銀行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職要點(diǎn)學(xué)習(xí)心得

1、銀行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職要點(diǎn)學(xué)習(xí)心得 銀行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職要點(diǎn)學(xué)習(xí)心得 高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職要點(diǎn)學(xué)習(xí)心得體會 學(xué)習(xí)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作方案試行這項(xiàng)活動(dòng)開展已有三個(gè)月了，在這段時(shí)間里，我行的每位員工，都在以自己的行動(dòng)來參加這次活動(dòng)。作為現(xiàn)任營業(yè)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的主管，通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)給我最深入的體會就是：細(xì)心防差錯(cuò)，粗心鑄大過。 銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個(gè)競爭激烈的行業(yè)，在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠繼續(xù)、健康、快速的發(fā)展，作為前臺員工必須遵守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人

2、人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。 工作到處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺管理人員，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，讓我們行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也必須銘記“客戶至上、“以客戶為中心的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們常常會碰到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要保持原則，這就需要 提升與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我

3、們不能只是簡單生硬地說“不，而是要用優(yōu)良的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依舊提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù) 銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作，在做好服務(wù)的同時(shí)，也要貫徹好規(guī)章制度，一切都要合規(guī)進(jìn)行。如果不按規(guī)章制度辦事，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會釀成嚴(yán)重的后果。所以在工作中，一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦。以往總是認(rèn)為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處，比如說有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來時(shí)沒有鎖屏鎖箱；有時(shí)為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險(xiǎn)柜等，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以改正了，防范意識也得到了顯然的提升。我想，在我們前臺辦理業(yè)務(wù)，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發(fā)生。

4、比如在開戶和掛失時(shí)，一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性，不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生；大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真仔細(xì)，保持按制度辦事，就不會有風(fēng)險(xiǎn)的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀(jì)，隨時(shí)都有可能鑄成大過。 同時(shí)，我們還需要積極學(xué)習(xí)，不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進(jìn)取的想法，要讓自己更上一個(gè)臺階，獲得更大的發(fā)展。學(xué) 習(xí)的積存相當(dāng)?shù)闹匾?，?qiáng)化學(xué)習(xí)，及時(shí)掌握新的知識，掌握熟練的技能，才干讓自己實(shí)現(xiàn)零差錯(cuò)。學(xué)習(xí)能提升思想素養(yǎng)，只有從思想上提升了，才干防止對金

5、錢的誘惑與邪念。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面，與同事之間的互相學(xué)習(xí)、互相交流經(jīng)驗(yàn)也很重要。 高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作方案試行所傳達(dá)的精神是我們需要長期貫徹學(xué)習(xí)的，將業(yè)務(wù)做到?jīng)]有差錯(cuò)完全合規(guī)是一項(xiàng)長期而又艱巨的任務(wù)，我們一定會做到始終保持，并且堅(jiān)信“習(xí)慣成自然的道理。相信郵儲銀行、相信自己，一定成功。 擴(kuò)大閱讀：銀行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職報(bào)告 銀行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職報(bào)告 自市分行開展“支行高管人員合規(guī)經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)防范專題教育活 動(dòng)以來，本人高度重視，始終將此項(xiàng)工作作為支行各項(xiàng)工作的重中之重，同時(shí)秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，仔細(xì)核對高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)中每項(xiàng)內(nèi)容，結(jié)合自身平常

6、的工作狀況，認(rèn)真的做了自查自糾，自查結(jié)果平常工作均為合規(guī)操作。本人在平常支行管理中取得階段性成果的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步革新途徑，采用有效措施，嚴(yán)密步署，狠抓落實(shí)，形成了支行領(lǐng)導(dǎo)垂范，上下聯(lián)動(dòng)，多措并舉的合規(guī)文化建設(shè)環(huán)境，在全面扎實(shí)推動(dòng)的同時(shí)，有效的促進(jìn)了合規(guī)文化建設(shè)的傳播發(fā)展。 一、推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)的重要保證 1、支行領(lǐng)導(dǎo)重視親力親為起到模范表率作用 以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深入領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分熟悉到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時(shí)，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者，更

7、是踐行者。在網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不搞特權(quán)不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊(duì)辦理業(yè)務(wù)。 2、員工熟悉到位積極參加形成主動(dòng)自覺學(xué)習(xí)的深厚氛圍由于以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子的親力親為和模范表率作用，在員工中形成了一種無形的力量和動(dòng)力，充分帶動(dòng)了全行員工積極參加的自覺性和主動(dòng)性，從而形成了領(lǐng)導(dǎo)做起、上下聯(lián)動(dòng)、共同學(xué)習(xí)、 共同提升的深厚氛圍。 3、將合規(guī)文化建設(shè)列入重要的議事日程 我支行把合規(guī)文化建設(shè)列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進(jìn)行研究布暑。利用各種機(jī)會、不同場合不斷地向職工宣揚(yáng)，而且還把合規(guī)文化建設(shè)的要求落實(shí)到各項(xiàng)具體工作中去，不斷推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)向縱深發(fā)展。 4、開展層層簽訂責(zé)任狀活動(dòng)明確干

8、部員工責(zé)任意識 我支行依據(jù)市分行日常合規(guī)操作工作要求，層層貫徹案件防控責(zé)任，并按要求簽訂了案件防控責(zé)任狀，明確了員工的責(zé)任意識。二、推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)的有效途徑 1、從職業(yè)操守培訓(xùn)入手強(qiáng)化員工職業(yè)道德教育 我支行關(guān)于新進(jìn)的員工進(jìn)行了職業(yè)操守培訓(xùn)。通過對銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則、銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，新進(jìn)員工了解了職業(yè)操守的基本知識和做為一名銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)具備的基本素養(yǎng)，使職工初步樹立起是非分明的職業(yè)道德觀、榮辱觀、加強(qiáng)了“誠信、“正直行業(yè)精神的培養(yǎng)，強(qiáng)化了職業(yè)道德教育。 2、全面落實(shí)市分行制定的作業(yè)式操作流程規(guī)范操作行為防范操作風(fēng)險(xiǎn) 為規(guī)范各崗位人員操作行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進(jìn)行日常的工作操作。3、開展案例學(xué)習(xí)活動(dòng)提升員工遵規(guī)遵守法律意識和反思能力 5月份全行統(tǒng)一學(xué)習(xí)了201*年個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范專題、電子 渠道風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范、關(guān)于小企業(yè)貸款營銷、調(diào)查人員隱瞞客戶信息問題的風(fēng)險(xiǎn)提示。通過案件的學(xué)習(xí)，觸動(dòng)了員工的心靈，起到了警示作用，提升了員工遵規(guī)遵守法律意識和自控能力。 xxxxxxxxxx