國際業(yè)務(wù)-一般員工(自律監(jiān)管崗)試題

1、國際業(yè)務(wù)一般員工（自律監(jiān)管崗位）一、填空題：1、 進口信用證業(yè)務(wù)紅色風(fēng)險點中，存在由于（進口商）不能正常付款造成銀行墊付的風(fēng)險。2、 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險點中，存在由于客戶部門、國際業(yè)務(wù)部門相關(guān)人員未考慮（匯率 ）、利率變化而影響歸還融資款項的風(fēng)險。3、 銀行接受客戶遠期結(jié)售匯委托后，會形成（敞口）頭寸，該（敞口）未及時逐筆向上級行平盤就會因匯率的波動而使經(jīng)辦行承擔(dān)風(fēng)險。4、 國際業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理中，對可能形成的紅色風(fēng)險點的預(yù)警信息，報告時限為（1 ）日內(nèi)。5、 在我行國際業(yè)務(wù)實施全面風(fēng)險管理的過程中，國際業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險絕大部分為（操作 ）風(fēng)險。6、 國際業(yè)務(wù)自律監(jiān)管現(xiàn)場檢查頻次為：一級分行

2、國際業(yè)務(wù)部每（半年 ）對所轄二級分行國際業(yè)務(wù)部門直接經(jīng)辦的業(yè)務(wù)全面檢查一遍；二級分行國際業(yè)務(wù)部門每（半年/6個月 ）對所轄支行對口業(yè)務(wù)部門直接經(jīng)辦的業(yè)務(wù)全面檢查一遍；縣級行國際業(yè)務(wù)部門每（季/3個月）對本部門管理的外匯業(yè)務(wù)全面檢查一遍。7、 國際業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管的形式分為（現(xiàn)場檢查）和非現(xiàn)場監(jiān)測。8、 國際業(yè)務(wù)自律監(jiān)管檢查中，檢查進口開證業(yè)務(wù)時，應(yīng)檢查“進口開證業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授信管理，是否按規(guī)定收取一定比例的（保證金 ）。9、 出口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在由于單據(jù)有（不符點）而未要求客戶出具擔(dān)保函即向外寄單的。10、出口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在因（查詢）查復(fù)不及時影響正常收匯，引起糾紛或造成損失

3、。11、進口信用證到期付匯時，存在因提前支取或挪用（保證金），導(dǎo)致付匯資金不足的風(fēng)險。12、外匯風(fēng)險的獨立性原則，是指外匯風(fēng)險管理要保持相對（獨立性）。13、根據(jù)外匯風(fēng)險管理暫行規(guī)定的要求，各國際業(yè)務(wù)部門要設(shè)立外匯（風(fēng)險 ）管理崗，并根據(jù)實際需要實行外匯風(fēng)險經(jīng)理制。14、國際業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管的主要對象是（下一級）分支機構(gòu)的對口業(yè)務(wù)部門。15、各級行國際業(yè)務(wù)部門要根據(jù)國際業(yè)務(wù)自律監(jiān)管實施細則，以（書面 ）文件形式建立自律監(jiān)管責(zé)任制，明確監(jiān)管責(zé)任。16、國際業(yè)務(wù)監(jiān)管人員對自律監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題，要及時逐級向上級行（國際業(yè)務(wù) ）部門報告。17、非100%保證金開證應(yīng)在客戶的（授信 ）額度內(nèi)。18、

4、在對出口信用證業(yè)務(wù)實施自律監(jiān)管時，應(yīng)審查業(yè)務(wù)人員是否按業(yè)務(wù)操作規(guī)程認真審核（ 信用證 ）及出口單據(jù)。19、在對托收業(yè)務(wù)實施自律監(jiān)管時，應(yīng)審查托收委托書的內(nèi)容是否與托收（申請書 ）的內(nèi)容一致。20、在對托收業(yè)務(wù)實施自律監(jiān)管時，應(yīng)審查業(yè)務(wù)人員是否嚴格按照操作規(guī)程辦理（光票 ）托收業(yè)務(wù)。21、旅行支票的出、入庫應(yīng)視同（現(xiàn)金 ）管理。22、在進行國際業(yè)務(wù)自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)檢查各項結(jié)算業(yè)務(wù)是否使用統(tǒng)一的制式（文本 ）。23、外匯（風(fēng)險）經(jīng)理是指從事外匯風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制的專業(yè)人員。24、外匯風(fēng)險經(jīng)理從事外匯風(fēng)險管理工作應(yīng)保持相對的（獨立 ）性，不得同時從事直接產(chǎn)生風(fēng)險的工作。25、外匯風(fēng)險經(jīng)理

5、序列設(shè)置的三個職級，分別為（普通 ）外匯風(fēng)險經(jīng)理、（高級 ）外匯風(fēng)險經(jīng)理、（資深 ）外匯風(fēng)險經(jīng)理。26、一級分行及以下機構(gòu)外匯風(fēng)險經(jīng)理的主要職責(zé)之一，應(yīng)認真研究本級行當前經(jīng)營的各類外匯業(yè)務(wù)和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險特性，提示（前臺 ）人員在向客戶推薦產(chǎn)品時充分揭示風(fēng)險。27、國際業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理中，對可能形成的橙色風(fēng)險點的預(yù)警信息，報告時限為（2 ）日內(nèi)。28、國際業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理中，對可能形成的黃色風(fēng)險點的預(yù)警信息，報告時限為（ 3）日內(nèi)。29、國際業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理中，對可能形成的藍色風(fēng)險點的預(yù)警信息，報告時限為（ 4）日內(nèi)。30、BIBS系統(tǒng)管理的風(fēng)險點中規(guī)定，不允許一名操作員掌握一個以上的普通用戶代

6、碼及（ 密碼 ）。31、外匯業(yè)務(wù)市場準入的風(fēng)險點中規(guī)定，分支機構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)、外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)當?shù)兀?外管局 ）批復(fù)或備案。32、BIBS系統(tǒng)管理風(fēng)險點中的橙色風(fēng)險之一：系統(tǒng)管理人員和維護人員在無有權(quán)簽字人書面指令的情況下在生成和激活用戶，更改用戶（權(quán)限 ）。33、在匯入?yún)R款風(fēng)險點中規(guī)定，業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)嚴格核對（ 收款人）身份，以防造成款項冒領(lǐng)。34、在辦理個人外匯結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)時，在起息日應(yīng)合理安排資金（頭寸 ），以免造成往來帳戶透支的風(fēng)險。35、在對外匯清算業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管時，應(yīng)檢查業(yè)務(wù)人員是否按規(guī)定程序進行雙人交叉（ 復(fù)核 ）報文。二、判斷：1、 進口開證業(yè)務(wù)，如信用證有溢短裝條款，不

7、需要對開證金額上浮部分落實保證措施。（x ）2、 對非100%保證金的進口信用證修改，涉及增加金額、延展效期和對條款的實質(zhì)性修改，需要嚴格按照開證的要求進行審查、審批。（v ）3、國家和地區(qū)風(fēng)險是指因一國或地區(qū)的政治、經(jīng)濟或社會局勢惡化，使所在國家或地區(qū)的信用體系統(tǒng)性地出現(xiàn)支付危機，導(dǎo)致債權(quán)人或受益人在該國或地區(qū)權(quán)益遭受損失的可能性。（ v ）4、信用風(fēng)險是由于信用主體沒有能力或沒有意愿履行債務(wù)或交易合約而造成債權(quán)人或受益人潛在收益或本金損失的可能性。（ v ）5、市場風(fēng)險是指在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中因市場價格因素的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)遭受經(jīng)濟損失的可能性，市場價格因素主要是指利率、匯率

8、、股票價格和商品價格等市場變量。（ v ）6、操作風(fēng)險是指在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中由于內(nèi)部流程、人員行為和系統(tǒng)失當或失敗，以及在應(yīng)對外部環(huán)境，如政治、法律、稅收、監(jiān)管、政府、社會等因素時采取了不適當?shù)牟呗?，而?dǎo)致銀行出現(xiàn)直接或間接損失的風(fēng)險。（ v ）7、流動性風(fēng)險是指銀行因缺乏外匯資金且沒有能力籌集外匯資金償還到期債務(wù)的風(fēng)險以及銀行因外匯交易頭寸不足無法使交易按當前的市場價格成交的風(fēng)險。（ v ）8、國際業(yè)務(wù)部門在實施自律監(jiān)管過程中，不可對其他業(yè)務(wù)部門主管的外匯業(yè)務(wù)進行監(jiān)測和分析。（ x ）9、國際業(yè)務(wù)自律監(jiān)管現(xiàn)場檢查的范圍主要是下一級分支機構(gòu)對口業(yè)務(wù)部門上年度的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況，必要時可上

9、溯或下延。（ v ）10、國際業(yè)務(wù)部門實施自律監(jiān)管的主要依據(jù)為國家的有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，上級行對外匯業(yè)務(wù)管理的有關(guān)制度、辦法和操作規(guī)程。（ v ）11、國際業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作采取一級抓一級，層層抓落實的組織管理原則。（v ）12、國際業(yè)務(wù)部門在實施自律監(jiān)管時，監(jiān)管人員無權(quán)查閱被查單位的相關(guān)外匯業(yè)務(wù)資料，查詢有關(guān)事項。（ x ）13、國際業(yè)務(wù)部門在實施自律監(jiān)管時，可對違法違規(guī)事項當場糾正或責(zé)令其限期整改。（ v）14、旅行支票的出、入庫可不視同現(xiàn)金管理。（x ）15、對沒有按照要求進行自律監(jiān)管檢查的，或在檢查中對發(fā)現(xiàn)問題不按規(guī)定進行處理的，以及對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題隱瞞不報的人員，要依據(jù)中國

10、農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法有關(guān)規(guī)定，對檢查人員和有關(guān)責(zé)任人員進行處理。（ v ）16、BIBS系統(tǒng)管理的風(fēng)險點中規(guī)定，允許一名操作員掌握一個以上的普通用戶代碼及密碼。（ x ）17、對不同級別的風(fēng)險點，執(zhí)行各自的報告時限。對可能形成紅色風(fēng)險點的預(yù)警信息，報告時限1日內(nèi)。（v ）18、對不同級別的風(fēng)險點，執(zhí)行各自的報告時限。對可能形成橙色風(fēng)險點的預(yù)警信息，報告時限10日內(nèi)。（x ）19、對不同級別的風(fēng)險點，執(zhí)行各自的報告時限。對可能形成黃色風(fēng)險點的預(yù)警信息，報告時限20日內(nèi)。（ x ）20、對不同級別的風(fēng)險點，執(zhí)行各自的報告時限。對可能形成紅色風(fēng)險點的預(yù)警信息，報告時限30日內(nèi)。（ x

11、）21、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在開證申請人不符合國際貿(mào)易融資管理辦法準入條件（低風(fēng)險業(yè)務(wù)除外），為其開證的風(fēng)險。（v ）22、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在為客戶開立無真實貿(mào)易背景的信用證的風(fēng)險。（ v ）23、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在進口商不能正常付款造成銀行墊付的風(fēng)險。（ v ）24、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在未按規(guī)定比例收取保證金，或未存入保證金專戶的風(fēng)險。（v ）25、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在提前支取或挪用保證金，導(dǎo)致付匯資金不足的風(fēng)險。（ v ）26、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在開證金額與保證金差額部分未落實足額有效擔(dān)保的風(fēng)險。（ v ）27、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在信用證有溢短裝

12、條款、未對開證金額上浮部分落實保證措施的風(fēng)險。（ v ）28、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在未考慮匯率波動因素引起保證金不足以對外支付的風(fēng)險。（ v ）29、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在未按規(guī)定經(jīng)法律部門進行信貸決策及合同法律審查的風(fēng)險。v30、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在未按規(guī)定簽訂減免保證金合同，或簽訂條款不合理的風(fēng)險。（ v ）31、進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在未按規(guī)定對非100%保證金的進口開證業(yè)務(wù)進行調(diào)查、審查、審批及貸后管理的風(fēng)險。（v ）32、國際業(yè)務(wù)實施全面風(fēng)險管理實施細則中規(guī)定，單據(jù)有不符點，但不嚴重的，可以不要求客戶出具擔(dān)保函即向外寄單。（ x ）33、在進口保函（備用信用證）業(yè)務(wù)的

13、風(fēng)險點中，進口商不能正常付款造成銀行墊付的風(fēng)險級別為藍色。（ x ）34、在匯入?yún)R款業(yè)務(wù)風(fēng)險點中，未收妥頭寸就解付款項，造成墊款的風(fēng)險級別為黃色。（x ）35、國際業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管是指國際業(yè)務(wù)部門對本部門主管外匯業(yè)務(wù)的進行自律性監(jiān)督管理。（x ）36、國際業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作采取一級抓一級，層層抓落實的組織管理原則。（ v ）37、在外匯反洗錢業(yè)務(wù)風(fēng)險點中規(guī)定，對反復(fù)發(fā)生的可疑外匯交易，可憑個人經(jīng)驗有選擇地向上級反洗錢工作管理部門和業(yè)務(wù)主管部門報告。（ x ）38、出口信用證風(fēng)險中，存在單據(jù)有不符點而未要求客戶出具擔(dān)保函即向外寄單的風(fēng)險。（ v ）39、出口信用證風(fēng)險中，存在因?qū)弳稳藛T工作失誤

14、導(dǎo)致拒付影響正常收匯的風(fēng)險。（ v ）40、出口信用證風(fēng)險中，存在因?qū)弳稳藛T工作失誤導(dǎo)致拒付造成糾紛的風(fēng)險。（v ）41、出口信用證風(fēng)險中，存在因查詢查復(fù)不及時影響正常收匯，引起糾紛或造成損失的風(fēng)險。（ v ）42、省行國際部應(yīng)每三年對二級分行國際部全面檢查一次，對基層機構(gòu)抽查面至少為30%。（ x ）43、各二級分行國際業(yè)務(wù)部每年對所轄支行國際業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)全面檢查二遍。并在非現(xiàn)場監(jiān)測的基礎(chǔ)上有重點地對業(yè)務(wù)量較大、反映問題較多的支行國際業(yè)務(wù)部進行抽查。（ v ）44、縣級行國際業(yè)務(wù)部門應(yīng)每季對本部門管理的外匯業(yè)務(wù)全面檢查一遍。（ v ）45、在對進口信用證業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管時，應(yīng)監(jiān)管的內(nèi)容有進口

15、信用證是否納入統(tǒng)一授信管理，并按規(guī)定收取一定比例的保證金。（ v ）46、在對進口信用證業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管時，應(yīng)監(jiān)管的內(nèi)容有非100%保證金開證是否在客戶的授信額度以內(nèi)。（v ）47、在對進口信用證業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管時，應(yīng)監(jiān)管的內(nèi)容有是否存在越權(quán)開證、超權(quán)限開證等現(xiàn)象。（ v ）48、在對進口信用證業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管時，應(yīng)監(jiān)管的內(nèi)容有是否存在明知沒有貿(mào)易背景而開立融資信用證的行為。（ v ）49、在對進口信用證業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管時，應(yīng)監(jiān)管的內(nèi)容有是否擅自為不再進口付匯名錄上的企業(yè)或單證不齊、手續(xù)不符的企業(yè)開證。（v ）50、在對BIBS系統(tǒng)運行的管理情況進行自律監(jiān)管時，應(yīng)監(jiān)管的內(nèi)容包括BIBS系統(tǒng)各級

16、權(quán)限是否按規(guī)定設(shè)置，有無安全隱患。（ v ）三、單選：1、進口開證業(yè)務(wù)中，存入的保證金應(yīng)充分考慮（ B ）波動因素，避免發(fā)生由于該因素波動引起保證金不足，難以對外支付的風(fēng)險。A、利率 B、匯率 C、股票價格 D、商品價格2、光票托收業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險主要有（ B）A、信用風(fēng)險 B、操作風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、道德風(fēng)險3、光票托收業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定對票據(jù)要素進行審核，延誤收匯的風(fēng)險，風(fēng)險級別為（B ）A、紅色 B、橙色 C、黃色 D、藍色4、光票托收業(yè)務(wù)的風(fēng)險所涉及的人員主要有（A ）A、國際結(jié)算單證人員 B、客戶部門相關(guān)人員 C、信貸管理相關(guān)人員5、出口跟單托收業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險主要有（B ）A、信

17、用風(fēng)險 B、操作風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、道德風(fēng)險6、未按照托收行交單指示將單據(jù)放單給客戶的風(fēng)險（A ）A、紅色 B、橙色 C、黃色 D、藍色7、出口信用證業(yè)務(wù)紅色風(fēng)險點中，存在因（ D）工作失誤導(dǎo)致拒付造成糾紛的風(fēng)險。A、清算人員 B、外匯會計人員 C、客戶部門人員 D、審單人員8、進口信用證業(yè)務(wù)中，為客戶開立無真實貿(mào)易背景的信用證的風(fēng)險級別為（A ）A、紅色 B、橙色 C、黃色 D、藍色9、進口信用證業(yè)務(wù)中，進口商不能正常付款造成銀行墊付的風(fēng)險級別為（A ）A、紅色 B、橙色 C、黃色 D、藍色10、下列進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險點中，不屬于紅色風(fēng)險的條款為（D ）A、開證申請人不符合國際貿(mào)易融資管

18、理辦法準入條件（低風(fēng)險業(yè)務(wù)除外），為其開證的風(fēng)險。B、為客戶開立無真實貿(mào)易背景的信用證的風(fēng)險C、進口商不能正常付款造成銀行墊付的風(fēng)險D、開證業(yè)務(wù)未錄入CMS系統(tǒng)的風(fēng)險11、進口保函（備用信用證）業(yè)務(wù)風(fēng)險點中屬于市場風(fēng)險的是：（D ）A、進口商不能正常付款造成銀行墊付的風(fēng)險B、未按規(guī)定比例收取保證金，或未存入保證金專戶的風(fēng)險C、提前支取或挪用保證金，導(dǎo)致付匯資金不足的風(fēng)險D、由于未考慮匯率波動，引起保證金不足以對外支付的風(fēng)險12、對信用證等業(yè)務(wù)的單據(jù)不符點認定不準確，造成風(fēng)險的風(fēng)險級別為（B ）A、紅色 B、橙色 C、黃色 D、藍色13、國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，境外銀行或國外企業(yè)資信風(fēng)險的風(fēng)險級別為

19、（A ）A、紅色 B、橙色 C、黃色 D、藍色14、下列即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，風(fēng)險級別最高的是（ D ）A、未按規(guī)定審核客戶的有效憑證和商業(yè)單據(jù)B、違反結(jié)售匯報告制度，未按規(guī)定報送報表和資料，以及未按規(guī)定進行異常情況備案C、對有關(guān)業(yè)務(wù)憑證處理不規(guī)范以及結(jié)售匯檔案資料保存不完整D、違反總分行外匯牌價管理規(guī)定，造成損失15、未取得遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)準入資格的機構(gòu)擅自辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險級別為（B ）A、紅色 B、橙色 C、黃色 D、藍色16、（A ）是指因一國或地區(qū)的政治、經(jīng)濟或社會局勢惡化，使所在國家或地區(qū)的信用體系統(tǒng)性地出現(xiàn)支付危機，導(dǎo)致債權(quán)人或受益人在該國或地區(qū)權(quán)益遭受損失的可能性。A、國家和地

20、區(qū)風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險17、（B ）是由于信用主體沒有能力或沒有意愿履行債務(wù)或交易合約而造成債權(quán)人或受益人潛在收益或本金損失的可能性。A、國家和地區(qū)風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險18、（C ）是指在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中因市場價格因素的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)遭受經(jīng)濟損失的可能性。A、國家和地區(qū)風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險19、（D ）是指在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中由于內(nèi)部流程、人員行為和系統(tǒng)失當或失敗，以及在應(yīng)對外部環(huán)境，如政治、法律、稅收、監(jiān)管、政府、社會等因素時采取了不適當?shù)牟呗?，而?dǎo)致銀行出現(xiàn)直接或間接損失的風(fēng)險。A、國家和地區(qū)風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、

21、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險20、（ A）是指銀行因缺乏外匯資金且沒有能力籌集外匯資金償還到期債務(wù)的風(fēng)險以及銀行因外匯交易頭寸不足無法使交易按當前的市場價格成交的風(fēng)險。A、流動性風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險21、在對進口信用證業(yè)務(wù)實施自律監(jiān)管時，是否擅自為不在（ B ）名錄上的企業(yè)或單證不齊、手續(xù)不符的企業(yè)開證。A、出口收匯 B、進口付匯 C、待核查 D、海關(guān)22、在對進口信用證業(yè)務(wù)實施自律監(jiān)管時，開立180天（不含）以上的遠期信用證是否按規(guī)定到（C ）辦理備案手續(xù)。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、外管局 D、海關(guān)23、在對清算業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)檢查對于不能解付的款項是否在（A ）進

22、行掛賬處理并查詢。A、當日 B、2天后 C、3天后 D、4日后24、二級分行國際業(yè)務(wù)部定期向（ B ）報送關(guān)于轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況的報告。A、總行國際業(yè)務(wù)部 B、省行國際業(yè)務(wù)部 C、人民銀行 D、外匯管理局25、各二級分行國際業(yè)務(wù)部每年至少對所轄支行國際業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)全面檢查（ B ）A、1遍 B、2遍 C、3遍 D、4遍26、各二級分行國際業(yè)務(wù)部門在對反映問題比較多的支行國際業(yè)務(wù)部進行抽查時，抽查面不低于（C ）。A、5% B、10% C、50% D、100%27、外匯風(fēng)險經(jīng)理從事外匯風(fēng)險管理工作應(yīng)保持相對的（B ），不得同時從事直接產(chǎn)生風(fēng)險的工作。A、協(xié)調(diào)性 B、獨立性 C、相關(guān)性 D

23、、穩(wěn)定性28、（A ）國際部負責(zé)統(tǒng)一指導(dǎo)全行外匯風(fēng)險經(jīng)理開展工作，組織相關(guān)培訓(xùn)，并負責(zé)組織對外匯風(fēng)險經(jīng)理工作的業(yè)績考核。A、總行 B、省行 C、二級分行 D、支行29、一級分行以下分支機構(gòu)外匯風(fēng)險經(jīng)理的主要職責(zé)之一，應(yīng)（A ）向本級行國際業(yè)務(wù)部負責(zé)人及上級行外匯風(fēng)險經(jīng)理報告本級行外匯風(fēng)險狀況。A、日常性 B、每季度 C、每半年 D、每年30、外匯風(fēng)險經(jīng)理職級最高的為（ D ）A、普通外匯風(fēng)險經(jīng)理 B、低級外匯風(fēng)險經(jīng)理 C、高級外匯風(fēng)險經(jīng)理 D、資深外匯風(fēng)險經(jīng)理31、（ B ）是指從事外匯風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制的專業(yè)人員。A、外匯產(chǎn)品經(jīng)理 B、外匯風(fēng)險經(jīng)理 C、客戶經(jīng)理 D、外匯業(yè)務(wù)操作員

24、32、在對進口信用證業(yè)務(wù)實施自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)檢查開立（B ）以上遠期信用證是否按規(guī)定到外匯局辦理備案手續(xù)。A、60天 B、180天 C、360天 D、720天33、在對進口信用證業(yè)務(wù)實施自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)檢查開證行是否按照（ A ）履行開證行的責(zé)任和義務(wù)。A、國際慣例 B、人民銀行規(guī)定 C、外匯管理局規(guī)定 D、銀監(jiān)局規(guī)定34、在對托收業(yè)務(wù)實施自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)檢查托收委托書內(nèi)容是否與托收（A ）一致。A、申請書 B、證明書 C、合同書 D、憑證35、匯出匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)使用（ D ）統(tǒng)一的匯款申請書。A、支行 B、二級分行 C、一級分行 D、總行36、下列不屬于檢查前準備階段的主要程序的是：（

25、 D ）A、明確檢查人員，組成檢查組B、收集與檢查有關(guān)的文件及其它資料C、組織檢查人員進行學(xué)習(xí)和分析D、交換意見，整理登記37、下列屬于檢查前準備階段的主要程序的是（A ）A、明確檢查人員，組成檢查組 B、進點座談C、實施檢查 D、交換意見，整理登記38、下列不屬于檢查后處理階段的主要程序的是（A ）A、實施檢查 B、撰寫檢查報告 C、下發(fā)意見書 D、建立檢查檔案39、被檢查單位根據(jù)下發(fā)的檢查意見書，在規(guī)定的期限內(nèi)完成整改工作，并將整改情況及時以（B ）形式上報上級行國際業(yè)務(wù)部門。A、口頭 B、書面 C、傳真 D、NOTES40、在對出口信用證業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)檢查業(yè)務(wù)人員是否按操作規(guī)

26、程認真審核（D）A、出口單據(jù) B、托收申請書 C、托收委托書 D、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照41、在對個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)檢查個人結(jié)售匯累計發(fā)生額是否超過外匯管理局規(guī)定的等值（ B ）萬美元額度。A、1 B、5 C、10 D、2042、在出口跟單托收業(yè)務(wù)的風(fēng)險中，存在因繕制的托收業(yè)務(wù)（A ）與客戶填寫的跟單托收委托書不一致或索匯指示不明確或未拉直匯路而影響正常收匯的風(fēng)險。A、面函 B、聯(lián)系單 C、申請書 D、證明書43、在出口跟單托收業(yè)務(wù)的風(fēng)險中，存在因收到（ B）發(fā)來的相關(guān)報文后,未及時通知委托人或未憑委托人的書面指示做出相應(yīng)變更的風(fēng)險。A、開證行 B、代收行 C、通知行 D、承兌行44、

27、在出口跟單托收業(yè)務(wù)的風(fēng)險中，存在因托收款項收妥后,未按照（ C ）規(guī)定辦理相關(guān)收支申報手續(xù)的風(fēng)險。A、銀監(jiān)局 B、人民銀行 C、外管局 D、海關(guān)45、在出口跟單托收業(yè)務(wù)的風(fēng)險中，存在因未按（ A ）指示錯寄、漏寄單據(jù)、影響正常收匯的風(fēng)險。A、客戶 B、下級行 C、上級行 D、部門經(jīng)理46、單據(jù)有不符點時，是否需要客戶出具擔(dān)保函后向外寄單。（ A ）A、需要 B、不需要 C、視情況而定 D、領(lǐng)導(dǎo)抉擇47、在出口信用證業(yè)務(wù)中，存在因（ C ）不及時影響正常收匯，引起糾紛或造成損失的風(fēng)險。A、查詢 B、查復(fù) C、查詢查復(fù) D、以上均不對48、在進口信用證業(yè)務(wù)中，存在因（ A ）不符合國際貿(mào)易融資管理

28、辦法準入條件（低風(fēng)險業(yè)務(wù)除外），為其開證的風(fēng)險。A、開證申請人 B、受益人 C、承兌人 D、保證人49、在進口信用證業(yè)務(wù)中，存在因（A ）不能正常付款造成銀行墊付的風(fēng)險。A、進口商 B、出口商 C、中間商 D、代理商50、在進口信用證業(yè)務(wù)中，存在因未按規(guī)定比例收取保證金，或未存入（D ）的風(fēng)險。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時存款賬戶 D、保證金專戶51、在進口信用證業(yè)務(wù)中，存在因提前支取或挪用（A ），導(dǎo)致付匯資金不足的風(fēng)險。A、保證金 B、定期存款 C、通知存款 D、理財資金52、信用證有溢短裝條款、對開證金額上浮部分如何處理（A ）A、落實保證措施 B、不予處理 C、領(lǐng)導(dǎo)指示

29、 D、上級行指示53、下列條款中，完全由國際業(yè)務(wù)人員承擔(dān)的風(fēng)險有：（D ）A、未考慮匯率波動因素引起保證金不足以對外支付的風(fēng)險。B、未按規(guī)定經(jīng)法律部門進行信貸決策及合同法律審查的風(fēng)險。C、未按規(guī)定簽訂減免保證金合同，或簽訂條款不合理的風(fēng)險。D、對單據(jù)的不符點認定不準確，造成風(fēng)險的。54、未按規(guī)定對非100%保證金的進口開證業(yè)務(wù)進行調(diào)查、審查、審批及貸后管理的風(fēng)險。不涉及下列哪些人員（ C ）A、客戶部門相關(guān)人員 B、信貸管理部相關(guān)人員 C、計財部相關(guān)人員 D、國際業(yè)務(wù)部相關(guān)人員55、在進口開證業(yè)務(wù)風(fēng)險中，存在開證業(yè)務(wù)未錄入（ B ）系統(tǒng)的風(fēng)險。A、ABIS B、CMS C、賬戶管理 D、出口收

30、匯核查56、在即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險點中，風(fēng)險級別最高的是（D ）A、未按規(guī)定審核客戶的有效憑證和商業(yè)單據(jù)。B、違反結(jié)售匯報告制度，未按規(guī)定報送報表和資料，以及未按規(guī)定進行異常情況備案。C、對有關(guān)業(yè)務(wù)憑證處理不規(guī)范以及結(jié)售匯檔案資料保留不完整，D、未按規(guī)定辦理資金清算或處理會計賬務(wù)。57、在遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險點中，風(fēng)險級別最高的是（A ）A、未取得遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)準入資格的機構(gòu)擅自辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。B、未按實需原則審核客戶的有效憑證和商業(yè)單據(jù)。C、未按規(guī)定向外匯局報送遠期結(jié)售匯報表。D、對有關(guān)業(yè)務(wù)憑證處理不規(guī)范以及遠期結(jié)售匯檔案資料保留不完整。58、匯出匯款業(yè)務(wù)風(fēng)險點中，風(fēng)險級別最高的是（C

31、）A、未嚴格按照外管政策審核憑證單據(jù)造成的風(fēng)險。B、未按照客戶指示及時匯款或修改，造成款項延誤。C、未足額落實客戶資金或上存戶資金，造成墊款或透支。D、未按規(guī)定保管和留存相關(guān)業(yè)務(wù)檔案。59、自律監(jiān)管檢查報告是檢查組在（D ）基礎(chǔ)上形成的工作報告。A、現(xiàn)場檢查意見書 B、現(xiàn)場檢查通知 C、現(xiàn)場檢查會談記錄 D、自律監(jiān)管登記簿60、下列程序，不屬于檢查后處理階段的有（A ）A、發(fā)出現(xiàn)場檢查通知 B、撰寫檢查報告C、下發(fā)意見書 D、建立檢查檔案四、多選：1、外匯風(fēng)險是指在開展外匯業(yè)務(wù)中可能形成損失的不確定性，包括（ABCDE ）A、國家和地區(qū)風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險E、流動性風(fēng)險2、

32、出口跟單托收業(yè)務(wù)的風(fēng)險點涉及以下（ ABCD ）方面。A、繕制的托收業(yè)務(wù)面函與客戶填寫的跟單托收委托書不一致或索匯指示不明確或未拉直匯路而影響正常收匯的風(fēng)險B、收到代收行發(fā)來的相關(guān)報文后，未及時通知委托人或未憑委托人的書面指示做出相應(yīng)變更的風(fēng)險C、托收款項收妥后，未按照外管局規(guī)定辦理相關(guān)收支申報手續(xù)的風(fēng)險D、未按客戶指示錯寄、漏寄單據(jù)、影響正常收匯的風(fēng)險3、進口開證業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險包括（ABCD ）A、信用風(fēng)險 B、法律風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、操作風(fēng)險4、國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境風(fēng)險應(yīng)考慮（ ABCD ）A、世界經(jīng)濟形式、B、國家貿(mào)易爭端 C、貿(mào)易壁壘 D、國家產(chǎn)業(yè)政策風(fēng)險5、國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

33、應(yīng)考慮的風(fēng)險包括（ ABCD ）A、信用風(fēng)險 B、國家和地區(qū)風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、操作風(fēng)險6、即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險主要包括（ABC ）A、政策風(fēng)險 B、操作風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、國家地區(qū)風(fēng)險7、外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險識別（至少）包括以下內(nèi)容（ ABCD ）A、風(fēng)險的類型B、風(fēng)險承擔(dān)主體C、風(fēng)險暴露程度D、風(fēng)險暴露期限8、外匯風(fēng)險管理要堅持（ ABCD ）的原則。A、主動性 B、持續(xù)性 C、獨立性 D、統(tǒng)一性9、出現(xiàn)下列（ ABCD ）風(fēng)險狀況，需要向上級行國際業(yè)務(wù)部門報告A、由于流動性不足，發(fā)生支付困難或支付危機B、由于各種原因，外匯交易或結(jié)售匯交易發(fā)生損失C、發(fā)生信用證墊款或業(yè)務(wù)糾紛D、出現(xiàn)重

34、大違規(guī)行為，造成我行實際或潛在損失10、信用風(fēng)險是由于信用主體沒有能力或沒有意愿履行債務(wù)或交易合約而造成（ CD ）潛在收益或本金損失的可能性。A：債務(wù)人 B：付款人 C：債權(quán)人 D：受益人11、外匯風(fēng)險管理一般包括規(guī)章制度制定和（ABCD ）風(fēng)險報告及反饋等主要內(nèi)容。A、風(fēng)險識別 B、風(fēng)險評估 C、風(fēng)險監(jiān)測 D、風(fēng)險控制12對發(fā)生（ABCD ）行為之一者，總行將追究具體經(jīng)辦人員及相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，情節(jié)嚴重者將給予該分行或部門通報批評。A、提交報告數(shù)據(jù)不真實；B、未獲得相應(yīng)授權(quán)即開展業(yè)務(wù)；C、對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)和越權(quán)行為不及時報告；D、其它違反本規(guī)定的行為。13、國際業(yè)務(wù)自律監(jiān)管檢查中，對外匯業(yè)務(wù)

35、基本情況的檢查包括（ABCD ）A、經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性 B、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況C、外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)情況 D、外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度執(zhí)行情況14、在對經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性的檢查中，應(yīng)包括以下幾項（ ABCD ）A、金融機構(gòu)營業(yè)許可證是否在有效期內(nèi)。B、是否存在未經(jīng)批準辦理外匯業(yè)務(wù)的情況。C、是否存在以代辦名義進行自營外匯業(yè)務(wù)的情況。D、是否存在超范圍經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)和超越授權(quán)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)等行為。15、在對進口信用證業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)重點檢查監(jiān)管以下內(nèi)容（ ABCD ）A、非100%保證金開證是否在客戶的授信額度之內(nèi)。B、是否存在越權(quán)開證、超權(quán)限開證等現(xiàn)象。C、是否存在明知沒有貿(mào)易背景而開立融資信

36、用證的行為。D、是否擅自為不再進口付匯名錄上的企業(yè)或單證不齊、手續(xù)不符的企業(yè)開證。16、在對出口信用證業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)重點檢查以下內(nèi)容（ABCD ）A、是否按業(yè)務(wù)操作規(guī)程認真審核信用證B、是否按業(yè)務(wù)操作規(guī)程認真審核出口單據(jù)C、有無因工作失誤造成遲收匯現(xiàn)象D、有無因工作失誤造成未收匯現(xiàn)象17、在對托收業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)重點檢查以下內(nèi)容（ABCD ）A、是否嚴格按照托收統(tǒng)一原則和業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理托收業(yè)務(wù)B、托收委托書的內(nèi)容是否與托收申請書的內(nèi)容一致C、是否存在因工作失誤造成托收款項無法收回的現(xiàn)象D、是否嚴格按業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理光票托收業(yè)務(wù)18、在對匯款業(yè)務(wù)進行自律監(jiān)管檢查時，應(yīng)重點檢查（ABCD ）A、是否按外管局規(guī)定，嚴格審核匯款申請人提供的語氣支付方式相對應(yīng)的有效商業(yè)單據(jù)和憑證。B、是否使用總行統(tǒng)一的