反洗錢個工作計劃

1、反洗錢個工作計劃 反洗錢個工作計劃 201*年反洗錢工作計劃 為了全面推動鄉(xiāng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風尚，預防和杜絕洗錢行為在永順縣農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，保證信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農(nóng)信社的實際狀況，對201*年度反洗錢工作做出如下安排：一、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。 按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身

2、的潛能。 二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。 為進一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，201*年按照上級行有關(guān)文件要求，一是分管合規(guī)工作的行領(lǐng)導必須同時分管反洗錢工作同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提升反洗錢隊伍的專業(yè)水平。三、強化反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作。 將反洗錢業(yè)務(wù)培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納進全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組統(tǒng)一布暑、分級落實，并持續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣揚優(yōu)良局面。計劃在201*年5月份召開全轄反洗錢工

3、作會議暨業(yè)務(wù)培訓。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作狀況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農(nóng)行風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深入領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提升、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提升識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。 四、切實做好反洗錢的宣揚工作。 每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣揚月，屆時我行將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣揚標語，每個網(wǎng)點發(fā)放宣揚資料并社會宣揚反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣揚資料工作和向社會宣揚反洗錢工作，使大

4、家熟悉到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。 五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。 強化稽核檢查，將反洗錢工作納進日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在201*年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作狀況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改狀況進行跟蹤;201*年6份對轄內(nèi)網(wǎng)點進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。 擴大閱讀：201*年度反洗錢宣揚工作計劃 為進一步提升全社會對反洗錢工作的熟悉，普及

5、反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣揚反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實際狀況，制訂我行201*年度反洗錢宣揚工作計劃： 一、宣揚目的 通過開展反洗錢宣揚活動，發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用，提升金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，加強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；強化金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造優(yōu)良的外部環(huán)境；加強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責任和義務(wù)。 二、宣揚內(nèi)容： 一反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括反洗錢法、金融機構(gòu)交易和可

6、疑交易報告管理辦法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理等。 二反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。 三洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。 四宣揚橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪、“打擊洗錢、人人有責。二、宣揚時間：依據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣揚活動12次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年310月份進行宣揚。三、宣揚方式： 1、利用橫幅及板報進行宣揚。內(nèi)容主要是以反洗錢標語口號，對社會公眾普及宣揚，讓社會公眾易于接受，使社會公眾樹立“反洗錢人人有責的意識。橫幅由總行反洗錢工作領(lǐng)導小組統(tǒng)一制作，各網(wǎng)點必須在營業(yè)場所前懸掛反洗錢宣揚橫幅； 2、宣揚折頁和板報。宣揚折頁應(yīng)詳盡地詮釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識，宣揚折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期改換宣揚板報內(nèi)容，宣揚總部下發(fā)的宣揚板報內(nèi)容。 3、開展網(wǎng)點柜面宣揚。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣揚屏24小時不間斷宣揚反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣揚橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣揚標語及板報。 四、宣揚總結(jié)： 對反洗錢宣揚活動進行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣揚工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不夠，并提出改善看法和建議，為今后反洗錢宣揚工作的進一步開展作好準備。 二0一二