公司管理表格制度匯編87

1、公司銀行開戶業(yè)務經(jīng)驗目 錄一、銀行開戶手續(xù) 1（一）人民幣帳戶的開立 1（二）辦理外匯登記證及外幣資本金賬戶和外幣結算賬戶開立 2二、外債的借入流程 3三、人民幣結算方式及付款時刻明細表 4四、外幣結算方式 5五、銀行提供的負債業(yè)務及年利率表 5 一、銀行開戶手續(xù)（一）人民幣帳戶的開立公司在領取營業(yè)執(zhí)照并刻制公章之后，即可到銀行辦理開戶 手續(xù)，開立銀行結算賬戶。依照人民銀行關于結算賬戶治理的有 關規(guī)定，每個公司僅可開立一個差不多帳戶，用以提取現(xiàn)金及日 常結算支付等，并可依照經(jīng)營業(yè)務的需要，再開立其他的一般帳 戶。1、開立帳戶需要預備的資料1）營業(yè)執(zhí)照副本及其復印件；2）組織機構代碼證的副本及其

2、復印件；3）法定代表人身份證復印件；4）留存印鑒非法定代表人的，需要簽署相應的授權書；5）公章、財務專用章及預留人名章；6）經(jīng)辦人身份證復印件（通常工商銀行需要） ；7）公司的稅務登記證 （含國稅及地稅） 副本的復印件 （通常招商銀行需要） ；8）房屋租賃協(xié)議（一般差不多戶開戶行需要） ；9）其他需要的證明文件。2、辦理支票領購手續(xù)1）經(jīng)辦人的照片；2）經(jīng)辦人的身份證復印件（通常工商銀行需要） ；3）設置開立帳戶的密碼（通常工商銀行需要） 。3、購領支票1）支票購領本（要經(jīng)辦人照片，身份證復印件）2）開戶許可證（工商銀行）3）預留銀行印鑒 ，當時填寫手續(xù)費和工本費的單子 （先從銀 行取回，買時

3、填好蓋章后帶道銀行即可 ，轉(zhuǎn)賬支票 30 元一本， 現(xiàn)金支票 20 元一本，直接從銀行劃付）4、支票的填寫1）年月日的寫法，年必須用漢字的大寫，月日是個位的，前 邊要加零， 10 月或 10 日，要寫“壹拾”；2）數(shù)字的大寫：壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、 佰、仟、萬、億；3）收款人處一定填全稱；4）能夠限定支票的最高金額。5、辦理電話查詢1）2）（二）立簽署電話查詢協(xié)議； 設置查詢密碼。辦理外匯登記證及外幣資本金賬戶和外幣結算賬戶開1、辦理外匯登記證需要資料：1）書面申請（包括企業(yè)差不多情況，擬開戶銀行名稱等內(nèi)容 并加蓋公章）；2）營業(yè)執(zhí)照副本（境外非法人企業(yè)提供非法人營業(yè)執(zhí)照）

4、；3）外經(jīng)貿(mào)部門批準企業(yè)成立的批復文件；4）外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)的批準證書；5）經(jīng)批準生效的企業(yè)合資合作合同、章程（獨資企業(yè)只須提供章程）；6）企業(yè)組織機構代碼證；7）企業(yè)公章；8）除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。（以上材料除第 1、7 項外，需帶原件及復印件，復印件應加 蓋企業(yè)公章，確認與原件內(nèi)容一致，驗后返還原件，同時留存復 印件。）2、辦理資本金帳戶需要的資料：1）書面申請（包括企業(yè)差不多情況、開戶緣故、擬開戶銀行 等內(nèi)容并加蓋公章） ；2）企業(yè)公章；3）外匯登記證；4）除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。（以上材料除第 1、2 項外，需帶原件及復印件，復印件應加 蓋企業(yè)公章，確認

5、與原件內(nèi)容一致，治理部驗后返還原件，同時 留存復印件。） 辦理完畢，發(fā)給國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務核準件一 式三份，并于 7 日內(nèi)辦理銀行開戶事宜。3、辦理外幣結算帳戶需提供以下材料：1）開戶申請（包括企業(yè)差不多情況、外匯收支范圍、開戶銀 行、帳戶幣種、帳戶限額等并加蓋公章） ；2）企業(yè)公章；3）外匯登記證；4) 經(jīng)常項目外匯收入證明；5) 除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。 (以上材料除第 1、2 項外，需帶原件及復印件，復印件應加蓋 企業(yè)公章，確認與原件內(nèi)容一致，治理部驗后返還原件，同時留 存復印件。)外幣帳戶4、外幣資本金帳戶結匯需要預備的資料1) 外匯登記證；2) 營業(yè)執(zhí)照；

6、3) 業(yè)務合同；4) 資本金結匯 ，外匯治理局差不多授權銀行直接辦理， 不再需要專門審批，通常兩個工作日內(nèi)即可完成。5、外債專用帳戶的結匯1) 外匯登記證；2) 營業(yè)執(zhí)照；3) 業(yè)務合同；4) 外匯治理局的結匯核準件；5) 獵取外匯治理局的結匯核準件需要審批 ，通常需要兩個工 作日的時刻。二、外債的借入流程1依照合同和章程繳足資本(對此要求不是特不嚴格，單方繳 足，未繳方只要不超過繳付期，就能夠申借外債) 2簽訂外債借用合同，合同差不多條款應包括2.1 借貸雙方名稱，法定注冊地址；2.2 借款金額及期限（應有明確的截止日期） ；債務人借用一 年期以上的中長期貸款，其中長期貸款的累計簽約金額不

7、得高于國家有關部門批準的總投資與注冊資本的差額；2.3 利率（不得高于同期國際市場同類借款利率水平） 費用；2.4 貸款用途（如為循環(huán)貸款，須明確注明 " 循環(huán)" 字樣）；2.5 提款條款：需明確首次提款日；2.6 還款條款：結息日；本金還款打算；其它條款（如：提早 還款條款）；最終還款日；2.7 其他條款：貸款合同簽訂后 15 日內(nèi)需到外匯局辦理外債 登記手續(xù)；還本付息時需經(jīng)外匯局核準；2.8 陳述、保證及適用法律。3辦理借入外債登記手續(xù)3.1 辦理外債登記手續(xù)時，需提供如下材料：3.1.1 外債登記申請 （債務人自行撰寫并加蓋公章 ，內(nèi)容應包 括債務人投資總額、 注冊資

8、本等差不多情況 ，以往外債 借用及償還情況 ，已借入中長期外債累計發(fā)生額 ，本次 債務要緊情況，如金額、幣種、期限、利率、用途等） ；3.1.2 借 款合同正本、副本 （如合同語言為外文的，應提供要 緊條款的中文譯本并加蓋債務人單位公章） ，3.1.3 投資合同及公司章程原件及復印件；3.1.4 會 計師事務所為公司出具的注冊資本按投資合同或公 司章程足額到位的驗資報告正本、副本；3.1.5 外匯登記證；3.1.6 已填寫完畢的 " 資本項目外匯業(yè)務申請表 " 、" 外債簽約情況表"（需加蓋公司印章）；除上述差不多材料外視情況要求補充的其他材料。3.2以

9、上材料除另有規(guī)定外，應提供原件及其復印件，復印件 需加蓋公章，確認與原件內(nèi)容一致4. 到銀行開立外債專戶貸款資金必須直接匯入經(jīng)外匯局批準開立的外債專戶，不得匯入其它帳戶；5. 債務人應及時反饋開戶及提款情況5.1債務人應于開戶后5日內(nèi)持開戶行已注明帳戶性質(zhì)及賬 號并加蓋業(yè)務公章的"資本項目外匯業(yè)務核準件 （企業(yè)留 存聯(lián)）及外債簽約表辦理帳戶到外匯治理部開立反饋手 續(xù)。5.2債務人應于提款后5日內(nèi)持加蓋銀行業(yè)務公章的提款入 帳憑證到外匯治理部辦理外債變動反饋登記手續(xù)。三、人民幣結算方式及付款時刻明細表項目適用范圍付款時刻需具備的條件支票同城10天銀行匯票異地自出票日起一個 月內(nèi)銀行本票同城自出票日起最長 不超過2個月商業(yè)匯票同城' 異地最長不超過6個 月必須有真實交易關 系商業(yè)承兌 匯票銀行承兌 匯票項目適用范圍付款時刻需具備的條件信用卡同城異地匯兌同城異地兩個月信匯電匯托付收款同城異地3天托收承付異地1 .驗單付款的承 付期為3天；2 .驗貨付款的承 付期為10天。信用證國際結算（要緊）實時付款四、外幣結算方式方式到帳時刻結匯費 率備