銀行營(yíng)業(yè)部出納人員在三季度防案分析會(huì)上的發(fā)言

1、銀行營(yíng)業(yè)部出納人員在三季度防案分析會(huì)上的發(fā)言各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事:目前，營(yíng)業(yè)部出納工作較以前有很大提高，人員執(zhí)行制度的意識(shí)有所加強(qiáng)，內(nèi)控管理正朝著規(guī)范化的方向健康發(fā)展。但在實(shí)際的操作過(guò)程中也暴露出一些問(wèn)題。下面就如何加強(qiáng)庫(kù)房、提解管理，杜絕現(xiàn)金差錯(cuò)的發(fā)生？談?wù)勎?個(gè)人一些體會(huì)。不到之處，敬請(qǐng)批評(píng)指正。一是以身作則、嚴(yán)格管理。作為庫(kù)房管理的直接責(zé)任人要積極做好員工的思想工作，引導(dǎo)員工如何立足本職。 確?，F(xiàn)金及庫(kù)款安全。我本人在現(xiàn)金及庫(kù)房管理中事事、 處處起模范表率作用，帶頭遵守勞動(dòng)紀(jì)律，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章 制度。堅(jiān)持每天跟班操作管理，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改。通 過(guò)日常教育，結(jié)合處罰措施，使員工防案意識(shí)得到加

2、強(qiáng)。堅(jiān)持每周一學(xué)習(xí)制度，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行內(nèi)控管理要求。二是建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。根據(jù)總行、分行對(duì)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)的管理規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，我部制定營(yíng)業(yè)部庫(kù) 房' 提解管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)庫(kù)房管理的工作職責(zé)' 工作制 度、內(nèi)控要求進(jìn)一步明確、規(guī)范，使現(xiàn)金及庫(kù)房管理更加 細(xì)化、更加具體。并細(xì)致地總結(jié)實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)的新情況、 新問(wèn)題，采取有效措施，予以解決。對(duì)柜員在業(yè)務(wù)辦理過(guò) 程中不能執(zhí)行制度的，我們以“營(yíng)業(yè)部處罰通知書”形式 下發(fā)給當(dāng)事人。存在以習(xí)慣做法代替制度惡習(xí)的，我們要 采取有針對(duì)性的措施糾正不良習(xí)慣。三是視金庫(kù)管理制度如“生命”。金庫(kù)執(zhí)行主任與管庫(kù)員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行早晚同時(shí)到位，營(yíng)業(yè)過(guò)程中兩

3、名管庫(kù)員堅(jiān) 持同進(jìn)同出，相互制約，相互監(jiān)督；金庫(kù)會(huì)計(jì)核算制度嚴(yán) 格落實(shí)，管庫(kù)員與記賬員分離，做到記賬與現(xiàn)金上交同步。 管庫(kù)員雙人軋庫(kù)' 以款碰賬，做到：當(dāng)日現(xiàn)金實(shí)物、網(wǎng)點(diǎn) 日結(jié)單'現(xiàn)金庫(kù)存明細(xì)登記簿' 系統(tǒng)終端顯示的庫(kù)存余額 四相符，由專人通過(guò)確認(rèn)與現(xiàn)金科目核對(duì)。四是認(rèn)真操作，完善交接手續(xù)。營(yíng)業(yè)部制定了出納人員現(xiàn)金交接管理辦法'提解與庫(kù)房人員交接管理辦法、現(xiàn)金整點(diǎn)管理辦法。庫(kù)房代保管物品的管理做到按規(guī)定 執(zhí)行，為杜絕單人辦理代保物品的進(jìn)出庫(kù)的現(xiàn)象，建議綜 合科以適當(dāng)?shù)男问綆椭鷧f(xié)調(diào)。確保操作時(shí)不走樣，保證出 入庫(kù)雙人辦理。與管庫(kù)人員的交接達(dá)到合規(guī)。對(duì)現(xiàn)金整點(diǎn) 中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)建立臺(tái)賬登記簿，同時(shí)建立與網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系制 度做到及時(shí)溝通，做到有據(jù)可查。確保現(xiàn)金整點(diǎn)在整點(diǎn)區(qū) 內(nèi)差錯(cuò)的真實(shí)性。五熟練掌握庫(kù)房、現(xiàn)金區(qū)安全的配套設(shè)施的使用