銀行內(nèi)控管理工作總結（精選7篇）_銀行內(nèi)控人員工作總結

1、銀行內(nèi)控管理工作總結（精選7篇）_銀行內(nèi)控人員工作總結word文檔可編輯銀行內(nèi)控管理工作總結（精選7篇）_銀行內(nèi)控人員工作總結 銀行內(nèi)控管理工作總結（精選7篇）由我整理，希望給你工作、學習、生活帶來便利，猜你可能喜愛“銀行內(nèi)控人員工作總結”。 第1篇：銀行內(nèi)控管理工作總結 2021年銀行內(nèi)控管理工作總結 導讀：本文 2021年銀行內(nèi)控管理工作總結，僅供參考，假如能幫助到您，歡迎點評和共享。 針對新的文件改變，仔細組織，做好相關政策的學習和指導，年末將至，下面是為您整理的關于“2021年銀行內(nèi)控管理工作總結”，希望對您有所幫助。精彩請鎖定工作總結欄目。 2021年銀行內(nèi)控管理工作總結 2021年

2、以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部限制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對*支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了主動的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本狀況匯報如下： 第2篇：銀行內(nèi)控管理 銀行內(nèi)控管理心得體會 合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動正常有序、合法的運行，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn)、財務信息的精確性、真實性、有效性、剛好性，同時也是保證其對企業(yè)職員、工作流程等有效的管控。所以建立對銀行經(jīng)營活動的有效的監(jiān)督機制，對銀行每個職員而

3、言，是必需履行的職責，也是維護自身利益的有力武器。在過去一年的工作閱歷中，我對金融行業(yè)的相關法律和管理有了更深刻的理解，對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結合本行金融業(yè)務的特點，關于內(nèi)部管理的一些建議： 第一、銀行應加強內(nèi)部限制管理，提高風險防范實力，在每日實施風險平臺管理的基礎上，開展了綜合管理、效率監(jiān)測等特別工作。 其次、相識市場形勢，樹立正確的價值觀。因為銀行作為金融行業(yè)的領頭羊，特殊強調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良，而要做一個合格的職員，首先就要做一個誠懇可信的人。因為素養(yǎng)優(yōu)良的職員可以始終堅持根據(jù)規(guī)章制度工作，并能抵抗居處有其他客觀因素的誘惑和施壓。 第三、應堅持合規(guī)經(jīng)營

4、管理，牢記業(yè)務流程和規(guī)章制度。業(yè)務流程和規(guī)章制度不應只是停留在字面上或掛在嘴上的言語，應當落實到實際的業(yè)務操作上。因為一旦進行實際業(yè)務操作時候，許多職員在操作細微環(huán)節(jié)、流程、制度上常常敷衍了事。而工作失誤的發(fā)生業(yè)主要是大家沒有堅持合規(guī)操作，最終不僅給客戶造成不便及經(jīng)濟損失，同時也給銀行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，還讓自己的工作和發(fā)展帶來阻礙。但假如每個銀行職員都能根據(jù)嚴格的業(yè)務規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務流程，那么工作上的失誤率就會大大降低了。因此，為了防止失誤發(fā)生，關鍵是落實規(guī)定，遵守規(guī)定，不要試圖用情感取代制度，盲目自信，盲目信任，因為沒有規(guī)則就沒有方圓是千古不變的真理。 第四、內(nèi)部限制管理工作總

5、的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對的，因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事，甚至我們四周的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責”的工作認知，業(yè)務才能在健康、合規(guī)的前提下進行，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項業(yè)務都合規(guī)，才能不斷思索自己的責任，學會愛護自己和他人。最終，希望每一個銀行工作人員都能堅固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，愛護好自己，愛護好自己的同事。 第3篇：銀行內(nèi)控管理 存款及柜臺業(yè)務 賬戶管理。開立各類結算賬戶是否按規(guī)定審批或報備；開

6、立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否自開戶之日起3個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否符合人民幣銀行結算賬戶管理方法的規(guī)定，是否存在超范圍開立和運用賬戶現(xiàn)象，是否存在多頭開戶現(xiàn)象。是否存在為一般存款賬戶提取現(xiàn)金現(xiàn)象。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付；注冊驗資資金的匯激人應與出資人的名稱是否一樣；臨時存款賬戶的運用是否存在超過2年的現(xiàn)象。銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，是否通知單位辦理銷戶；自發(fā)出通知之日起30日后未到銀行辦理銷戶手續(xù)的視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項是否列入久懸未取專戶管理。銀行

7、結算賬戶的開立和運用應當遵遵守法律律、行政法規(guī)，是否存在利用銀行結算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。銀行是否明確專人負責銀行結算賬戶的開立、運用和撤銷的審查和管理，是否專人負責對存款人開戶申請資料的審查，并根據(jù)人民幣銀行結算賬戶管理方法的規(guī)定剛好報送存款人開銷戶信息資料，建立健全開銷戶登記制度，建立銀行結算賬戶管理檔案，按會計檔案進行管理。銷戶管理是否合規(guī)，銷戶時是否收回未運用的空白憑證，存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，是否出具有關證明。銀行是否定期對賬戶開立、變更和撤銷的狀況定期進行檢查，是否存在存款人出租、出借銀行結算賬戶的行為。對賬戶資料變更、密碼

8、更改、掛失、解掛等特別柜臺業(yè)務，是否建立了并嚴格執(zhí)行了授權審批或復核制度，并進行了完整記錄。 大額資金匯劃業(yè)務。大額資金出賬、走賬聯(lián)系查證制度是否完善；大額匯劃前是否與匯款單位核實，核實是否留有記錄；是否建立了大額資金匯劃分級審批制度并實現(xiàn)了計算機限制；大額存單簽發(fā)、大額存款支取是否執(zhí)行分級授權與雙簽；是否有效限制大額可疑資金交易；是否對頻繁辦理大額存款業(yè)務的企業(yè)及其經(jīng)辦人員進行行為排查；對大額現(xiàn)金支取是否按規(guī)定進行記錄，并報人民銀行審批或備案；單位結算賬戶轉(zhuǎn)入個人銀行結算賬戶的款項用途是否符合規(guī)定。 單位存款業(yè)務。檢查大額活期存款狀況。分析存款資金來源合法性、合理性，檢查存款辦理手續(xù)的合法性

9、、合規(guī)性。檢查單位定期存款狀況。開戶證明書及單位定期存單業(yè)務：重點檢查單位定期存款是否實行賬戶管理（大額可轉(zhuǎn)讓定期存款除外），分析存款資金來源是否合法、合理，單位定期存款辦理手續(xù)是否合規(guī)，換開單位定期存單手續(xù)辦理是否合規(guī)、嚴密，經(jīng)辦行（存款行）是否按有關規(guī)定審查申請人提交的證明書、承諾函和托付書，是否對預留印鑒或供應的密碼的一樣性進行確認，針對轄區(qū)單位定期存單質(zhì)押貸款存在的風險，是否進一步完善了有關手續(xù)，加強了防范實力，如開立存款證明書在客戶提交印鑒的基礎上追加密碼等防范措施。 對賬管理。重點檢查銀企對賬制度及執(zhí)行狀況是否符合規(guī)定，對重點客戶是否加強對賬；對賬與記賬崗位是否分別，是否明確崗位職

10、責，對賬單上是否有存款狀態(tài)、是否剛好收回，手續(xù)是否合規(guī)，是否進行印鑒核對。是否加強了未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)限制，是否嚴格做到了對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。是否堅持雙人上門對賬、交叉、換人對賬。對開戶后短期內(nèi)有大額資金入賬又很快劃出的可疑賬戶，銀行是否主動與客戶對賬或上門對賬。 現(xiàn)金（含有價單證）、庫房管理：重點檢查庫房鑰匙、密碼管理是否符合規(guī)定；現(xiàn)金調(diào)撥管理制度執(zhí)行是否到位；營業(yè)前及營業(yè)終了現(xiàn)金出庫、入庫交接手續(xù)是否齊全；查庫制度執(zhí)行是否到位。 重要空白憑證管理。重點檢查重要空白憑證的領取、運用、保管、銷毀、登記等環(huán)節(jié)管理是否到位；從上級行領用重要空白憑證入庫是否填制記賬憑證剛

11、好入賬，入庫單數(shù)額與入庫的重要空白憑證明物是否一樣，是否按要求設立表外科目進行核算；柜員領用的重要空白憑證是否剛好作相關交易處理；營業(yè)終了，柜員運用的重要空白憑證是否入箱上鎖入庫保管，是否對實物按規(guī)定盤點核對，做到賬實相符；是否指定專人管理庫存憑證；是否存在預先蓋好印章備用問題，是否存在攜帶空白憑證外出辦理業(yè)務問題；憑證的作廢與銷毀是否符合規(guī)定，憑證作廢時是否按要求加蓋“作廢”戳記并剪角后作憑證的附件，對大批量作廢憑證是否按規(guī)定審批后集中銷毀，是否存在擅自批量作廢空白憑證問題；系統(tǒng)不能自動銷號的，是否建立了登記簿手工限制銷號；業(yè)務主管部門是否按規(guī)定的檢查頻率和范圍對庫房和柜員尾箱進行檢查，賬實

12、是否相符，檢查記錄是否齊全。 業(yè)務印章保管、運用和交接登記制度執(zhí)行狀況。重點檢查是否嚴格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度和崗位分別、相互牽制制度；專用印章、電子印章的管理、運用是否規(guī)范；實地查看是否有停用、作廢印章，查看停用、作廢印章登記簿，看其是否按程序上繳、清理和銷毀。 會計崗位設置狀況。重點檢查會計崗位設置是否符合可控、相互制約的原則，是否根據(jù)重要崗位分別原則配備會計人員，是否存在一人兼任非相容的崗位或業(yè)務一手清等問題；是否實行會計主管上級行派駐制度，前臺會計主管是否實行坐班制度，是否按規(guī)定履行崗位職責，監(jiān)督檢查范圍是否全面，是否按規(guī)定執(zhí)行輪崗制度，請休假或臨時離崗期間，是否由上級行書面指定

13、專人并經(jīng)派駐行行長確認后代其行使職責。 抵、質(zhì)押品的管理。重點檢查抵（質(zhì)）押品保管狀況和出入庫狀況，會計部門是否按規(guī)定與信貸管理部門和出納部門進行定期或不定期核對，檢查質(zhì)押物核查制度的建立和執(zhí)行狀況；內(nèi)控檢查自查對于封袋保管的質(zhì)押物是否按規(guī)定開封檢查。 重要崗位輪換及休假制度執(zhí)行狀況。重點檢查重要崗位人員設置、業(yè)務處理是否符合有關規(guī)定，是否建立和實施基層主管輪崗、輪調(diào)和強制性休假制度，并納入各級分支機構的人事管理制度中。查看系統(tǒng)內(nèi)規(guī)定是否符合銀監(jiān)會的規(guī)定；是否制定了明確詳細的操作程序和規(guī)定，并由人事部門根據(jù)規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預先做好相應支配。內(nèi)審部門是否對相關的制度支配和執(zhí)行

14、狀況進行有效審計跟蹤。會計人員是否實行強制休假制度；聯(lián)行、同城票據(jù)交換、出納等重要會計崗位人員和會計主管是否定期進行輪崗、輪換。 第4篇：銀行內(nèi)控工作總結 銀行內(nèi)控工作總結 銀行內(nèi)控工作總結 （一） xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下： 一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。 二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，依據(jù)個人金融部實際狀況，指定=副

15、主任牽頭，=等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并安排部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的相識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性看法，在會議上評估。 三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少支配2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務學問 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教化工作，培育員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。 四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員剛好進行了清理和更新，并將清理和更新狀況登記備案。 銀行內(nèi)控工作總結

16、（二） *x年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下： 一、*業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存*及成品*的帳實相符。 二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，依據(jù)個人金融部現(xiàn)實狀況，規(guī)定=副主任牽頭，=等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并安排 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的相識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性看法，在會議上評估。 三、強調(diào)業(yè)

17、務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務學問、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教化工作，培育員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。 四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員剛好開展了清理和更新，并將清理和更新狀況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，實行三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。 一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在仔細總結閱歷，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了臨沂分行

18、加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 ，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必需從基礎工作做起，并嚴格根據(jù)上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化限制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)覺問題的整改、懲罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作安排。 二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責 ，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺的問題及整改狀況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，依據(jù)發(fā)覺問題的性質(zhì)嚴峻程度將問題分為一般問題、較嚴峻問題、嚴峻問題、重大違規(guī)問題

19、四個層次及檢查發(fā)覺問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。 三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特殊是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控實力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。 銀行內(nèi)控工作總結 （三） 20*年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部限制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對*支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的

20、經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了主動的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本狀況匯報如下： 一、加強制度的梳理及學習 今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件改變，仔細組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終實行最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依據(jù)支行教化月活動內(nèi)容，全面深化開展了柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守、*銀行股份有限公司員工守則、員工違規(guī)行為處理方法、國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定、中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則、黨內(nèi)監(jiān)督條例、中國共產(chǎn)黨紀律處分條例等一系列規(guī)章制度的學習。

21、我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。 二、接著落實重要崗位人員管控措施我行嚴格根據(jù)相關制度要求，在柜員號運用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證明等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。 三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控 我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行狀況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜

22、員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬狀況。 四、主動開展今年的各項風險排查工作依據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增加員工合規(guī)操作和風險意識。 （一）公司條線 依據(jù)關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。 （二）個金條線 1、依據(jù)關于發(fā)送的通知文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。 2、依據(jù)關于發(fā)送的通知文件要求

23、，我行對20*年8月至20*年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述狀況出現(xiàn)。 （三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面 1、依據(jù)關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知文件要求，我行切實開展了員工的思想教化和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。 2、依據(jù)關于加強對員工自辦業(yè)務和運用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。 五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位 近期我行組織了員工思想動態(tài)分

24、析與行為排查工作，通過視察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解駕馭每位員工思想動態(tài)和行為改變。同時常常與每位員工進行溝通，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教化，并暢通溝通渠道，激勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。 在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將接著高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。 第5篇：銀行內(nèi)控工作總結 銀行內(nèi)控工作總結 本文是關于銀行內(nèi)控工作總結，僅供參考，希望對您有所幫助，。 一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在仔細總結閱歷，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基

25、礎上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必需從基礎工作做起，并嚴格根據(jù)上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化限制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)覺問題的整改、懲罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作安排。 二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺的問題及整改狀況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，依據(jù)發(fā)覺問題的性質(zhì)嚴峻程度將問題分為一般問題、較

26、嚴峻問題、嚴峻問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)覺問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。 三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特殊是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控實力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。 第6篇：銀行內(nèi)控工作總結 銀行內(nèi)控工作總結 xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了治理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)

27、控工作報告如下： 一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。 二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和降實，依照個人金融部實際事情，指定=副主任牽頭，=等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并準備部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的相識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性看法，在會議上評估。 三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少支配2天時刻開展部門全體職員集中學習業(yè)務學問 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對職員的思想教化工作，培育職員正確的人一輩子觀、價值

28、觀和道德觀。 四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和治理柜員剛好進行了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。 銀行內(nèi)控工作總結（二） *x年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地點加強了治理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下： 一、*業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存*及成品*的帳實相符。 二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和降實，依照個人金融部現(xiàn)實事情，規(guī)定=

29、副主任牽頭，=等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并準備 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的相識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性看法，在會議上評估。 三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時刻 開展部門全體職員集中學習業(yè)務學問、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對職員的思想教化工作，培育職員正確的人一輩子 觀、價值觀和道德觀。 四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和治理柜員剛好開展了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。近日，工商銀行臨沂分行

30、為進一步提升全行的內(nèi)控治理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)進展，實行三項措施，強化全行的內(nèi)控治理工作。 一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化治理。在細致總結閱歷，查尋工作別腳和內(nèi)控治理漏洞的基礎上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范治理的實施方案 ，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控治理工作必需從基礎工作做起，并嚴格根據(jù)上級行的內(nèi)控治理、操作規(guī)范標準，細化操縱治理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控治理中發(fā)覺詢問題的整改、懲罰措施，力求做好內(nèi)控治理的每一項工作，實現(xiàn)科學治理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范治理的工作準備。 二是加大對市行部室內(nèi)控治理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室

31、降實內(nèi)控治理職責 ，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺的詢問題及整改事情，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，依照發(fā)覺詢問題的性質(zhì)嚴峻程度將詢問題分為一般詢問題、較嚴峻詢問題、嚴峻詢問題、重大違規(guī)詢問題四個層次及檢查發(fā)覺詢問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。 三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特殊是力求信貸業(yè)務治理工作有一具新的突破，全面扭轉(zhuǎn)治理粗放的被動局面，提高風險防控實力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)進展。 銀行內(nèi)控工作總結（三） 20*年以來我行堅持

32、“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部操縱治理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對*支行實際，努力完善、細化內(nèi)控治理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務進展與內(nèi)控治理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了主動的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控治理基本領情匯報如下： 一、加強制度的梳理及學習 今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件改變，細致組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹降實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依照支行教化月活動內(nèi)容，全面深化開展了柜員及營業(yè)機構負

33、責人十個嚴禁、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守、*銀行股份有限公司職員守則、職員違規(guī)行為處理方法、國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定、中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則、黨內(nèi)監(jiān)督條例、中國共產(chǎn)黨紀律處分條例等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體職員遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。二、降實重要崗位人員管控措施我行嚴格根據(jù)相關制度要求，在柜員號運用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證明等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確別相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等詢問題發(fā)生。并且，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。 三、堅

34、持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控 我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行事情；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬事情。四、主動開展今年的各項風險排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的治理，規(guī)范日常操作，增加職員合規(guī)操作和風險意識。 （一）公司條線 依照對于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度治理要求的通知文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工

35、作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。 （二）個金條線 1、依照對于發(fā)送的通知文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。 2、依照對于發(fā)送的通知文件要求，我行對20*年8月至20*年3月期間經(jīng)過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的職員個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述事情出現(xiàn)。 （三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面 1、依照對于對銀行職員泄露客戶資料風險提示的通知文件要求，我行切實開展了職員的思想教化和治理工作，加大了職員保密工作的培訓力度。 2、依照對于

36、加強對職員自辦業(yè)務和運用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知文件要求，對我行職員開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險治理文化，規(guī)范柜臺操作流程。 五、職員思想動態(tài)分析與行為排查制度降實到位 近期我行組織了職員思想動態(tài)分析與行為排查工作，經(jīng)過觀看、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解駕馭每位職員思想動態(tài)和行為改變。并且常常與每位職員進行溝通，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教化，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。 在支行領導及我行全體職員的別懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在將來的工作中，我行將高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期別懈的工作來抓，

37、讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營進展保駕護航。 第7篇：銀行內(nèi)控工作總結 銀行內(nèi)控工作總結 xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下： 一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。 二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，依據(jù)個人金融部實際狀況，指定=副主任牽頭，=等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并安排部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的

38、相識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性看法，在會議上評估。 三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少支配2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務學問 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教化工作，培育員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。 四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零 售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員剛好進行了清理和更新，并將清理和更新狀況登記備案。 *x年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任

39、辦公會和部門全體會 議，就相關內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下： 一、*業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存*及成品*的帳實相符。 二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，依據(jù)個人金融部現(xiàn)實狀況，規(guī)定=副主任牽頭，=等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并安排 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的相識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性看法，在會議上評估。 三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務學問、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的

40、思想教化工作，培育員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。 四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零 售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員剛好開展了清理和更新，并將清理和更新狀況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，實行三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。 一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在仔細總結閱歷，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 ，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必需從基礎工作做起，并嚴格根據(jù)上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準

41、，細化限制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)覺問題的整改、懲罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作安排。 二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責 ，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺的問題及整改狀況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，依據(jù)發(fā)覺問題的性質(zhì)嚴峻程度將問題分為一般問題、較嚴峻問題、嚴峻問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)覺問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。 三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)

42、范操作程序，特殊是力求信貸業(yè) 務管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控實力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。 20*年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部限制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對*支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了主動的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本狀況匯報如下： 一、加強制度的梳理及學習 今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳

43、理，針對新的文件改變，仔細組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終實行最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依據(jù)支行教化月活動內(nèi)容，全面深化開展了柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守、*銀行股份有限公司員工守則、員工違規(guī)行為處理方法、國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定、中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則、黨內(nèi)監(jiān)督條例、 中國共產(chǎn)黨紀律處分條例等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。二、接著落實重要崗位人員管控措施我行嚴格根據(jù)相關制度要求，在柜員號運用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證明等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。 三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控 我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行狀況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次