證券交易第四章

1、證券交易證券交易 第四章第四章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)講解： 臨河建設(shè)南路營業(yè)部 劉邵敏第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述交易方式的特殊性交易規(guī)則的嚴(yán)密性操作程序的復(fù)雜性決定決定投資者證券交易所證券公司買賣股票第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 1.業(yè)務(wù)對象的廣泛性 2.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性 3.客戶指令的權(quán)威性 4.客戶資料的保密性【例1】第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述二.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點 【例2】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，需要保密的客戶資料有（ ） a.客戶開戶基本情況 b.客戶買賣哪種證券、買賣證券的數(shù)量和價格 c.客戶股東賬戶中庫存證券種類、數(shù)量、資金賬戶中的資

2、金余額 d.股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼 答案：（a b c d） p84三.證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立 要開展經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，證券經(jīng)紀(jì)商首先必須與客戶建立具體的委托代理關(guān)系 （一） 證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立 知識點： 1.投資者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算公司上海分公司或中國結(jié)算公司深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。 2.建立經(jīng)濟(jì)關(guān)系的過程包括： 證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容、揭示風(fēng)險，并請客戶簽署風(fēng)險揭示書和客戶須知； 客戶與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂證券交易委托代理協(xié)議書，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書； 客戶在證券營業(yè)部開立證券交易資金賬戶。第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：證

3、券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 3.客戶從事證券交易，除了要知道存在風(fēng)險之外，還要了解有關(guān)證券公司、投資品種等其他信息內(nèi)容。 4.證券交易委托代理協(xié)議是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定。 （二）客戶交易結(jié)算資金第三方存管（重要考點） 銀證轉(zhuǎn)賬：證券交易結(jié)算資金賬戶和銀行儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬。 客戶交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司將交易結(jié)算資金存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。券商是會計、銀行是出納。 中國證監(jiān)會要求證券公司在2007年全面實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往模式相比，發(fā)生的變化： 1.證券公司客戶的交易結(jié)算

4、資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 （二）客戶交易結(jié)算資金第三方存管（重要考點） 2.指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明顯變動及余額。 3.客戶、證券公司和指定的存管銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項。 4.客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理 5.指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用 從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險、維護(hù)市場穩(wěn)定。第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：

5、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 （三）委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)（重要考點） 經(jīng)濟(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。 （1）委托人的權(quán)利與義務(wù) 1.投資者作為委托人，享有的權(quán)利主要有： 選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。 要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利。在發(fā)出委托指令后、 未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來的委托指令。 對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)。 對證券交易過程的知情權(quán)。 尋求司法保護(hù)權(quán)。 享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資 金結(jié)余的查詢等。第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 2.投資者作為委托人，必須承擔(dān)下列

6、相應(yīng)的義務(wù)： 了解從事證券投資存在的風(fēng)險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。 按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。 了解交易風(fēng)險，明確買賣方式。 按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。 采用正確的委托手段。 接受交易結(jié)果。 履行交割清算義務(wù)。（2）證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù) 1.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利 在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有的權(quán)利。主要有： 有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利。 有按規(guī)定收取服務(wù)費用的權(quán)利，如交易傭金等。 對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：證券

7、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述2.證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù) 這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買賣的原則： 堅持信譽(yù)為本、客戶至上； 堅持客戶優(yōu)先、委托優(yōu)先； 堅持為客戶負(fù)責(zé)，但不代替客戶進(jìn)行決策； 堅持公平交易，不得以非正當(dāng)手段牟取私利。 具體地說，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù)： 提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險。向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一指定的風(fēng)險揭示書，提醒客戶認(rèn)真、詳細(xì)地閱讀。 認(rèn)真與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議書，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。 堅持客戶適當(dāng)性原則（了解客戶原則）。 必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)。 堅持為客戶保密制度。 如實記錄客戶資金和證券的變化。 不接受全權(quán)委托。 同一證券公司在同時接受兩個以上委托

8、人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相同價格分別作委托買入和委托賣出時，不得自行對沖成交，必須分別進(jìn)場申報競價成交。第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述第一節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述【例3】證券交易委托代理協(xié)議對客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中 有關(guān)（ ）進(jìn)行基本約定。 a.權(quán)利和義務(wù) b.業(yè)務(wù)規(guī)則 c.責(zé)任 d.操作流程 答案：abc p85頁【例4】以下關(guān)于委托單的說法，不正確的是（）。 a.具有與委托合同相同的法律效力 b.具備委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容 c.明確了證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人以委托人（客戶）的名義、在委托人授權(quán)范圍內(nèi)辦理證券投資事務(wù)權(quán)限的義務(wù) d.明確了證券經(jīng)紀(jì)商是委托人進(jìn)行證券交易代理人的法律身份

9、 答案：a p88頁【例5】在證券經(jīng)濟(jì)關(guān)系中，證券經(jīng)紀(jì)商是（）。 a.授權(quán)人 b.受托人 c.委托人 d.代理人 答案：bd p88頁【例6】在我國證券市場的發(fā)展歷史中，投資 者在證券營業(yè)部的資金存取方式曾經(jīng)主要有（ ）。 a.證券營業(yè)部自設(shè)資金柜臺來辦理客戶的資金存取 b.將客戶資金存取業(yè)務(wù)委托給銀行代理 c.將證券營業(yè)部資金核算電腦系統(tǒng)與銀行儲蓄網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)后進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬存取 d.委托第三方辦理 答案：abc p87頁第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理 （一）前后臺分離和崗位分離 （二）重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理 （三）營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦

10、理相關(guān)業(yè)務(wù) （四）營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案 （五）證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運作的集中統(tǒng)一管理 電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務(wù)等崗位，應(yīng)按不同崗位定員、定職。 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料在客戶賬戶銷戶后20年內(nèi)不得銷毀。 對風(fēng)險程度不同的業(yè)務(wù)，按照分類管理、分級授權(quán)、逐級審批的原則進(jìn)行管理。第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理 （一）證券賬戶管理 （了解） （二）資金賬戶

11、管理 【例7】替他人辦理證券交易結(jié)算資金賬戶的開戶手續(xù)，需要提供（ ） a.代辦人身份證 b.證券賬戶卡 c.本人戶口本 d.委托人身份證 e.授權(quán)委托書 答案：abde p101頁 解析：委托他人代辦開戶：代辦人提交經(jīng)公證的委托開立資金賬戶代辦書、委托人有效身份證明及復(fù)印件、委托人證券賬戶卡及復(fù)印件、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 【例8】資金賬戶開戶經(jīng)辦人須查驗自然人客戶開戶資料的（ ） a.合法性 b.一致性 c.完整性 d.有效性 e.真實性 答案：bcde p102頁 【例9】顧客開立賬戶時必須簽署（ ） a.證券交易委托代理協(xié)議書 b.風(fēng)險揭示書 c.買者自負(fù)承諾函 d.客戶資金

12、第三方存管協(xié)議書 答案：abcd p101頁第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理 【例10】辦理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)根據(jù)銀行的不同要求一般采取（ ） a.三步式開戶 b.二步式開戶 c.直接開戶 d.一步式開戶 答案：bd p107頁 【例11】柜臺修改賬戶密碼，自然人本人須攜帶（ ） a.委托代辦書 b.資金賬戶卡 c.經(jīng)過公證的委托代辦書 d.有效身份證明 答案：bd p111頁 （三）證券委托買賣 【例12】證券交易中的委托交易，在情況下，可以拒絕委托。 a.網(wǎng)上委托 b.事先未約定，沒有留有印鑒的傳真委托 c.人工電話委托 d.柜臺委托 答案：b p1

13、14頁 （四）清算交割第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理 （一）投資者教育與適當(dāng)性管理 （二）信息與咨詢服務(wù) 【例13】（ ）服務(wù)主要是為客戶提供各類投資信息的服務(wù)，協(xié)調(diào)處理與 客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對除權(quán)、配股、股票停牌等特殊 情況及時張貼告示告知客戶。 a.信息 b.咨詢 c.代理 d.指導(dǎo) 答案：a p117頁【例14】根據(jù)我國證券法等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中必須遵守以下規(guī)定（ ）。 a.不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益 b.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失 c.可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶的委托

14、d.不得散布謠言或其他非公開披露的信息 e.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄 答案：abde p119頁第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理第二節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理 【例15】營業(yè)部按要求需妥善管理的業(yè)務(wù)檔案包括( )。 a.交易記錄 b.客戶開戶資料 c.內(nèi)部管理資料 d.委托記錄 e.業(yè)務(wù)經(jīng)營資料 答案：abcde p93頁【例16】證券公司加強(qiáng)對營業(yè)部的管理，對風(fēng)險不同的業(yè)務(wù)，按照（ ）的 原則進(jìn)行管理。 a.分類管理 b.分批受理 c.分級授權(quán) d.逐級審批 答案：acd p93頁 【例17】營業(yè)部按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)設(shè)置崗位包括（ ）。 a.賬戶管理 b.咨詢服務(wù) c.清算交割

15、 d.委托買賣 e.資金管理 答案：abcde p92頁第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范按風(fēng)險起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險。 （一）合規(guī)風(fēng)險 合規(guī)風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。 合規(guī)風(fēng)險主要有下列情形： 1.為客戶開立賬戶時不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。 2.在與客戶簽訂業(yè)

16、務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同工內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險。 3.客戶開立賬戶時未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好。 4.違反規(guī)定為客戶開立賬戶。第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范 5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。 6.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金和證券。 7.客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托。 816 了解 （二）管理風(fēng)險 管理風(fēng)險主要表現(xiàn)為證券公司員工或其經(jīng)紀(jì)人在職業(yè)過程中出現(xiàn)下列情形： 1.在辦理

17、開戶業(yè)務(wù)時未嚴(yán)格有效地查驗客戶身份的真實性及其所提供資料的完整性和一致性，而導(dǎo)致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權(quán)或越權(quán)代理等。 2.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易。 3.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。 4.誤導(dǎo)客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。 5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)入不必要的證券買賣。 6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買賣證券。 7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易。 8.從事有損其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等。第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范（

18、三）技術(shù)風(fēng)險 技術(shù)風(fēng)險是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)（如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等）發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因此承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。 技術(shù)風(fēng)險一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個方面。 （一）合規(guī)風(fēng)險的防范 1.加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。 2.建立健全各項規(guī)章制度。 3.對客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管，對經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實行集中統(tǒng)一管理。 4.加強(qiáng)崗位職業(yè)和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。（二）管理風(fēng)險的防范1.加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理。2.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。3.建

19、立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。5.建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。6.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范（三）技術(shù)風(fēng)險的防范【例18】技術(shù)風(fēng)險的防范包括（ ） a.根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng) b.設(shè)施的配備要能保障業(yè)務(wù)正常運行、滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要、符合容錯備份和災(zāi)難備份的要求 c.制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案 d.做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。 答案：abcd p145

20、頁 （一）監(jiān)管措施 1.證券公司的內(nèi)部控制 2.證券業(yè)協(xié)會的自律管理 3.證券交易所的監(jiān)管 4.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范 【例19】證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券公司的業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況進(jìn)行檢查時，有權(quán)采取的措施有（ ） a.詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明 b.進(jìn)入證券公司營業(yè)場所檢查 c.查閱、復(fù)制相關(guān)的文件、資料 d.檢查證券公司的計算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制數(shù)據(jù)資料 答案：abcd p147頁 （二）法律風(fēng)險 【例20】證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時

21、，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，處以（ ）的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。 a.1倍以上5倍以下 b.3萬元以上30萬元以下 c.3萬元以上10萬元以下 d.1萬元以上10萬元以下 答案：d p147頁第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范 【例21】有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。（ ） a.任何單位和個人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)提供融資

22、或者擔(dān)保 b.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金和證券 c.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對違反規(guī)定動用客戶的資金和證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行。 d.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶資金和證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。 答案：abcd p149頁 【例22】證券公司違反證券公司監(jiān)督管理條例的規(guī)定，有下列（ ）情形之一的，責(zé)令改正，給與警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。 a.違反規(guī)定委托其他單位或者個人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動 b.向客戶提供投資建議，對

23、證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷 c.未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款 d.推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng) 答案：ab p148頁第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范第四節(jié)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險防范 【例23】證券公司未按照規(guī)定給客戶開立賬戶的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處以（ ）的罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。 a.1倍以上5倍以下 b.1萬元以上5萬元以下 c.5萬元以上30萬元以下 d.20萬元以上50萬元以下 答案：d p148頁 【例24】防范和控制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險，需要從哪些方面入手（ ）。 a.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 b.證券交易所的監(jiān)管 c.投資者行