客戶身份識別測試試題及答案

1、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法試題姓名：工號：得分:一、判斷題（每題4分，共20分）1、金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（）2、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構可以先為客戶辦理業(yè)務。（）3、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自 2007 年7月1日起施行。（）4、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定 向

2、任何單位和個人提供。（）5、金融機構委托第三方代為識別客戶身份的，因第三方原因未按要求履行客戶 身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（）二、單項選擇題（每題4分，共40分）1、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（）a客戶身份識別b 、大額和可疑交易報告g可疑交易的分析d、與司法機關全面合作2、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。a、認識你的客戶b 、熟悉你的客戶c、見過你的客戶d 、了解你的客戶3、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年、 客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至

3、少保 存（）年。a 5 b 、10 c 、15 d 、204、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。a 2007年6月1日 b 、2007年7月1日c、2007年8月1日 d 、2007年9月1日5、對于保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上且以（） 形式繳納的財產保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險 人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有 效身份證件或者其他身份證明文件， 登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的 指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印 件或者影印件

4、。a 1, 1000,轉賬 b 、2, 1000,現金c、1, 1000,現金 d 、2, 2000,轉賬6、對于保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上且以（） 形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的 關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身 份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定 受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或 者影印件。a、20, 1,現金 b 、10, 1,轉賬c、10, 2,現金 d 、20, 2,轉賬7、在客戶申請解除保險合同時，如退還

5、的保險費或者退還的保險單的現金價值 金額為人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上的，保險公司應當要求 退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件， 核對退保申請人的有效身份證 件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。a 1, 2000 b 、 2, 1000 c 、 1, 1000 d 、 2, 20008、在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上，保險公司應當核對被保險人或者 受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人 之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其 他身

6、份證明文件的復印件或者影印件。a 1, 2000 b 、 2, 1000 c 、 1, 1000 d 、 2, 20009、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納 的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應（）投保人與被保險人的關系，（）投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證 件或者其他身份證明文件，（）投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受 益人的身份基本信息，并（）有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或 者影印件。a、確認，核對，登記，留存 b、核對，確認，登記，留存c、留存，確認，登記，核對 d、核對，登記，確認，留存10、在客

7、戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值 金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，（）退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，（）申請人的身份。a、核對，確認b、出示，核對c、出示，確認c、確認，核對三、多項選擇題（每題8分，共40分）1、金融機構應當保存的客戶身份資料包括：（）a、記載客戶身份信息的記錄和資料b、每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿g反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料d反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件2、出現一下哪些情況時，金融機構應重新識別客戶（）a、客戶要求變更姓名身份證件號碼的b、客戶交易出現異常的g客戶姓名與司法機關依法要求金融機構協(xié)查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。d對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的3、客戶身份識別中要求登記的自然人客戶基本信息包括：（）a、姓名b、國籍c、職業(yè)d、住所e、身份證種類、號碼、有效期 f、聯(lián)系方式4、客戶身份識別中要求登記的法人客戶基本信息包括：（）a、營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證號碼、有效期b、股東、法定代表人、負責人、授權辦理業(yè)務人姓名，證件種類，號碼，有效期g住所d經營范圍5、客戶身份重新識別的條件