國際貿(mào)易中風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)見及規(guī)避方法研究--終稿

1、吉林大學(xué)遠(yuǎn)程教育?？粕厴I(yè)論文（設(shè)計(jì)）中文題目國際貿(mào)易中風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)見及規(guī)避方法研究學(xué)生姓名 吳璐思 專業(yè) 國民經(jīng)濟(jì)管理 層次年級2011秋專升本 學(xué)號 21132504030010 指導(dǎo)教師 胡繼立 職稱 講師 學(xué)習(xí)中心 廣東嶺南職業(yè)技術(shù)學(xué)院 成績 2013年9月23日吉林大學(xué)遠(yuǎn)程教育2013屆?？粕厴I(yè)論文摘 要際貿(mào)易是高收益與高難度、高風(fēng)險(xiǎn)并存的，如何做到既要拓展國際出口業(yè)務(wù)又能有效地防范風(fēng)險(xiǎn)？作為企業(yè)的核心與骨干必須準(zhǔn)確把握上述問題。本文首先闡述了國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)具有的兩個(gè)功能，其次，分析了國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的特性。最后，就國際貿(mào)易中風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避方法進(jìn)行了深入的探討，具有一定的參考價(jià)值。關(guān)鍵詞：國際貿(mào)

2、易 風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)避 方法目 錄前 言3一 、國際貿(mào)易的起源與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 3（一）什么是國際貿(mào)易3（二）資本主義社會與前資本主義社會比較3（三）國際貿(mào)易中風(fēng)險(xiǎn)問題的變遷4二 、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的功能、特性 4（一）誘惑功能4（二）約束功能5（三）認(rèn)清國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性5（四）意識到國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性6（五）國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的特性6三 、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)見方法研究8（一）信息搜集8（二）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移8（三）非保險(xiǎn)技術(shù)9四、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法研究9（一）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防范9（二）信用風(fēng)險(xiǎn)與防范 10（三）有關(guān)貨物運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)與防范 10（四）政府對加強(qiáng)防范國際商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的角色和作用 11參考文獻(xiàn)14致 謝15

3、前 言隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，越來越多的國內(nèi)企業(yè)與國際市場接軌，但機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，在國際貿(mào)易中還存在不少風(fēng)險(xiǎn)。國際貿(mào)易業(yè)務(wù)中，由于受不可知因素的影響，與外方發(fā)生貿(mào)易糾紛是不可避免的。國際買方可能采用以下手段損害賣方企業(yè)利益:利用中國出口商對國際貿(mào)易規(guī)則不熟悉而設(shè)圈套進(jìn)行欺詐，從而侵吞貨款;因自身財(cái)務(wù)問題而拖欠貨款，甚至破產(chǎn)倒閉從而逃避債務(wù);因市場問題，以各種理由中止與中國廠商的合同、并拒收貨物，或采用拒付貨款、要求降價(jià)等手段讓中國廠商蒙受損失;發(fā)生國際貿(mào)易糾紛時(shí)，中外雙方解決爭議因人力、物力的消耗造成的成本較高問題。 國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)主要是指在國際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程中發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。比如在交易前的準(zhǔn)備環(huán)節(jié)，

4、由于市場調(diào)查失真而引起的信用風(fēng)險(xiǎn)。由于國際貿(mào)易是一個(gè)緊緊依賴于環(huán)境的活動(dòng)，尤其是對國際環(huán)境的依賴，所以，誘導(dǎo)國際貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)因素極為繁多，國際市場競爭的激烈，國際國內(nèi)環(huán)境的復(fù)雜多變，更使得國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜化而難以準(zhǔn)確把握，致使國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)事件經(jīng)常發(fā)生，并導(dǎo)致重大的風(fēng)險(xiǎn)損失。然而，也正是環(huán)境的復(fù)雜多變，又給國際貿(mào)易帶來了有利的機(jī)會，使國際貿(mào)易活動(dòng)有可能獲得風(fēng)險(xiǎn)收人。企業(yè)常常會對這種風(fēng)險(xiǎn)收人與風(fēng)險(xiǎn)損失、風(fēng)險(xiǎn)成本進(jìn)行比較，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行決策并實(shí)施相應(yīng)的管理行為。本文就國際貿(mào)易中風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)見及規(guī)避方法進(jìn)行深入的探討。一、國際貿(mào)易的起源與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（一）什么是國際貿(mào)易 國際貿(mào)易是指世界各個(gè)國家（或地區(qū)）在

5、商品和勞務(wù)等方面進(jìn)行的交換活動(dòng)。它是各國（或地區(qū)）在國際分工的基礎(chǔ)上相互聯(lián)系的主要形式，反映了世界各國（或地區(qū)）在經(jīng)濟(jì)上的相互依賴關(guān)系，是由各國對外貿(mào)易的總和構(gòu)成的。從一個(gè)國家的角度看國際貿(mào)易就是對外貿(mào)易（Foreign Trade）。（二）資本主義社會與前資本主義社會比較 前資本主義時(shí)期資本主義時(shí)期自然經(jīng)濟(jì)占統(tǒng)治地位 簡單再生產(chǎn)手工業(yè)生產(chǎn)社會分工有所發(fā)展，出現(xiàn)了三次大分工科學(xué)技術(shù)有所發(fā)展社會分工受自然條件影響較大商品經(jīng)濟(jì)占統(tǒng)治地位擴(kuò)大化再生產(chǎn)機(jī)器化大生產(chǎn)社會分工越來越細(xì)，出現(xiàn)了國際分工科技發(fā)展迅速，出現(xiàn)了三次科技革命國際分工受政治和經(jīng)濟(jì)因素影響比較大對外貿(mào)易發(fā)展非常緩慢國際貿(mào)易迅速發(fā)展（三）

6、國際貿(mào)易中風(fēng)險(xiǎn)問題的變遷在國際貿(mào)易實(shí)務(wù)中，交易的貨物要通過運(yùn)輸工具從賣方轉(zhuǎn)移到買方。在貨物安全完整的交至買方之前，中途要經(jīng)過時(shí)空的重大轉(zhuǎn)換。在這個(gè)過程中，貨物常常由于自然災(zāi)害、意外事故、人為因素等遭受難以避免或難以彌補(bǔ)的損失。這種由于不確定性造成對買賣雙方的損失的因素風(fēng)險(xiǎn)在賣方尚未交付給承運(yùn)人或買方前、在運(yùn)輸途中、買方收到貨物后都有可能發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)間如何計(jì)算，貨損的責(zé)任由誰承擔(dān)，切實(shí)關(guān)系到買賣雙方當(dāng)事人切身利益，也因此而成為國際貨物買賣中一個(gè)重要復(fù)雜的問題風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移問題。根據(jù)聯(lián)合國國際貨物買賣合同公約的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間主要分為以 下幾種：(1)規(guī)定運(yùn)輸條款的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。依公約第67條規(guī)定，如

7、果賣方有義務(wù)在某一特定地點(diǎn)把貨物交給承運(yùn)人，那么賣方在履行義務(wù)后風(fēng)險(xiǎn)亦隨之轉(zhuǎn)移。如果合同中沒有指明交貨地點(diǎn)，在賣方把貨物交給第一承運(yùn)人后風(fēng)險(xiǎn)即可轉(zhuǎn)移。(2)在運(yùn)輸途中交貨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。依公約第68條規(guī)定，在運(yùn)輸途中出售的貨物，在原則上自合同訂立時(shí)風(fēng)險(xiǎn)就轉(zhuǎn)移給買方了。(3)不涉及運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。依公約第69條規(guī)定，在賣方的營業(yè)地交貨，風(fēng)險(xiǎn)從買方接到貨物時(shí)轉(zhuǎn)移；在營業(yè)地之外的地方交貨，風(fēng)險(xiǎn)在貨物交由買方處置時(shí)轉(zhuǎn)移。二、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的功能、特性（一）誘惑功能誘惑功能是指國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)誘導(dǎo)經(jīng)營者追逐風(fēng)險(xiǎn)利益。馬克思曾這樣評價(jià)過風(fēng)險(xiǎn)利益的誘惑功能:對于資本家來說，如果有20%的利潤，他們就會活躍起來;如果有

8、50%的利潤，他們有的就會挺而走險(xiǎn);為了100%的利潤，他們就敢踐踏一切法律，敢犯任何罪行，甚至冒殺頭的危險(xiǎn)。馬克思所描述的現(xiàn)象隨著市場經(jīng)濟(jì)體制的逐步完善已經(jīng)成為過去，但他所指示的風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)經(jīng)營的誘惑功能卻是深刻的，反映了現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下收益與風(fēng)險(xiǎn)伴生的規(guī)律。風(fēng)險(xiǎn)誘惑功能的強(qiáng)弱，取決于風(fēng)險(xiǎn)收人與風(fēng)險(xiǎn)成本之間的比率或差額。風(fēng)險(xiǎn)收人是指國際貿(mào)易活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)因素構(gòu)成的環(huán)境中所獲得的收人，它是國際貿(mào)易活動(dòng)全部經(jīng)營收人減去非風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營收人的余額;風(fēng)險(xiǎn)成本是為克服風(fēng)險(xiǎn)因素的作用，企業(yè)所投人的資本、人力、時(shí)間、信譽(yù)和社會利益等。風(fēng)險(xiǎn)收人與風(fēng)險(xiǎn)成本之間的比率或差額越高，風(fēng)險(xiǎn)的誘惑功能越強(qiáng)，反之則越弱。（二）約束

9、功能風(fēng)險(xiǎn)是一種帶來費(fèi)用、損失與損害的不確定性。因此它在引誘貿(mào)易活動(dòng)、追求風(fēng)險(xiǎn)收益的同時(shí)，也對貿(mào)易管理行為構(gòu)成了約束。這種約束具體表現(xiàn)為國際貿(mào)易活動(dòng)的威脅、抑制和阻礙，也就是風(fēng)險(xiǎn)成本與風(fēng)險(xiǎn)損失對國際貿(mào)易活動(dòng)的約束國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)約束力的大小取決于風(fēng)險(xiǎn)損失的大小與風(fēng)險(xiǎn)成本的大小。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損失與風(fēng)險(xiǎn)成本都很大時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)約束力就強(qiáng);當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損失較大、風(fēng)險(xiǎn)成本較小或風(fēng)險(xiǎn)損失較小、風(fēng)險(xiǎn)成本較大時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)的約束力也較強(qiáng);當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損失與風(fēng)險(xiǎn)成本較小時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)將更多地表現(xiàn)為對國際貿(mào)易行為的誘導(dǎo)。（三）認(rèn)清國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)在國際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中是客觀存在的。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)是國際經(jīng)濟(jì)交往的必然產(chǎn)物，是不以人的意志為轉(zhuǎn)移

10、的。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)是國際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中客觀存在的，這種客觀性表現(xiàn)為形成國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)原因的客觀性和必然性。產(chǎn)生和誘發(fā)國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的原因是多方面的，它主要源于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)規(guī)律的復(fù)雜性和市場經(jīng)濟(jì)參與主體的認(rèn)識及其他方面能力的局限性。由此國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)就有了存在的客觀基礎(chǔ)和依據(jù)，就必然以風(fēng)險(xiǎn)成因的角度表現(xiàn)出來。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性還表現(xiàn)為國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的不可避免性，在國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)存在基礎(chǔ)消除之前，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)是“必然事件”，國際貿(mào)易經(jīng)營者只能將其控制在一定程度之內(nèi)，但無法將其降低至零。另外，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性還表現(xiàn)在它是通過偶然性體現(xiàn)出來的。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的存在具有抽象性和不確定性，但風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式

11、卻有個(gè)體性和差異性，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生無論是范圍、程度、頻度，還是時(shí)間、區(qū)間、強(qiáng)度等都可以表現(xiàn)出各種不同形態(tài)，并以各自獨(dú)特的方式表現(xiàn)出來。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)在國際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中是客 觀存在的。 在國際貿(mào)易中， 由于國際貿(mào)易受制于國際政治經(jīng)濟(jì)關(guān)系，因而在國際貿(mào)易中存在著政治風(fēng)險(xiǎn)；由于不同貨幣問的兌換和結(jié)算，因而在國際貿(mào)易中存在著匯率風(fēng)險(xiǎn)；由于貿(mào)易中經(jīng)常遇到關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘的阻礙，因而在國際貿(mào)易中存在著貿(mào)易壁壘風(fēng)險(xiǎn)；由于各國法律制度和社會文化的差異，因而在國際貿(mào)易中存在著法律風(fēng)險(xiǎn)；由于對國外市場情況、 國外顧客的偏好、國外產(chǎn)品的收入彈性等背景資料收集難度較大，因而在國際貿(mào)易中存在信息障礙風(fēng)險(xiǎn)。 諸如此類的風(fēng)險(xiǎn)， 都

12、增加了國際貿(mào)易運(yùn)作的難度、成本和不可預(yù)見性。（四）意識到國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性需把握的國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜性有下述方面：其一，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因、 表現(xiàn)形式、 影響力是復(fù)雜的， 國際貿(mào)易經(jīng)營者所采取的措施要具有較大的應(yīng)變性。其二，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)形成過程是復(fù)雜的。在國際貿(mào)易的各個(gè)流程和各個(gè)環(huán)節(jié)都可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)事故，但風(fēng)險(xiǎn)事故的強(qiáng)弱、 頻度和表現(xiàn)形式則是不同的，經(jīng)營者能否把握這些風(fēng)險(xiǎn)取決于許多因素。 其三， 國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果對經(jīng)營者的影響程度是各異的， 有些經(jīng)營者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)，有些經(jīng)營者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力則相對較弱。 其四， 國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率較難準(zhǔn)確計(jì)算， 國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的變數(shù)很多。（五）國際

13、貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的特性(1)經(jīng)營活動(dòng)中風(fēng)險(xiǎn)的共性風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，任何經(jīng)營活動(dòng)中都有可能會遇到風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營活動(dòng)中的所有可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)都有其共同的特性。第一，風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性。人類存在的歷史證明，無論是自然界中的地震、臺風(fēng)、洪水等，還是社會領(lǐng)域中的戰(zhàn)爭、瘟疫、沖突、意外事故等，都不以人的意志為轉(zhuǎn)移，它們是獨(dú)立于人的意志之外的客觀存在，也就是說，風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。人們無法回避它，消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，從而避免費(fèi)用、損失與損害的產(chǎn)生。第二，風(fēng)險(xiǎn)的相對變化性。風(fēng)險(xiǎn)的相對變化性主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化。比如車禍，在汽車沒有普及以前，表現(xiàn)為特定風(fēng)險(xiǎn)，到20世紀(jì)在西方國家汽車成為

14、主要交通工具后，車禍就成為基本風(fēng)險(xiǎn)。又如國際貿(mào)易貨物運(yùn)輸中的海難，對船東和出口商或是進(jìn)口商而言，是純粹風(fēng)險(xiǎn)，而對承擔(dān)大量貨物運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)人來講，卻是一種投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)量的變化。隨著社會的發(fā)展，人們認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)、抗御風(fēng)險(xiǎn)能力的增強(qiáng)。在一定程度上對某些風(fēng)險(xiǎn)能夠加以控制，使其發(fā)生的頻率降低，導(dǎo)致?lián)p失的范圍減少和損失的程度降低。預(yù)測技術(shù)和方法的不斷完善，對風(fēng)險(xiǎn)的估測日趨精確，也在一定程度上減少了風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。某些風(fēng)險(xiǎn)在一定空間與時(shí)間范圍內(nèi)被消除。比如，隨著通信技術(shù)和銀行業(yè)的發(fā)展，電子信用證和SWIFT格式成為信用證結(jié)算的主要手段，使得以涂改或偽造信用證進(jìn)行欺詐的風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上得以控制乃至消除。而同時(shí)

15、，伴隨一項(xiàng)新活動(dòng)的開始，又可能有新風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。比如，EDI貿(mào)易方式的產(chǎn)生及發(fā)展，引起了電子提單及其他電子數(shù)據(jù)安全哇風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和其他風(fēng)險(xiǎn)。第三，風(fēng)險(xiǎn)的可識別控制性。所謂識別，是指可以根據(jù)過去的統(tǒng)計(jì)資料，通過有關(guān)方法來判斷某種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率與風(fēng)險(xiǎn)造成的不利影響的程度，諸如費(fèi)用、損失的損害;所謂控制，是指可以通過適當(dāng)?shù)募夹g(shù)來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生導(dǎo)致不利影響的程度，現(xiàn)代管理科學(xué)的發(fā)展為風(fēng)險(xiǎn)識別與風(fēng)險(xiǎn)控制提供了理論、技術(shù)和方法支持。(2)國際貿(mào)易業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)的特性既然風(fēng)險(xiǎn)是自然界和人類社會客觀存在的能夠引起損失和損害的不確定性，而國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)則是這種不確定性事件發(fā)生、表現(xiàn)和影響于市場參與主體的經(jīng)營活動(dòng)和

16、結(jié)果的特殊形態(tài)。因此，我們可以分析、推導(dǎo)出國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)所具有的特征。  第一，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)是國際經(jīng)濟(jì)交往的必然產(chǎn)物，是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)是國際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中客觀存在的，這種客觀性表現(xiàn)為形成國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)原因的客觀性和必然性。產(chǎn)生和誘發(fā)國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的原因是多方面的，它主要源于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)規(guī)律的復(fù)雜性和市場經(jīng)濟(jì)參與主體的認(rèn)識及其他方面能力的局限性。由此國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)就有了存在的客觀基礎(chǔ)和依據(jù)，就必然以風(fēng)險(xiǎn)成因的角度表現(xiàn)出來。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性還表現(xiàn)為國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的不可避免性，在國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)存在基礎(chǔ)消除之前，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)是“必然事件”，國際貿(mào)易經(jīng)

17、營者只能將其控制在一定程度之內(nèi)，但無法將其降低至零。另外，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性還表現(xiàn)在它是通過偶然性體現(xiàn)出來的。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的存在具有抽象性和不確定性，但風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式卻有個(gè)體性和差異性，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生無論是范圍、程度、頻度，還是時(shí)間、區(qū)間、強(qiáng)度等都可以表現(xiàn)出各種不同形態(tài)，并以各自獨(dú)特的方式表現(xiàn)出來。  第二，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的無意識性。國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)形成于國際貿(mào)易主體在無意識的情況下發(fā)生的失誤，又在無意識的情況下承擔(dān)了這些失誤及其所產(chǎn)生的后果?？傮w說來，首先，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)與有關(guān)經(jīng)營商的主觀意識的無意識性密切相關(guān)。因?yàn)榧词贡容^復(fù)雜的國際環(huán)境，在正常情況下，只要經(jīng)營主體能夠準(zhǔn)確意識到所處的環(huán)

18、境，有意識地采取切實(shí)有效的避免風(fēng)險(xiǎn)的策略和措施，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上就可以避免或降低。因此，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)往往與經(jīng)營行為主體的主觀無意識性相關(guān)，經(jīng)營行為人的主觀無意識性包括其無意中做出了錯(cuò)誤的判斷、無意中采用了不適合的貿(mào)易方式方法，無意中遺漏了貿(mào)易過程的某些環(huán)節(jié)，對貿(mào)易環(huán)境和競爭對手的分析失誤等。其次，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)營主體無意中接受的，經(jīng)營行為人事先對風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生并無足夠的覺察，或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)度判斷失準(zhǔn)，所采取對策與實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)不對等。再次，國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)不包括經(jīng)營行為人故意行為所產(chǎn)生的后果。三、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)見方法研究（一）廣泛咨詢收集貿(mào)易中的對方相關(guān)信息現(xiàn)代社會是信息社會，誰掌握的信息量

19、越多，勝出的機(jī)會就大大增加，就能避免國際貿(mào)易活動(dòng)中的盲目性。到海外投資，一定要請國際政治專家?guī)椭甲C當(dāng)?shù)卣苇h(huán)境是否穩(wěn)定，與周邊國家和地區(qū)關(guān)系如何等;與國外大公司、金融財(cái)團(tuán)合作，一定要設(shè)法弄清楚他們與該國政府、議會之間的關(guān)系;雖然不能完全消除這些風(fēng)險(xiǎn)，但可以了解這些風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生規(guī)律。（二）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移所謂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，就是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)由其他主體承擔(dān)，自己不承保。保險(xiǎn)是一種最典型的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移技術(shù)，企業(yè)為避免火災(zāi)、水災(zāi)等可能帶來的經(jīng)濟(jì)損失，通常會向保險(xiǎn)公司購買保險(xiǎn)。萬一企業(yè)遭受這類損失，保險(xiǎn)公司將給予相應(yīng)的賠償。這樣，企業(yè)就可以不承擔(dān)或不完全承擔(dān)這類損失，風(fēng)險(xiǎn)得以轉(zhuǎn)移。與保險(xiǎn)類似的還有期權(quán)。對于將來準(zhǔn)備以外幣支付

20、來進(jìn)口某項(xiàng)產(chǎn)品的企業(yè)來說，匯率上漲極為不利。于是，為避免匯率上漲帶來的損失，該企業(yè)將愿意支付一定的費(fèi)用用以購買“保險(xiǎn)”，即買入一個(gè)買權(quán)。保險(xiǎn)是防范貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的重要工具，企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)認(rèn)識，積極利用。出口信用保險(xiǎn)主要通過承保出口過程中面臨的政治風(fēng)險(xiǎn)和買家風(fēng)險(xiǎn)為出口企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障。此外，信用保險(xiǎn)還有其他一些重要的衍生功能:一是通過對買方信用風(fēng)險(xiǎn)的承保，推進(jìn)銀行介入貿(mào)易融資，增強(qiáng)企業(yè)的融資能力；二是促進(jìn)企業(yè)間交易由現(xiàn)金交易甚至易貨交易模式，變?yōu)楦咝Ы?jīng)濟(jì)的信用交易模式，潤滑企業(yè)的交易過程，提高交易效率，降低交易成本;三是保險(xiǎn)后的應(yīng)收賬款資產(chǎn)質(zhì)量得以提高，從而改善企業(yè)總體財(cái)務(wù)狀況，改善財(cái)務(wù)報(bào)表;四是幫助企

21、業(yè)采用靈活的貿(mào)易條件，進(jìn)而提高企業(yè)競爭力，鞏固貿(mào)易關(guān)系。（三）非保險(xiǎn)技術(shù)除了保險(xiǎn)之外，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移還有許多非保險(xiǎn)技術(shù)，這些技術(shù)一般需要通過簽訂契約或合同來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。例如，在進(jìn)出口貿(mào)易中，進(jìn)口商要求貨款以進(jìn)口國貨幣支付，這一要求已在合同中確定下來，這樣，進(jìn)口國貨幣對出口國貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)就被轉(zhuǎn)移給出口商。又如，在某種商品的銷售過程中，買方為防止賣方不能及時(shí)交貨或提供不符合合同要求的商品，在合同中訂立相應(yīng)的違約金和賠償條款。這類契約或合同還有很多，如租賃合同、轉(zhuǎn)包合同、貸款擔(dān)保等。總之，風(fēng)險(xiǎn)本身并未消失，而是從一方轉(zhuǎn)移到另一方。四、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法研究加入世貿(mào)組織后，中國將按世貿(mào)組織的原則享受相應(yīng)的

22、權(quán)利并承擔(dān)自己的義務(wù)。根據(jù)市場準(zhǔn)入原則，我們可以比較自由地進(jìn)入其它國家和地區(qū)的市場，同樣地大量的外國資本和商品也將進(jìn)入中國市場，在提供了空前繁多的貿(mào)易機(jī)會的同時(shí)，市場競爭將更加劇烈，貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)也將有很大程度的增加。國內(nèi)市場與國外市場將進(jìn)一步融合，由于我們的信息機(jī)制尚不健全，對某一商品的價(jià)格。市場供需求水平及走勢缺乏分析能力和調(diào)整空間，當(dāng)市場發(fā)生急劇變化時(shí)，難以應(yīng)付。市場就像是一塊蛋糕，競爭對手越多，自己所能吃到的份額就越少。對于國內(nèi)一些長期壟斷或從事競爭對手少的行業(yè)的企業(yè)，所面臨的沖擊將會更大。由此可見，我們再對國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的防范方面就是必須要注意的問題了。他的意義之重大，對一國經(jīng)濟(jì)的長足發(fā)展是

23、必不可少的。（一）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防范票據(jù)作為企業(yè)間、銀企間的融資工具，兼具結(jié)算和融資功能。隨著我國改革開放和市場化進(jìn)程的加快，企業(yè)越來越重視票據(jù)的融資功能。同時(shí)，票據(jù)以其較高的流動(dòng)性和穩(wěn)定的收益，也成為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)競爭的焦點(diǎn)。票據(jù)市場的發(fā)展對完善貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，改善商業(yè)銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，拓寬企業(yè)融資渠道等起到了重要作用。但是，市場體系發(fā)育的不完善及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制建設(shè)的滯后，使我國金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)日益凸顯。所以，1、加快票據(jù)法的修訂進(jìn)程，強(qiáng)化票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。2、完善法人治理結(jié)構(gòu)，形成有效的內(nèi)控機(jī)制。3、建立全國性的網(wǎng)絡(luò)化、電子化票據(jù)查詢統(tǒng)計(jì)，加強(qiáng)信用秩序建設(shè)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。（二）信用風(fēng)

24、險(xiǎn)與防范信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于單位、個(gè)人在社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，由于負(fù)債方無視商業(yè)信用，對到期的債務(wù)不予落實(shí)的支付結(jié)算過程中。所以，一是企業(yè)應(yīng)充分認(rèn)識外貿(mào)伙伴中“魚龍混雜”的事實(shí)，不能在激烈的競爭環(huán)境中為拿到珍貴的訂單，而喪失了判斷能力及防范意識。經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的國家投資貿(mào)易機(jī)會多，但市場經(jīng)濟(jì)秩序、法律與政府行政管理比較混亂，政府腐敗現(xiàn)象較嚴(yán)重。認(rèn)清這一現(xiàn)實(shí)，不是要企業(yè)退出該市場，而是我們要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，在和客戶簽訂合同之前，至少應(yīng)在我方銀行或我國駐對方商務(wù)機(jī)構(gòu)等的幫助下，確切了解其資信狀況，并建立起不斷更新的客戶資信檔案，將銷售人員的業(yè)績與其合同回款掛鉤，完善信用管理體制，堅(jiān)持能夠有效保障自身利益的合同條

25、款。這是防范外貿(mào)中信用風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)一環(huán)。二是對外貿(mào)易中最易發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)是結(jié)算環(huán)節(jié)。選擇利于我方的結(jié)算方式，可以有效地防范風(fēng)險(xiǎn)。三是近年來，出口信用保險(xiǎn)在對外貿(mào)易中的作用越來越明顯。出口信用保險(xiǎn)公司可以通過其全球信息網(wǎng)絡(luò)，幫助做客戶資信調(diào)查，對買家做全面的評估，幫助企業(yè)防患于未然。如果參加了出口信用保險(xiǎn)，出口信用保險(xiǎn)公司可以協(xié)助企業(yè)加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，出現(xiàn)損失后，可指導(dǎo)企業(yè)及時(shí)采取有效措施止損或減損。對于承保責(zé)任范圍內(nèi)的損失，保險(xiǎn)公司還會及時(shí)予以賠付。四是企業(yè)資信調(diào)查是指由專業(yè)化的信用管理或服務(wù)機(jī)構(gòu)對有關(guān)企業(yè)資信狀況進(jìn)行系統(tǒng)的調(diào)查和評估，并按照市場化原則開放征信資料和數(shù)據(jù)、提供信用報(bào)告。資信調(diào)

26、查在國際貿(mào)易中具有舉足輕重的作用，它對于確保交易的正常進(jìn)行、貿(mào)易貨款的及時(shí)安全收取、減少和消除可能出現(xiàn)的矛盾和糾紛意義重大。五是對外貿(mào)易合同風(fēng)險(xiǎn)主要來自于兩個(gè)方面：合同主體欺詐風(fēng)險(xiǎn)與合同條款風(fēng)險(xiǎn)。對外貿(mào)易合同對買賣雙方的責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)、費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了明確的劃分，具有法律效力。一份根據(jù)貿(mào)易雙方實(shí)際狀況擬定的嚴(yán)謹(jǐn)又具可操作性的合同是防范可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可靠的防火墻。同時(shí)還要重視合同條款的變更。如變更合同主體條款，詐騙者稱因各種原因建議由第三方代替自己履約，受騙方往往輕易答應(yīng)而上當(dāng)；變更合同運(yùn)輸條款，改班輪運(yùn)輸為租船運(yùn)輸；變更支付條款，改信用證支付為托收或匯付；變更檢驗(yàn)條款，要求改為外方檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)

27、等。這種對方合同簽訂后對其重要條款的變更，均應(yīng)引起我國外貿(mào)公司的注意，不可掉以輕心。（三）有關(guān)貨物運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)與防范1，空運(yùn)。由于空運(yùn)的費(fèi)用高、容量小，加上空運(yùn)運(yùn)單（AIR WAYBILL）沒有提單功能，不能轉(zhuǎn)讓，所以空運(yùn)不如海運(yùn)那樣被普遍采用?？者\(yùn)的目的港提貨風(fēng)險(xiǎn)非常大：為了避免貨物滯留港口產(chǎn)生費(fèi)用，空運(yùn)貨物的單證都是隨貨出運(yùn),收貨方拿單證復(fù)印件和身份證明就可以清關(guān)提貨；如果沒有復(fù)印件，收貨人只要獲得運(yùn)單號，拿單位介紹信及身份證明也能提到貨；因此空運(yùn)運(yùn)單只是一種象征性憑證，不是物權(quán)憑證。另外，選擇空運(yùn)模式時(shí)，出口方的風(fēng)險(xiǎn)大大提高，D/P這種完全依賴外商商業(yè)信譽(yù)的托收模式最好不要選擇；由于空運(yùn)運(yùn)單

28、沒有物權(quán)憑證的效力，L/C付款模式也大大降低了其制衡效能；賣方可要求貨代將空運(yùn)單的收貨人填寫為開證銀行以確保貨款的安全。建議企業(yè)在100%收到貨款后方可采取空運(yùn)模式。2，海運(yùn)。海運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)主要有：一是運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)，二是船公司與收貨人或貨代的聯(lián)合欺詐風(fēng)險(xiǎn)。針對上述兩類風(fēng)險(xiǎn)，建議企業(yè)從以下方面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制：盡量選擇由我方企業(yè)安排船公司及保險(xiǎn)的貿(mào)易術(shù)語，例如CIF、CIP。雖然從表面上來看，賣方的義務(wù)增加了，而實(shí)際上，賣方在交易中掌握了主動(dòng)權(quán)，一旦出現(xiàn)任何異常情形，我方企業(yè)可以通過保險(xiǎn)索賠、組織退運(yùn)、轉(zhuǎn)賣等方式控制風(fēng)險(xiǎn)。不隨意接受貨代提單，若情勢所迫，也一定要查明該貨代是否符合我國國際海運(yùn)條例第7條第1款

29、規(guī)定：經(jīng)營無船承運(yùn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院交通主管部門辦理提單登記，并交納保證金。與貨代簽訂的委托合同要縝密，合同中明確貨代的義務(wù)及法律責(zé)任，包括但不限于收款方式、按時(shí)按期裝運(yùn)的義務(wù)、意外費(fèi)用的承擔(dān)等。若采用L/C付款的，裝運(yùn)期與信用證有效期限之間應(yīng)留有時(shí)間，堅(jiān)決拒收“雙到期”信用證。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)“雙到期”信用證，賣方的結(jié)匯時(shí)間非常緊迫，很有可能收不到匯；出現(xiàn)這種情況時(shí)，應(yīng)要求買方修改信用證。最佳的方法是，賣方在簽訂銷售合同時(shí)明確：“信用證的有效期應(yīng)延至交貨后15（或以上）天”。海運(yùn)提單一般應(yīng)做成空白抬頭并背書，不應(yīng)寫就買方名稱，以防各種情況變化而遭買方拒付時(shí)可以通過背書轉(zhuǎn)讓海運(yùn)提單及時(shí)處理該批貨物

30、，而不會出現(xiàn)由于當(dāng)初做成記名提單而無法辦理背書轉(zhuǎn)讓。（四）政府對加強(qiáng)防范國際商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的角色和作用。提高企業(yè)對國際信息的觸角，可以利用一些權(quán)威機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫，如美國白氏信貸報(bào)告等。增強(qiáng)對企業(yè)的培訓(xùn)，特別是在企業(yè)現(xiàn)金流量管理方面的培訓(xùn)。根據(jù)香港城市大學(xué)的一個(gè)報(bào)告，35%的民營企業(yè)并沒有風(fēng)險(xiǎn)管理的概念，他們忽略了成本、回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)系。面對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的增加，有關(guān)政府部門應(yīng)通過教育和研討，針對企業(yè)在以下各方面的競爭能力，令企業(yè)能配置自己的資源以應(yīng)付競爭的需要。一是專注發(fā)展核心專長。所謂核心專長是一種可以創(chuàng)造競爭差異化的優(yōu)勢專業(yè)能力，這種能力需要經(jīng)過長期專注的培養(yǎng)發(fā)展，因此不是其他競爭者所能夠輕易模

31、仿的。二是重視管理創(chuàng)新的功能。創(chuàng)新活動(dòng)基本上是一種有組織有目的的活動(dòng)，可透過分析、系統(tǒng)化和辛勤的工作，來達(dá)成創(chuàng)新的目標(biāo)。三是加入國際技術(shù)合作與產(chǎn)業(yè)分工的網(wǎng)絡(luò)。配合全球產(chǎn)業(yè)分工與全球化競爭的趨勢，中小企業(yè)最佳的對策就是加入國際合作網(wǎng)絡(luò)，成為其中的一個(gè)成員。四是強(qiáng)化產(chǎn)品創(chuàng)新與制程創(chuàng)新。產(chǎn)品差異化以及發(fā)展少量多樣的利基市場產(chǎn)品，一向是中小企業(yè)在大市場中的主要競爭戰(zhàn)略，因此強(qiáng)化產(chǎn)品創(chuàng)新與制程創(chuàng)新的能力，就成為實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品差異化的必要條件。五是有效率的投入研究發(fā)展。在勞力經(jīng)濟(jì)時(shí)代，研究發(fā)展不是屬于中小企業(yè)的經(jīng)營功能范圍，但在知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代，如何有效率地創(chuàng)造知識，經(jīng)常成為企業(yè)經(jīng)營成敗的關(guān)鍵因素。六是充分發(fā)揮信息

32、科技的優(yōu)勢?，F(xiàn)代信息科技是近代文明對于人類最的貢獻(xiàn)，同時(shí)對于企業(yè)經(jīng)營方式以及競爭形態(tài)，也帶來徹底的改變。我國應(yīng)采取的對策 ：1.加大投入，鼓勵(lì)技術(shù)發(fā)明與創(chuàng)新 ；2.促進(jìn)科學(xué)技術(shù)的吸收和應(yīng)用，加快我國產(chǎn)業(yè)的升級換代 ；3.適時(shí)推行貿(mào)易，開拓國際市場 ；4.政府給予適當(dāng)支持，培養(yǎng)我國的跨國公司 ；5.參與國際貿(mào)易關(guān)系協(xié)調(diào)，維護(hù)我國外貿(mào)利益。在知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代，科學(xué)技術(shù)的變化日新月異，企業(yè)因技術(shù)的世界和創(chuàng)新所導(dǎo)致的無形風(fēng)險(xiǎn)日益增加，國際貿(mào)易的競爭將更加激烈，會產(chǎn)生一系列的國際貿(mào)易矛盾與糾紛。因此，我國在順應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化和國際經(jīng)貿(mào)大趨勢的同時(shí)，一定要樹立良好的國際形象，要積極參與國際貿(mào)易關(guān)系的協(xié)調(diào)，這是我國

33、在知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代進(jìn)行國際貿(mào)易和維護(hù)自身利益的必要保證。我國是最大的發(fā)展中國家，與發(fā)展中國家有共同的利益，在國際貿(mào)易關(guān)系的協(xié)調(diào)中應(yīng)緊密聯(lián)合起來，協(xié)調(diào)彼此的立場和觀點(diǎn)，維護(hù)發(fā)展中國家的貿(mào)易優(yōu)勢和經(jīng)濟(jì)利益；同時(shí)，我國又是一個(gè)亞太國家，亞太地區(qū)是我國進(jìn)行貿(mào)易、投資、金融活動(dòng)的重要地區(qū)，搞好周邊國家關(guān)系，積極參與亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)，是發(fā)揮我國經(jīng)濟(jì)大國作用的重要表現(xiàn)，也能樹立我國的國際形象。東南亞金融危機(jī)發(fā)生以后，我國政府保持人民幣不貶值，對東南亞國家進(jìn)行經(jīng)濟(jì)援助貸款，受到了國際社會的尊重。此外，要?jiǎng)?chuàng)造條件盡可能早地加入世界貿(mào)易組織，參與國際經(jīng)濟(jì)規(guī)則的制定，維護(hù)我國應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)利益，特別是在世界貿(mào)易組織更加關(guān)注服務(wù)業(yè)、金融業(yè)、信息業(yè)、高科技產(chǎn)業(yè)、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等知識經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的問題時(shí)就更為重要。因此，積極參與國際貿(mào)易關(guān)系的協(xié)調(diào)，特別是參與知識領(lǐng)域一些問題的協(xié)調(diào)，這對我國知識經(jīng)濟(jì)的發(fā)展將起到重大的促進(jìn)作用。風(fēng)險(xiǎn)防范是有目的、有意識地通過計(jì)劃、組織、控制和檢察等活動(dòng)來阻止風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生，消弱損失發(fā)生的影響程度，以獲取最大利益