2022年2022年融資融券推薦人考試答案

1、精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載題庫模板說明：本模板供出題并建立題庫之用,格式要求統(tǒng)一,其中：字 體為仿宋,字號(hào)為四號(hào)并加粗,行間距為20 ,括號(hào)內(nèi)空格2 個(gè) ；并請(qǐng)勿在試題選項(xiàng)中使用自選編號(hào)功能；一.單項(xiàng)挑選題（選項(xiàng)為4 個(gè) ）1 .融資融券合同的正式生效以什么為準(zhǔn)？（）a .自甲乙雙方簽字之日起正式生效b .自客戶在融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字起正式生效c.自甲乙雙方簽字并經(jīng)公司審核蓋章后正式生效d .自客戶收到公司審核蓋章后寄回的合同之日起正式生效答案： c2 . 融 資 融 券 合 同 如 何 保 管 ？（） a .融資融券合同一式三份,全部由公司融資融券部負(fù)責(zé)保管b .融資融券合同

2、一式三份,客戶.融資融券部和營業(yè)部各自保管一份c.融資融券合同一式三份,客戶保管一份,融資融券部保管兩份d .融資融券合同一式兩份,客戶.營業(yè)部各自保管一份答案： b3 .以下說法正確選項(xiàng)（） ；a .融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定,統(tǒng)一印制.統(tǒng)一發(fā)放b .融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定,營業(yè)部自行印制 c.融資融券合同文本由營業(yè)部自行規(guī)定和印制d .以上說法均不正確答案： a精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載4 .融資融券合同的期限多長？如何續(xù)簽合同？（）a .融資融券合同有效期6 個(gè)月；在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未書面通知對(duì)方到期終止合同的,合同有效期自動(dòng)順延6 個(gè)月,以此類推

3、b .融資融券合同有效期一年；在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未書面通知對(duì)方到期終止合同的,合同有效期自動(dòng)順延一年,以此類推c.融資融券合同有效期一年；在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未 書面通知對(duì)方到期終止合同的,合同有效期自動(dòng)順延6 個(gè)月,以此類推d .融資融券合同有效期兩年；在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未書面通知對(duì)方到期終止合同的,合同有效期自動(dòng)順延一年,以此類推答案： b5 .以下關(guān)于融資融券合同的說法,不正確選項(xiàng)（）；a .合同必需在營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)簽訂b .合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定,統(tǒng)一印制.統(tǒng)一發(fā)放c.合同一式三份,融資融券部.營業(yè)部和客戶各持一份d .在與客戶簽署合同前,營業(yè)部開戶崗須逐條向客戶講解

4、合同的條款,確保客戶全面懂得和知曉合同的內(nèi)容答案： d6 .客戶申請(qǐng)授信額度的上限比例不得超過（）；a .總資產(chǎn)的20%b .總資產(chǎn)的25%c.總資產(chǎn)的30%d .總資產(chǎn)的答案： b50%7 .客戶申請(qǐng)授信額度的上限比例不得超過（）；a .證券資產(chǎn)的20%b .證券資產(chǎn)的25%c.證券資產(chǎn)的30%d .證券資產(chǎn)的答案： d50%精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載8 .客戶在什么情形下需要追加擔(dān)保物？（）a .當(dāng)日收盤后,信用賬戶顯現(xiàn)保護(hù)擔(dān)保比例低于平倉保護(hù)擔(dān)保比例b.當(dāng)日收盤后,信用賬戶顯現(xiàn)保護(hù)擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉保護(hù)擔(dān)保比例c.當(dāng)日收盤后,信用賬戶顯現(xiàn)保護(hù)擔(dān)保比例低于取保保護(hù)擔(dān)保比例

5、d .當(dāng)日收盤后,信用賬戶顯現(xiàn)保護(hù)擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉保護(hù)擔(dān)保比例或平倉保護(hù)擔(dān)保比例答案 : d9 .提高保護(hù)擔(dān)保比例方式有哪些？（）a .將追加的現(xiàn)金劃入客戶信用交易賬戶b.將追加的可充抵保證金證券劃入客戶信用交易賬戶c.自行平倉：通過賣券仍款.買券仍券.直接仍券或直接仍款等方式全部或部分償仍融資融券債務(wù)d .以上全為答案 : d10 .擔(dān)保物追加不足的后果有哪些？（）a .強(qiáng)制平倉b.客戶信用等級(jí)降低c.債務(wù)追索d .司法訴訟答案 : a11 .單一客戶融資信用額度掌握指標(biāo)有哪些？（）a .單一客戶融資規(guī)模上限b.單一客戶融資規(guī)模占凈資本比例上限c.單一客戶單一證券融資規(guī)模占該證券流通股本比例

6、上限d .以上全為答案 : d精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載12 .債務(wù)追償分協(xié)商和司法兩個(gè)階段,債務(wù)追償協(xié)商期限為 （）個(gè)工作日,如償債不足,依據(jù)缺失金額比例,加入司法程序；a .2b.3c.5d .7答案 : c13 .當(dāng)日（設(shè)為日）收盤后客戶保護(hù)擔(dān)保比例低于平倉保護(hù)擔(dān)保比例,公司融資融券部逐日盯市崗于 1 日上午（ ）前將須追加保證金名單通知相關(guān)營業(yè)部舉薦人, 營業(yè)部舉薦人于 1 日上午（ ）前錄音電話通知客戶追加保證金（） ；a .9：00 , 9 ：00b.9 ：30 , 10 ：30c.9 ：00 , 9 ：30d .10 ： 30 , 11 ：00答案 : c14

7、 .日收盤后,如客戶信用賬戶保護(hù)擔(dān)保比例低于平倉保護(hù)擔(dān)保比例,追加擔(dān)保物的最終期限為（）；a . 1 日收盤b. 2 日收盤c. 2 日開盤d . 1 日開盤答案 : a15 .強(qiáng)制平倉的平倉時(shí)點(diǎn)如何確定？（）a .平倉日集合競(jìng)價(jià)時(shí)間內(nèi)b.平倉日連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi)c.平倉日集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi)d .平倉日集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi)依據(jù)平倉預(yù)案執(zhí)行平倉當(dāng)日未能執(zhí)行完畢的順延至下一交易日,直至完成平倉操作答案 : d精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載16 .當(dāng)客戶信用賬戶的保護(hù)擔(dān)保比例低于平倉保護(hù)擔(dān)保比例,且客戶未按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物時(shí),公司將執(zhí)行強(qiáng)制平倉；對(duì)此種情形,我公司挑選

8、以下哪種方式（） ；a .平倉至客戶的信用賬戶內(nèi)保護(hù)擔(dān)保比例高于補(bǔ)倉保護(hù)擔(dān)保比例b.平倉至客戶歸仍全部負(fù)債c.處置信用賬戶內(nèi)全部擔(dān)保物d .以上全為答案 : b17 .客戶為什么要防止強(qiáng)制平倉情形的發(fā)生？（）a .客戶在強(qiáng)制平倉階段,沒有操作上的主動(dòng)權(quán)b.資金缺失最大,由于使強(qiáng)制平倉操作勝利進(jìn)行,可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉操作c.因發(fā)生過強(qiáng)制平倉,客戶的信用等級(jí)下降,影響日后的授信額度d .以上全為答案： d18 .客戶開展融資融券交易前應(yīng)當(dāng)參與過以下投資者訓(xùn)練活動(dòng)（）；a .領(lǐng)取投資者訓(xùn)練材料b .參與投資者訓(xùn)練講座c.舉薦人面對(duì)面對(duì)客戶講解d .以上全部；答案： d19 .以下可以計(jì)入個(gè)人

9、客戶征信內(nèi)容的資產(chǎn)范疇的為（）；a .商品房b.家用電器c.汽車d .個(gè)人所投資企業(yè)的機(jī)器.廠房答案： a精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載20 .以下可以計(jì)入機(jī)構(gòu)客戶征信內(nèi)容的資產(chǎn)范疇的為（）；a .a 股賬戶和基金賬戶的保證金b.證券市值c.企業(yè)凈資本d .以上都可以答案： b21 .以下關(guān)于客戶授信額度原就的表述,最恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?；a .單一客戶的授信額度不得超過公司融資融券業(yè)務(wù)決策小組審定的單一客戶的授信額度標(biāo)準(zhǔn)b .客戶的最大可授信額度為證券資產(chǎn)的50% ；c.授信額度須小于等于客戶申請(qǐng)額度d .以上均正確答案： d22 .以下關(guān)于客戶自然屬性的描述中,不為信用評(píng)級(jí)參考指標(biāo)

10、的為（）；a . 年 齡b .婚姻狀況c.收入狀況d .職業(yè)狀況答案： d23 .以下關(guān)于客戶交易屬性的描述中,屬于信用評(píng)級(jí)參考指標(biāo)的為（）；a .資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率b .賬戶盈利率與滬深300漲跌幅比率的差值c.滬深 300交易量占總交易量的比例和高風(fēng)險(xiǎn)股票占總交易量的比例d .以上均為答案： d24 .舉薦人的確定流程為（） ；a .營業(yè)部申請(qǐng).融資融券部審批精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載b .營業(yè)部確定并向融資融券部報(bào)備c.營業(yè)部確定并向經(jīng)紀(jì)治理總部報(bào)備d .營業(yè)部確定并向融資融券部和經(jīng)紀(jì)治理總部報(bào)備答案： b25 .舉薦人在開市期間發(fā)覺客戶保護(hù)擔(dān)保比例低于130% 時(shí)（）；a

11、.立刻通知客戶追加擔(dān)保物b .在收市后,確認(rèn)不低于130% 時(shí)不用通知客戶追加擔(dān)保物c.在收市后,確認(rèn)不低于130% 時(shí)也要通知客戶追加擔(dān)保物d .都不用通知客戶答案： b26 .客戶及其一樣行動(dòng)人（）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí),應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告.披露或者要約收購義務(wù)；a .只有通過一般證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量b.只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量c.只有通過一般證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量, 或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量d .合計(jì)通過一般證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量答案： d27 .擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投

12、票贊成.反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（）；a .以每位客戶的名義投票b .按券商的看法以券商的名義投票c.由券商收集客戶的看法以券商的名義投票d .不答應(yīng)參與投票答案： c28 .客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)（）；a .只能在券商查詢b .只能在登記公司查詢c.可以在券商和登記公司查詢,兩者查詢結(jié)果不一樣時(shí)以登記精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載公司的為準(zhǔn)d .可以在券商和登記公司查詢,兩者查詢結(jié)果不一樣時(shí)由券商負(fù)責(zé)向客戶說明；答案： d29 .司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益實(shí)行凍結(jié)的,公司應(yīng)當(dāng)（）；a .直接凍結(jié)客戶信用賬戶的資金和證券b .在了結(jié)客戶的融資融券交易.收回因融資融券所生對(duì)

13、客戶的債權(quán)后,凍結(jié)客戶信用賬戶的剩余證券和資金c.在了結(jié)客戶的融資融券交易.收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后,將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的一般證券賬戶和資金賬戶,并依據(jù)現(xiàn)行規(guī)定幫助凍結(jié)d .婉拒執(zhí)行答案： c30 .營業(yè)部留存的融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料（）；a .與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料分開,獨(dú)立建檔保管b .與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料合并保管c.全部客戶資料按日期裝訂d .以上都可以答案： b31 .融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間, 券商可以將以下證券融給客戶（）；a .券商自有的證券b .券商自有的證券和基金公司供應(yīng)的證券c.券商自有的證券和金融公司供應(yīng)的證券d .以上都可以答案： a32 .標(biāo)的證券范疇定期調(diào)

14、整的時(shí)間間隔為多久？（）a .一個(gè)月b .三個(gè)月c.六個(gè)月精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載d .一年答案： b33 .融券賣出的標(biāo)的證券涉及終止上市.要約收購等情形時(shí),該如何處理？（）a .客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè) t 日） 1 個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約, 如客戶未進(jìn)行上述處置的, 公司于 +2 日強(qiáng)制平倉；b .客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè) t 日） 2 個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約, 如客戶未進(jìn)行上述處置的, 公司于 +3 日強(qiáng)制平倉；c.客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)t 日 ） 3 個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合

15、約,如客戶未進(jìn)行上述處置的,公司于 +4日強(qiáng)制平倉；d .客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè) t 日） 4 個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約, 如客戶未進(jìn)行上述處置的, 公司于 +5 日強(qiáng)制平倉；答案： a34 .融券賣出標(biāo)的證券暫停交易,未確定復(fù)原交易日或復(fù)原交易日在融券合約到期日之后的,客戶如未實(shí)行現(xiàn)金補(bǔ)償行為的,合約期限如何調(diào)整？（）a .合約期限順延,并可以超過合同期限b .合約期限順延,但順延期限不得超過合同到期日c.合約期限不得順延d .沒有明確規(guī)定；答案： b35 .可充抵保證金證券連續(xù)停牌時(shí)間超過30 天或未確定復(fù)原交易日的 、暫停交易期間,證券的公允價(jià)值如何運(yùn)算？（

16、）a .依據(jù)停牌前一日的收盤價(jià)運(yùn)算b .依據(jù)行業(yè)指數(shù)最新收盤價(jià)運(yùn)算,其中指數(shù)選用證券交易所.監(jiān)管機(jī)構(gòu)或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公開發(fā)布的行業(yè)指數(shù)；c.采納指數(shù)收益法估值、證券公允價(jià)值證券停牌日收盤價(jià)* 行精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載業(yè)指數(shù)最新收盤價(jià)/ 行業(yè)指數(shù)停牌日收盤價(jià)d .不運(yùn)算答案： c36 .可充抵保證金證券暫停交易,連續(xù)停牌時(shí)間超過30 天 或未確定復(fù)原交易日的,公司規(guī)定的處理方式為（）；a .暫停交易期間該證券折算率不調(diào)整b .暫停交易期間該證券折算率調(diào)整為零,但為可以作為擔(dān)保物從一般賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶c.暫停交易期間該證券折算率調(diào)整為零,不得作為擔(dān)保物從一般賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶

17、d .暫停交易期間該證券折算不調(diào)整,但為不得作為擔(dān)保物從一般賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶答案： c37 .客戶融資融券債務(wù)的清償次序?yàn)槭裁矗浚ǎ゛ .先償仍罰息.再償仍息費(fèi).最終償仍本金負(fù)債b .先償仍本金負(fù)債.再償仍罰息.最終償仍息費(fèi)c.先償仍本金負(fù)債.再償仍息費(fèi).最終償仍罰息d .由客戶挑選答案： a38 .公司客戶為上市公司董事.監(jiān)事或高級(jí)治理人員的,涉及該上市公司股票的處理原就為（）a .公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票,也不接受其以一般證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金b .公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票,但接受其以一般證券賬戶持有的該上市公司股票充

18、抵保證金c.公司接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票, 也接受其以一般證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金d .以上說法均不正確答案： a39 .在什么情形下客戶可以現(xiàn)金償仍融券負(fù)債？（）精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載a .客戶同意的情形下b .客戶與券源供應(yīng)方雙方同意的情形下c.客戶所融證券未經(jīng)預(yù)報(bào)暫停交易,未確定復(fù)原交易日或復(fù)原交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的,在券源供應(yīng)方同意的情形下, 客戶可以用現(xiàn)金償仍融券負(fù)債,其中估價(jià)及其方法由客戶和券源供應(yīng)方進(jìn)行協(xié)商d.客戶所融證券未經(jīng)預(yù)報(bào)暫停交易,未確定復(fù)原交易日或復(fù)原交易 日在融券債務(wù)到期日之后的,在券源供應(yīng)方同意的

19、情形下,客戶可以用現(xiàn)金償仍融券負(fù)債, 其中該證券的估值方法及單價(jià)由券源供應(yīng)方公布答案： d40 .保護(hù)擔(dān)保比例怎么運(yùn)算？（）a .保護(hù)擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ 融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用b .保護(hù)擔(dān)保比例= 信用證券賬戶內(nèi)證券市值/ 融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用c.保護(hù)擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ 融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)d .保護(hù)擔(dān)保比例= （現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價(jià)） / 融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用答案

20、： a41 .融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間,補(bǔ)倉保護(hù)擔(dān)保比例應(yīng)不低于（）；a .100%b .130%c.150% d .300%答案： c42 .可充抵保證金的證券依據(jù)如下公式運(yùn)算可充抵的保證金（）；a .證券充抵保證金金額= 可充抵保證金證券數(shù)量 * 前一日收盤價(jià)* 折算率b .證券充抵保證金金額= 可充抵保證金證券數(shù)量 * 最新價(jià) * 折算精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載率c.證券充抵保證金金額= 可充抵保證金證券數(shù)量 * 最新價(jià) * 保證金比例d .以上公式均不對(duì)答案： b43 .以下關(guān)于投資者持有上市公司限售股份的規(guī)定,說法正確選項(xiàng)（）；a .個(gè)人投資者持有上市公司未解除限售股

21、份的,證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票,但可以接受其以一般證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金；b .個(gè)人投資者持有上市公司解除限售股份的,該投資者一般證券賬戶在一個(gè)月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1% ；c.機(jī)構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的,證券公司不接 受該投資者融券賣出該上市公司股票,但可以接受其以一般證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金；d .機(jī)構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的,證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票,也不接受其以一般證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金；答案： d

22、44 .客戶逾期未能償仍本金或利息,或在公司規(guī)定的結(jié)息或仍本金時(shí)點(diǎn),客戶沒有足夠的資金（或券）了結(jié)本息或仍券時(shí),公司可對(duì)客戶收取（）,按日運(yùn)算,直到清償本息；a .固定額度占用費(fèi)b .未成交額度占用費(fèi)c.逾期罰息d .治理費(fèi)；答案： c45 .客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的,公司提 示客戶可在終止上市公告發(fā)布日（設(shè)為日） 后 2 個(gè)交易日內(nèi)賣出該精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載證券；客戶未進(jìn)行上述處置,從終止上市公告發(fā)布日后的第三個(gè)交易日（ t 3 日）開頭,融資融券部應(yīng)（）；a .僅將該證券運(yùn)算保護(hù)擔(dān)保比例時(shí)市值計(jì)為零b .僅將該證券的折算率計(jì)為零c.將該證券的折算

23、率和運(yùn)算保護(hù)擔(dān)保比例時(shí)市值計(jì)為零d .對(duì)該證券強(qiáng)制平倉答案： c46 .客戶信用賬戶存在未了結(jié)的融資融券交易時(shí),客戶可以申請(qǐng)劃轉(zhuǎn)保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券到一般證券賬戶,但劃轉(zhuǎn)后保護(hù)擔(dān)保比例不得低于（）；a .300%b .200%c.150%d .130%答案： a47 .以下關(guān)于柜臺(tái)“征信資料錄入”的操作標(biāo)準(zhǔn),正確選項(xiàng)（）a .征信資料錄入以客戶資料申請(qǐng)表為準(zhǔn)b .征信資料錄入以原柜臺(tái)信息為準(zhǔn)c.征信資料錄入以客戶供應(yīng)的證明材料為準(zhǔn),無證明材料就相應(yīng)項(xiàng)目挑選該項(xiàng)最低分d .以客戶口頭承諾為準(zhǔn)答案： c48 .以下關(guān)于柜臺(tái)“征信主觀評(píng)判”得分懂得正確選項(xiàng)（） a .以客戶申請(qǐng)日

24、前六個(gè)月征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)最高得分為準(zhǔn)b .申請(qǐng)當(dāng)日征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)得分為準(zhǔn)c.以客戶申請(qǐng)前一日征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)得分為準(zhǔn)d .可隨便填寫答案： b49 .以下事項(xiàng)先后次序排列正確選項(xiàng)（）客戶填制申請(qǐng)單據(jù)精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載核對(duì)申請(qǐng)單據(jù)與一般柜臺(tái)信息為否一樣并進(jìn)行賬戶規(guī)范客戶聯(lián)合開戶（同步）核對(duì)融資融券柜臺(tái)信息為否與申請(qǐng)單據(jù)一樣開戶崗進(jìn)行征信資料錄入及主觀評(píng)判復(fù)核崗復(fù)核開戶崗操作并進(jìn)行影像資料掃描上傳a .b.c. d. 答案： a50 .以下關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)收費(fèi)的說法正確選項(xiàng)（）a .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不收費(fèi)b .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)依據(jù) 10 元/ 指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)c.擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)依據(jù)

25、20 元/ 指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)d .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)依據(jù)30元/ 指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)答案： c51 .客戶 263 郵箱的命名規(guī)章為（）a .客戶信用資金賬號(hào) + “ ”b .客戶 12 位一般客戶號(hào) + “ ”c.客戶姓名 + “ ”d .客戶身份證號(hào) + “ ”答案： b二.多項(xiàng)挑選題或不定項(xiàng)挑選題（選項(xiàng)可以為4 個(gè) 或 5 個(gè)） 1 . 融 資 融 券 合 同 包 括 以 下 哪 些 內(nèi) 容 ？（） a .信用賬戶的開立與注銷b .授信額度與可用融資融券額度模式c.強(qiáng)制平倉及債務(wù)追償d .融資融券交易的業(yè)務(wù)操作 e.權(quán)好處理答案： abcde精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎

26、下載2 .融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表由（）分別簽字；a .客戶本人b .證券營業(yè)部經(jīng)辦人 c.證券營業(yè)部復(fù)核人d .客戶經(jīng)紀(jì)人e.證券營業(yè)部舉薦人答案： abce3 .舉薦人需重點(diǎn)向客戶講解.確?？蛻裘鞔_知曉的合同內(nèi)容包括（）a .客戶的責(zé)任條款和公司的免責(zé)條款的含義,客戶清晰熟悉并情愿自行承擔(dān)融資融券交易的全部風(fēng)險(xiǎn),接受合同的約束b .公司可供應(yīng)客戶的授信額度與可用融資融券額度模式c.公司對(duì)標(biāo)的證券暫停交易.終止上市或涉及收購等反常情形下的處理方式d .公司進(jìn)行強(qiáng)制平倉的有關(guān)商定和債務(wù)追償?shù)姆懂?次序等 e.客戶對(duì)信用賬戶卡等重要資料的保管要求等答案： abcde4 .客戶申請(qǐng)授信額度的比例上限為（

27、）；a .不得超過其總資產(chǎn)的25% 或金融資產(chǎn)的50%b .證券資產(chǎn)的50% c.滿意 a 或 b 即可d .須同時(shí)滿意a 和 b答案： abd5 .強(qiáng)制平倉的情形有哪些.（）a .日客戶信用賬戶保護(hù)擔(dān)保比例低于平倉保護(hù)擔(dān)保比例,客戶在規(guī)定期限內(nèi)未足額追加保證金,致使規(guī)定期限到期日（t+1日）日終清算后的保護(hù)擔(dān)保比例未達(dá)到補(bǔ)倉保護(hù)擔(dān)保比例,+2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉操作b.融資或融券交易期限已滿,客戶未按商定償仍債務(wù),就在到期日次日強(qiáng)制平倉精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載c.客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易或要約收購,在該證券終止上市或要約收購公告發(fā)布日（設(shè)為日）后一個(gè)交 易日

28、內(nèi)（ +1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系,公司在+2 日進(jìn)行強(qiáng)制平倉操作d .顯現(xiàn)法定或商定解除或終止合憐憫形,客戶尚有債務(wù)未清償,就在解除或終止合同日次日強(qiáng)制平倉e.公司協(xié)作司法機(jī)關(guān)對(duì)客戶信用賬戶資產(chǎn)幫助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃）,客戶尚有未清償債務(wù)的,就在要求日內(nèi)強(qiáng)制平倉；答案 : abcd6 .強(qiáng)制平倉的原就有哪些？（）a .強(qiáng)制平倉操作應(yīng)以最有利于成交為首要原就b.客戶信用賬戶同時(shí)存在融資負(fù)債和融券負(fù)債的,依據(jù)先償仍融資負(fù)債.后償仍融券負(fù)債的次序進(jìn)行平倉c.融資業(yè)務(wù)中顯現(xiàn)強(qiáng)制平倉時(shí),結(jié)合客戶信用賬戶擔(dān)保證券折算率.擔(dān)保證券市值大小等因素,剔除停牌證券,以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的次序. 依

29、據(jù)折算率從高到低 （當(dāng)折算率相等時(shí)依據(jù)市值從高到低）的原就進(jìn)行強(qiáng)制平倉d .融券業(yè)務(wù)中顯現(xiàn)強(qiáng)制平倉時(shí),結(jié)合客戶信用賬戶擔(dān)保證券折算率.擔(dān)保證券市值大小等因素,剔除當(dāng)日停牌證券,以折算率優(yōu)先 與市值優(yōu)先的次序. 依據(jù)融券賣出證券折算率從低到高（當(dāng)折算率相等時(shí)依據(jù)市值從高到低）的原就進(jìn)行強(qiáng)制平倉答案 : abc7 .公司應(yīng)履行融資融券合同中的通知義務(wù)；公司挑選下述哪些方式時(shí)進(jìn)行通知送達(dá)的,即視為已經(jīng)履行各項(xiàng)通知義務(wù),同時(shí)視為投資者對(duì)通知中的內(nèi)容已全部知悉（）；a .以郵寄方式通知的,以寄出后如干日后即視為通知已經(jīng)送達(dá)b.以電子郵件方式發(fā)出通知的,以電子郵件發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達(dá)c.以電話方式通知

30、的,以通話當(dāng)時(shí)視為通知送達(dá)電話如干次無法接通或無人接聽的,以最終一次撥出電話時(shí)間視為通知已經(jīng)送達(dá)d .以短信方式通知的,以短信發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達(dá)答案 : abcd精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載8 .強(qiáng)制平倉價(jià)位如何確定？（）a .強(qiáng)制平倉以最有利于平倉勝利的價(jià)格申報(bào)b.實(shí)行市價(jià)和限價(jià)托付c.實(shí)行市價(jià)托付d .實(shí)行限價(jià)托付答案 : ab9 .公司在履行通知送達(dá)業(yè)務(wù)中,通知內(nèi)容有哪些？（）a .補(bǔ)倉通知b.平倉通知c.合約（合同）到期通知 d .提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知e.償仍債務(wù)通知答案 : abcde10 .公司建立融資融券業(yè)務(wù)集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)

31、包括但不限于（）等監(jiān)控指標(biāo)；a .融資融券規(guī)模b.集中度c.客戶保護(hù)擔(dān)保比例d . 高 風(fēng) 險(xiǎn) 賬 戶e.壞賬情形等監(jiān)控指標(biāo)答案 : abcde11 .以下為自然人開戶必需具備的條件（）；a .一般證券賬戶在公司開戶滿18 個(gè)月,證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上,且開戶手續(xù)規(guī)范齊備b .金融總資產(chǎn)（銀行+ 證券）在100萬元以上c.一般賬戶最近6 個(gè)月內(nèi)交易5 筆以上d .具備肯定證券投資體會(huì)和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)才能,無重大違約記錄答案： acd精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載12 .客戶存在以下哪些情形營業(yè)部不受理其融資融券業(yè)務(wù)的申請(qǐng)（）；a .法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人和法

32、人b .拒絕供應(yīng)開展交易所需相關(guān)資料,或提交虛假資料的個(gè)人和法人c.公司股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人d .公司認(rèn)定其證券投資體會(huì).風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)才能不足以開展融資融券交易的客戶.或具有重大違約記錄的客戶e.存在到期未清償債務(wù)的客戶答案： abcde13 .以下哪些為客戶必需供應(yīng)的征信材料（）；a .有效身份證件原件及復(fù)印件b .一般 a 股證券賬戶證明文件c.填妥的銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表d .戶口本答案： abc14 .公司依據(jù)客戶的哪些因素對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)級(jí)（）；a .自然屬性b .交易屬性c.內(nèi)部信用屬性d .外部信用屬性答案： abcd15 .以下關(guān)于客戶授信額度調(diào)整的表述正確選項(xiàng)（）；a .公司對(duì)客戶信

33、用進(jìn)行連續(xù)跟蹤評(píng)估,客戶無法滿意原授信規(guī)模條件時(shí),公司有權(quán)調(diào)整削減或停止客戶授信額度并通知客戶b .當(dāng)客戶面臨司法訴訟等危及客戶授信安全情形時(shí),應(yīng)當(dāng)在重新評(píng)估客戶信用的基礎(chǔ)上,打算為否調(diào)低或者中止對(duì)該客戶的授信c.客戶提出申請(qǐng)調(diào)高授信額度須距離上次申請(qǐng)授信6 個(gè)月以上d .當(dāng)客戶申請(qǐng)調(diào)低授信額度時(shí),客戶可隨時(shí)到營業(yè)部辦理答案： abd精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載16 .以下哪些為舉薦人的責(zé)職（）；a .面對(duì)面對(duì)客戶講解合同條款b .征信調(diào)查c.客戶舉薦d .通知送達(dá)e.賬戶監(jiān)控 答案： abcde17 .以下哪些為公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者訓(xùn)練內(nèi)容（）；a .融資融券業(yè)務(wù)基本學(xué)問和

34、法律法規(guī)b .公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)章和流程c.公司融資融券合同 .融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示d .客戶參與融資融券適當(dāng)性原就和權(quán)益保護(hù)e.舉薦股票答案： abcd18 .以下關(guān)于融資融券客戶回訪,描述正確選項(xiàng)（）a .應(yīng)進(jìn)行新開客戶回訪b .應(yīng)進(jìn)行存量客戶回訪c.每年存量客戶回訪,融資融券客戶掩蓋比例不低于10%d .每年存量客戶回訪,融資融券客戶掩蓋比例不低于15%e.回訪執(zhí)行的制度為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶回訪實(shí)施細(xì)就答案： bce19 .以下哪些關(guān)于客戶關(guān)聯(lián)人的描述為正確的（）；a .客戶應(yīng)向營業(yè)部申報(bào)其關(guān)聯(lián)人b .營業(yè)部發(fā)覺疑似客戶關(guān)聯(lián)人應(yīng)向融資融券部報(bào)告c.舉薦人應(yīng)積極明白和把握客戶關(guān)聯(lián)

35、人和疑似關(guān)聯(lián)人情形d .以上都不正確答案： abc20 .用于深交所的信用證券賬戶（）；精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載a .只能在一家券商開戶b .可以在多家券商開戶c.只能在開戶的券商使用d .可以在一家券商開戶在多家券商使用答案： ac21 .以下哪些融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料,由營業(yè)部留存（）；a .客戶身份證復(fù)印件b .融資融券合同c.融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書d .融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表e.客戶誠信報(bào)告答案： abcd22 .以下哪些融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料,由總部留存（）；a .客戶身份證復(fù)印件b .融資融券合同c.融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書d .融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表e.客戶誠信報(bào)

36、告；答案： abcde23 .以下關(guān)于融券保證金比例,說法正確選項(xiàng)（）；a .為指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例b .單只證券融券保證金比例1 融券保證金比例該只證券折算率c.融券保證金比例保證金/ （融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格）×100%d .客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金依據(jù)1： 1 充抵保證金答案： abcd24 .客戶向信用賬戶中劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金50萬元以及擔(dān)保證券a市值50萬元,擔(dān)保品全部到賬后第一融資買入標(biāo)的證券b20萬元,之后又融券賣出標(biāo)的證券c 20萬元,不考慮證券市值的變化以及相關(guān)精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載費(fèi)用,以下說法正確選項(xiàng)（已

37、知a 證券折算率為0.4 ,b.c 證券折算率均為0.5 ）：元a .發(fā)生交易前,客戶擔(dān)保品價(jià)值100萬元,折算后價(jià)值70萬元b .發(fā)起融資買入后,擔(dān)保品價(jià)值120萬元,折算后價(jià)值80萬元c.發(fā)起融券賣出后,擔(dān)保品價(jià)值140萬元,折算后價(jià)值90萬d .最終,客戶保護(hù)擔(dān)保比例變?yōu)?50%答案： ab25 .可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范疇的,公司應(yīng)提示客戶（） ；a .客戶可申請(qǐng)將該證券從客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其一般證券賬戶中,但劃轉(zhuǎn)后保護(hù)擔(dān)保比例不低于300%b .客戶可以提前了結(jié)相關(guān)融資融券合約c.未做上述處置的客戶應(yīng)被公司列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控對(duì)象d .公司應(yīng)對(duì)該證券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

38、估,可以建議調(diào)整該證券的折算率答案： abcd26 .客戶進(jìn)行融資融券交易而可能需要支付的相關(guān)利息和費(fèi)用包括（）；a .融資利息b .融券費(fèi)用c.固定額度占用費(fèi)d .未成交額度占用費(fèi)e.逾期罰息 答案： abcde27 .以下關(guān)于息費(fèi)計(jì)收,說法正確選項(xiàng)（）；a .各項(xiàng)息費(fèi)如遇息費(fèi)率調(diào)整,分段運(yùn)算b .融資利息依據(jù)客戶實(shí)際使用資金的自然日天數(shù)運(yùn)算,到期后自動(dòng)結(jié)清； c.融券費(fèi)用依據(jù)客戶實(shí)際使用證券的自然日天數(shù)運(yùn)算,精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載到期后自動(dòng)結(jié)清；d .逾期罰息參照中國人民銀行有關(guān)商業(yè)性貸款的罰息利率確定,或按日萬分之五計(jì)收答案： abcd28 .客戶償仍資金負(fù)債的方

39、式有哪幾種？（）a .賣券仍款b .直接仍款c.強(qiáng)制平倉d .自動(dòng)“有錢就仍”答案： abc29 .以下關(guān)于保護(hù)擔(dān)保比例的說法,正確選項(xiàng)（）；a .試點(diǎn)期間,補(bǔ)倉保護(hù)擔(dān)保比例應(yīng)不低于150%b .試點(diǎn)期間,平倉保護(hù)擔(dān)保比例應(yīng)不低于130%c.取保保護(hù)擔(dān)保比例為指不低于300 的保護(hù)擔(dān)保比例d .保護(hù)擔(dān)保比例= （現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ 融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用答案： abcd30 .可充抵保證金證券顯現(xiàn)反常的情形包括（）；a .可充抵保證金證券暫停交易,連續(xù)停牌時(shí)間超過30天或沒有明確復(fù)牌時(shí)間的b .可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范疇的c.客戶用作充抵保證金的證券涉及收購情形的d .客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的答案： abcd31 .以下關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)的說法正確選項(xiàng)（）a .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)當(dāng)日實(shí)時(shí)到賬b .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)t+1日到賬c.擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)可以撤單d .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不行以撤單答