自考金融風(fēng)險(xiǎn)控制與管理(201110)真題及答案

1、 自考金融風(fēng)險(xiǎn)控制與管理（2011.10）真題及答案一 單選1.金融系統(tǒng)內(nèi)部軟件發(fā)生錯(cuò)誤、損壞而危害金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.管理風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱金融風(fēng)險(xiǎn)的種類難易程度簡單講解系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)總的來說是金融系統(tǒng)如銀行系統(tǒng)內(nèi)部軟硬件發(fā)生錯(cuò)誤、損壞而危害金融機(jī)構(gòu)營業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)。故正確答案為系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):611 錯(cuò)誤率:31%2.金融機(jī)構(gòu)緊密相連，金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)相互傳遞，一國金融風(fēng)險(xiǎn)通過各種渠道產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)，擴(kuò)散到其他國家。這體現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)的（ ）A.破壞性特診B.累積性特征C.可控性特征D.傳染性特征正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱金融風(fēng)

2、險(xiǎn)的特征難易程度簡單講解金融機(jī)構(gòu)緊密相連，金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)相互傳遞，一國金融風(fēng)險(xiǎn)通過各種渠道產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)，擴(kuò)散到其他國家，這體現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)的傳染性特征。故正確答案為傳染性特征。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):616 錯(cuò)誤率:8%3.管制是從維護(hù)社會(huì)公共利益出發(fā)，滿足社會(huì)公共需求，彌補(bǔ)自由市場機(jī)制失靈的有效措施。這是金融監(jiān)管的（ ）A.貨幣監(jiān)管論B.利益集團(tuán)論C.公共利益論D.審慎監(jiān)管論正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱金融監(jiān)管各理論難易程度簡單講解管制是從維護(hù)社會(huì)公共利益出發(fā)，滿足社會(huì)公共需求，彌補(bǔ)自由市場機(jī)制失靈的有效措施，體現(xiàn)了金融監(jiān)管的公共利益論。故正確答案為公共利益論。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):470 錯(cuò)誤率:0%4.企業(yè)為

3、取得特定目標(biāo)而建立各種政策與程序，主要包括控制環(huán)境、會(huì)計(jì)制度、監(jiān)控程序等三方面的探討與研究使內(nèi)部控制措施構(gòu)成系統(tǒng)的內(nèi)控理論是指（ ）A.內(nèi)部牽制理論B.內(nèi)部會(huì)計(jì)控制理論C.內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)理論D.內(nèi)部管理控制理論正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱內(nèi)部控制難易程度簡單講解內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)理論是指企業(yè)為取得特定目標(biāo)而建立各種政策與程序，主要包括控制環(huán)境、會(huì)計(jì)制度、監(jiān)控程序等三方面的探討與研究使內(nèi)部控制措施構(gòu)成系統(tǒng)的內(nèi)控理論。故正確答案為內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)理論。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):322 錯(cuò)誤率:58%5.風(fēng)險(xiǎn)管理者將所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行最優(yōu)組合，是總體風(fēng)險(xiǎn)水平最低，而所獲收益較高，這種風(fēng)險(xiǎn)防范措施是（ ）A.風(fēng)險(xiǎn)回避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)

4、險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)防范的措施難易程度簡單講解風(fēng)險(xiǎn)分散是指風(fēng)險(xiǎn)管理者將所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行最優(yōu)組合，是總體風(fēng)險(xiǎn)水平最低，而所獲收益較高。故正確答案為風(fēng)險(xiǎn)分散。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):258 錯(cuò)誤率:34%6.金融機(jī)構(gòu)管理層為保證其經(jīng)營目標(biāo)的充分實(shí)現(xiàn)而制定并組織實(shí)施的、對內(nèi)部各部門和人員進(jìn)行相互制約和相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施和程序、方法被稱為（ ）。A.內(nèi)部控制B.內(nèi)控機(jī)制C.內(nèi)部人控制D.內(nèi)部牽制正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解金融機(jī)構(gòu)管理層為保證其經(jīng)營目標(biāo)的充分實(shí)現(xiàn)而制定并組織實(shí)施的、對內(nèi)部各部門和人員進(jìn)行相互制約和相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施和程序、方法被稱為內(nèi)控機(jī)制。統(tǒng)計(jì)刷題

5、次數(shù):184 錯(cuò)誤率:100%7.銀行體系的主體存在的缺陷是（ ）A.有限理性B.內(nèi)控機(jī)制C.產(chǎn)品的虛擬性D.逆向選擇正確答案A知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解銀行活動(dòng)的主體缺乏理性最突出的表現(xiàn)就是過度的投機(jī)和盲目的恐慌。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):164 錯(cuò)誤率:75%8.金融監(jiān)管的內(nèi)在原因是（ ）A.防范金融危機(jī)B.金融行業(yè)的特殊性C.保護(hù)儲(chǔ)戶D.對市場失靈補(bǔ)救正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱金融監(jiān)管的必要性難易程度簡單講解金融監(jiān)管的內(nèi)在原因：對市場失靈的補(bǔ)救，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論認(rèn)為，完全競爭的市場經(jīng)濟(jì)只是一種理想的狀態(tài)。故答案為對市場失靈補(bǔ)救。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):315 錯(cuò)誤率:72%9.外部評級低于B級的主權(quán)國家其信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重

6、為（ ）A.0B.20%C.100%D.150%正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱巴塞爾協(xié)議主要內(nèi)容難易程度簡單講解在巴塞爾協(xié)議中外部評級低于B級的主權(quán)國家其信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。故正確答案為100%。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):176 錯(cuò)誤率:50%10.通過發(fā)行股票的方式進(jìn)行融資是（ ）A.間接融資B.直接融資C.金融脫媒D.長期拆借正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱內(nèi)部人控制難易程度簡單講解直接融資是各主體分配的收入投入運(yùn)營資金，形成企業(yè)的資本金，則通過發(fā)行股票的方式進(jìn)行融資是直接融資。故正確答案為直接融資。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):432 錯(cuò)誤率:67%11.對由中央銀行政府以外的公共機(jī)構(gòu)持有的債券資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（ ）A.0B.20%C

7、.50%D.100%正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱巴塞爾協(xié)議主要內(nèi)容難易程度簡單講解對于中央銀行政府以外的公共機(jī)構(gòu)持有的債券資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%。故正確答案為20%。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):172 錯(cuò)誤率:75%12.巴塞爾協(xié)議要求成員國的核心資本充足率不得低于（ ）A.0B.4%C.8%D.10%正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱巴塞爾協(xié)議主要內(nèi)容難易程度簡單講解巴塞爾協(xié)議要求成員國的核心資本充足率不得低于4%。故正確答案為4%。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):176 錯(cuò)誤率:50%13.美國實(shí)行的金融監(jiān)管體制是（ ）A.雙線多頭監(jiān)管體制B.單線多頭監(jiān)管體制C.高度集中的單一監(jiān)管體制D.跨國金融監(jiān)管體制正確答案A知識(shí)點(diǎn)名稱英、美及日三國金融監(jiān)

8、管比較難易程度簡單講解美國實(shí)行的金融監(jiān)管體制是雙線多頭監(jiān)管體制。故正確答案為雙線多頭監(jiān)管體制。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):250 錯(cuò)誤率:60%14.買賣的時(shí)空分離，產(chǎn)生買賣鏈條斷裂，社會(huì)許多產(chǎn)品難以銷售，累計(jì)超過一定程度將帶來金融風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生這種金融風(fēng)險(xiǎn)的貨幣執(zhí)行的是（ ）A.價(jià)值尺度職能B.支付手段職能C.流通手段職能D.世界貨幣職能正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱金融風(fēng)險(xiǎn)難易程度簡單講解買賣的時(shí)空分離，產(chǎn)生買賣鏈條斷裂，社會(huì)許多產(chǎn)品難以銷售，累計(jì)超過一定程度將帶來金融風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生這種金融風(fēng)險(xiǎn)的貨幣執(zhí)行的是流通手段職能。故正確答案為流通手段職能。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):220 錯(cuò)誤率:20%15.英國金融監(jiān)管體制的特征是（ ）A

9、.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管B.單線多頭、行政管理C.雙線多頭、分權(quán)制衡D.分久必合、高度集中正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱英、美及日三國金融監(jiān)管比較難易程度簡單講解英國金融監(jiān)管體制的特征是分久必合、高度集中。故正確答案為分久必合、高度集中。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):147 錯(cuò)誤率:100%16.屬于業(yè)務(wù)營運(yùn)監(jiān)管的是（ ）A.資產(chǎn)流動(dòng)性B.政府救助C.金融同業(yè)救助D.破產(chǎn)清算正確答案A知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解屬于業(yè)務(wù)營運(yùn)監(jiān)管的是資產(chǎn)流動(dòng)性。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):147 錯(cuò)誤率:34%17.對即期信用證其信用換算系數(shù)為（ ）A.0B.20%C.50%D.100%正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解即期信用證其信用換算系數(shù)為50%統(tǒng)

10、計(jì)刷題次數(shù):141 錯(cuò)誤率:100%18.銀行通知信用證時(shí)面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）A.開證行風(fēng)險(xiǎn)B.保兌行風(fēng)險(xiǎn)C.付款行風(fēng)險(xiǎn)D.通支行風(fēng)險(xiǎn)正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解銀行通知信用證時(shí)面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于通知行風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):141 錯(cuò)誤率:100%19.檢驗(yàn)是否符合有規(guī)定的最低注冊資本金屬于（ ）A.業(yè)務(wù)營運(yùn)監(jiān)管B.市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.市場推出監(jiān)管D.事后監(jiān)管正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解市場準(zhǔn)入監(jiān)管屬于檢驗(yàn)是否符合有規(guī)定的最低注冊資本金。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):150 錯(cuò)誤率:34%20.2004年出臺(tái)的巴塞爾新資本協(xié)議明確金融監(jiān)管的第二支柱是（ ）A.最低資本要求B.市場紀(jì)律C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢

11、查D.現(xiàn)金的計(jì)量技術(shù)正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解巴塞爾新資本協(xié)議的第二支柱是監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):147 錯(cuò)誤率:67%二 多選21.從微觀機(jī)制條件看，期貨市場的風(fēng)險(xiǎn)成因有（ ）A.信息不對稱B.對金融衍生品功能理解不全面C.市場結(jié)構(gòu)不完整、發(fā)育不全面D.投資機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制薄弱E.交易員越權(quán)違規(guī)交易正確答案B;D;E知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的微觀機(jī)制條件：1.對金融衍生產(chǎn)品功能的理解不夠全面；2.投資機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制薄弱；3.交易員越權(quán)違規(guī)交易統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):132 錯(cuò)誤率:100%22.巴塞爾協(xié)議的主要不足在于（ ）A.約束監(jiān)管資本套利B.為國際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管提供了統(tǒng)一

12、標(biāo)準(zhǔn)C.銀行監(jiān)管對象有資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)拓展到表外D.強(qiáng)調(diào)資本充足，忽略銀行業(yè)的其他風(fēng)險(xiǎn)E.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重對風(fēng)險(xiǎn)程度不敏感正確答案D;E知識(shí)點(diǎn)名稱巴塞爾協(xié)議主要貢獻(xiàn)與不足難易程度簡單講解巴塞爾協(xié)議不足之處：過分強(qiáng)調(diào)銀行資本充足，從而忽視銀行業(yè)的其他風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重對風(fēng)險(xiǎn)程度不敏感；難以有效約束監(jiān)管資本套利；忽視其他風(fēng)險(xiǎn)。故正確答案為強(qiáng)調(diào)資本充足，忽略銀行業(yè)的其他風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重對風(fēng)險(xiǎn)程度不敏感。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):200 錯(cuò)誤率:75%23.屬于業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管內(nèi)容的有（ ）A.開業(yè)登記B.資本充足性C.經(jīng)營合規(guī)性D.盈利能力E.破產(chǎn)清算正確答案B;C;D知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單講解業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管內(nèi)容的有：資本充足性，經(jīng)營

13、合規(guī)性，盈利能力統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):129 錯(cuò)誤率:67%24.宏觀層面分析，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)成因有（ ）A.金融開放B.金融發(fā)展自由化C.金融主體機(jī)構(gòu)化D.銀行業(yè)務(wù)表外化E.金融技術(shù)現(xiàn)代化正確答案A;D;E知識(shí)點(diǎn)名稱從宏觀微觀看金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)成因分析難易程度簡單講解從宏觀微觀看金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)成因分析包括：金融開放，銀行業(yè)務(wù)的表外化，金融技術(shù)的現(xiàn)代化，金融市場的全球化。故正確答案為金融開放，銀行業(yè)務(wù)的表外化，金融市場的全球化。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):765 錯(cuò)誤率:94%25.內(nèi)部控制的構(gòu)成要素有（ ）A.控制管理程序B.控制環(huán)境C.財(cái)務(wù)控制D.風(fēng)險(xiǎn)評估E.控制活動(dòng)正確答案B;D;E知識(shí)點(diǎn)名稱金融機(jī)

14、構(gòu)的內(nèi)部控制構(gòu)成及原則難易程度簡單講解金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制構(gòu)要素：一是控制環(huán)境；二是風(fēng)險(xiǎn)評估；三是控制活動(dòng)；四是信息和溝通；五是監(jiān)督。故正確答案為控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):287 錯(cuò)誤率:58%三 填空26.由于信用活動(dòng)中存在不確定性而遭受損失的可能性稱為_。正確答案信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn)名稱金融風(fēng)險(xiǎn)的外部環(huán)境因素分析難易程度簡單27.盡管金融風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，不可避免，但其生產(chǎn)和發(fā)展都有一定的規(guī)律性，金融主體可以依據(jù)一定的方法、制度對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和預(yù)測，這體現(xiàn)了金融風(fēng)險(xiǎn)的_特征。正確答案可控性知識(shí)點(diǎn)名稱金融風(fēng)險(xiǎn)的特征難易程度簡單28.中國證券市場風(fēng)險(xiǎn)的根源在于結(jié)構(gòu)性矛盾和_。正確答

15、案制度欠缺知識(shí)點(diǎn)名稱銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的生成機(jī)制難易程度簡單29.金融風(fēng)險(xiǎn)屬于風(fēng)險(xiǎn)范疇，在本質(zhì)上也是一種引起_的可能性。正確答案損失知識(shí)點(diǎn)名稱金融風(fēng)險(xiǎn)的定義難易程度簡單30.投資者通常過于偏愛自己掌握的信息，從而在判斷股票價(jià)格時(shí)對自己掌握的信息做出反應(yīng)被稱為_。正確答案有偏的自我回歸知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單31.存款保險(xiǎn)制度容易削弱市場自律，并引發(fā)商業(yè)銀行產(chǎn)生_問題。正確答案道德風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn)名稱內(nèi)部人控制難易程度簡單32.股票市場投機(jī)過度表現(xiàn)在_過高和市盈率過高。正確答案換手率知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單33.馬克思將貨幣危機(jī)分為兩種形態(tài)，一是生產(chǎn)過剩的經(jīng)濟(jì)危機(jī)尖銳化特殊時(shí)期的貨幣危機(jī)，二是_。正確答案信用危機(jī)

16、知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單34.泡沫經(jīng)濟(jì)的主要載體是房地產(chǎn)和_。正確答案股票知識(shí)點(diǎn)名稱金融市場特點(diǎn)難易程度簡單35.經(jīng)濟(jì)主體的活動(dòng)對其他主體和整個(gè)社會(huì)的影響稱為_。這也是銀行業(yè)市餡的重要表現(xiàn)。正確答案外部效應(yīng)知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單四 名詞解釋36.利率風(fēng)險(xiǎn)正確答案這是一種由于市場價(jià)格變化（利率變化）引起金融機(jī)構(gòu)持有資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)，或銀行及其他金融機(jī)構(gòu)協(xié)定利率跟不上市場利率變化而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)名稱金融風(fēng)險(xiǎn)的種類難易程度簡單37.審慎管理論正確答案即謹(jǐn)慎監(jiān)管論，謹(jǐn)慎監(jiān)管論著眼于銀行業(yè)的穩(wěn)健與安全運(yùn)行。謹(jǐn)慎監(jiān)管具有兩大目的：一是對作為銀行服務(wù)消費(fèi)者的儲(chǔ)戶個(gè)人進(jìn)行保護(hù)，以防范銀行倒閉帶來的風(fēng)險(xiǎn)；二是對銀

17、行體系從整體上予以保護(hù)，以防范傳染性危機(jī)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)名稱金融監(jiān)管各理論難易程度簡單38.蒙代爾三角正確答案在資本完全自由流動(dòng)的情況下，要想維持固定匯率制，就只能犧牲貨幣政策的有效性和獨(dú)立性。這個(gè)結(jié)論被人稱為“蒙代爾三角”.知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度簡單39.市場退出監(jiān)管正確答案是指由于各種原因，一些銀行有可能自動(dòng)退出或被迫清盤，會(huì)對社會(huì)公眾利益和整個(gè)金融體系的安全與穩(wěn)定產(chǎn)生十分不利的負(fù)面影響。有必要建立一套有效的危機(jī)處理制度，以便將銀行破產(chǎn)倒閉的發(fā)生及其危害降低到最低限度。知識(shí)點(diǎn)名稱市場退出監(jiān)管方法難易程度簡單40.金融監(jiān)管體制正確答案是指為實(shí)現(xiàn)特定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而對金融活動(dòng)施加影響的一整套機(jī)制

18、和組織結(jié)構(gòu)的總和。知識(shí)點(diǎn)名稱金融監(jiān)管體制難易程度簡單五 簡答41.簡述主體非理論性因素引致的金融風(fēng)險(xiǎn)。正確答案微觀金融主體的主觀金融風(fēng)險(xiǎn);個(gè)人預(yù)期的非理性風(fēng)險(xiǎn);集體預(yù)期的非理性“羊群效應(yīng)。知識(shí)點(diǎn)名稱微觀金融主題的主觀金融風(fēng)險(xiǎn)難易程度簡單42.如何理解金融監(jiān)管的負(fù)面影響可能增大金融風(fēng)險(xiǎn)？正確答案有證據(jù)表明，銀行業(yè)信息不對稱的意義并非像監(jiān)管者們強(qiáng)調(diào)的那么重要；關(guān)于銀行清償能力的監(jiān)管，政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)并不一定能及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)存在的問題并及早采取措施避免銀行倒閉；監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)制實(shí)施最低謹(jǐn)慎標(biāo)準(zhǔn)本身就可能引起市場行為的低效率和競爭扭曲；由于政府職能部門及相關(guān)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)了對整個(gè)銀行體系的監(jiān)管職責(zé)，往往在

19、實(shí)踐中導(dǎo)致市場參與者自己逃避相關(guān)的監(jiān)管或自律的責(zé)任。知識(shí)點(diǎn)名稱金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管的辨證關(guān)系難易程度簡單43.簡述金融機(jī)構(gòu)市場退出監(jiān)管的主要措施。正確答案實(shí)施救助;收購或兼并;行政關(guān)閉和撤銷;依法破產(chǎn)清算。知識(shí)點(diǎn)名稱市場退出監(jiān)管方法難易程度簡單44.簡述我國證券市場風(fēng)險(xiǎn)形成的機(jī)理。正確答案從供求關(guān)系失衡角度分析：市場供求失衡，市場投機(jī)氣氛較濃;從上市公司自身素質(zhì)狀況分析：近年來，公司數(shù)量迅速增加，業(yè)績下滑嚴(yán)重，證券市場的潛在風(fēng)險(xiǎn)不斷累積;從信息不對稱角度分析：中小投資者普遍缺乏專業(yè)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，缺少信息把握和判斷能力，造成損失;從證券機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營分析：證券市場法制不健全，市場主體自律意識(shí)差，市場監(jiān)管滯后，違規(guī)事件經(jīng)常出現(xiàn)。知識(shí)點(diǎn)名稱我國證券市場風(fēng)險(xiǎn)形成的機(jī)理難易程度簡單45.簡述完善金融監(jiān)管客體自律機(jī)制的內(nèi)容。正確答案建立系統(tǒng)完整的自律機(jī)制;以完善各類責(zé)任制為契機(jī)，增強(qiáng)自律機(jī)制的執(zhí)行力度;健全內(nèi)審機(jī)制，增強(qiáng)自律機(jī)