國家開放大學電大《金融法規(guī)》機考終結性2套真題題庫及答案3

1、（精華版）最新國家開放大學電大金融法規(guī)機考終結性2套真題題庫及答案盜傳必究題庫一試卷總分：100 答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 直接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司 發(fā)行股票、公司和其他機構發(fā)行債券等。（）t v2. 我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局及其分局。（）t v3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。（）f x4. 世界各國征信的內(nèi)容通常都是：合法交易的信用，不經(jīng)當事人的許可，不得查詢和引證。（）t v5. 中國人民銀行在對銀行業(yè)金融機構進行業(yè)務指導和監(jiān)管活動中，發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時，不能對 這些機構直接

2、行使行政監(jiān)管權。（）t v6. 工商企業(yè)與金融機構之間、金融機構之間不得相互投資。（）f x7. 持票人不能改變票據(jù)上的內(nèi)容，出票人在票據(jù)簽發(fā)后也不能改變票據(jù)的最基本事項。（）t v8. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機，于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 r,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果

3、，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。請判斷本案例中，甲某無力償還貸款時，信用社可以 拍賣抵押物，能作為抵押物的為甲某自有的一輛小貨車和兩臺彩電，因此信用社可以就拍賣的價款優(yōu)先受 償。優(yōu)先受償后信用社沒有實現(xiàn)的債權，仍由債務人清償。（）9. 人身保險是一種具有定額給付性質(zhì)的保險，投保人投保多少金額，當條件滿足時，保險人必須承 擔多少給付的責任，無須調(diào)查損失的有無和大小。（）t v10. 證券法第75條規(guī)定，證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營

4、、財務或者對該公司證券的市場價 格有重大影響的公開或未公開的信息，為內(nèi)幕信息。（）f x二、單選題（共10題，共40分）1. 現(xiàn)金管理的主管機關是（）oc中國人民銀行2. 擅自發(fā)行股票債券屬于（）oc偽造證券罪3. 可以充當存款準備金的是（）。d存在中央銀行的存款4. 銀監(jiān)會對信托公司業(yè)的監(jiān)管主要側重于：（）。c行政事項5. 票據(jù)貼現(xiàn)的期限最長不得超過（）。b 6個月6. 下列關于銀行匯票的說法，不正確的是：（）oc銀行匯票是由出票人簽發(fā)的7. 案情：2010年10月20日，a商業(yè)銀行與甲設備公司、乙房地產(chǎn)公司簽訂了一份借款保證合同， 約定由a商業(yè)銀行向甲設備公司提供100萬元人民幣貸款，用于

5、購買設備，借款期限為1年。由乙房地產(chǎn) 公司作保證，若甲設備公司到期不能償還借款，由乙公司負責償還全部本金及利息。同年11月20日，a 銀行為確保到期能夠收回借款的本息，又要求甲公司設定抵押。于是甲公司又找到丙物業(yè)有限公司，請求 丙公司為其作抵押擔保。隨后，丙公司與a銀行簽訂抵押合同，合同約定：丙公司將起一輛進口車（價值 60萬元人民幣）抵押給a銀行，為甲公司擔保50萬元債務。該抵押合同已經(jīng)登記。2011年10月20日， 借款期限屆滿，a銀行多次催甲公司還款，但甲公司因效益差而無力償還，于是，a銀行要求乙公司償還 甲公司的借款本息，乙公司也不償還。a銀行遂起訴至法院，請求判決乙公司承擔保證責任，

6、償還甲公司 100萬元借款的本金及利息。本案例中，a銀行的債權既有乙公司的保證擔保，又有丙公司的抵押擔保， 其債權未獲滿足時，a銀行應如何行使擔保權（）。c乙公司應當就丙公司抵押擔保的50萬元以外的債權向a銀行承擔保證責任8. 國際貨幣基金組織主要對會員國提供（）。d中短期貸款9. 證券公司買入任一上市公司股票按當日收盤價計算的總市值不得超過該上市公司已流通股總市值 的ood 20%10. 下列各項中不屬于財產(chǎn)保險的是（）od生存保險三、多選題（共10題，共40分）1. 金融業(yè)的作用主要有（）oa中介作用b調(diào)節(jié)作用d服務作用2. 信用卡詐騙罪是指（）oa偽造信用卡b變造信用卡c惡意透支d冒用他

7、人的信用卡3. 2003年4月，中國人民銀行進行機構改革，新增加的職能部門是（）oa反洗錢局b征信管理局4. 銀監(jiān)會對銀行業(yè)進行監(jiān)管的法律依據(jù)是：（）ob銀監(jiān)法c行政法規(guī)d行政規(guī)章5. 根據(jù)借款人信用的不同，貸款可分為：（）。a擔保貸款c票據(jù)貼現(xiàn)貸款d信用貸款6. 按照票據(jù)法規(guī)定，持票人的追索對象，可以是：（）。a出票人b背書人c承兌人d保證人7. 2011年3月20日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元，共計1000 萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公司又與甲分行協(xié) 商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日

8、，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證 借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%o,借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責任承擔連帶保證責任。合同簽訂次 日，甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵了乙公司 的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書，但均未 獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還 借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營業(yè)部于2007年

9、5月13日領取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構。本案例中，主合同和擔保合同是否有效（）。a主合同有效d擔保合同無效8. 下列有關人民幣的論述中正確的為（）ob人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行c人民幣的法償性來自于國家法律有保障9. 招股說明書須披露的公司關鍵人員包括（）ob監(jiān)事c董事d核心技術人員10. 根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險人的主要義務包括（）oa告知義務b賠付義務c附隨義務題庫二試卷總分：100 答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 間接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司發(fā) 行

10、股票、公司和其他機構發(fā)行債券等。（）f x2. 100美元等于612. 35元人民幣，這是間接標價法。f x3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機構與借款人之間, 利用從金融機構取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。（）f x4. 中國人民銀行是國家機關，不是企業(yè)法人。（）t v5. 銀行業(yè)機構在成立前的股東資格確定上應當獲取銀監(jiān)會的批準，在銀行業(yè)機構成立后增減股東的, 可由黃事會決定。（）f x6. 由于一般的商業(yè)機構和金融機構不愿向政策性銀行投資，所以政策性銀行通常的投資者只有政府 一家。（ ）t

11、 v7. 記載“匯票”字樣的聲明與持票人手書“匯票”字樣具有同等的法律效力。（）t v8. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務戶丙公司為其提供質(zhì)押擔保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔保，擔保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當日，丙公司當即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司

12、因為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司 要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被 告向法院起訴而形成糾紛。請判斷本案例中，乙信用社拒絕返還質(zhì)物的行為具有法律依據(jù)，因為乙信用社 仍有甲公司所欠貸款5萬元的債權未得到償還。（）f x9. 外資保險公司不能繼續(xù)經(jīng)營的，須經(jīng)中國保監(jiān)會批準后解散，經(jīng)營人壽保險業(yè)務的外資保險公司, 除分立、合并外，不得解散。（）t v10. 設立證券登記結算機構必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準，其名稱中應當標明“證券登記結算"字樣。（）t v二、單選題（共10題，共40分）1. 中國外匯交易中心實行（）。a

13、會員制2. 利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的辦法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定義為（）。c變造貨幣罪3. 下列不屬于中國人民銀行的職能是（）。c企業(yè)的銀行4. 如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機構所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）0a駐外機構所在地的法律5. 商業(yè)銀行在境內(nèi)設立分支機構，須撥付其營運資金，所撥付的營運資金的總和，不得超過總行資 本金總額的（）。a 60%6. 偽造、變造票據(jù)應承擔的行政責任是指：（）oc偽造變造者應受到有關公司法、企業(yè)法和行政法規(guī)的懲處7. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機，于是與信用社商 量貸款事

14、宜o 2002年4月15日，甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。本案例中，下列（）抵押物哪項是符合擔保法規(guī) 定的抵押物。c抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同

15、意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權8. 世界銀行的最高權力機構是（）oc理事會9. 收購人持有的股票達到該公司股票總數(shù)的（）時，其余股東有權以同等條件向收購要約人強制出 售其股票，這是公司法和證券法為了保護少數(shù)股東的利益而制定的強制收購規(guī)則。d 90%10. 為了防止人們在事后制造符合賠付要求的條件，產(chǎn)生道德風險，保險法明確規(guī)定，投保人對 保險標的應當具有（）,否則保險合同無效。c保險利益三、多選題（共10題，共40分）1. 下列屬于金融機構負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有（）oa定期存款單c定活兩便存款單d大額可轉讓存單2. 信用卡詐騙罪是指（）。a偽造信用卡b變造信用卡c惡意透支d

16、冒用他人的信用卡3. 貨幣政策委員會金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外，還應具備：（）oa具有高級專業(yè)技術職稱b從事金融研究工作10年以上c非國家公務員d不在營利性機構任職4. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有：（）。a銀行業(yè)金融機構b非銀行業(yè)金融機構c駐外銀行業(yè)機構5. 經(jīng)銀監(jiān)會批準，商業(yè)銀行可發(fā)行用于彌補臨時性流動資金不足的短期融資債券，期限可以為（）。b 3個月c 6個月d 9個月6. 匯票到期被拒絕承兌或拒絕付款的，持票人可以對下列哪些人行使追索權（）。a背書人b出票人c保證人d匯票的其他債務人7. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務戶丙公司為其提供質(zhì)押擔保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔保，擔保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當日，丙公司當即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款