(美國友邦保險)壽險營銷書信集

1、壽險營銷 書 信 集致業(yè)務同仁的一封信 瓷博會 景德鎮(zhèn)信息網 景德鎮(zhèn)信息網 景德鎮(zhèn)人才人事網 笑話大王 景德鎮(zhèn)陶瓷 景德鎮(zhèn)陶瓷 情侶日記  標桿品牌網親愛的業(yè)務同仁：保險市場的開發(fā)深具挑戰(zhàn)性，加上業(yè)務的競爭激烈，及客戶的要求愈來愈高，因此行銷人員的服務要在一些細節(jié)上下功夫。書信乃是與客戶聯(lián)系的最佳橋梁，適時地利用信件可使他們記得您，懣意您的服務及接納您 的新產品。鑒于此，本書提供了多種壽險行銷書信范例。有智慧地使用這些信函，可節(jié)省拜訪成本，容易約見客戶，贏得客戶信敕

2、,將使您的業(yè)績邁向更高峰。 祝您 事業(yè)輝煌！銷售流程中寄出書信的時機開發(fā)客戶自我介紹+名片+推薦信接 近面訪感謝信說 明 面訪感謝信成 交 成功：成交感謝信失敗：簽約失誤補救信遞交保單信成交祝賀卡片/信索取介紹 服務 問候信+資訊提供如客服報推薦信 每月書信主題示范一月 新年度起始，寄上過去一年個人的成長，及新年度努力的 方向二月 新年祝賀、情人節(jié)三月 婦女節(jié)，寄“永葆年輕”的祝福四月 寄出自編刊物及產品資訊如客服報五月 母親節(jié)，寄上祝福及談保險觀念的短文六月 兒童節(jié)，寄出童詩；父親節(jié)七月 旅游的好時機，附上相關注意事項用保險八月 產品資訊九月 教師節(jié)，誰都有老師，寄出替客戶做好的教師卡，方便

3、客戶轉寄十月 中秋、國慶，寄出問候卡/信十一月 客戶生日，寄上生日祝福十二月 圣誕節(jié)，寄圣誕卡初次拜訪后寫一封感謝接見函范例一X X 先生： 那天冒昧拜訪，蒙您百忙之中抽空接見，不勝感激。下次有機會當再行拜訪向您 請教。敬祝鈞安！X X敬上范例二X X先生：那天冒昧拜訪，蒙您百忙之中抽空接見，不勝感謝。雖然短短的數(shù)分鐘的交談，可以感受您對工作的投入與提拔后進之心，讓初入社會的我倍覺溫暖，希望下次還能有向您請教的機會。敬祝萬事如意！X X敬上又經過幾次拜訪，依然沒有促成時寫一封PUSH推動函范例一李總經理：感謝您百忙中抽空接見，使我們有機會向您推薦本公司的計劃，在短短數(shù)分鐘交談中，我深深體會到您

4、平易近人的態(tài)度及敬業(yè)精神，您領導一個龐大的企業(yè)，在商場上擁有極高的知名度，尤其您白手起家的精神更令人肅然起敬，您的成功是必然的，因此，能與您相識是我的榮幸。在今天的社會里，保險的領域已超了意外病痛，它是一種安全保障的象征，同時也是一種事業(yè)與個人身價體現(xiàn)。以總經理豐富的人生閱歷及經驗，定能體會它的真意。希望透過我們的努力，本著X X公司名保險系統(tǒng)健全的制度，高度專業(yè)化的服務精神，不論您身在何時、何地均享有充分的保障。關于保險細節(jié)，有不明了的地方，我可以進一步再跟您聯(lián)絡與報告，務必讓您滿意。敬祝萬事如意！X X敬上范例二梁先生：那天有幸，蒙朱總介紹，與您相識。雖然相談時間甚短，卻為您平易近人的態(tài)度

5、與不懈努力的工作所感動。相信這些特質，正是您事業(yè)成功的原因。能與您相識實感榮幸，希望這是一段長遠有誼的開始。同時，也熱切期盼您的指導以及在人生旅途上有力的提拔。上次給您的壽險計劃不知您是否已考慮妥當？相信經由您睿智的抉擇，必能透過保險而完成您對整個家庭完整的愛。我衷心希望素有佳評的X X保險公司，能成為您最佳的選擇！而我們更榮幸能擁有像您這般優(yōu)秀的客戶。敬祝平安如意！ X X敬上范例（三）Dear Jessica: 不好意思，多次冒昧拜訪您，耽誤您的時間，而您始終含笑接見，讓我們倍感溫馨（不安之余）。顯見您在商場的激烈竟爭中能更上層樓；而您這樣一位溫柔婉約又能國卓越的現(xiàn)代女性，正是值得我們傾全

6、力爭取的良質客戶！請見諒我們的積極吧！事實上，衡量目前國內的保險公司，X X（公司名）的確在理賠、服務及產品規(guī)劃中略勝一籌，是一家真正什得您托付的專業(yè)經營的壽險公司，最后，再一次向您言謝。 誠祝青春亮麗、飛躍充實！X X敬上促成后給客戶寄一封感謝函范例（一）親愛的X X：親自提筆寫這封信給您，是為了表達我內心由衷的謝意。在此同時，也要要恭賀您，由于您睿智的抉擇，擁有了完整的保障計劃及今后一流壽險顧問為您提供的服務。您的保單將地兩周內整理妥當，屆時我將再專程為您送達。 敬祝萬事如意！X X敬上范例（二）親愛的X X：感謝您的認同和肯定，簽下X X（公司名）的保單！同時也恭賀您的抉擇，深信透過X

7、X（公司名）全國性的系統(tǒng)，一定能提供您滿意的服務，其實您獻身餐飲業(yè)，執(zhí)著與服務的精神，也很讓我欽佩，保持這一份執(zhí)著與熱情，向前邁進，成功應該就在不遠處等著我們！誠祝健康如意，步步高升！X X敬上范例（三）親愛的X X：迫不及待地要寫這封信向您道賀，恭賀您為自已買了一個合宜的保險計劃，保單將在兩周左右下來，屆時我再親自為您送上，并再一次為您解說里面的詳細內容。雖然我們相識不久，卻為能爭取到您的信任與友誼而感到高興。我會珍惜它，并維系到長遠。若有任何問題，請不要忘了桌上的電話，就是您我最近的距離。（不要忘了繼續(xù)幫我介紹客戶哦?。?誠祝事業(yè)發(fā)達！ X X敬上促成后的感謝函××：很

8、榮幸能于今天獲您接見，在此致謝；更要感謝的是，您對我的信心與信賴。您所填的文件與資料現(xiàn)正送往我們的總公司處理，我們會在一個月內處理完畢。屆時，您可以放心“沒有消息就是好消息”，而若真有什么問題的話，或者是有什么需要您再協(xié)助的話，那么我會很快與您聯(lián)絡。祝安好！×××敬上·本信的作者是每做成一次生意,則就立刻把此信寄給對方。以感謝訴求××:實在很感謝您對我及本公司的信任,使我們得以承保您全家人的“保障”。而在得知這個重大的問題獲得解決后,想必您已大為放心。 謹祝闔家平安萬事如意×××敬筆·許多人壽保

9、險人都會地審核投保后的一兩天寄出“謝函”給投保人。不過,有此保險從業(yè)人員則是在送單之后才寄出“謝函”給投保人的。祝賀生是快樂××:謹預祝您禮拜二生日快樂!并祝福您“福如東海、壽比南山”、相知懣天下、“錢”途無量。再次祝福您!× × ×敬賀·這封生是賀函主要是地提醒你,莫忘了有許多人還是很喜歡“傳統(tǒng)式”的親筆精簡賀函,而校不欣賞“西式”的生是賀卡。但要注意的是,不管你的賀函怎么寫,你都一定要把它成很“私交化”的品味才行。祝賀新年××:圣誕佳節(jié),及新的一年又將至。在這個普天同慶、薄海騰歡、合家團圓共渡佳節(jié)的時候，余謹獻

10、上誠摯的祝福，并感謝您多年來的照顧與信任。我相信今年必然是您所愛之人最美好的一年，且美好的佳節(jié)，將會帶給您全家人幸?？鞓贰?祝佳節(jié)愉快萬事如意× × ×敬上·雖然賀卡很適合特殊的節(jié)是使用，但有時為“慎重其事”起見，除祝福外，還想表達對多年惠顧的謝意。此時就有必要致上親筆的賀函，或者是專為您而設計的個人專用賀卡。然就效果而言，還是以親筆賀函較佳。祝賀佳節(jié)××賢伉儷敬敬鑒：這是一個歡愉與送禮聲愈來愈濃的季節(jié)，而且也是我們期盼已久的季節(jié)。值此薄海騰歡的佳節(jié)，實值得回顧過去的歲月，并由衷感謝朋友們的信任與照顧。為此，本公司的同仁及我齊恭祝 您

11、們圣誕快樂新年如意× × ×敬筆 ·本信絕對不能附上廣告或促銷之類東西，否則，“賀意”就會變成“不懷好意”。祝賀新婚××：我剛剛聽到您與××小姐結婚的喜訊。謹祝福您們白頭偕老、永浴愛河、萬事如意。再度祝福您！× × ×敬賀 ·道賀“新婚”的信函，可以寄給男方或女方，這完全要看你對哪一方較熟而定，要注意的是，此時切莫提及有關保險的任何話語，以免煞風景，并招致反感。信發(fā)出后數(shù)天，應繼之以電話拜訪早賀。寫給新婚夫婦××伉儷：謹恭賀您們白頭偕老、幸福快樂。正如您們

12、所知，大多數(shù)的年輕夫婦都有以下的理財困擾：1錢財?shù)膬π罨蛲顿Y計劃。2晚年無法再賺錢時的經濟問題。3因意外而致收入中斷時的生計保障問題。這些問題我們一般如何處理呢？不外乎把錢存銀行、投資股票或債券、投資房地產。而這些方式的投資，并不能給全家人任何的“安全”保障。再者，當我們年歲大了，銀行存款以及上述的投資，也不能保證我們屆時每年可領固定的年金（或投資所得）?？傊?，凡是不能給予生計保障的投資，都不是好的理財方式。還有什么能比生計保障（式經濟保障）更重要？唯有一套包括能解決上述理財難題的人壽與健康保險的理財計劃，才是完美的投資方式。所以，希望有此榮幸能與您們見面，談談這些值得您們參考的最新理財觀念。

13、我會于下禮拜再與您們聯(lián)系。祝 安好！× × ×敬上·若你想接大案件賺高傭金，年輕夫婦并非是最好的“準”顧客。不過，成千上萬的專業(yè)經紀人卻從經驗中發(fā)現(xiàn)，此一市場值得“放長線以釣大魚”，協(xié)助年輕夫婦擬定一套保險計劃不但樂而且讓人很有成就感。 寫給喜獲麟兒的夫婦××伉儷：頃聞天賜麟兒，宅第生輝，特弛函恭賀，并遙祝安康！就您之工作而言，喜獲麟兒乃意味著又多了一份責任。在這段“人之初”的時刻，您是否想到：為人父母者應給予新生命較多的“保障”，以便在緊急狀況時，可協(xié)助其渡過難關，并繼續(xù)成長茁壯？我深知您的需要，并且自信有能力，可為您效勞關于“保障

14、”的規(guī)劃事宜。特隨函附上您可以會感興趣的“嬰兒保險與家庭收入保險”說明書。如果您不懣意，請盡管直說無妨，我會立刻知趣的離去，并且不會再打擾您。不過，我還是要再次提醒您：千萬別忘了安排您孩子的未來！祝安好！×××敬上·我們對喜獲麟兒的夫婦要提醒他們：孩子的降生雖帶來喜悅，但也帶來責任。因此，發(fā)信人可向他們提供“保障計劃”來給予小孩庇護、或者請他們直接為小孩投保；然而，不論是何種方式，發(fā)信人都應敞開說明規(guī)劃的方式。 寫給初作父母的家長××大鑒：恭喜您初為人父！此后，您的新生兒將需要您給予完全的呵護從關愛、教導、一直到了解，每一個階段都需要

15、您細心的愛護。尤其是頭幾年，更需要您設法給予“經濟保障”的呵護。事實上，為人父母的總希望能能留給子女一筆“財產”。而現(xiàn)在正是您可以實現(xiàn)這個希望的時候，這個適合留給您子女的財產，就是“××××××保險”。此一壽險與眾不同之處乃在于：其增值是特別針對小孩而設計的，而其領取金是隨著年紀遞增的。為此，這幾天之內，我會再打電話與您安排一個方便的時間，來一起討論此一計劃帶給令郎的所有好處及利益。祝 安好！×××敬上·生兒、育兒都不難做到，但要做到保障孩子生活需求上的經濟資源，則需用心加愛心。發(fā)信人可直接以“

16、經濟保障”為訴求，以了揮功效。在節(jié)日寫給單親者××：容我在此預祝您及您子女佳節(jié)愉快！我想您對圣誕節(jié)的感受一定和大多數(shù)人一樣就是，對子女的愛此時勝過平時。然而，您是否曾仔細想過，如果有一天您“不在人世”，他們的圣誕節(jié)將如何渡過？因此，何不在今年的圣誕節(jié)給他們一個最珍貴的終生禮物這個禮物不是物品，而是至少可陪他們一直擁有到長大成人的“人壽保險服務”。本公司正好有這一套價廉的服務。本服務可保證在您萬一有不測時，您的子女將于此后的每年圣誕節(jié)，都會收到一張年度支票禮物。如果您對我們這套“圣誕服務”的細節(jié)感興趣，我們將非常樂意與您詳談。當然您大可以拒絕接受，也不必有“人情債”的困擾。我

17、將于下星期以電話與您聯(lián)絡，安排方便的時間。祝安好！×××敬上·本信的手法乃以感性的口吻“開門見山”的向單親家庭的一家之主直述你的服務。本信應寄給夠格的“準”顧客或是你清楚其婚姻狀況的”準”顧客。又本信中的“價廉”乃指長期保險的成本而言?？蛻敉扑]信親愛的朋友： 我籍著這份短文，向您介紹××保險公司的業(yè)務員張平安 先生。 近日我透過他的專業(yè)規(guī)劃，這我個人及家人安排了十分妥善的保險理財計劃，我個人對他的專業(yè)能力及熱忱服務十分滿意，同時，根據我與張先生相處的經驗，我肯定張先生將會以同樣的誠實態(tài)度，為我的好友們服務。張先生將于近日與您聯(lián)系，并來

18、拜訪您。抽空聽聽他的介紹，并放心與他討論您的保險需求吧！張先生將能提供您眾不同而有價值的想法。敬祝萬事如意！老朋友敬上寫給企業(yè)界人士的自我推薦函××先生：近來，不斷耳聞社會人士對貴公司之佳評，尤其是對貴公司為業(yè)界所做之貢獻更是贊不絕口。為此，我一直盼望有機會能“登門請教”；但可惜沒有熟人可代為引見，因此只好冒昧的向您“毛遂自薦：。當然，我的冒味求見全是為公事而來。許多本地企業(yè)之負責人及主管都是我的客戶，因此，我認為我所從事之“員工福利計劃暨稅賦服務”工作，對您也會有些幫助。為此，如蒙不棄，可否找個中午時間，大家見面餐敘，我會于下周初再以電話向您微詢方便的時間。祝安好！

19、15; × ×敬上·這種“先鋒”信常能收到“攻心為上”之效果，而且也常能“切中要點”即介紹你自已,因為你并沒有一個雙方都熟識的人士可以幫你介紹。應注意的是，如果對方（即準客戶）因擔心吃頓飯會背上“人情債”負擔，而猶疑是否該接受你的午宴邀約，那么你就應該在信中建議“各付各的”。寫給獨資企業(yè)主的轉介紹函××董事長：本人最近有機會為您的好友賴先生服務，此項服務的內容，是為他事業(yè)的財務結構安排保全事宜。在服務的過程中，他提及您和他一樣都是十分關心自已產業(yè)的老板。因此，他特建議我前來拜訪您。事實上，您只要和我談個十來分鐘，便能確定我的服務，是否對您有好處

20、。我會于本周四下午打電話和您聯(lián)絡，以便找個您我都方便的時間，來談談我的服務及您的情況。不地過，此時請先考慮下面這個問題：每一萬元以稅后年利率來投資，則在每天復利的情況下，二十年后將總值三萬三千二百二十五元。因此若依這個投資報酬率來計算，您的事業(yè)在二十年后將可賣得多少錢？祝安好！× × ×敬上·本信作者的高明之處在于，一開始就搬出對收信人有影響力的人士來說服收信人；接著，再強調只需花數(shù)分鐘的時間，便可讓收信人確定本信作者的服務對他有多大的價值；最后再以一個能擊中收信人要害的問題來“套住”他，不得不應允本信作者的會面要求。本信作者在發(fā)信后的電話聯(lián)絡中，也會再

21、度提醒對方說：一般無風險的投資在二十年間都可變?yōu)槿?；則有風險的企業(yè)投資，若業(yè)主不死或傷殘的話，那可在二十年間變?yōu)槿兑陨稀?由有影響力人士推薦××：三年多來，××（人名）一直以他獨到之財務規(guī)劃理念，來協(xié)助我分析事業(yè)和財產上的問題。由于我對他的觀念印象深刻，并且認為您可能會有興趣了解一下這些觀念，因此，我特別要求他務必與您聯(lián)絡。雖然我對您的財務并不甚清楚，但我確知，大多數(shù)人都很在意高額所得稅及財產稅之問題，并且會極力尋求個人的解決之道。因此，不管您是否需要××（人名）之專業(yè)建議，我深信他的造訪一定會帶給您意想一到的好處。祝安好！

22、15;××（由有影響力之人士簽名）敬上·這種推薦信應書寫或打字在推薦人專用之信箋上。一般說來，凡是對你的能力有信心并且愿意替你介紹之人士。通常都希望你先將推薦信定好，然后他再簽名。因此，你所需要做的就是先請他將其專用之信封信紙給你，以便你的秘書能盡快打好推薦信。由有影響力人士推薦××：謹此向您推薦經紀人×××（人名）。過去我曾因沒有仔細聽他的話而幾乎鑄成大錯。幸好后來將他的話聽完，結果情況也就跟著完全改觀。因此，我深深覺得假如您方便的話，實在值得您撥出幾分鐘的時間來與他見面。祝安好！× × &#

23、215;敬上·一般說來，只要你敢開口要求，有影響力之好客戶通常都會樂于為你寫八行書（好推薦信或介紹函）。此時，你應請求他們以其專用之信紙或便箋來寫，或者是請他們在你所寫的“先鋒”推銷信中，加上幾行推薦語如果他們不知該如何下筆，你可以建議他們如何下筆。寫給被轉介紹者××：最近，我很榮幸?guī)臀业目蛻艚鉀Q一些人生的經濟問題，并于事后要求他推薦一兩位他熟識，且可能有類似問題的朋友給我認識。于是，他就把您的大名告訴我，隨函一并附上他的推薦信。為此，我打算下禮拜以電話與您聯(lián)絡，安排一個方便的會面時間，以便向您詳細說明本公司為本地各界人士，所做的財務與財產方面的規(guī)劃服務。我們的會

24、談將只占用您二十分鐘的時間而已。請放心，這絕不會是一場“推銷訪談”，而且除非您認為有必要，否則，將不會有第二次的會談或進一步的接觸。祝安好！× × ×敬上·隨函件上由有影響力人士所寫的推薦函可加強“先鋒”信的“攻心”效果。此外，在信中講明“除非準顧客認為有必要、否則將不會有第二次的會談”等語句也可再次發(fā)揮“攻心為上”的效果，而信中保證絕不會“假會談之名，行推銷之實”或是“假拜訪之名而強訂鴻門宴”，都有助于營造順利的會議。 寫給被轉介紹者××：我的保戶×先生建議我與您聯(lián)聯(lián)。×先生覺得我為他所做的保險計劃書可能會對您有

25、所助益，并指示他作我的保證人。為此，我特別將這封信先寄給他過目，以便他加注對我的評語或意見，然后再請他轉寄給您。而我則會于數(shù)天后先以電話了解一下，您是否有興趣找個方便的時間，彼此見個面。我熱切的盼望與您見面。祝安好！ ×××敬上·第一封信的作者深信，寫給被轉介紹者的信無論如何寫，其整個效果或或魔力，全在于保證人的姓名。其次，他沒有親自去約對方，而由他的秘書代為洽約，則在顯示其亦如醫(yī)師、牙醫(yī)及律師等具有專業(yè)權威的人士一樣，都是由秘書代為約定會客的時間。應注意的是，若是意使用上述的第一封信，最好隨函附上一個貼好郵票并寫好“準”顧客住址的信封，以方便轉介紹者（

26、即保證人），代為轉寄。當然，若有必要也可請恩介紹者（即保證人）另附寫一些有利于你的合適評語或意見。寫給商業(yè)人士××企業(yè)負責人：無論貴企業(yè)名氣多響亮或生意多興旺，還是要不斷的爭取新客戶，來拓展業(yè)務。而就這一點而言，我的本事的確“與眾不同”。因為我大部分的工作，都是在拜訪成功的企業(yè)人士這些人士有百分之九十九都沒有興趣，在事業(yè)頂峰時刻談論企業(yè)保險的問題。為此，如果我能為您效勞，是否可以在下周正式與您作幾分鐘的研討或者是我親自去拜訪您。請您放心，我絕不會“強人所難”的向您推銷任何保險，也不會“危言聳聽”的唆使您退掉您現(xiàn)有之任何保單。我只希望與您做個朋友，以便在您日后需要保險方面，或

27、員工福利計劃方面的意見時，能為您獻上良策。祝安好！×××敬上·這種略帶壓力之推銷信，對某些準客戶相當管有。如果電話攻勢無法奏效（即有電話無法獲得正式會面之承諾時），此種推銷信常能取得對方短暫拜訪之首肯。要注意的是，不論是正式會面或短暫拜訪，你都應該把合話之說明書或資料提供給準客戶。而你若當場無法找到明確的理由來決定下次拜訪的日期，也應設法取得“下次再訪”的首肯。 由員工福利出發(fā)××：我們雖認識了好幾年，但我卻一直沒機會與您談談我的工作。為此，請恕我冒昧的寄給您這封信函，好讓您了解本公司所提供的各種服務。隨后我去電致意，并誠懇希望有見面

28、的機會。多年來，本公司一直都在為企業(yè)提供員工福利與私人財務的規(guī)劃服務，且我們所服務過的公司中，并不笑話乏像貴公司的性質與規(guī)模；為提升我們的服務品質，我們也一直與這些公司的會計人員，及法務人員，保持密切的合作。現(xiàn)謹附上一份定期寄給客戶的通迅刊物，此一刊物主要內容是，為企業(yè)與財產管理的有關資料，或許其中的一兩個現(xiàn)念，可能會對您有所幫助。為此，我會盡快打電話和您聯(lián)絡；若您想打聽一下本公司的信譽，請隨時向附件（二）上所載的會計師事務所、律師事務所，以及銀行查詢，這些機構都有曾與我們合作過。我衷心希望我們有一見面的時間，以便我們可以一起分享一些最新的理念。祝安好！×××敬上

29、·本信可寄給你在各種場合中（如婚喪喜慶、民俗活動，以及聯(lián)誼活動等）所認識的，或只有點頭之交的企業(yè)人士。換言之，只要是你所認識，但卻從未與之談過保險的企業(yè)主與主管，你都可以把本信寄給他。寫給合伙人××老板：有一個潛在的嚴重問題，我必須和您談談，這與您的事業(yè)很有關系，那就是若您的合伙人之一不幸亡故，則你們的合伙事業(yè)將會變得怎樣呢？如您所知，若合伙人之一死亡，則整個合伙事業(yè)便須依法解散或改組。雖然法律規(guī)定如此，但卻有兩個重要的因素不得不予以斟酌：1、已死亡合伙人的繼續(xù)人，及他們想為其所繼承的權益，爭2取合理的轉售價格。2、尚存的合伙人，及他們想繼續(xù)經營的欲望。對于這兩個

30、問題，本公司倒有一個“兩全其美”的解決辦法，此一辦法不但可保證尚存的合伙人會有中夠的錢，來盤購已死亡之合伙人所留給其繼承人的股權，而且還可保證，該繼承人將可得到其權益的公平解決。為此，我很想和您及貴公司的其余合伙人來談談此一辦法。我可以向您保證，此一辦法一定可以解決貴公司的問題，而且所費不多。祝安好！× × ×敬筆·此信利用合伙人均十分關心其權益，及其身后事的心理，來達到“攻心為上”的目的。又本信所使用的逐步攻心法與會談中所使用者完全一樣。亦即，先點出“有件重要的事，關系到您的事業(yè)”，接著再引出兩個重要的因素或問題，然后再以本公司有個不錯且不貴的方法可以

31、“兩全其美”的解決您的問題來收尾，并做成這筆保險生意。寫給工薪階層××：您是否曾想過以“分期付款”方式來買“金錢”我們大多數(shù)人都曾以“分期付款”方式購買東西，并且現(xiàn)在或未來依然有可能再這么做。因此，“分期付款”賣大型物品如住宅、車子、電視機，以及貴重的家庭器具或為大家能接受的購物方式。事實上，“分期付款”可讓一般工人有機會得以擁有平時買不起的東西。但是，它的缺點是，如果您繳款違約，您可就要“血本無歸”了。不但已購賣的物品會被收回，而連同已繳納的部分分期款項也跟著泡湯。這公平嗎？幸運的是，現(xiàn)在有一種商品，您可以用“分期付款”來購買，卻不會因為繳款違約而損及您的權益。就是“人壽

32、保險”此項壽不但可以“分期付款”方式來購買，而且在您或您家人需用錢的時候，還可以用“現(xiàn)金”的形式退還給您?？戳艘陨系恼f明，您一定對這種壽險服務深感興趣。稍后我會再以電話與您聯(lián)絡，以便安排您方便的時間大家當面敘談。祝安好！× × ×敬上l 我們實在很難想出，一般工人對于“分期付款”還有什么不了解的地方？（事實上，任何成年人都知道“分期付款”是怎么一回事），而且他們也都知道“分期付款”的缺點是：如果有一期款項沒繳納，一切將會跟隨著泡湯。因此，相較之下，保險也就值得他們多多考慮使用。由社會保險出發(fā)××：參加社會保險是一件很好的事，但您是否知道您及（或

33、）您的家人，在勞保條例的規(guī)定下將可領取多少社保福利金？例如：若您在六十五歲之前身故，您的未亡人及子女有權領取多少給付？若您在六十五歲前因故變成殘障，您的家庭每月可領取多少收入或給付？在您屆滿六十歲或六十五歲之后，您每月可領取多少退休收入？又您是否知道這些福利在某些情況下可能會縮水？事實上，社保福利的用意就是，要讓被保人有一個基本的生活依靠，來規(guī)劃老年時的家庭保障與經濟獨立。因此，了解社保福利，以及社保福利與其他金融財產，如何緊密配合乃是刻不容緩的事。倘蒙不棄，我想專程造訪貴府，當面與您詳談與您有切身關系的社保福利問題。我會盡快與您聯(lián)絡安排一個方便的造訪時間。祝安好× × &

34、#215; 敬上l 本信所提出的一般“準”雇客均無法回答的特殊問題，一定能吸引收信人的注意，本信緊接著以強調“社保福利應予以了解”這個事實來出擊，接著再以提供免費服務來做最后一擊。以教育基金訴求××：您實在可以使您的美夢成真。這個美夢就是贈與令郎（或令千金）一個在未來可以一百萬元以上的禮物。這個禮物就是“大學教育”這是任何為人父母者，所能給予子女的最上等禮物。根據政府所出版的職業(yè)報告顯示，教育程度較高者的終生所得平均在一百萬元以上。因此，這個禮物實在值得。您知道大學學費有如沖天火箭般的年年猛漲，而您是否已按排好令郎（千金）所需的注冊費將從何而來？其實，您只要現(xiàn)在開始參與這種

35、每周只花數(shù)塊錢的“教育年金保險服務計劃”，那么令郎（或令千金）的注冊費就保險會有著落。為了您的福利，我極盼望能與您詳細談論一下這個計劃的好處。這幾天我會與您聯(lián)絡，懇請惠賜寶貴的時間。祝安好！× × ×敬上l 本信主要是寫給那些“想存錢供子女念大學卻又無力負擔全額學費“的中產階級父母。以給孫子的禮物訴求××：只要再過十四年，您的長孫志仁便要念大學了。雖然十四年的時間不算長，但是只要大學的學費持續(xù)過去二十年來上漲幅度，屆時您的兒子及兒媳婦可能就沒有能力來負擔志仁的學費。您若不信的話，那不妨看看目前政府也無法給予大學生充分的補助。大學的四年學費，一下

36、子就從×萬元漲至×萬元的這個事實吧！所以，現(xiàn)在您只能用人壽保險，來保障您孫子的大學學費，若情況或條件合適的話，您的這項學費投資還能給您在申報財產稅時節(jié)省一筆稅賦。因此，過幾天我會與您聯(lián)絡，以便回答您的任何問題與困惑，并順便約個時間來詳細談談志仁學費的保障問題。祝安好！× × ×敬上l 凡有財產幫助孫子的客戶父母親，都是本信寄發(fā)的對象；又本信也開展了財產規(guī)劃的可能性。以人生理財訴求××：由于長期的物價上漲，現(xiàn)在的一萬元也只能算是區(qū)區(qū)小錢而已。猶記得十五年前，一斤豬肉才一塊錢而已，今天同樣一斤豬肉都要十塊錢。再再如房子也有這種“

37、今非昔比”的情形。一套房子起碼也在四五十萬以上。這種“不可同日而語”的情形是顯然易解的。因此，如果您的家人在您不幸身故之后，仍要繼續(xù)生存下去的話，那么愈來愈高的生活費，就意味著他們將需要更多的保險。根據理財專家表示，一家之主（或身負家計重擔者）至少應擁有相當于五年收入的保險保障，才能使整個家庭無“后顧之憂”。也就是說，如果您一年賺六十萬元，那么您至少應擁有三百萬元的壽險，才足以保障您的家人；如果您一年賺九十萬元，那么您至少應擁有四百五十萬元的壽險才行；其余狀況則可同理類推。您或許不確定您到底擁有多少的保險，或者是您可能覺得，您的壽險不足，而想再贈購一種低成本卻增值快（或增值較具機動性）的壽險。

38、不管您想知道何種關于保險的問題，本公司都很樂意提供您“直截了當”的答案，并且不會藉此“緊迫盯人”的，向您推銷任何保險。我將于幾天內以電話與您聯(lián)絡，以便安排方便的時間，當面與您詳談您的保險問題。祝安好！×××敬上l 本信作者專門開發(fā)“中收入”的家庭市場，他認為開發(fā)此市場的最有效方法就是，以實際的例子來做示范說明，并且應“平鋪直敘”。至于實際例子的種類則應以中所得家庭所熟悉的食品、教育費用，以及住宅等的價格為準，本信對于單親家庭或雙親家庭都同樣“管用”。又“保障額度應為年收入之五倍”乃是依據美國壽險公會研究出來的公式計算而得之的。以調整收入訴求××

39、：人為什么需要買人壽保險？這個答案很簡單。因為，人們很難控制掌握“意外”及“不測”的發(fā)生，而人壽保險正好可以提供“經濟保障”，來保護您所愛的人，在您不幸傷故之后，可免于“生計匱乏”或“經濟不安定”。這就是人們會“未雨綢繆”購買人壽保險的原因。若您仍然不解，不妨思考以下的幾個問題：您家人需要多久的時間，才能適應沒有您的生活？是兩年、五年、還是十年？又您目前的儲蓄及其他保險，能支持他們多久的生活費用？當然，您或許會刻意的為他們蓄積足夠的準備金，以便他們能輕松的渡過那段適應調整的時期，但是，這么做不但代價過高，也會使您凡事都“搶今日之快樂，來就明日之保障”（也就是說，您會為了明天的保障，而割舍或者剝

40、奪今日的快樂）。有了人壽保險后，您就不必這么做。您只要付 一個合理的成本，不旦可以照樣享受今日的生活，同時也可以保障您家人的未來。祝安好！× × ×敬上l 一個家庭在“一家之主”或“家庭經濟支柱”亡故后，所能立即收到的收入就是“重新理賠”的收入。過去這份收入常被認為足以讓“沒工作”的寡婦，安然渡過生活水準降低的調整期。但現(xiàn)在勞保給付與福利頗為可觀，且一般家庭是“雙薪”家庭；因此，情況就不同了。不過，強調理賠收入仍然是合法的、可認定的，并且也合乎被保家庭的最佳利益，因此，凡職業(yè)婦女、單親家庭的經濟支柱、以及為人夫者都需要這種保險，才能“無后顧之憂”。由調查問卷出發(fā)&

41、#215;×：以下是有關您家庭理財?shù)囊恍y驗題，您只要撥出一分鐘的時間便可完成：1、對您而言，下面哪些問題是您比較關注的？醫(yī)療 孩子教育費用 養(yǎng)老金來源 意外傷害2、發(fā)生醫(yī)療費用時主要是由您單位還是自已負擔呢？公費 部分公費+自費 自費3、如果是自費或部分自費，依您的經濟實力能負擔多少呢？5萬以上 10萬以下 30萬以下 其它： 4、面對今后的養(yǎng)老問題，您的養(yǎng)老金來源是： 單位 子女 自已5、一個孩子受完良好教育的費用很高，您現(xiàn)在是如何計劃為孩子儲蓄教育費的？銀行定期 股票投資其它如： 6、您是否貸款購房？您如何確保在您收入萬一中斷時仍能償還貸款？ 是 辦法是： 否7、作為對家庭有責

42、任心的人，不管發(fā)生任何事您都會盡力照顧家庭的，是嗎？8、如果有一種方法能幫助您解決以上問題，您愿意了解嗎？愿意 不愿意 為了當面與您詳談有關上述問題之進一步細節(jié)，我將于下星期以電話與您聯(lián)絡安排方便的時間見面會談。請放心，您沒有義務照單全收，也不必有人情包袱的負擔。祝安好！× × ×敬上l 本信使用“導引技術”（即連環(huán)套）來使收信人一步一步踏入寫信人所預設的“圈套”中。因為很少有人能全部解決上述的問題，也因此很想聽聽這些問題的解決方案。以介紹新產品訴求××：過去幾年來，本公司很榮幸得以為您及您的家人，提供各種“保障”的服務。然由于諸多因素的影響，

43、以及提高您家的保障的必要性日益迫切，本公司認為該是為您設想更大保障的時候，而且也唯有如此，才能符合您的權益。再者，本公司現(xiàn)在推出一種完整的殘障收入組合，來取代疾病或事故時的薪資給付。對于這種新的服務，我們相信您也想一探究竟。由于我們所最關切的，乃是怎樣滿足客戶及其家人的需求，并使他們的保險計劃能跟得上時代的需要，因此已要求本公司的業(yè)務員與您聯(lián)系。他將會與您一起檢討您保單的情況，并向您當面介紹我們的新殘障福利計劃。感謝您賜予機會來為您服務，我們衷心期盼在未來的日子里，能繼續(xù)為您效勞。祝安好！總 經 理×××同敬上業(yè)務執(zhí)行人×××l 推介

44、新種保險的最好方法，就是向現(xiàn)有的客戶推介，他們已對您有信心，所以推介就很容易進行。然推介時，不能只是純推介而已，而應該連同舊保單的檢討服務一起來做，這樣對方才不會排斥或抗拒。而信末由總經理來連署的做法，則是另一種運用影響力的方式，好讓您的推介工作能夠順利進行。簽約失補救信尊敬的（準客戶姓名）小姐/先生：您好！感謝您愿意抽出時間，與我交流您對保險的想法與期望，也要向您說聲抱歉，由于我為您規(guī)劃的計劃未盡周全，不能使您滿意，以致于拖延您享有保險保障的時間。作為一個專業(yè)的壽險從業(yè)人員，我非常了解您對于自身利益所抱持的審慎態(tài)度。同時，對于先前我未能深入面精確地掌握到您真正的想法，致使不能切實滿足您的保險

45、需求，我也感到由衷的抱歉，幸而這個疏失并不是不能補救，我們仍有時間做及時而妥善的調整。我祈愿再與您見面，好針對您個人獨特的需求，進行更深入的了解與建議。這個星期內，我將再與您聯(lián)絡約訪，屆時，希望您能撥出時間給我。再一次向您說聲抱歉，也謝謝您的耐心，更期待能獲得您正面的回應。敬祝平安！您誠摯的朋友張平安敬上寫給好友親愛的××：這是純粹商業(yè)的聯(lián)系。因為我認為您一直很欣賞我從不在你我私人相聚時，討論人壽與健康保險之事宜。雖然你已擁有人壽與健康保險的保障，但“讓我來提升這些保障對你全家人的價值”，則是更值得你下決定的“妥當”賭注。由于近來的個休保險，已產生許多新的理念與改變。因此，如果我沒有適時向你提供這項服務（放心！此項服務絕對沒有附帶條件或人情束縛），那么我就是一個“差勁”的朋友。如果你不想談