第四章_證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

1、LOGO2021-10-291第四章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第四章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) LOGO2021-10-2第一節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義（熟悉）一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義（熟悉）證券公司證券公司證券營業(yè)部證券營業(yè)部設(shè)立客戶委托交易所買賣證券傭金傭金LOGO2021-10-3【案例案例】2002年年7月月18日，樓某與渤海證券簽訂日，樓某與渤海證券簽訂代理國債投資協(xié)議代理國債投資協(xié)議，委托渤海證券代理國債，委托渤海證券代理國債投資，渤海證券確保其年收益率投資，渤海證券確保其年收益率10.5%。簽約。簽約后，渤海證券擅自在樓某資金賬戶內(nèi)下掛其他人后，渤海證券擅自在樓某資金賬戶

2、內(nèi)下掛其他人的股東賬戶進(jìn)行股票交易，造成巨額虧損。的股東賬戶進(jìn)行股票交易，造成巨額虧損?！痉治龇治觥恳恍┩顿Y者輕信證券公司保證投資收益的一些投資者輕信證券公司保證投資收益的承諾，將資金交予證券公司。投資者應(yīng)當(dāng)明白，承諾，將資金交予證券公司。投資者應(yīng)當(dāng)明白，證券公司不是銀行，不能保證固定利率的回報。證券公司不是銀行，不能保證固定利率的回報。LOGO2021-10-4委托人證券交易所證券交易對象證券經(jīng)紀(jì)商自然人或法人特定價格的證券LOGO2021-10-5v證券經(jīng)紀(jì)商證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托，代客買賣證券，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取并以此收取傭金傭金的的中間人中間人。v證券經(jīng)紀(jì)商

3、與客戶是證券經(jīng)紀(jì)商與客戶是委托代理關(guān)系委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險。交易中的價格風(fēng)險。 v我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司證券公司。 LOGO2021-10-6證證券券經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)商商的的作作用用充當(dāng)證券充當(dāng)證券買賣的媒介買賣的媒介提供提供信息服務(wù)信息服務(wù)溝通買賣雙方溝通買賣雙方代理證券交易代理證券交易提高了證券市場提高了證券市場的流動性和效率的流動性和效率證券經(jīng)紀(jì)商證券經(jīng)紀(jì)商向客戶提供向客戶提供信息服務(wù)信息服務(wù)上市公司的詳細(xì)資料上市公司的詳細(xì)

4、資料 公司和行業(yè)的研究報告公司和行業(yè)的研究報告 經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)測分析經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)測分析和展望研究和展望研究 有關(guān)股票市場變動有關(guān)股票市場變動態(tài)勢的商情報告態(tài)勢的商情報告 LOGO2021-10-7二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點（熟悉）二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點（熟悉）（一）業(yè)務(wù)對象的廣泛性（一）業(yè)務(wù)對象的廣泛性 所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象。所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象。 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象還具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象還具有價格變動性價格變動性的特點。的特點。（二）證券經(jīng)紀(jì)商的中介性（二）證券經(jīng)紀(jì)商的中介性 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)證券交易證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一

5、種代理活動，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)證券交易中價格漲跌帶來的風(fēng)險。中價格漲跌帶來的風(fēng)險。（三）客戶指令的權(quán)威性（三）客戶指令的權(quán)威性在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的首要義務(wù)。券經(jīng)紀(jì)商對委托人的首要義務(wù)。（四）客戶資料的保密性（四）客戶資料的保密性 包括：客戶開戶的基本情況、客戶委托的有關(guān)事項、客戶股包括：客戶開戶的基本情況、客戶委托的有關(guān)事項、客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等。東賬戶中

6、的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等。LOGO2021-10-8【例例1】（判斷題）證券經(jīng)紀(jì)商與客戶之間的關(guān)系是買賣關(guān)系。（判斷題）證券經(jīng)紀(jì)商與客戶之間的關(guān)系是買賣關(guān)系。（）（）【例例2】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的收入來自（）。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的收入來自（）。A.收取傭金收取傭金B(yǎng).賺取差價賺取差價 C.收取的咨詢費用收取的咨詢費用D.證券發(fā)行費用證券發(fā)行費用【例例3】下列選項中，不是證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)發(fā)揮的作用的是（）。下列選項中，不是證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)發(fā)揮的作用的是（）。A.充當(dāng)證券買賣的媒介充當(dāng)證券買賣的媒介B.提高證券市場效率提高證券市場效率C.提供信息服務(wù)提供信息服務(wù)

7、D.防止股價波動防止股價波動 答案：錯、答案：錯、A、DLOGO2021-10-9三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立 （一）證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立（一）證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立（掌握）（掌握）1.講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，簽署講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，簽署風(fēng)險揭示風(fēng)險揭示書書和和客戶須知客戶須知。 起到投資者教育的作用起到投資者教育的作用 風(fēng)險揭示書風(fēng)險揭示書會告知客戶從事證券投資將包括但會告知客戶從事證券投資將包括但不限于如下風(fēng)險：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政策風(fēng)險、上市公司經(jīng)不限于如下風(fēng)險：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政策風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險、其他風(fēng)險營風(fēng)險、技術(shù)

8、風(fēng)險、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等。等?？蛻繇氈蛻繇氈屚顿Y者了解股市的風(fēng)險、合法的證讓投資者了解股市的風(fēng)險、合法的證券公司及證券營業(yè)部、投資品種與委托買賣方式的選擇、券公司及證券營業(yè)部、投資品種與委托買賣方式的選擇、客戶與代理人的關(guān)系、個人證券賬戶與資金賬戶實名制、客戶與代理人的關(guān)系、個人證券賬戶與資金賬戶實名制、嚴(yán)禁全權(quán)委托、公司客戶投訴電話等事項。嚴(yán)禁全權(quán)委托、公司客戶投訴電話等事項。LOGO2021-10-102.簽訂簽訂證券交易委托代理協(xié)議書證券交易委托代理協(xié)議書和和客戶交易結(jié)算資金客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議第三方存管協(xié)議。證券交易委托代理協(xié)議書證券交易委托代理協(xié)議書是客

9、戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。文書。 證券交易委托代理協(xié)議書證券交易委托代理協(xié)議書的內(nèi)容包括：雙方聲明及的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則?？?、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、

10、附則。 我國我國證券法證券法第第139條規(guī)定：條規(guī)定：“證券公司客戶的交證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理立戶管理。”根據(jù)此項規(guī)定，證券公司已全面實施根據(jù)此項規(guī)定，證券公司已全面實施“客戶客戶交易結(jié)算資金第三方存管交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其指。在這種模式下，客戶與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署定的存管銀行、證券公司三方共同簽署客戶交易結(jié)算資客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書金第三方存管協(xié)議書。LOGO2021-10-11v 3.開立開立資金賬戶資金賬戶與建立與建立第三方存管關(guān)系

11、第三方存管關(guān)系資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即交易結(jié)算的賬戶，即客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書書所指的所指的“客戶證券資金臺賬客戶證券資金臺賬”。證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)交易資金支取進(jìn)行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計付利息等。行清算交收和計付利息等。開立資金賬戶遵守開立資金賬戶遵守“實名制實名制”。資金賬戶應(yīng)與客戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、在指定商

12、業(yè)銀行（存管銀行）開立開立的各類證券賬戶、在指定商業(yè)銀行（存管銀行）開立的結(jié)算賬戶名稱一致、名實相符。的結(jié)算賬戶名稱一致、名實相符。客戶開立資金賬戶須本人到證券營業(yè)部柜臺辦理?？蛻糸_立資金賬戶須本人到證券營業(yè)部柜臺辦理。客戶需提交文件：身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等客戶需提交文件：身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險提示書、授權(quán)委托書等。資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險提示書、授權(quán)委托書等。客戶開立資金賬戶時，應(yīng)同時自行設(shè)置交易密碼和客戶開立資金賬戶時，應(yīng)同時自行設(shè)置交易密碼和資金密碼（統(tǒng)稱密碼）。資金密碼（統(tǒng)稱密碼）。客戶在正常的交易時間內(nèi)可以修客戶在正常的交易時間內(nèi)可以修

13、改密碼。改密碼。LOGO2021-10-12總結(jié)：證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過程總結(jié)：證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過程簽署簽署風(fēng)險揭示書風(fēng)險揭示書和和客戶須知客戶須知 簽訂簽訂證券交易委托代理協(xié)議書證券交易委托代理協(xié)議書和和客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議 開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系 LOGO2021-10-13【例例1 1】目前按照目前按照證券法證券法的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管理。理。A.A.證券公司證券公司 B.B.商

14、業(yè)銀行商業(yè)銀行C.C.中國證券結(jié)算機(jī)構(gòu)中國證券結(jié)算機(jī)構(gòu) D.D.政策性銀行政策性銀行【例例2 2】（）是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有（）是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。A.A.風(fēng)險提示書風(fēng)險提示書B.B.客戶須知客戶須知C.C.證券交易委托代理協(xié)議證券交易委托代理協(xié)議 D.D.客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書答案：答案：B、CLOGO2021-10-14（二）客戶交易結(jié)算資金

15、第三方存管（掌握）（二）客戶交易結(jié)算資金第三方存管（掌握） 客戶交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司將客戶交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司將客戶的交易結(jié)算資金存放在客戶的交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行指定的商業(yè)銀行，以，以每個客戶的名義單獨立戶管理。每個客戶的名義單獨立戶管理。 中國證監(jiān)會要求證券公司在中國證監(jiān)會要求證券公司在2007年年全面全面實施實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管客戶交易結(jié)算資金第三方存管”?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金的存取通過指定商業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金的存取通過指定商業(yè)銀行辦理，指定商業(yè)銀行為客戶提供辦理，指定商業(yè)銀行為客戶提供交易結(jié)算資金余交易結(jié)算資金余額及變動情況額及變動情況的查

16、詢服務(wù)。的查詢服務(wù)。LOGO2021-10-15客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化：（5個）個）1.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行。證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行。2.“管理賬戶管理賬戶”和和“客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶”管理賬戶管理賬戶證券公司證券公司客戶客戶名義名義名義、實質(zhì)名義、實質(zhì)實質(zhì)實質(zhì)二級賬戶二級賬戶記錄客戶資金的記錄客戶資金的明細(xì)變動及余額明細(xì)變動及余額用以客戶證券交易用以客戶證券交易交收資金的劃付交收資金的劃付客戶交易結(jié)算客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶資金匯總賬戶LOGO2021-1

17、0-163.客戶客戶、證券公司證券公司和和指定商業(yè)銀行指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的通過簽訂合同的形式，明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、形式，明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項。查詢等事項。4.客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。行辦理。5.指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。算資金的余額及變動情況。LOGO2021-10-17（三）委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)（熟悉）（三）委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)（熟悉） 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)

18、紀(jì)經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，則客戶和證券當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系。經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系。委托合同委托合同就是委托人委托受托人以自己的名就是委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事務(wù)而達(dá)成的協(xié)議。義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事務(wù)而達(dá)成的協(xié)議?？蛻艨蛻糇C券經(jīng)紀(jì)商證券經(jīng)紀(jì)商授權(quán)人授權(quán)人委托人委托人代理人代理人受托人受托人代理關(guān)系代理關(guān)系委托關(guān)系委托關(guān)系LOGO2021

19、-10-181.委托人的權(quán)利與義務(wù)委托人的權(quán)利與義務(wù) 投資者作為委托人，享有的投資者作為委托人，享有的權(quán)利權(quán)利主要有：主要有：（1）選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。）選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。（2）要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利。）要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利。（3）對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)。）對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)。（4）對證券交易過程的知情權(quán)。）對證券交易過程的知情權(quán)。（5）尋求司法保護(hù)權(quán)。）尋求司法保護(hù)權(quán)。（6）享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交）享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。L

20、OGO2021-10-19客戶作為委托人，必須承擔(dān)下列相應(yīng)的客戶作為委托人，必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)義務(wù)： （1）認(rèn)真閱讀）認(rèn)真閱讀風(fēng)險揭示書風(fēng)險揭示書和和證券交易委托證券交易委托代理協(xié)議代理協(xié)議，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。格遵守協(xié)議約定。（2）按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并）按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。（3）了解交易風(fēng)險，明確買賣方式。）了解交易風(fēng)險，明確買賣方式。（4）按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。）按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。（5）確定委托手段。）確定委托手段。（6）接受交易結(jié)果。）接受

21、交易結(jié)果。（7）履行交割清算義務(wù)。）履行交割清算義務(wù)。LOGO2021-10-20【例例1】在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定權(quán)利，下列（享有一定權(quán)利，下列（ ）不屬于委托人的權(quán)利。）不屬于委托人的權(quán)利。 A.對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán) B.選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利 C.確定委托手段確定委托手段 D.證券交易過程的知情權(quán)證券交易過程的知情權(quán)【例例2】（判斷題）經(jīng)紀(jì)關(guān)系一旦建立就確立了客戶（判斷題）經(jīng)紀(jì)關(guān)系一旦建立就確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，形成實質(zhì)上的委與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系

22、，形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。托關(guān)系。 （ ）答案：答案：C、錯、錯LOGO2021-10-212.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有的人，享有的權(quán)利權(quán)利。主要有：。主要有：（1）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利。）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利。（2）有按規(guī)定收取服務(wù)費用的權(quán)利。）有按規(guī)定收取服務(wù)費用的權(quán)利。（3）對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)）對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利

23、。約或賠償?shù)臋?quán)利。LOGO2021-10-22證券經(jīng)紀(jì)商也必須承擔(dān)一定的證券經(jīng)紀(jì)商也必須承擔(dān)一定的義務(wù)義務(wù)： （1）在客戶辦理開戶手續(xù)時，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)向客）在客戶辦理開戶手續(xù)時，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，提醒客戶了解戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險。向客戶提供并注意從事證券投資存在的風(fēng)險。向客戶提供風(fēng)險揭示書風(fēng)險揭示書。（2）按規(guī)定與客戶簽訂）按規(guī)定與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議證券交易委托代理協(xié)議書書，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。（3）堅持客戶適當(dāng)性管理原則。）堅持客戶適當(dāng)性管理原則。 （4）必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)。）必須

24、忠實辦理受托業(yè)務(wù)。（5）堅持為客戶保密制度。）堅持為客戶保密制度。（6）如實記錄客戶資金和證券的變化。）如實記錄客戶資金和證券的變化。（7）不接受全權(quán)委托。）不接受全權(quán)委托。LOGO2021-10-23第二節(jié)第二節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理v營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理主要是通過制定標(biāo)準(zhǔn)主要是通過制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實施來實現(xiàn)的。并合理、有效地組織實施來實現(xiàn)的。v經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運營管理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運營管理主要內(nèi)容包括主要內(nèi)容包括賬戶管理（賬戶管理（包括包括證券賬戶和資金賬

25、戶管理證券賬戶和資金賬戶管理）、證券委托買賣、清）、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。問服務(wù)等。LOGO2021-10-24附：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營運管理的一般要求附：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營運管理的一般要求 （一）前后臺分離和崗位分離（一）前后臺分離和崗位分離所謂所謂前臺部門前臺部門，也就是從事各項證券業(yè)務(wù)的事業(yè)部，前，也就是從事各項證券業(yè)務(wù)的事業(yè)部，前臺人員負(fù)責(zé)市場營銷。臺人員負(fù)責(zé)市場營銷。所謂所謂后臺部門后臺部門就是專門進(jìn)行監(jiān)督、管理、服務(wù)的部門就是專門進(jìn)行監(jiān)督、管理、服務(wù)的部門,包括信息、清算、運營、風(fēng)控、合規(guī)、稽核、財務(wù)、經(jīng)包括信息

26、、清算、運營、風(fēng)控、合規(guī)、稽核、財務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等部門，紀(jì)業(yè)務(wù)等部門，后臺人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)運行操作及管理后臺人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)運行操作及管理 。前后臺人員不得兼職前后臺人員不得兼職 LOGO2021-10-25（二）重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理（二）重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理v經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務(wù)等崗位，應(yīng)托買賣、清算交割、咨詢服務(wù)等崗位，應(yīng)按不同按不同崗位定員、定職崗位定員、定職。v對各崗位和各部門電腦用戶對各崗位和各部門電腦用戶權(quán)限權(quán)限應(yīng)按職責(zé)嚴(yán)格應(yīng)按職責(zé)嚴(yán)格限限制制并經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時并

27、經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時調(diào)整調(diào)整。 LOGO2021-10-26（三）營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相（三）營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)關(guān)業(yè)務(wù)v營業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀(jì)守法、規(guī)范操作、自覺維營業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀(jì)守法、規(guī)范操作、自覺維護(hù)客戶權(quán)益，護(hù)客戶權(quán)益，不得私下接受及全權(quán)代理不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、開戶、指定或撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、資金劃轉(zhuǎn)、資金三方存管申請與開通、委托買賣資金劃轉(zhuǎn)、資金三方存管申請與開通、委托買賣及交割、掛失與解掛、凍結(jié)與解凍、客戶資料修及交割、掛失與解掛、凍結(jié)與解凍、客戶資料修改

28、，開通客戶交易委托權(quán)限、指定（變更）存管改，開通客戶交易委托權(quán)限、指定（變更）存管銀行等事項。銀行等事項。 LOGO2021-10-27（四）營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案（四）營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案 v營業(yè)部應(yīng)當(dāng)營業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的資料的保存期限保存期限不得少于不得少于20年年。 （五）證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運作的集（五）證券公司總

29、部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運作的集中統(tǒng)一管理中統(tǒng)一管理LOGO2021-10-28一、賬戶管理一、賬戶管理v賬戶管理賬戶管理主要包括主要包括：v賬戶的開立、信息變更、注銷；賬戶的開立、信息變更、注銷；v證券賬戶的合并、掛失補辦；證券賬戶的合并、掛失補辦；v不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險處置休眠賬戶的管理；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險處置休眠賬戶的管理；v賬戶信息比對與報送；賬戶信息比對與報送；v客戶賬戶檔案管理等。客戶賬戶檔案管理等。 LOGO2021-10-29（一）客戶身份識別（一）客戶身份識別 1.客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別。客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別。應(yīng)嚴(yán)格堅持應(yīng)嚴(yán)格堅持賬戶實名制度賬戶實

30、名制度，嚴(yán)格審核客戶身份信息。，嚴(yán)格審核客戶身份信息。v 在辦理下列賬戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。在辦理下列賬戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。 v （1 1）資金賬戶的開立、注銷；）資金賬戶的開立、注銷； v （2 2）代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)）代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補辦、合并和注銷；托管、掛失補辦、合并和注銷； v （3 3）代理開放式基金賬戶的開立、注銷；）代理開放式基金賬戶的開立、注銷； v （4 4）信用賬戶的開立、注銷；）信用賬戶的開立、注銷； v （5 5）客戶資料修改；）客戶資料修改； v （6 6）指定商業(yè)銀行簽約、變

31、更、修改銀行賬戶資料；）指定商業(yè)銀行簽約、變更、修改銀行賬戶資料； v （7 7）交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置；）交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置； v （8 8）開通非柜面交易委托方式；）開通非柜面交易委托方式； v （9 9）增加服務(wù)品種；）增加服務(wù)品種； v （1010）不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范；）不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范； v （1111）其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。）其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。LOGO2021-10-302.賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別。賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別。v營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)重營業(yè)部在辦理賬戶身份

32、信息變更業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。新識別客戶身份。v3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護(hù)。客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護(hù)。v賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次每三年一次對對個人客戶信息進(jìn)行全面核查，個人客戶信息進(jìn)行全面核查，每年每年對機(jī)構(gòu)客戶信對機(jī)構(gòu)客戶信息進(jìn)行全面核查，核查內(nèi)容包括：息進(jìn)行全面核查，核查內(nèi)容包括： v（1）客戶姓名、名稱或證件號碼、證件有效期、）客戶姓名、名稱或證件號碼、證件有效期、機(jī)構(gòu)年檢有效期等客戶重要身份信息。機(jī)構(gòu)年檢有效期等客戶重要身份信息。v（2）客戶重要身份信息、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話）客戶重要身份信息、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話

33、等發(fā)生變化的，應(yīng)同步變更客戶各類賬戶的信息。等發(fā)生變化的，應(yīng)同步變更客戶各類賬戶的信息。 LOGO2021-10-31（二）證券（二）證券賬戶的管理賬戶的管理及操作規(guī)及操作規(guī)范范 1.證券賬證券賬戶的開立。戶的開立。LOGO2021-10-32【 例題例題 單選題單選題 】 境內(nèi)法人申請開立證券賬戶時境內(nèi)法人申請開立證券賬戶時 ， 客戶填寫客戶填寫 （ ） ， 并提交有效身份證明文件及復(fù)并提交有效身份證明文件及復(fù)印件。印件。vA. 自然人證券賬戶注冊申請表自然人證券賬戶注冊申請表vB. 機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請表機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請表vC. 證券賬戶注冊資料查詢申請表證券賬戶注冊資料查詢申請表vD

34、. 合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表v正確答案正確答案 BLOGO2021-10-332.證券賬戶證券賬戶卡掛失補辦?？⊕焓аa辦。 LOGO2021-10-343.證券賬戶注冊資料的查詢。證券賬戶注冊資料的查詢。 v（1）自然人）自然人申請申請查詢：查詢：v（2）法人）法人申請申請查詢：查詢：v（3）經(jīng)辦人）經(jīng)辦人查驗查驗申請人所提供資料的申請人所提供資料的真實性、真實性、有效性、完整性及一致性有效性、完整性及一致性，在申請表單上，在申請表單上簽章簽章后，后，將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。 v（4）復(fù)核員實時）復(fù)核員實時復(fù)核

35、復(fù)核并在申請表單上并在申請表單上簽章簽章后，后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件原件交還客戶交還客戶，其余資料留存。，其余資料留存。 v（5）經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司）經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實時辦理查詢實時辦理查詢，并，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。 LOGO2021-10-354.證券賬戶注冊資料的變更。證券賬戶注冊資料的變更。 v 當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一

36、發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。v （1 1）自然人）自然人申請申請變更：變更：v （2 2）法人）法人申請申請變更：變更：v （3 3）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請申請變更：變更：v （4 4）經(jīng)辦人）經(jīng)辦人查驗查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上性及一致性，在申請表單上簽章簽章后將所有資料交復(fù)核員實時后將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。復(fù)核。 v （5 5）復(fù)核員實時）復(fù)核員實時復(fù)核復(fù)核并在申請表單上并在申請表單上簽章簽章后，將資料交還經(jīng)后，將資料

37、交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶原件交還客戶，其余資料留存。，其余資料留存。 v （6 6）收市后經(jīng)辦人將客戶）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存留存資料歸入客戶資料檔案留存。 v （7 7）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件證明等原件及有效身份證明復(fù)印件寄送中國結(jié)算公司審核寄送中國結(jié)算公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于審核通過后，中國結(jié)算公司于5 5個工作日內(nèi)個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在經(jīng)辦人在5 5個工作日后個工作日后打

38、印新的證券賬戶卡交申請人。打印新的證券賬戶卡交申請人。獲得中獲得中國結(jié)算公司授權(quán)的開戶代理機(jī)構(gòu)可直接辦理證券賬戶注冊資國結(jié)算公司授權(quán)的開戶代理機(jī)構(gòu)可直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。料變更手續(xù)。 LOGO2021-10-365.證券賬戶合并。證券賬戶合并。 v （1）自然人）自然人申請申請合并：合并：v （2）法人）法人申請申請合并：合并：v （3）經(jīng)辦人）經(jīng)辦人查驗查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上完整性及一致性，在申請表單上簽章簽章后交復(fù)核員實時復(fù)核。后交復(fù)核員實時復(fù)核。 v （4）復(fù)核員實時）復(fù)核員實時復(fù)核復(fù)核并在申請表單

39、上并在申請表單上簽章簽章后，將資料交后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶原件交還客戶，其余資，其余資料留存。料留存。 v （5）收市后經(jīng)辦人將客戶）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留留存資料歸入客戶資料檔案留存存。 v （6）將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將合并的證券賬戶的資料報送中國結(jié)算公司。中國結(jié)格式將合并的證券賬戶的資料報送中國結(jié)算公司。中國結(jié)算公司審核合格后，實時辦理合并手續(xù)，并將被合并的賬算公司審核合格后，實時辦理合并手續(xù)，并將被合并的賬戶予以注銷。戶予以注銷。 L

40、OGO2021-10-376.證券賬戶注銷。證券賬戶注銷。 v （1 1）自然人）自然人申請申請注銷：注銷：v （2 2）法人）法人申請申請注銷：注銷：v （3 3）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請申請注銷：注銷：v （4 4）經(jīng)辦人）經(jīng)辦人查驗查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上完整性及一致性，在申請表單上簽章簽章后交復(fù)核員實時復(fù)核。后交復(fù)核員實時復(fù)核。 v （5 5）復(fù)核員實時）復(fù)核員實時復(fù)核復(fù)核并在申請表單上并在申請表單上簽章簽章后，將資料交后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身

41、份證明原件交還客戶原件交還客戶，其余資，其余資料留存。料留存。 v （6 6）收市后經(jīng)辦人將客戶）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留留存資料歸入客戶資料檔案留存存。 v （7 7）將擬注銷的證券賬戶卡收繳存檔，將擬注銷的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將注銷證券賬戶的資料格式將注銷證券賬戶的資料報送中國結(jié)算公司報送中國結(jié)算公司。中國結(jié)算中國結(jié)算公司審核合格后實時辦理注銷手續(xù)。公司審核合格后實時辦理注銷手續(xù)。 LOGO2021-10-387.非交易過戶。非交易過戶。 v （1 1）自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶：）自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶：v （2

42、 2）自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易）自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶：過戶：v （3 3）經(jīng)辦人）經(jīng)辦人查驗查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上性及一致性，在申請表單上簽章簽章后交復(fù)核員實時復(fù)核。后交復(fù)核員實時復(fù)核。 v （4 4）復(fù)核員實時）復(fù)核員實時復(fù)核復(fù)核并在申請表單上并在申請表單上簽章簽章后，將申請表及資后，將申請表及資料料交營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核交營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核；營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在股份非交易；營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在股份非交易過戶申請表上實時過戶申請表上實時審核簽字審核簽字后交還

43、經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明證明原件交還申請人原件交還申請人，其余資料留存。，其余資料留存。 v （5 5）經(jīng)辦人向申請人預(yù)）經(jīng)辦人向申請人預(yù)收取收取非交易過戶的一切非交易過戶的一切費用費用并出示相并出示相應(yīng)憑證。應(yīng)憑證。 v （6 6）按照中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司的要求，）按照中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送寄送（中國結(jié)算深（中國結(jié)算深圳分公司）或圳分公司）或傳真?zhèn)髡嬷凉窘?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門（上海證券的非交至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門（上海證券的非交易過戶）。公司

44、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門易過戶）。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門審核無誤后再傳真至中國結(jié)審核無誤后再傳真至中國結(jié)算公司算公司。 v （7 7）收市后經(jīng)辦人將客戶）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存留存資料歸入客戶資料檔案留存。 v （8 8）經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的）經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工下一工作日作日將該確認(rèn)單交申請人將該確認(rèn)單交申請人，并，并扣除實際發(fā)生的費用扣除實際發(fā)生的費用。 LOGO2021-10-39（三）資金賬戶的管理及操作規(guī)范（三）資金賬戶的管理及操作規(guī)范 v資金賬戶（證券資金臺賬）資金賬戶（證券資金臺賬）管理管理包括包括: :v資金賬戶的

45、開戶和銷戶、資金賬戶的開戶和銷戶、v開通客戶交易委托品種、開通客戶交易委托品種、v交易委托方式及操作權(quán)限、交易委托方式及操作權(quán)限、v選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、v開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、v指定或撤銷指定交易、指定或撤銷指定交易、v證券轉(zhuǎn)托管、證券轉(zhuǎn)托管、v資金賬戶掛失與解掛、資金賬戶掛失與解掛、v客戶資料修改、客戶資料修改、v密碼管理等。密碼管理等。 LOGO2021-10-401.1.資金賬戶的開立。資金賬戶的開立。 （1）資金賬戶開立的一般要求。）資金賬戶開立的一般要求。 v （ 1 1 ） 客戶到證券

46、公司營業(yè)部柜臺提出書面申請客戶到證券公司營業(yè)部柜臺提出書面申請 ，出示有效，出示有效身份證明文件。身份證明文件。v （ 2 2 ） 客戶開立資金賬戶時必須簽署客戶開立資金賬戶時必須簽署 證券交易委托代理協(xié)證券交易委托代理協(xié)議書議書 、風(fēng)險揭示書風(fēng)險揭示書、買者自負(fù)承諾函買者自負(fù)承諾函（均一式兩（均一式兩份），以及份），以及客戶資金第三方存管協(xié)議書客戶資金第三方存管協(xié)議書（一式三份）等文件。（一式三份）等文件。v （ 3 3 ） 證券營業(yè)部為客戶開戶前須對客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險證券營業(yè)部為客戶開戶前須對客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險教育教育 ，并進(jìn)行客戶身份識別，審核客戶的開戶資格，并進(jìn)行客戶身份識別，

47、審核客戶的開戶資格, ,并查驗相關(guān)并查驗相關(guān)資料。資料。v （ 4 4 ） 證券營業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請設(shè)置資金賬戶的證券交證券營業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請設(shè)置資金賬戶的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密碼。碼。v （ 5 5 ）證券營業(yè)部對相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。）證券營業(yè)部對相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。LOGO2021-10-41（2）資金賬戶開戶的操作規(guī)范。）資金賬戶開戶的操作規(guī)范。 v（ 1 1 ） 開戶開戶申請申請。v（ 2 2 ） 查驗查驗和和復(fù)核復(fù)核。v（ 3 3 ） 電腦開戶電腦開戶。v（ 4 4 ）打印柜

48、臺交易系統(tǒng)）打印柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息客戶賬戶基本信息表表 ” （一式兩聯(lián)）（一式兩聯(lián)） ，交由，交由客戶簽名確認(rèn)客戶簽名確認(rèn)。v（ 5 5 ） 經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料 、 客戶簽客戶簽署的署的 證券交易委托代理協(xié)議書證券交易委托代理協(xié)議書等文件、系統(tǒng)等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表客戶賬戶基本信息表 ” 交復(fù)核員通過系統(tǒng)交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核實時復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗要求相同。驗要求相同。LOGO2021-10-42v（ 6 6 ） 經(jīng)辦人在經(jīng)辦人在 證券交易委托代理協(xié)議書證券交易委托

49、代理協(xié)議書 的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人經(jīng)辦人與復(fù)核人分別分別簽簽名或蓋章名或蓋章。v（ 7 7 ） 將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本客戶賬戶基本信息表信息表 ” 一聯(lián)和一聯(lián)和 證券交易委托代理協(xié)議書證券交易委托代理協(xié)議書（客戶留存文本）（客戶留存文本）交客戶保存交客戶保存。給客戶。給客戶發(fā)放資金賬戶發(fā)放資金賬戶卡卡，酌情收取，酌情收取服務(wù)費或開戶工本費服務(wù)費或開戶工本費。v（ 8 8 ） 收市后收市后 ， 經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表客戶賬戶基本信息表 ” 一聯(lián)夾入一聯(lián)夾入

50、證券交易委證券交易委托代理協(xié)議書托代理協(xié)議書（營業(yè)部留存文本內(nèi)）后，和客戶其（營業(yè)部留存文本內(nèi)）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案歸入客戶資料檔案，并在并在 “ 客戶證件資料原件（復(fù)印件）清單客戶證件資料原件（復(fù)印件）清單 ” 上上做好做好收件記錄收件記錄。LOGO2021-10-43v2. .客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式（已開立資金賬戶客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式（已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶）但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶） 。 v（1 1）客戶持有效身份證明和資金賬戶卡，到營業(yè)部柜）客戶持有效身份證明和資金賬戶卡，到營業(yè)部

51、柜臺提出網(wǎng)上交易臺提出網(wǎng)上交易申請申請，簽署，簽署網(wǎng)上交易協(xié)議書網(wǎng)上交易協(xié)議書 。 v（2 2）經(jīng)辦人）經(jīng)辦人查驗查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗協(xié)議書填寫的準(zhǔn)確性和完整性，與原留存身份證件查驗協(xié)議書填寫的準(zhǔn)確性和完整性，與原留存身份證件核對確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時核對確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核復(fù)核（復(fù)（復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同）核要求與經(jīng)辦人相同） 。 v（3 3）經(jīng)辦和復(fù)核人員分別在）經(jīng)辦和復(fù)核人員分別在網(wǎng)上交易協(xié)議書網(wǎng)上交易協(xié)議書上上簽簽名或蓋章名或蓋章。 v（4 4）經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)）經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交

52、易權(quán)限為客戶開通網(wǎng)上交易權(quán)限。 v（5 5）客戶當(dāng)場）客戶當(dāng)場設(shè)置通訊密碼設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的碼的保密保密。 v（6 6）經(jīng)辦人將）經(jīng)辦人將網(wǎng)上交易協(xié)議書網(wǎng)上交易協(xié)議書歸入客戶資料檔案歸入客戶資料檔案留存留存。 LOGO2021-10-443.3.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種?？蛻羯暾堥_通其他交易委托方式或其他交易品種。 v （1 1）客戶持本人有效身份證明文件和資金賬戶卡，提出）客戶持本人有效身份證明文件和資金賬戶卡，提出交交易委托方式或易委托方式或交易品種交易品種申請申請，填寫，填寫“交易委托方式（或交易委托方式（或交易品種）申請書（表

53、）交易品種）申請書（表） ” ，簽署，簽署“交易委托方式交易委托方式（或（或交易品種）協(xié)議書（風(fēng)險提示書）交易品種）協(xié)議書（風(fēng)險提示書） ” 。新交易委托方。新交易委托方式（或新交易品種）的協(xié)議書（風(fēng)險揭示書）由公司按照相關(guān)規(guī)式（或新交易品種）的協(xié)議書（風(fēng)險揭示書）由公司按照相關(guān)規(guī)定適時統(tǒng)一制定并下發(fā)。定適時統(tǒng)一制定并下發(fā)。 v （2 2）經(jīng)辦人）經(jīng)辦人查驗查驗客戶提交的資料，查驗客戶提交的資料，查驗“申請書（表）申請書（表） ”或或“協(xié)議書（風(fēng)險提示書）協(xié)議書（風(fēng)險提示書）”填寫的準(zhǔn)確性與完整性，經(jīng)與原留存填寫的準(zhǔn)確性與完整性，經(jīng)與原留存身份證件核對確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時身份證

54、件核對確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核復(fù)核（復(fù)（復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同）核要求與經(jīng)辦人相同） 。 v （3 3）經(jīng)辦和復(fù)核分別在）經(jīng)辦和復(fù)核分別在“申請書（表）申請書（表） ”或或“協(xié)議書（風(fēng)險提協(xié)議書（風(fēng)險提示書）示書） ”上上簽名或蓋章簽名或蓋章。 v （4 4）經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶）經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通開通“交易委托方式交易委托方式”或或“交易品種的交易品種的交易權(quán)限交易權(quán)限”。 v （5 5）經(jīng)辦人將）經(jīng)辦人將“申請書（表）申請書（表） ”或或“協(xié)議書（風(fēng)險提示書）協(xié)議書（風(fēng)險提示書）”歸入客戶資料檔案留存歸入客戶資料檔案留存。 LOGO2021-10-454.4

55、.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。 v機(jī)構(gòu)客戶可按上述機(jī)構(gòu)客戶可按上述“3.客戶申請開通其他交易委托方客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種式或其他交易品種”的有關(guān)手續(xù)，申請辦理開通創(chuàng)業(yè)的有關(guān)手續(xù)，申請辦理開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。板市場交易。 v（1 1）通過現(xiàn)場詢問、問卷調(diào)查等方式，收集客戶信）通過現(xiàn)場詢問、問卷調(diào)查等方式，收集客戶信息，包括客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、息，包括客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)等。根據(jù)所收集的客戶信息，風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)等。根據(jù)所收集的客戶信息，對對客戶風(fēng)險認(rèn)知與承受能力進(jìn)行測評客戶風(fēng)險

56、認(rèn)知與承受能力進(jìn)行測評，并將測評結(jié)果告，并將測評結(jié)果告知客戶，知客戶，作為客戶判斷自身是否適合參與創(chuàng)業(yè)板市場作為客戶判斷自身是否適合參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的參考交易的參考。 v（2 2）根據(jù)了解的客戶信息和測評情況，對客戶有針）根據(jù)了解的客戶信息和測評情況，對客戶有針對性地進(jìn)行對性地進(jìn)行風(fēng)險揭示、市場特性及交易規(guī)則等講解風(fēng)險揭示、市場特性及交易規(guī)則等講解，引導(dǎo)客戶在充分了解創(chuàng)業(yè)板市場特性的基礎(chǔ)上，引導(dǎo)客戶在充分了解創(chuàng)業(yè)板市場特性的基礎(chǔ)上，客觀客觀評估自身的風(fēng)險承受能力，審慎決定是否申請開通和評估自身的風(fēng)險承受能力，審慎決定是否申請開通和參與創(chuàng)業(yè)板市場交易。參與創(chuàng)業(yè)板市場交易。 LOGO2021-1

57、0-46v （3 3）經(jīng)上述程序，）經(jīng)上述程序，客戶決定申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的，請客客戶決定申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的，請客戶在營業(yè)部現(xiàn)場書面簽署戶在營業(yè)部現(xiàn)場書面簽署創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書一式兩一式兩份。份。對具有和尚未具有兩年交易經(jīng)驗的自然人客戶，分別按以下對具有和尚未具有兩年交易經(jīng)驗的自然人客戶，分別按以下方式處理：方式處理： v 對具有兩年以上（含對具有兩年以上（含2 2年）股票交易經(jīng)驗的自然人客戶年）股票交易經(jīng)驗的自然人客戶（交易（交易經(jīng)驗的起算時點為客戶本人名下賬戶在深圳、上海證券交易所發(fā)經(jīng)驗的起算時點為客戶本人名下賬戶在深圳、上海證券交易所發(fā)生首筆股票交

58、易之日），生首筆股票交易之日），請其在請其在風(fēng)險揭示書風(fēng)險揭示書上抄寫上抄寫“聲聲明明” ： “本人確認(rèn)已閱讀并理解創(chuàng)業(yè)板市場相關(guān)規(guī)則和上述風(fēng)本人確認(rèn)已閱讀并理解創(chuàng)業(yè)板市場相關(guān)規(guī)則和上述風(fēng)險揭示的內(nèi)容，具有相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，自愿承擔(dān)參與創(chuàng)業(yè)板險揭示的內(nèi)容，具有相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，自愿承擔(dān)參與創(chuàng)業(yè)板市場投資的各種風(fēng)險市場投資的各種風(fēng)險”。營業(yè)部經(jīng)辦人員見證客戶抄寫、簽署并營業(yè)部經(jīng)辦人員見證客戶抄寫、簽署并核對相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)。再交復(fù)核員復(fù)核并簽名。核對相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)。再交復(fù)核員復(fù)核并簽名。 v 對尚未具備對尚未具備2 2年交易經(jīng)驗的自然人客戶，年交易經(jīng)驗的自然人客戶，如要求開通創(chuàng)

59、業(yè)板市如要求開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，在按照上述（場交易，在按照上述（3 3）的要求簽署）的要求簽署創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書示書時，時，應(yīng)當(dāng)就自愿承擔(dān)市場風(fēng)險抄錄應(yīng)當(dāng)就自愿承擔(dān)市場風(fēng)險抄錄“特別聲明特別聲明” ： “本本人尚未具備兩年以上交易經(jīng)驗，確認(rèn)已閱讀并理解創(chuàng)業(yè)板市場相人尚未具備兩年以上交易經(jīng)驗，確認(rèn)已閱讀并理解創(chuàng)業(yè)板市場相關(guān)規(guī)則和上述風(fēng)險揭示的內(nèi)容，具有相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，自愿關(guān)規(guī)則和上述風(fēng)險揭示的內(nèi)容，具有相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，自愿參與創(chuàng)業(yè)板市場，并愿意承擔(dān)相關(guān)的各種風(fēng)險參與創(chuàng)業(yè)板市場，并愿意承擔(dān)相關(guān)的各種風(fēng)險”。營業(yè)部經(jīng)辦人營業(yè)部經(jīng)辦人員見證客戶抄寫、簽署并核對相關(guān)內(nèi)容

60、后再予簽字確認(rèn)，復(fù)核員員見證客戶抄寫、簽署并核對相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)，復(fù)核員復(fù)核并簽名。復(fù)核并簽名。最后還必須交由營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。最后還必須交由營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。 LOGO2021-10-47v（4 4）經(jīng)辦人將客戶簽署并經(jīng)營業(yè)部確認(rèn)的）經(jīng)辦人將客戶簽署并經(jīng)營業(yè)部確認(rèn)的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書板市場投資風(fēng)險揭示書一份交還客戶，一份營一份交還客戶，一份營業(yè)部留存。業(yè)部留存。 v（5 5）營業(yè)部經(jīng)辦人在）營業(yè)部經(jīng)辦人在T T2 2交易日后交易日后，為具有，為具有兩年兩年以上以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（板交易業(yè)務(wù)（即在第