)以及員工在

41、sap系統(tǒng)中的工號(hào)一致。一個(gè)用戶(hù)在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中只能擁有一個(gè)操作員號(hào)，但可以對(duì)應(yīng)多個(gè)機(jī)構(gòu)?？傂袛?shù)據(jù)處理中心的操作員由于在sap系統(tǒng)中沒(méi)有工號(hào)，其操作員號(hào)由總行應(yīng)用管理員在統(tǒng)一認(rèn)證授權(quán)管理門(mén)戶(hù)進(jìn)行設(shè)置。第七十八條 業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)上線后，一個(gè)實(shí)體柜員擁有核心系統(tǒng)和業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)兩個(gè)系統(tǒng)的用戶(hù)權(quán)限，在統(tǒng)一認(rèn)證未實(shí)現(xiàn)同步管理功能前，需要分別進(jìn)行用戶(hù)維護(hù)，即業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶(hù)在統(tǒng)一認(rèn)證平臺(tái)中設(shè)置，核心系統(tǒng)用戶(hù)按原有方式設(shè)置。第七十九條 統(tǒng)一認(rèn)證用戶(hù)的增加和修改，依據(jù)屬地原則進(jìn)行管理。公共機(jī)構(gòu)用戶(hù)由系統(tǒng)每日根據(jù)sap導(dǎo)入的數(shù)據(jù)進(jìn)行更新，由總行系統(tǒng)管理員對(duì)其進(jìn)行維護(hù)。應(yīng)用用戶(hù)基于公共機(jī)構(gòu)用戶(hù)而建立，由各級(jí)

42、管轄行應(yīng)用管理員進(jìn)行維護(hù)。第八十條 分行應(yīng)用管理員在進(jìn)行柜員權(quán)限設(shè)置時(shí)，應(yīng)遵循以下互斥原則：、網(wǎng)點(diǎn)主管崗與網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦崗相分離。、分行作業(yè)中心：業(yè)務(wù)管理崗、授權(quán)崗與具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗（包括數(shù)據(jù)錄入、票據(jù)處理、差錯(cuò)處理、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦、外匯報(bào)文制作等崗位）相分離，人工驗(yàn)印崗與人工復(fù)驗(yàn)印崗相分離；外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦與外匯報(bào)文制作相分離。、分行信用運(yùn)營(yíng)中心：賬務(wù)操作崗、賬務(wù)復(fù)核崗、信用運(yùn)營(yíng)中心授權(quán)崗兩兩分離；授信業(yè)務(wù)接待崗與賬務(wù)操作崗、賬務(wù)復(fù)核崗或信用運(yùn)營(yíng)中心授權(quán)崗相分離；票據(jù)業(yè)務(wù)接待崗與賬務(wù)操作崗、賬務(wù)復(fù)核崗或信用運(yùn)營(yíng)中心授權(quán)崗相分離。、總行數(shù)據(jù)處理中心：錄入崗、差錯(cuò)處理崗與授權(quán)崗兩兩分離；大寫(xiě)金額錄入崗與小寫(xiě)金

43、額錄入崗相分離；同一要素兩次錄入的崗位相分離。、跨機(jī)構(gòu)人員設(shè)置時(shí)：同一柜員不可擁有同一流程中發(fā)起與后臺(tái)處理角色，應(yīng)確保其前后臺(tái)角色的分離以及該柜員在各應(yīng)用系統(tǒng)中對(duì)應(yīng)操作機(jī)構(gòu)權(quán)限的一致性。第八十一條 統(tǒng)一認(rèn)證中所有參數(shù)設(shè)置工作，都必須遵循雙人會(huì)同的原則，即經(jīng)辦發(fā)起操作申請(qǐng)后必須換人進(jìn)行審批，設(shè)置的工作項(xiàng)方能生效。統(tǒng)一認(rèn)證操作人員不能審批自己發(fā)起的工作項(xiàng)。第八十二條 統(tǒng)一認(rèn)證審批權(quán)限依據(jù)各級(jí)管理員權(quán)限不同，由高到低逐級(jí)遞減。其中總行管理員可以審批全轄各級(jí)管理員發(fā)起的申請(qǐng)，分行管理員可以審批分行轄內(nèi)管理員發(fā)起的申請(qǐng)，網(wǎng)點(diǎn)操作員只能對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)操作員發(fā)起的權(quán)限范圍內(nèi)的操作項(xiàng)進(jìn)行審批。第八十三條 統(tǒng)一認(rèn)證審

44、批操作支持單筆審批和批量審批，對(duì)不符要求的申請(qǐng)可以拒絕，系統(tǒng)同時(shí)支持單筆和批量拒絕操作。第八十四條 統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)管理包括操作日志、密碼重置和系統(tǒng)參數(shù)管理。、操作日志記錄了系統(tǒng)管理員登錄情況及操作所有工作項(xiàng)的具體內(nèi)容。日志支持模糊查詢(xún)，可根據(jù)一個(gè)或多個(gè)查詢(xún)條件，查看所需要的內(nèi)容。、密碼重置是對(duì)統(tǒng)一認(rèn)證管理的各類(lèi)應(yīng)用用戶(hù)進(jìn)行重置密碼、密碼重置操作必須由總行系統(tǒng)管理員或分行系統(tǒng)管理員完成，各級(jí)系統(tǒng)管理員依據(jù)管轄范圍進(jìn)行維護(hù)操作。使用統(tǒng)一認(rèn)證進(jìn)行用戶(hù)管理的各類(lèi)應(yīng)用的用戶(hù)，在不同的應(yīng)用中使用同一密碼。因此在密碼重置后，用戶(hù)在各類(lèi)應(yīng)用系統(tǒng)登錄的密碼統(tǒng)一設(shè)置為初始密碼。、系統(tǒng)參數(shù)管理是系統(tǒng)自身維護(hù)需要，由總

45、行系統(tǒng)管理員承擔(dān)。第九章 協(xié)同平臺(tái)第八十五條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)協(xié)同平臺(tái)作為流程協(xié)同的主要渠道，在前后臺(tái)之間建立起有效的相互溝通機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了信息的傳遞和共享，有效地提高集中作業(yè)處理質(zhì)量和作業(yè)處理效率。第八十六條 協(xié)同功能包括：公告類(lèi)協(xié)同功能、通知類(lèi)協(xié)同功能、批注類(lèi)協(xié)同功能、催辦類(lèi)協(xié)同功能。第八十七條 公告類(lèi)協(xié)同功能是由上級(jí)機(jī)構(gòu)主管向同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)全體用戶(hù)發(fā)布臨時(shí)性的公告信息。公告信息自上而下發(fā)布，登錄業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的用戶(hù)均可查看公告信息。第八十八條 通知類(lèi)協(xié)同功能是對(duì)已產(chǎn)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行人工干預(yù)后，系統(tǒng)自動(dòng)向業(yè)務(wù)的接收人或發(fā)起人進(jìn)行通知提醒，在對(duì)應(yīng)柜員的操作界面上自動(dòng)彈出提示窗口，通知其盡快進(jìn)行處理或告知

46、處理結(jié)果，確保業(yè)務(wù)能夠及時(shí)順利的完成。第八十九條 催辦類(lèi)協(xié)同功能是在業(yè)務(wù)流程發(fā)起后，因特殊原因（如前臺(tái)客戶(hù)所需或后臺(tái)業(yè)務(wù)處理超時(shí)等）由前臺(tái)申請(qǐng)或后臺(tái)主管直接干預(yù)并改變業(yè)務(wù)處理流程的優(yōu)先級(jí)，使得該筆業(yè)務(wù)能盡快處理。第九十條 批注類(lèi)協(xié)同功能是在不影響流程處理順序的基礎(chǔ)上，對(duì)原集中業(yè)務(wù)處理過(guò)程中所需要的信息進(jìn)行補(bǔ)充與完善，以完成業(yè)務(wù)處理，減少業(yè)務(wù)反復(fù)。第九十一條 協(xié)同平臺(tái)是一個(gè)按照層級(jí)進(jìn)行管理和維護(hù)的前后臺(tái)信息溝通渠道，它不能等同與msn，禁止發(fā)送與集中業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息。第九十二條 公告類(lèi)信息只能由上級(jí)機(jī)構(gòu)向下級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布。公告類(lèi)信息發(fā)布權(quán)限分成總行和分行兩個(gè)層面，總行運(yùn)營(yíng)與科技總部負(fù)責(zé)總行向全轄各機(jī)構(gòu)

47、發(fā)布公告信息權(quán)限的審批；分行轄內(nèi)發(fā)布公告信息由各分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)審批。支行網(wǎng)點(diǎn)不可以發(fā)布協(xié)同公告。第九十三條 總行或者分行發(fā)布的公告信息可以指定到全轄所有機(jī)構(gòu)或者指定機(jī)構(gòu)。第九十四條 公告類(lèi)信息發(fā)布權(quán)限只能由具有公告管理角色的人員承擔(dān)，公告管理角色只能賦予各級(jí)業(yè)務(wù)主管，不能賦予普通柜員。第九十五條 公告類(lèi)信息發(fā)布人需要對(duì)發(fā)出的公告內(nèi)容負(fù)責(zé)，公告內(nèi)容必須以文字發(fā)出，文字表達(dá)需簡(jiǎn)潔明了；發(fā)布公告時(shí)必須設(shè)定該公告的有效時(shí)間。第九十六條 公告接收人需及時(shí)對(duì)自己接收到的公告信息進(jìn)行查詢(xún)，按照公告內(nèi)容的要求及時(shí)做好后續(xù)工作。第九十七條 按照“誰(shuí)發(fā)布誰(shuí)管理”的原則，公告發(fā)布人需定期對(duì)自己發(fā)布的公告進(jìn)行分類(lèi)

48、、查詢(xún)、備份或者刪除。第九十八條 通知類(lèi)協(xié)同中，前臺(tái)柜員發(fā)起流程暫?；蛄鞒汤^續(xù)時(shí)，原業(yè)務(wù)發(fā)起柜員或其網(wǎng)點(diǎn)主管必須在前端操作界面中錄入申請(qǐng)流程暫?；蛄鞒汤^續(xù)的主要原因，中心主管收到申請(qǐng)通知后，及時(shí)在工作流門(mén)戶(hù)中對(duì)任務(wù)進(jìn)行處理，處理結(jié)束后原申請(qǐng)人將收到處理結(jié)果通知。第九十九條 后臺(tái)主管在工作流門(mén)戶(hù)將未分配或已分配但未處理的任務(wù)指派給與其任務(wù)角色相對(duì)應(yīng)的處理柜員時(shí)，接收柜員收到指派任務(wù)的通知信息后，必須及時(shí)對(duì)通知任務(wù)進(jìn)行處理，以保證集中業(yè)務(wù)處理的時(shí)效性。第一百條 因特殊原因需要在工作流門(mén)戶(hù)進(jìn)行流程終止的，由業(yè)務(wù)主管在工作流門(mén)戶(hù)中對(duì)未完成業(yè)務(wù)執(zhí)行流程終止操作，操作成功后，原業(yè)務(wù)流程發(fā)起人會(huì)收到業(yè)務(wù)終止

49、通知。第一百一條 由前臺(tái)柜員發(fā)起抹賬申請(qǐng)時(shí)，前臺(tái)主管收到抹賬申請(qǐng)通知后，進(jìn)行抹賬授權(quán)審批。授權(quán)通過(guò)后系統(tǒng)進(jìn)行抹賬處理，并將審批結(jié)果通知原業(yè)務(wù)申請(qǐng)人。抹賬由前臺(tái)主管直接發(fā)起時(shí)，原業(yè)務(wù)發(fā)起人收到抹賬的通知信息后，需要及時(shí)核對(duì)有關(guān)賬務(wù)，確保賬務(wù)正確。第一百二條 前臺(tái)柜員發(fā)起綠色通道業(yè)務(wù)申請(qǐng)，必須由主管授權(quán)通過(guò)后，申請(qǐng)才能生效。申請(qǐng)發(fā)起后，前臺(tái)主管收到通知并授權(quán)，授權(quán)完成后，系統(tǒng)會(huì)將授權(quán)結(jié)果通知原業(yè)務(wù)發(fā)起人。第一百三條 綠色通道是處理緊急業(yè)務(wù)的專(zhuān)用“通道”，是優(yōu)先級(jí)最高的業(yè)務(wù)隊(duì)列。綠色通道實(shí)行限額控制，每個(gè)機(jī)構(gòu)每天配置的綠色通道限額為筆。各機(jī)構(gòu)應(yīng)合理使用資源配置，確保緊急業(yè)務(wù)的優(yōu)先處理。第一百四條 催

50、辦功能是針對(duì)發(fā)起后確定為緊急或超時(shí)的業(yè)務(wù)或任務(wù)，通過(guò)催辦提升優(yōu)先級(jí)，促使業(yè)務(wù)盡快完成。嚴(yán)禁隨意進(jìn)行催辦操作，在業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)就確定是緊急業(yè)務(wù)的，可以直接使用綠色通道，無(wú)需在發(fā)起業(yè)務(wù)后再使用催辦功能。第一百五條 催辦可以由前臺(tái)發(fā)起申請(qǐng)，主管在工作流門(mén)戶(hù)中進(jìn)行審批；也可以由主管在工作流門(mén)戶(hù)中直接進(jìn)行催辦，提升優(yōu)先級(jí)。催辦由前臺(tái)發(fā)起申請(qǐng)后，后臺(tái)主管收到催辦通知后應(yīng)及時(shí)響應(yīng)，通過(guò)工作流門(mén)戶(hù)進(jìn)行催辦審批，審批完成后系統(tǒng)回復(fù)前臺(tái)審批結(jié)果。由工作流門(mén)戶(hù)直接提起的催辦，可以是對(duì)業(yè)務(wù)或任務(wù)提升優(yōu)先級(jí)，也可以直接對(duì)任務(wù)進(jìn)行人工指派，系統(tǒng)會(huì)將操作結(jié)果以通知形式發(fā)送送給相關(guān)人員。第一百六條 前臺(tái)發(fā)起業(yè)務(wù)催辦時(shí)，需事先查看

51、業(yè)務(wù)的流程狀態(tài)，查看業(yè)務(wù)流程滯留在哪一個(gè)節(jié)點(diǎn)，以確保催辦具有針對(duì)性。當(dāng)流程處理節(jié)點(diǎn)停留在總行端時(shí)，向總行催辦；當(dāng)流程處理節(jié)點(diǎn)停在分行時(shí)，向分行催辦；當(dāng)流程停在系統(tǒng)自動(dòng)處理節(jié)點(diǎn)時(shí)，需報(bào)分行技術(shù)部門(mén)或者總行技術(shù)部門(mén)進(jìn)行處理；當(dāng)流程節(jié)點(diǎn)停在本機(jī)構(gòu)時(shí)，需由本機(jī)構(gòu)操作人員及時(shí)處理。第一百七條 前臺(tái)受理業(yè)務(wù)后，盡量減少堆積后批量集中發(fā)起，以減少高峰時(shí)間業(yè)務(wù)壓力，提高業(yè)務(wù)處理時(shí)效，減少催辦信息。第一百八條 批注類(lèi)協(xié)同是為保證業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，對(duì)于業(yè)務(wù)處理中的特殊事項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)充說(shuō)明。批注是后臺(tái)業(yè)務(wù)處理的重要參考依據(jù)，并作為會(huì)計(jì)檔案信息的一部分進(jìn)行保存，因此流程批注或批注回復(fù)信息必須準(zhǔn)確、清晰、明了。嚴(yán)禁對(duì)與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)

52、的事項(xiàng)進(jìn)行批注，杜絕交流式批注。第一百九條 批注分流程內(nèi)批注和流程外批注。流程內(nèi)批注是操作柜員在業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)過(guò)程中發(fā)起批注和批注回復(fù)。流程外批注是指柜員被賦予批注管理角色，使用批注管理功能實(shí)現(xiàn)批注查詢(xún)和批注回復(fù)。第一百一十條 批注類(lèi)協(xié)同任務(wù)由前臺(tái)柜員發(fā)起時(shí)，在業(yè)務(wù)掃描界面選擇“批注及綠色通道申請(qǐng)”按鍵，錄入要批注的內(nèi)容，該批注信息與業(yè)務(wù)一并上傳，后臺(tái)審核崗、差錯(cuò)處理崗、授權(quán)崗都會(huì)得到批注信息，并以紅色高亮標(biāo)記。此類(lèi)批注信息后臺(tái)可以不回復(fù)，但后臺(tái)可以對(duì)此筆業(yè)務(wù)新增批注內(nèi)容。第一百一十一條 后臺(tái)審核崗、差錯(cuò)處理崗、授權(quán)崗、支付行號(hào)查詢(xún)錄入等崗位發(fā)起批注類(lèi)協(xié)同任務(wù)時(shí)，應(yīng)正確選擇批注的接收崗位，確保批注能正常流轉(zhuǎn)。第一百一十二條 業(yè)務(wù)批注信息必須及時(shí)回復(fù)，以減少因批注得不到回復(fù)而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)等待和催辦。業(yè)務(wù)主管應(yīng)關(guān)注本機(jī)構(gòu)的批注信息，督促和提醒對(duì)批注信息的處理，確保業(yè)務(wù)能及時(shí)有效處理。第十章 應(yīng)急處理第一百一十三條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)應(yīng)急是指業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)發(fā)生故障，導(dǎo)致業(yè)務(wù)無(wú)法正常處理所啟動(dòng)