2019年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考試教材(初、中級(jí))

1、2019 年銀行從業(yè)資格考試教材使用情況 （初、中級(jí)） 個(gè)人理財(cái) 書名：個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）（）（20152015 年版） 定價(jià)：48.0048.00 元 出版社：中國(guó)金融出版社 出版時(shí)間：20152015 年 3 3 月 作者：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 ISBN ISBN 編號(hào)：9787504978387 9787504978387 內(nèi)容簡(jiǎn)介：2015 年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級(jí)考試輔導(dǎo)教材個(gè)人理財(cái)主要針對(duì)商 業(yè)銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的一線業(yè)務(wù)人員以及有志于從事理財(cái)行業(yè)的人員設(shè)計(jì)， 其內(nèi)容緊扣 考試大綱，涵蓋個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握的基本知識(shí)和技能。 本教材在編寫過程中收集和 參閱了大

2、量已成熟定性的研究成果， 同時(shí)還查閱了各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料， 在編寫上盡量 做到知識(shí)點(diǎn)明確，切合商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際， 以便于本次考試復(fù)習(xí)， 或者作為 個(gè)人理財(cái)相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。本教材的內(nèi)容包括個(gè)人理財(cái)概述、 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場(chǎng)概述、 理財(cái)產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理 財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法、理財(cái)師的工作流程和方法等七個(gè)部分。 編著作 奴廳址 it A賽陽業(yè)亶咆荀淺甘 #|ttf 教材目錄 第一章個(gè)人理財(cái)概述 第一節(jié)個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義 一、 個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義 二、 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體 三、 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類 第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

3、及原因 一、 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展 二、 國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因 第三節(jié)理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求 一、 理財(cái)師隊(duì)伍狀況 二、 理財(cái)師的職業(yè)特征 三、 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格 第二章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 第一節(jié)理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí) 一、 法律知識(shí)的重要性 二、 中國(guó)的法律體系 三、 民事法律關(guān)系介紹 四、 合同法律關(guān)系 第二節(jié)理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī) 一、 物權(quán)法 二、 婚姻法 三、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 第三節(jié)理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) 一、 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī) 二、 基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 三、 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī) 四、 銀信理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 五、

4、 黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 六、 個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī) 第三章理財(cái)投資市場(chǎng)概述 第一節(jié)金融市場(chǎng)概述 一、 金融市場(chǎng)的概念 二、 金融市場(chǎng)的特點(diǎn) 三、 金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素 四、 金融市場(chǎng)功能 第二節(jié)金融市場(chǎng)分類 一、 有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng) 二、 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) 三、 貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) 四、 直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng) 第三節(jié)理財(cái)投資市場(chǎng)介紹 一、 貨幣市場(chǎng)介紹 二、 債券市場(chǎng)介紹 三、 股票市場(chǎng)介紹 四、金融衍生品市場(chǎng)介紹 五、外匯市場(chǎng)介紹 六、 保險(xiǎn)市場(chǎng)介紹 七、 貴金屬市場(chǎng)及其他投資市場(chǎng)介紹 第四章理財(cái)產(chǎn)品概述 第一節(jié)銀行理財(cái)產(chǎn)品 第五章客戶分類與需求分析 第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算

5、工具與方法 第七章理財(cái)師的工作流程和方法 附錄一理財(cái)師金融服務(wù)技巧 附錄二個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) IB *加聲業(yè)ASiaif辯的曲&膽學(xué)酬 !個(gè)人理財(cái) 1-M 書名：個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）（）（20152015 年版） 定價(jià)：58.0058.00 元 出版社：中國(guó)金融出版社 出版時(shí)間：20152015 年 8 8 月 作者：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 編著作 ISBN ISBN 編號(hào)：97875049807179787504980717 內(nèi)容簡(jiǎn)介： 個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果， 同時(shí)還查閱了 各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料， 在編寫上盡量做到知識(shí)點(diǎn)明確，

6、 契合商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展 的實(shí)際，以便于本次考試復(fù)習(xí)，或者作為個(gè)人理財(cái)相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員 學(xué)習(xí)。 個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）的內(nèi)容包括家庭收支和債務(wù)管理、財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退 休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃、中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃與客 戶關(guān)系管理、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程等十一個(gè)部分。 教材目錄 第一章家庭收支和債務(wù)管理 第一節(jié)家庭收支和債務(wù)管理信息的分類 一、 家庭收入的分類 二、 家庭支出的分類 三、 家庭結(jié)余的分類 四、 家庭資產(chǎn)和負(fù)債的分類 第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作 一、 家庭收入支出表的制作 二、 家庭資

7、產(chǎn)負(fù)債表的制作 第三節(jié)家庭收支和債務(wù)管理狀況分析 一、 家庭收支狀況的分析 二、 家庭債務(wù)管理狀況的分析 第四節(jié)家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用 一、 家庭收支管理的綜合運(yùn)用 二、 家庭債務(wù)管理的綜合運(yùn)用 第二章財(cái)富保障與規(guī)劃 第一節(jié)財(cái)富保障概述 一、 財(cái)富保障的意義 二、 風(fēng)險(xiǎn)的基本概念 三、 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念 第二節(jié)保險(xiǎn)的基本概念與原理 一、 保險(xiǎn)的定義 二、 保險(xiǎn)的相關(guān)要素 三、 商業(yè)保險(xiǎn)的種類 四、 保險(xiǎn)的基本原則 五、 保險(xiǎn)合同及特征 六、 保險(xiǎn)的基本原理 七、 保險(xiǎn)規(guī)劃的意義 第三節(jié) 保險(xiǎn)的主要品種 一、 人壽保險(xiǎn) 二、 人身意外傷害保險(xiǎn) 三、 健康保險(xiǎn) 四、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 五、 團(tuán)體保

8、險(xiǎn) 第四節(jié)財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇 、財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的 、家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃 三、 家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃 四、 選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng) 第三章教育投資規(guī)劃 第一節(jié)教育投資規(guī)劃概述 一、 教育投資規(guī)劃的重要性 二、 教育投資規(guī)劃的特點(diǎn) 三、 教育投資規(guī)劃的原則 第二節(jié)教育投資規(guī)劃的工具 一、 短期教育投資規(guī)劃工具 二、 長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃工具 第三節(jié)教育投資規(guī)劃的流程及原則 一、 教育投資規(guī)劃的流程 二、 教育投資規(guī)劃具體步驟分析 第四節(jié) 出國(guó)留學(xué)教育投資規(guī)劃 一、 出國(guó)留學(xué)的需求現(xiàn)狀 二、 出國(guó)留學(xué)考慮的因素 三、 出國(guó)留學(xué)的成本分析 四、 出國(guó)留學(xué)面臨的問題及建議 第四章退休養(yǎng)老規(guī)

9、劃 第一節(jié)退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性 一、 社會(huì)老齡化趨勢(shì) 二、 醫(yī)療和健康費(fèi)用持續(xù)增加 三、 通貨膨脹率居高不下 四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加 五、養(yǎng)老保障制度缺位 第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素 一、 退休年齡 二、 壽命延長(zhǎng) 三、 性別差異 四、 通貨膨脹率 五、 預(yù)期生活方式 六、 現(xiàn)有資產(chǎn)狀況 七、 預(yù)期投資回報(bào)率 第三節(jié)退休規(guī)劃的流程和原則 一、 退休規(guī)劃的流程 二、 退休規(guī)劃步驟分析 三、 退休規(guī)劃原則 第四節(jié) 薪酬與員工福利 一、 薪酬構(gòu)成與福利 二、 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放 三、 企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放 四、 其他社會(huì)福利與單位福利 第五章投資規(guī)劃 第一節(jié)投資規(guī)劃概述 一、 投資規(guī)劃相關(guān)定義 二、 投資的目的 第二節(jié)現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置 、有效市場(chǎng)理論 二、 投資組合理論 三、 資本資產(chǎn)定價(jià)模型 四、 套利定價(jià)理論 五、 行為金融學(xué) 六、 資產(chǎn)配置 第三節(jié)投資工具分析方法與投資組合績(jī)效分析 一、 基本面分析 二、 技術(shù)面分析