XX銀行綠色信貸實施情況自評價報告.doc

1、XX 農(nóng)村商業(yè)銀行綠色信貸實施情況自評價報告（模板）董事長： XXX1【總體概述】 近年來我行逐步加大對綠色信貸的重視。重點關(guān)注三農(nóng)以及高新技術(shù)企業(yè)，積極推行“陽光信貸”、“科技貸”業(yè)務的發(fā)展；嚴控對“兩高一?！逼髽I(yè)信貸投入，對于“兩高一?！毙袠I(yè)堅決實行退出機制， 逐步強化對節(jié)能環(huán)保企業(yè)信貸支持；自身方面推廣綠色辦公，提高精細化管理，為國家綠色信貸事業(yè)做出應有的貢獻?！緢D表體現(xiàn)】 2014 年度我行綠色信貸關(guān)鍵評價指標自評價結(jié)果，其中基本符合 5 項，較不符合13 項，不適用 1 項。用圖表形式體現(xiàn)如下：5%0%26%69%符合基本符合較不符合不適用圖 1 綠色信貸關(guān)鍵評價指標自評價結(jié)果一、綠

2、色信貸開展情況我行目前綠色信貸仍處于發(fā)展階段，20XX年我行在 XX屆 XX次董事會審議通過了 XX銀行綠色信貸戰(zhàn)略規(guī)劃 ，由于尚處于摸索階段，我行在業(yè)務規(guī)劃、組織架構(gòu)、制度建設(shè)以及流程改造方面進展較慢，目前我行在綠色信貸方面重點支持“三農(nóng)”以及高新技術(shù)企業(yè)，并開發(fā)、推廣了“惠民寶” 、“家庭農(nóng)場貸款”“科技貸”等信貸產(chǎn)品。2014 年我行涉農(nóng)貸款余額XX億元，高新技術(shù)企業(yè)貸款XX億元，其2中“科技貸” XX萬元，發(fā)放節(jié)能減排貸款 XX萬元。我行積極發(fā)展電子銀行業(yè)務，制定相應的計劃和措施， 2014 年個人網(wǎng)銀有效戶 XX戶，企業(yè)網(wǎng)銀有效戶 XX戶，手機銀行有效戶共計 XX戶，電子銀行渠道柜面

3、業(yè)務替代率為 XX%。二、環(huán)境社會風險防范與管理目前我行在綠色信貸實施方面的制度、 政策、流程、架構(gòu)仍不完善，尚未建立識別、計量、監(jiān)測、管理環(huán)境和社會風險的相關(guān)工具和流程。但根據(jù)監(jiān)管部門提供的涉及環(huán)境保護、 安全生產(chǎn)等重大違法違規(guī)企業(yè)名單，定期篩選，目前未發(fā)現(xiàn)名單內(nèi)企業(yè)在我行貸款。環(huán)保信用評價結(jié)果為黃色的企業(yè)貸款余額 XX萬元，我行已督促企業(yè)進行整改，其中 X 戶企業(yè)已整改完畢，環(huán)保信用評價已修復為綠色。三、銀行自身環(huán)境和社會表現(xiàn)我行不斷加強綠色信貸理念教育，鼓勵員工參加環(huán)境和社會公益活動；制定相應政策和管理辦法， 規(guī)范經(jīng)營行為；積極推行綠色辦公，對水、電、紙張等核定費用，充分利用視頻會議和電

4、子化辦公系統(tǒng)，減少不必要開支；制定員工招聘簡章，實行“公開、公平、公正”的員工招聘制度。四、綠色信貸對外披露及接受社會監(jiān)督情況目前我行未充分披露綠色信貸發(fā)展情況，綠色信貸政策與實踐等未進行披露。但我行目前沒有涉及重大環(huán)境與社會風險影響的授信，對涉及重大環(huán)境與社會風險的項目，我行要求其必須取得環(huán)保報告，3并進行項目可行性分析。我行接受市場及利益相關(guān)方監(jiān)督的方式主要為在各基層網(wǎng)點醒目位置設(shè)置業(yè)務監(jiān)督電話，接受廣大客戶監(jiān)督。五、綠色信貸自評價結(jié)果簡表表 1 綠色信貸關(guān)鍵評價指標達標情況簡表評價結(jié)果基本符合較不符合不適用關(guān)鍵指標符合董事會職責組織管理高級管理層職責歸口管理制定政策分類管理政策制度及能綠

5、色創(chuàng)新力建設(shè)自身表現(xiàn)能力建設(shè)盡職調(diào)查合規(guī)審查授信審批流程管理合同管理資金撥付管理貸后管理境外項目管理內(nèi)控檢查內(nèi)控管理與信考核評價息披露信息披露監(jiān)督檢查自我評估4六、總結(jié)與展望2014 年度我行主要在綠色信貸創(chuàng)新方面取得了一定成績，對“三農(nóng)”以及高新技術(shù)企業(yè)等加大了支持力度，嚴格控制“兩高一剩”行業(yè)貸款余額，但在綠色信貸相關(guān)制度、組織架構(gòu)、流程管理、信息披露等方面仍重視不夠，進展緩慢。 2015 年度我行將此基礎(chǔ)上進一步加快綠色信貸實施進度，推動綠色信貸業(yè)務的發(fā)展。附件一 綠色信貸定性指標評價具體情況說明附件二 綠色信貸實踐案例附件三 環(huán)境、安全等重大風險企業(yè)信貸情況說明附件四 其他重要活動說明

6、（可選）附件五指標填報人員名單和聯(lián)系方式5附件一綠色信貸定性指標評價具體情況說明總評審人： XX6本機構(gòu)于 2015 年 6 月 6 日 -6 月 20 日，對本機構(gòu) 2014 年的綠色信貸業(yè)務實施情況進行了自我評價。自評價工作由 XX副行長總負責，XX 副行長擔任總評審人，公司業(yè)務部、信貸管理部、風險管理部、合規(guī)管理部、稽核部、電子銀行部等部門的相關(guān)業(yè)務人員參加了評價工作。評價結(jié)果模塊評審部門評審部門負責人模塊評價結(jié)果關(guān)鍵指標組織管理董秘、公司業(yè)務XX部公司業(yè)務部、信政策制度及能力建設(shè)貸管理部、辦公XX室、人力資源部公司業(yè)務部、信流程管理貸管理部、風險XX管理部、合規(guī)管理部、內(nèi)控管理與信息披

7、露稽核部、公司業(yè)XX務部、辦公室監(jiān)督檢查公司業(yè)務部XX說明：1、若模塊涉及多個部門，請將所涉及部門及部門負責人全部列在上表模塊評審部門及評審部門負責人兩列；2、指標評價填報模板中,支持證據(jù)中列出相關(guān)證明文件名稱;評審人為指標填報人員, 復評人為該評審人所在處室 （團隊）負責人。合同管理制度1 范圍7本標準規(guī)定了龍騰公司合同管理工作的管理機構(gòu)、職責、合同的授權(quán)委托、洽談、承辦、會簽、訂閱、履行和變更、終止及爭議處理和合同管理的處罰、獎勵；本標準適用于龍騰公司項目建設(shè)期間的各類合同管理工作，廠內(nèi)各類合同的管理，廠內(nèi)所屬各具法人資格的部門，參照本標準執(zhí)行。2 規(guī)范性引用中華人民共和國合同法龍騰公司合

8、同管理辦法3 定義、符號、縮略語無4 職責4.1總經(jīng)理：龍騰公司經(jīng)營管理的法定代表人。負責對廠內(nèi)各類合同管理工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導。以法人代表名義或授權(quán)委托他人簽訂各類合法合同，并對電廠負責。4.2工程部：是發(fā)電廠建設(shè)施工安裝等工程合同簽訂管理部門；負責簽訂管理基建、安裝、人工技術(shù)的工程合同。4.3經(jīng)營部：是合同簽訂管理部門，負責管理設(shè)備、材料、物資的訂購合同。4.5合同管理部門履行以下職責：4.5.1建立健全合同管理辦法并逐步完善規(guī)范；4.5.2參與合同的洽談、起草、審查、簽約、變更、解除以及合同的簽證、公證、調(diào)解、訴訟等活動，全程跟蹤和檢查合同的履行質(zhì)量；4.5.3審查、登記合同對方單位代表資格

9、及單位資質(zhì)，包括營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、技術(shù)裝備、信譽、越區(qū)域經(jīng)營許可等證件及履約能力（必要時要求對方提供擔保），檢查合同的履行情況；4.5.4保管法人代表授權(quán)委托書、合同專用章，并按編號歸口使用；4.5.5建立合同管理臺帳，對合同文本資料進行編號統(tǒng)計管理；4.5.6組織對法規(guī)、制度的學習和貫徹執(zhí)行，定期向有關(guān)領(lǐng)導和部門報告工作；4.5.7在總經(jīng)理領(lǐng)導下，做好合同管理的其他工作，4.6工程技術(shù)部：專職合同管理員及材料、燃料供應部兼職合同管理員履行以下職責：4.6.1在主任領(lǐng)導下，做好本部門負責的各項合同的管理工作，負責保管“法人授權(quán)委托書”；4.6.2簽訂合同時，檢查對方的有關(guān)證件，對合同文本內(nèi)容依照法規(guī)進行檢查，檢查合同標的數(shù)量、金額、日期、地點、質(zhì)量要求、安全責