融資性擔保行業(yè)監(jiān)管工作事項的通知0201

1、蘇經(jīng)信擔保201280號關于2012年融資性擔保行業(yè)監(jiān)管有關事項的通知各有關市經(jīng)信委（中小企業(yè)局），南京市、宿遷市金融辦：為提高全省融資性擔保行業(yè)監(jiān)管的質量和效率，更好地服務 融資性擔保機構，現(xiàn)就2012年融資性擔保行業(yè)監(jiān)管工作的有關 事項通知如下：一、行政許可（一）嚴控機構數(shù)量。認真落實全省融資性擔保行業(yè)“十二 五”發(fā)展規(guī)劃綱要，優(yōu)化行業(yè)布局和市場環(huán)境，促進行業(yè)健康發(fā) 展。2012年從嚴控制新設立擔保機構，當期擔保行業(yè)在保責任 余額低于凈資產(chǎn)3倍的地區(qū)，不得新設立擔保機構；34倍的 地區(qū)，按當年擔保機構兼并重組和退出數(shù)量的50%計算名額指標; 高于4倍的地區(qū)，適度發(fā)展，數(shù)量控制在2011年基

2、數(shù)指標的一 半以內，有擔保機構兼并重組和退出的相應增加名額。根據(jù)銀監(jiān)會和省政府領導批示精神，上半年暫停批設新的擔 保機構。（二）規(guī)范工作程序。各市監(jiān)管部門應將本部門行政許可的 受理時間、工作流程告知申請人，并做好相關的指導和服務；在 受理行政許可申請中過程中，按規(guī)定向申請人出具申請材料清 單、申請材料補正告知書、申請受理通知書或不予受理決定書等 文件；須按規(guī)定時間完成審核工作，并行文上報。（三）加強過程管理。各市監(jiān)管部門在行文上報時應附報申 請單位情況匯總表，表中的內容須完整、準確；申請材料的電子 文件應與紙質材料一并寄出或發(fā)送電子郵件，不得滯后拖延；要 及時將新設立擔保機構的工商營業(yè)執(zhí)照副本

3、復印件報送我委，集 中領取許可證副本；換證的應在領取新經(jīng)營許可證前繳回舊證； 要建立經(jīng)營許可證的管理檔案，完善行政許可的基礎工作。二、許可證年檢（一）年檢時間2012 年 2 月 15 h -5 月 31 日。（二）組織實施1、擔保機構對照江蘇省融資性擔保機構監(jiān)管計分表（見 附件1）的要求自查打分，自查符合條件的向所在地監(jiān)管部門提 出經(jīng)營許可證年檢申請，并按要求報送相關材料；省屬擔保機構 向省經(jīng)信委提出年檢申請。2、市、縣監(jiān)管部門結合2011年規(guī)范整頓后擔保機構的非現(xiàn) 場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查情況以及年檢申請材料，對每家擔保機構確定 2011年度監(jiān)管計分。3、監(jiān)管計分70分以上的擔保機構年檢合格。常州

4、、南通2 市轄區(qū)內擔保機構的年檢由市監(jiān)管部門全面組織實施，只需報送 年檢結束后的匯總情況。其他市監(jiān)管部門在每月的20日前將當 月許可證年檢擬合格名單匯總表（見附件2）的紙質文件和電子 文檔報送省經(jīng)信委，省經(jīng)信委按10%的比例隨機抽取，通知市監(jiān) 管部門報送所抽取擔保機構的年檢材料，并根據(jù)審核情況確定年 檢合格名單。對通過比例低于90%的市再抽取、報送20%的年檢 材料，如還存在問題，該市擔保機構的年檢材料均需報送省經(jīng)信 委審核。4、監(jiān)管計分70分以下的，在年檢期間可以進行整改。整改 后達到70分以上的，2011年度監(jiān)管計分一律計為70分，并列 入2012年各級監(jiān)管部門重點監(jiān)管名單。整改后仍然低于

5、70分的, 年檢不予通過。（三）事項說明1、今年信用評級工作尚未全面開展，擔保機構年檢可不提 供2011年度信用評級報告。2、監(jiān)管計分制度從2012年開始實施，對擔保機構的2011 年度監(jiān)管計分屬于“回頭看”，原則上2011年度信用評級aa-（含 aa-）以上擔保機構的監(jiān)管計分方可在90分以上。3、對準備金、客戶保證金的專戶管理，本次年檢不作要求。4、因董事、監(jiān)事、高管任職資格培訓考核尚未完全結束， 上述人員無資格證書的今年不扣分。5、規(guī)范整頓后新設立的擔保機構，直接通過年檢。6、年檢未通過的擔保機構由市監(jiān)管部門負責退出的處置工 作。三、中介服務由監(jiān)管部門推薦的會計師事務所、評級機構等中介服務

6、機構 要認真研究省經(jīng)信委出臺的政策文件，出具客觀、公正、真實并 符合監(jiān)管要求的審計、評級報告；要根據(jù)“打包”作業(yè)的實際適 當降低收費標準，每份報告收費的上限為1.5萬元，如因個別單 位作業(yè)工作量大而突破收費上限的，應報經(jīng)市監(jiān)管部門同意。四、強化監(jiān)管各級監(jiān)管部門要切實履行監(jiān)管職責，把工作重心從準入、審 批轉移到日常監(jiān)管和風險防范上來，綜合利用非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場 檢查、信用評級、外部審計等監(jiān)管措施，及時查處違法違規(guī)行為, 不斷提高擔保機構的合規(guī)性，并按要求每月報送現(xiàn)場檢查情況。 認真組織實施許可證年檢工作，真正發(fā)揮年檢的規(guī)范性審查和市 場退出的雙重作用。加強風險監(jiān)控，一旦發(fā)生重大風險事件，當 地監(jiān)管部門應第一時間趕赴現(xiàn)場，實地了解情況，制定處置方案,并及時向省經(jīng)信委報告。高度重視并著力解決監(jiān)管力量薄弱的問 題，部門主要領導要親自過問，不斷充實高素質的監(jiān)管人員，確 保監(jiān)管工作的有效開展。五、監(jiān)管考核各市監(jiān)管部門要認真落實融資性擔保行業(yè)監(jiān)管的有關規(guī)定, 不斷提高監(jiān)管工作的質量和效率。對各市監(jiān)管部門的工作實行年 度考核制度（詳見附件3）,年度考核85分以上的監(jiān)管部門作為 融資性擔保行業(yè)監(jiān)管先進單位的候選人；年度考核80分以上的 監(jiān)管部門可以推薦融資性擔保行業(yè)監(jiān)管先進個人；年度考核70 分以下且排名全省倒數(shù)第一的，由省經(jīng)信委向市政府通報有關情 況。附