銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告.doc

1、。銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處轉(zhuǎn)發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則和人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）的通知（ * 辦發(fā) 2005*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：一、基本情況我區(qū)信用社 2005年 4 月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964 個(gè)、一般帳戶 60 個(gè)、專用帳戶 123個(gè)、臨時(shí)帳戶 25個(gè)?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404 個(gè)，其中基

2、本帳戶 353個(gè)，一般帳戶 19 個(gè)，專用帳戶 21個(gè)，臨時(shí)帳戶 11個(gè)。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13 個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。二、具體情況一、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況1 、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。2 、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。3 、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。4 、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。二銀行結(jié)算賬戶的使用情況1、專用存

3、款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。2 、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。3 、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。三、存在問題1 、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。2 、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。3、個(gè)別-可編輯修改 -。社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。4 、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時(shí)處理。四、糾改措施針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。2 、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。3 、對臨時(shí)賬戶超過一年期限， 又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。-可編輯修改 -。THANKS !