融資性擔(dān)保公司突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理制度

1、山東儒商融資性擔(dān)保有限公司突發(fā)事件預(yù)案應(yīng)急管理制度為完善公司突發(fā)事件應(yīng)急管理 機制，維護公司資產(chǎn)妥全和止常的經(jīng)營秩序 和處置突發(fā)事件的能力，最大限度地預(yù)防和減少突發(fā)事件及其造成的損害，保 障廣大投資者利益，促進和諧企業(yè)建設(shè)，根據(jù)中華人民共和國公司法、國 家突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案和國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案、結(jié)合公司 章程、信息披露事務(wù)管理制度等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實際情況特制定木 制度。一、適用范圍木制度適用丁公司內(nèi)突然發(fā)生，嚴重影響或可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為嚴重影響金融 市場穩(wěn)定的公司緊急事件的處置。公司的突發(fā)事件是指公司的正常經(jīng)營受到影 響甚至無法繼續(xù)經(jīng)營，公司財產(chǎn)、人員以及投資者利益受到損失，造成

2、區(qū)域性甚 至全國性影響，有可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為嚴重影響金融市場穩(wěn)定的公司風(fēng)險事件，主 要包括但不限于：（一）治理類1、公司主要股東單位出現(xiàn)重大風(fēng)險，對公司造成重大影響；2、公司的股東之間出現(xiàn)明顯分歧；3、大股東的股東存在紛爭訴訟；4、公司董事、監(jiān)事及高管人員涉及重大違規(guī)甚至違法行為；5、管理層對公司失去控制；6、公司資產(chǎn)被主要股東或有關(guān)人員轉(zhuǎn)移、藏匿到海外或異地?zé)o法調(diào)回；（二）經(jīng)營類1、公司董事會可能出現(xiàn)較大的決策失謀；2、公司的經(jīng)營班了可能出現(xiàn)較大的經(jīng)營失誤；3、公司的經(jīng)營和財務(wù)狀況惡化；4、公司面臨退市風(fēng)險；5、公司主營業(yè)務(wù)不清晰，或無持續(xù)性經(jīng)營能力；6、公司經(jīng)營活動中可能出現(xiàn)的信用風(fēng)險、市場

3、風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng) 險等其他風(fēng)險；7、其他影響公司止常經(jīng)營情況；（三）環(huán)境類1、國內(nèi)重大事件或政策的重大變化公司；2、口然災(zāi)害造成公司經(jīng)營業(yè)務(wù)受到影響；3、事故災(zāi)難，指企業(yè)內(nèi)的齊類安全事故、交通事故、公共設(shè)施和設(shè)備事故造成公司止常經(jīng)營受到影響；5、公共衛(wèi)生事件及社會安全事件等；（四）信息類1、報刊、媒體對公司問題集中或不實報導(dǎo)；2、社會上存在不實的傳言或信息，給公司造成了影響；3、公司發(fā)布的信息岀現(xiàn)重大的遺漏或錯誤，對市場造成了影響；4、可能或已經(jīng)造成社會不穩(wěn)定，引發(fā)投資者群體上訪或投訴事件等；二、組織體系及職責(zé)公司的應(yīng)急預(yù)案以切實可行、積極應(yīng)對為原則，實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級負 責(zé)，依法規(guī)范

4、，加強管理、快速反應(yīng)、協(xié)同應(yīng)對。公司將成立突發(fā)風(fēng)險事件領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負責(zé)公司突發(fā)事件的管理以及 處置工作，其中公司董事長任組長，總經(jīng)理任副組長，組員由公司副總經(jīng)理 及董事會秘書擔(dān)任。其中：（-）組長職責(zé)：1、負責(zé)公司突發(fā)事件的應(yīng)急管理工作；2、批準和終止本預(yù)案；3、組織指揮突發(fā)風(fēng)險處置工作；4、在突發(fā)事件處置過程中對一些重要事項作出決策。5、協(xié)調(diào)和組織突發(fā)風(fēng)險事件處置過程中對外宣傳報道工作，擬定統(tǒng)一的對 外宣傳解釋口徑。6、負責(zé)保持與各相關(guān)部門或政府的有效聯(lián)系與關(guān)系；（二）副組長職責(zé)：1、協(xié)助組長進行有關(guān)突發(fā)風(fēng)險的處置工作；2、指導(dǎo)下屈公司及分支機構(gòu)的突發(fā)事件應(yīng)急體系建設(shè)；3、綜合協(xié)調(diào)信息收集

5、、情況匯總分析等工作，發(fā)揮運轉(zhuǎn)樞紐作用。（三）組員職責(zé)：1、各相關(guān)組員按照其分管的工作歸口負責(zé)相關(guān)類別的突發(fā)事件的應(yīng)急管理 工作；2、督促、落實領(lǐng)導(dǎo)的批示、指示及有關(guān)決定；3、收集、反饋突發(fā)風(fēng)險事件處置的相關(guān)信息；4、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)下屈各部門或各下屈單位及分支機構(gòu)做好相關(guān)突發(fā)事件的預(yù) 防、應(yīng)急處置和調(diào)查處理等工作；5、負責(zé)組織突發(fā)風(fēng)險事件處置工作的善后和總結(jié)工作；6、負責(zé)有關(guān)突發(fā)事件的信息披露工作；7、履行突發(fā)事件的值守等職責(zé)。各組員實行24小時值班，手機必須隨時保持暢通狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題及時向 副組長報告，并按照指示進行處理。三、預(yù)警和預(yù)防機制（-）預(yù)警和預(yù)防制度公司各部門、各卜屈公司及分支機構(gòu)責(zé)任

6、人作為突發(fā)事件的預(yù)警、預(yù)防工 作第一負責(zé)人，定期檢杳及匯報部門或公司有關(guān)情況，做到及時提示、提前 控制，將事態(tài)控制在萌芽狀態(tài)中。（二）預(yù)警信息的傳遞及處置預(yù)警信息包括突發(fā)事件的類別、起始時間、可能影響范圍、預(yù)警事項、應(yīng) 采取的措施等。公司的預(yù)警信息傳遞的渠道主要有兩種，止常情況卜由公司各部門負責(zé) 向領(lǐng)導(dǎo)進行匯報，然后由領(lǐng)導(dǎo)協(xié)同有關(guān)人員對信息進行分析及調(diào)杳，確定為 有可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為突發(fā)事件的各類信息予以高度重視，立即向公司總經(jīng)理 報告，必要時提出啟動應(yīng)急預(yù)案的建議。另公司設(shè)置了 24小時值班電話， 公司的任何人均可作為信息的報告人，值班人接到電話后立即向公司行政部 負責(zé)人報告，行政部負責(zé)人接到

7、信息后領(lǐng)導(dǎo)進行匯報，由領(lǐng)導(dǎo)按上述工作程 序進行處理。當(dāng)預(yù)警信息被董事會秘書確定為需披露的信息后，則按照有關(guān)信息事務(wù) 披露管理制度規(guī)定進行披露。四、突發(fā)事件的應(yīng)急處置發(fā)生木預(yù)案選用范圍的突發(fā)事件后，啟動公司突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。公司 根據(jù)突發(fā)事件的類別分別制定了不同的應(yīng)急處置措施。（一）信息報送發(fā)生影響或可能影響金融市場穩(wěn)定的突發(fā)事件后，領(lǐng)導(dǎo)工作小組應(yīng)在1 個小時內(nèi)將事件情況、已采取的措施、聯(lián)絡(luò)人及聯(lián)系方式等通過電話報銀監(jiān) 會有關(guān)部門，同時應(yīng)在2個小時內(nèi)將事件的詳細情況書面報銀監(jiān)會有關(guān)部 門。不得遲報、謊報、瞞報和漏報，報告內(nèi)容主要包括時間、地點、事件性 質(zhì)、影響范圍、事件發(fā)展趨勢和己經(jīng)采取的措施等

8、。應(yīng)急處置過程中，要及 時續(xù)報有關(guān)情況。涉外突發(fā)事件以及發(fā)生在墩感地區(qū)、墩感時間的突發(fā)事件信息的報送，可 隨時上報。（二）先期處置發(fā)生突發(fā)事件后，事發(fā)單位要立即采取措施控制事態(tài)發(fā)展，組織開展應(yīng)急 救援工作，并根據(jù)職責(zé)和規(guī)定的權(quán)限啟動木單位制訂的相關(guān)應(yīng)急預(yù)案，及時 有效地進行先期處置，控制事態(tài)。（三）應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)工作小組確定突發(fā)風(fēng)險事件后，應(yīng)根據(jù)突發(fā)風(fēng)險事件性質(zhì)及事態(tài)嚴重 程度，及時組織召開會議，決定啟動本預(yù)案。同時針對不同突發(fā)風(fēng)險事件， 成立相關(guān)的處置工作小組。處置工作小組在領(lǐng)導(dǎo)工作小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，制 定突發(fā)風(fēng)險事件處置方案，擬定統(tǒng)一的對外宣傳解釋口徑，及時開展處置工 作。1、治理類突發(fā)風(fēng)險

9、事件主要處置措施（1）約見股東，請其予以配合，并詳細了解事情的發(fā)展情況；（2）對公司有關(guān)董事、監(jiān)事及高管人員進行談話，了解目前公司三會的運 行情況；（3）深入了解公司的資產(chǎn)狀況，對轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的詳細情況報告有關(guān)部門，必 要時報警處理；（4）協(xié)助公安部門對部分涉案人員進行控制；（5）加強與投資者關(guān)系的管理，積極應(yīng)對投資者的咨詢、來訪及調(diào)杳；（6）按照規(guī)定做好信息披露工作；2、經(jīng)營類突發(fā)風(fēng)險事件主要處置措施（1）徹底了解公司的財務(wù)狀況，必要時聘請中介機構(gòu)進行審計或評估；（2）查清公司經(jīng)營班子及董事會的口常經(jīng)營管理及決策是否違反了公司 法、公司章程及公司有關(guān)規(guī)章制度，若存在此情形，則及時調(diào)整或更換 公司

10、的經(jīng)營班了及董事會成員，情形嚴重者訴z法律處理；（3）對相關(guān)責(zé)任人員進行談話及控制；（4）暫時停止公司的重大投資等經(jīng)營活動；（5）對于公司經(jīng)營虧損，積極與各方相關(guān)部門或機構(gòu)進行溝通，尋找切實 可行的解決方案，如定向増發(fā)、重組。（6）按照規(guī)定做好信息披露工作；3、環(huán)境類突發(fā)風(fēng)險事件主要處置措施（1）深入調(diào)查、了解目前環(huán)境，包括國內(nèi)重大事件、政策變化、自然壞境 詳細情況以及對公司的影響程度；（2）公司召開經(jīng)營班了會議，討論在上述情形下，公司如何最大限度的避 免對公司造成的影響；（3）公司經(jīng)營班了及時提交有關(guān)處理意見，并上報公司董事會或股東會予 以調(diào)整經(jīng)營策略及投資方向。（4）對于口然災(zāi)害或社會公共

11、事件對經(jīng)營項目已經(jīng)造成嚴重影響，則公司 應(yīng)立即派出相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親赴現(xiàn)場進行緊急處理，并及時上報現(xiàn)場處理情況。（5）按照規(guī)定做好信息披露工作；4、信息類突發(fā)風(fēng)險事件主要處置措施（1）聯(lián)系有關(guān)媒體報導(dǎo)負責(zé)人，將真實情況告知，并商議處理方案；（2）立即對不實信息作出澄清或更止，盡量減少不良信息的影響；（3）追查相關(guān)責(zé)任人，并要求其改止，情形嚴重者訴z法律處理；（4）安撫投資者，做好投資者的咨詢、來訪及調(diào)查工作；（5）按照規(guī)定做好信息披露工作；（四）后期處置突發(fā)事件結(jié)束后，應(yīng)盡快消除突發(fā)風(fēng)險事件的影響，并及時解除應(yīng)急狀態(tài), 恢復(fù)止常工作狀態(tài)。同時總結(jié)經(jīng)驗，對突發(fā)事件的起因、性質(zhì)、影響、責(zé)任、 經(jīng)驗教訓(xùn)和恢

12、復(fù)重建等問題進行調(diào)杳評估，評估應(yīng)急預(yù)案的實施效果，對木 預(yù)案進行修訂和完善。（五）善后事宜由公司經(jīng)營班了擬定關(guān)于善后事項的處理意見，包括遭受損失情況以及恢 復(fù)經(jīng)營的建議和意見，由公司董事會或股東會批準后執(zhí)行。五、應(yīng)急保障公司卜屈各部門及各卜屈公司及分支機構(gòu)要按照職責(zé)分工和相關(guān)預(yù)案，切 實做好應(yīng)對突發(fā)事件的人力、物力、財力保障等工作，保證應(yīng)急工作需要和 各項應(yīng)急處置措施的順利實施。（-）通信保障公司的值班電話及領(lǐng)導(dǎo)工作小組成員的值班手機必須保證24小時暢 通，確保與各部門的聯(lián)系。（二）應(yīng)急隊伍保障領(lǐng)導(dǎo)工作小組有權(quán)利根據(jù)突發(fā)風(fēng)險處置工作的需要，召集參與處置人員, 被召集人必須服從安排。（三）物資保障公司的經(jīng)營班子應(yīng)做好突發(fā)風(fēng)險事件處置工作的物資保障，準備好相關(guān) 的設(shè)施、設(shè)備及資金、交通工具等等。公司財務(wù)部門和審計部門負責(zé)對突發(fā)事件應(yīng)急保障資金的使用和效果進 行監(jiān)管和評估。（四）培訓(xùn)公司木部及所屈單位要廣泛宣傳應(yīng)急法律法規(guī)和預(yù)防、避險等常識，增強 應(yīng)急意識，提高應(yīng)急處置能力。對負有應(yīng)急管理職責(zé)的人員，要有計劃地進 行預(yù)案和應(yīng)急知識的專業(yè)培訓(xùn)工作。六、附則（