信用社信貸整改報告

1、信用社信貸整改報告 省聯(lián)社辦事處： 根據(jù)省聯(lián)社關于開展200x年執(zhí)行年活動的通知(川信聯(lián)發(fā)200x61號)精神，聯(lián)社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xx-x任組長，監(jiān)事長xx-x、主任xx-x、副主任xx-x任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活開工作領導小組。制定了“xx-x縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政部協(xié)助，主要負責本次活動開展的組織學習、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現(xiàn)將此次活動開展情況報告如下： 一、活開工作的開展情況 (一)學習發(fā)動 1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、

2、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體參加的“制度執(zhí)行年活動”發(fā)動大會。會上組織學習省聯(lián)社關于開展xx年年制度執(zhí)行年活動的通知、xx-x縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活開工作，聯(lián)社領導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。 2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、方法和相關的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。 (二)自查自糾 1、按照xx-x縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違

3、制行為提出了整改措施。 2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的根底自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。 3、各社對照四川省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。 二、自查發(fā)現(xiàn)的問題 (一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。 (二)未嚴格執(zhí)行“會計、出納根本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。 (三)結(jié)算帳戶管理不標準，開戶資料收集不完善。 (五)對帳頻率不符合要求，對帳率未到達10

4、0%。局部信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。 (六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。 (七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。 (八)信貸檔案資料不齊。 三、整改措施 針對本次對全縣xx-x個法人社，xx-x個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作： (一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度

5、存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。 (二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控根本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。 (三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改方案和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。 (四)聯(lián)社將進一步加大對內(nèi)控根本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。 信用社信貸工作整改報告xx-01-19 13:12 | #2樓 縣聯(lián)社稽核部： 我社根據(jù)你部xx年8月8日出具的?縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款風險常規(guī)檢查事實確認書,認真組織信貸人員和保全人員對相關問題進行了深入細致的.學習，并就信貸工作存在的相關問題進行了整改，具體整改情況如下： 一、我社加緊加大各項業(yè)務的學習力度，熟練掌握各項業(yè)務操作規(guī)程，嚴格貫徹落實各項內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。我社將嚴格按博羅縣聯(lián)社下發(fā)的各相關文件要求、操作流程認真管理和操作。 二、針對貸后檢查缺少和流于形式的問題，我社將嚴格加強貸后管理力度,認真做好貸前調(diào)查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項工作，切實做好貸后檢查工作。 三、針對缺乏簽名，利率填寫錯誤、貸款檔案要素填寫不完整的問題，我設將加