小學(xué)生紀(jì)念反洗錢法十周年日記

1、小學(xué)生紀(jì)念反洗錢法十周年日記近年來(lái)，農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行全面落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作理 念，按照“強(qiáng)機(jī)制、促轉(zhuǎn)型、控風(fēng)險(xiǎn)、夯基礎(chǔ)”的工作目標(biāo)，以增強(qiáng) 工作效力、效能、效果為中心，持續(xù)推動(dòng)反洗錢工作轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)了從 “規(guī)則管理”向“風(fēng)險(xiǎn)管理”的轉(zhuǎn)變，反洗錢工作管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控 制水平顯著提升。完善管理機(jī)制 奠定工作基礎(chǔ)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為風(fēng)險(xiǎn)防控的 重要抓手，堅(jiān)持把反洗錢工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理同部署、同考核，明確 各級(jí)行“一把手”為反洗錢第一責(zé)任人，確保反洗錢監(jiān)管政策的有效 落實(shí)。建立聯(lián)席會(huì)議制度，明確各部門、各級(jí)行反洗錢工作職責(zé)定位， 增大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的流程約束和責(zé)任分

2、解，積極發(fā)揮各業(yè)務(wù)條線在 客戶身份識(shí)別、洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的基礎(chǔ)性作用，建立了職責(zé)清晰、 管理有序、責(zé)任分明的反洗錢工作機(jī)制。同時(shí)，持續(xù)增強(qiáng)反洗錢工作 制度建設(shè)，農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行先后制訂了反洗錢工作基本規(guī)范、 反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類管理辦法等多項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí) 將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控要求融入業(yè)務(wù)流程和日常管理中。增強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 提供可靠保障農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行根據(jù)洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)展趨勢(shì)和特點(diǎn)，對(duì) “反洗錢信息管理系統(tǒng)”實(shí)行升級(jí)改造，研究增加洗錢預(yù)警模型。當(dāng) 前，該系統(tǒng)有 8 個(gè)異常交易模型，基本涵蓋了恐怖融資、販毒、傳銷、 非法集資等常見的洗錢犯罪活動(dòng)，使可疑交易報(bào)告的準(zhǔn)確性和針對(duì)性 進(jìn)一步增強(qiáng)

3、。同時(shí)，該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了與所有前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對(duì)接，能夠 對(duì)前臺(tái)交易數(shù)據(jù)實(shí)行提取分析和實(shí)時(shí)預(yù)警，建立了可疑交易報(bào)告“系 統(tǒng)提取 +人工甄別”的監(jiān)測(cè)模式，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全面覆蓋和實(shí)時(shí)分析。 2012年，上報(bào)的涉嫌洗錢重大可疑報(bào)告，為公安機(jī)關(guān)破獲特大網(wǎng)絡(luò)傳 銷案提供了重要線索和證據(jù)，得到了人民銀行蘭州中心支行的通報(bào)表 揚(yáng)。 2015年酒泉市公安部門根據(jù)該行上報(bào)的“趙某疑似毒品犯罪重點(diǎn) 可疑交易報(bào)告”線索，成功破獲了趙某等人涉毒案件。在此基礎(chǔ)上， 農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行充分利用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類系統(tǒng)，逐步規(guī)范客戶 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)估及分類流程，建立了系統(tǒng)初評(píng)與人工復(fù)評(píng)相結(jié)合、系 統(tǒng)評(píng)級(jí)和動(dòng)態(tài)調(diào)整相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

4、模式，實(shí)現(xiàn)了對(duì)客戶洗錢風(fēng) 險(xiǎn)等級(jí)的五級(jí)分類。創(chuàng)新工作機(jī)制 打造有力抓手農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行持續(xù)探索創(chuàng)新反洗錢監(jiān)測(cè)方法，注重分析成 果的轉(zhuǎn)化利用，建立了洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制和洗錢類型分析機(jī)制。一方 面，對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的可疑交易賬戶，分析交易特征，針對(duì)不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)， 制定相對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，不定期向業(yè)務(wù)部門或轄屬機(jī)構(gòu)發(fā)布洗錢 風(fēng)險(xiǎn)提示。近年來(lái)，共發(fā)布洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示 92 份，提出嚴(yán)格開戶準(zhǔn) 入、增強(qiáng)第三方支付監(jiān)管等多項(xiàng)合規(guī)建議，有效防范了各類內(nèi)外部風(fēng) 險(xiǎn)。另一方面，定期展開洗錢類型分析，收集、分析轄內(nèi)典型洗錢案 例和重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，分析總結(jié)不同類型洗錢活動(dòng)交易行為和資金 運(yùn)行模式特點(diǎn)，為建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模

5、型提供了有效依據(jù)。突出宣傳培訓(xùn) 提升隊(duì)伍素質(zhì)近年來(lái)，農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行建立反洗錢宣傳培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，通 過(guò)舉辦反洗錢人員培訓(xùn)班、展開反洗錢宣傳活動(dòng)等舉措，提升全員反 洗錢履職水平，引導(dǎo)客戶自覺(jué)遵守金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，為反洗錢法 規(guī)制度的有效落實(shí)營(yíng)造了良好環(huán)境。首先，突出培訓(xùn)的層次性。針對(duì) 不同層次、不同對(duì)象展開不同內(nèi)容的培訓(xùn)，針對(duì)管理層主要實(shí)行國(guó)內(nèi) 反洗錢政策規(guī)定、反洗錢國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)、金融制裁等內(nèi)容的解讀培訓(xùn) 針對(duì)一線反洗錢人員更側(cè)重于識(shí)別客戶身份識(shí)別和可疑交易分析甄別 技巧的講解。其次，突出培訓(xùn)工作的持續(xù)性。定期展開反洗錢宣傳培 訓(xùn)， 2012年至今，轄內(nèi)各級(jí)行通過(guò)集中講座、召開運(yùn)營(yíng)主管例會(huì)等多 種形式舉辦反洗錢培訓(xùn) 306 次，累計(jì)培訓(xùn)人員 5647人次。第三，突出 宣傳方式的多樣性。農(nóng)業(yè)銀行甘肅分行發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面 廣的優(yōu)勢(shì)，采取集中宣傳、微信答題、有獎(jiǎng)?wù)魑?、制作?/p>