合肥市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理暫行辦法

1、合肥市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強和規(guī)范國家開發(fā)銀行政策性貸款項目和資金管理，明 確借入、使用、償還責任，防范政府債務風險，根據(jù)國家開發(fā)銀行與合肥 市政府簽訂的開發(fā)性金融合作協(xié)議和安徽省利用國家開發(fā)銀行政策 性貸款管理試行辦法（皖政辦 200629 號），結合我市實際情況，制定 本辦法。第二條 國家開發(fā)銀行政策性貸款（以下簡稱“貸款”）是指：經(jīng)國 家開發(fā)銀行與合肥市政府協(xié)議確定的政府信用貸款；國家開發(fā)銀行與安徽 省政府協(xié)議確定的，通過合肥市省級信用平臺的貸款。第三條 政府信用貸款資金主要用于經(jīng)市政府審定的對全市經(jīng)濟社會 發(fā)展有重大影響和明顯帶動作用，符合公

2、共財政政策的基礎設施、產(chǎn)業(yè)發(fā) 展、社會主義新農(nóng)村建設等項目。第四條 在開發(fā)性金融合作協(xié)議框架下，由市政府確定的融資平 臺，負責貸款的借入、使用和償還。第五條 貸款管理以“借、用、還”與“責、權、利”相統(tǒng)一為原則， 在保證貸款資金安全、有效使用的前提下，簡化貸款使用程序，確保貸款 資金的規(guī)范借入、合理使用和按期償還，有效防范政府債務風險。第二章 組織機構及職責第六條 合肥市政府與國家開發(fā)銀行安徽省分行開發(fā)性金融合作領導 小組（以下簡稱“領導小組”）為我市使用國家開發(fā)銀行政策性貸款工作 的領導決策機構，統(tǒng)一領導利用貸款工作，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關主體的關系，審 定和調(diào)整貸款項目，研究決定貸款借入、使用和償還

3、過程中的重大問題。第七條 領導小組辦公室設在市投融資管理中心，其主要職責是：（一）負責落實合作機制、制定相關管理辦法；協(xié)調(diào)解決合作及協(xié)議 （合同）執(zhí)行過程中的具體問題；（二）組織開展政策性貸款項目和資金計劃的申報、 審核及匯總工作， 提交領導小組審定；（三）審核借款平臺上報的貸款項目的配套能力、償債能力、還款承 諾保證能力，審核項目借款合同等內(nèi)容；（四）監(jiān)督檢查政府信用貸款項目實施情況；監(jiān)督管理借（用）款主體政策性貸款的借入、使用和償還工作；督促、協(xié)調(diào)有關部門及借款主體 解決項目建設與資金管理中出現(xiàn)的問題；（五）承辦領導小組交辦的其他工作。第八條 市政府確定的融資平臺為借款主體。借款主體要按照

4、公司 法的要求，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，完善法人治理結構，負責對歸口的 貸款項目與資金進行監(jiān)督管理，實現(xiàn)項目建設目標，保證資金規(guī)范使用， 按時足額償還。其主要職責：（一）按照政府授權進行投融資、經(jīng)營國有資產(chǎn)，管理政府投資；（二）組織參與對擬使用開發(fā)銀行政府信用貸款項目進行調(diào)研、 評估、 論證和篩選，將符合貸款條件的項目及相關資料報領導小組辦公室審核；（三）負責項目貸款的借入、使用和償還；（四）對貸款項目和資金使用情況進行日常監(jiān)督和管理，并按本辦法 的要求向領導小組辦公室報送項目建設和資金使用、償還情況；（五）負責建立償債資金專戶。第三章 項目貸款的申報、審核與擔保第九條 申請政策性貸款的項目必須

5、符合國家宏觀經(jīng)濟政策和產(chǎn)業(yè)政 策，符合國家開發(fā)銀行貸款投向，同時具備以下條件：（一）符合合肥市經(jīng)濟社會發(fā)展中長期規(guī)劃和“ 1346”行動計劃；（二）完成由國家或省、市投資主管部門規(guī)定的審批或核準程序；（三）完成項目可行性研究報告，規(guī)劃、土地和環(huán)境評價等相關審批 手續(xù)完備；（四）項目資本金及配套資金來源落實，還款措施可行，擔保責任明 確；（五）經(jīng)營性項目的項目法人應具備完善的法人治理結構，項目有較 好的還款保障（組建項目法人的項目有較好的盈利前景），不拖欠政府債 務，具有反擔保措施和有效的資產(chǎn)抵押；（六）縣、區(qū)項目應有縣、區(qū)政府還款承諾。第十條 項目法人申請政府信用貸款報告的內(nèi)容：（一）項目法人

6、情況；（二）項目概況，包括項目建設內(nèi)容及規(guī)模；（三）項目建設的可行性與必要性；（四）總投資額及構成、資金籌措方式及落實情況；（五）申請貸款額度和用款時間；（六）擔保方式、擔保人或抵質(zhì)押物情況；（七）貸款償還方式、還款資金來源及還款計劃；（八）項目前期批復情況。第一條申報與審核程序如下：（一）項目法人按申請政府信用貸款條件和內(nèi)容， 在取得有效批文后， 按項目性質(zhì)向指定融資平臺提交利用貸款申請；融資平臺組織對申請貸款 項目進行評估、論證與篩選，并將符合貸款條件的項目及相關資料上報領導小組辦公室；（二）領導小組辦公室組織相關部門和專家對融資平臺申報的貸款項 目和資金計劃進行審核，匯總后提交領導小組審

7、定；（三）在項目執(zhí)行過程，如申請調(diào)整項目，由融資平臺組織項目初審， 由領導小組辦公室組織市計劃、財政（國資）等相關部門和專家對申報調(diào) 整項目可行性、投資風險、償債能力進行評估和論證，并商開行同意后， 報領導小組批準。第十二條 項目法人申請使用貸款時，須落實項目配套資金，制定切 實可行的還款計劃和確定還款資金來源。貸款的擔保程序如下：（一）縣、區(qū)貸款的項目，應由項目所屬的縣、區(qū)政府向市財政部門、 借款主體出具補貼承諾或擔保還款函；（二）融資平臺貸款項目及其轉貸給國有企業(yè) （含國有控股企業(yè)）用 于經(jīng)營性的貸款項目，項目的借款主體與其轉貸的用款主體需向市財政部門、借款主體出具反擔保函，并提供與貸款相

8、應的財產(chǎn)抵押、有關權利質(zhì) 押或被認可的第三者出具的不可撤銷擔保；（三）政府信用貸款原則上不安排給非國有企業(yè)（含非國有控股企業(yè)， 下同），但對實施基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和公益性項目的非國有企業(yè)確實需 要使用政府信用貸款的，經(jīng)領導小組審核同意，由融資平臺將該項貸款直 接作為股權投資注入該企業(yè)，并取得對被投資企業(yè)的控股地位；或由用款 企業(yè)全體股東出具不可撤銷承諾，明確用款企業(yè)未按期償還貸款本息時， 融資平臺可將用款企業(yè)剩余的貸款本息轉作對該企業(yè)的股權投資，今后該 項貸款的還款責任由融資平臺承擔。在條件成熟后，融資平臺持有的企業(yè) 股權可通過適當方式退出。其他符合國家產(chǎn)業(yè)政策、科技含量高、拉動力強的非國有企

9、業(yè)項目， 如確實需要使用政府信用貸款，須經(jīng)領導小組審核同意后，由融資平臺轉 貸給非國有企業(yè)，但轉貸資金不得超過項目總投資的 30。貸款可采取國 家開發(fā)銀行安徽省分行、融資平臺及用款主體三方簽訂借款合同或融 資平臺通過委托銀行轉貸給用款主體等方式進行。用款主體應向相關方出 具還款承諾函，并提供與貸款相應的財產(chǎn)抵押、有關權利質(zhì)押或被認可的 第三者出具的不可撤銷擔保。上述擔保合同文書副本應同時提交領導小組 辦公室備案。第四章 貸款資金的使用第十三條 貸款資金實行“專戶管理、封閉運行”。（一）融資平臺在開行安徽省分行開立貸款帳戶，專門用于核算開行 政策性貸款的借入、轉貸（撥）和支付；（二）市投融資管理

10、中心在開行安徽省分行設立“政府信用貸款資金 專戶”，專門用于市級城市基礎設施建設和公益性項目建設利用開行貸款 資金的借入和支出的核算?！罢庞觅J款資金專戶”總帳戶下設立分帳 戶，各分帳戶為零余額帳戶。第十四條 對開行政策性貸款，按照項目資金的用途實行區(qū)別對待， 分類管理。（一）對融資平臺借入的用于縣、區(qū)（含高新、經(jīng)濟、新站開發(fā)區(qū)和 政務文化新區(qū)，下同）的項目貸款，由融資平臺將借入的資金從開行貸款 專戶直接轉貸給相關縣、區(qū)；（二）對融資平臺借入的用于市級城市基礎設施建設、公益性建設項 目及轉借給企業(yè)的貸款，融資平臺應在開行資金到帳后當日（最遲不超過 第 2 個工作日）將貸款資金全額轉入市投融資

11、管理中心在開行設立的“政 府信用貸款資金專戶”，市投融資管理中心按照財政資金國庫集中支付的 模式對貸款資金的使用進行管理；（三）融資平臺及用款主體根據(jù)開行貸款庫款余額和項目進度及資金 需求情況，于每月底前 3 個工作日內(nèi)，向市投融資管理中心報送下月用款計劃；（四）市投融資管理中心根據(jù)開行批準的貸款項目、資金數(shù)額及項目進度情況，在 2 個工作日內(nèi)審核項目單位用款計劃，用款計劃一經(jīng)批復即 同時向開行安徽省分行經(jīng)辦機構下達項目授權支付額度；（五）在批準的授權支付額度內(nèi)，由用款主體根據(jù)實際需要開具資金 支付令，開行安徽省分行經(jīng)辦機構從用款主體開設的零余額帳戶中審核支 付資金，并與當日從市投融資管理中心

12、“政府信用貸款資金專戶”中，將 所支付的資金等額劃入項目單位的零余額帳戶；（六）每日營業(yè)終結，用款主體“政府信用貸款資金專戶”下所設的 分帳戶余額為零；（七）因實行“政府信用貸款資金專戶”管理導致項目單位貸款應付 利息與開行實際計收利息的差額，列入用款主體年度資金還本付息預算安 排。第五章 貸款資金的償還第十五條 堅持“誰借款，誰償還”原則。開發(fā)銀行安徽省分行根據(jù) 項目借款合同約定，按時向借款主體發(fā)出還本付息通知書，借款主體 轉發(fā)給用款主體，用款主體負責按期足額將還款資金劃到借款主體在開行 的設立的還款帳戶，由借款主體向開行辦理相關還款手續(xù)。第十六條 用款主體不能按時足額償還貸款時，借款主體應

13、履行相關 擔保責任。第十七條 用款主體申請?zhí)崆斑€款，應報領導小組辦公室批準，由借款主 體向國家開發(fā)銀行辦理還款手續(xù)。第六章 貸款資金的監(jiān)督管理第十八條 用款主體要對貸款項目要進行單獨核算，保證?？顚Ｓ?， 不得截留、挪用和擠占貸款資金。第十九條 用款主體在貸款未清償完畢之前， 發(fā)生關閉、 撤銷、破產(chǎn)、 合并、兼并、分立、改制、改變隸屬關系等情況的，應事先報經(jīng)融資平臺、 領導小組辦公室、領導小組及開發(fā)銀行安徽省分行的同意，重新落實償債 責任主體后，方可辦理其他事項。第二十條 用款主體應分季度、年度向借款主體報送項目進展和資金使用、償還情況，由借款主體匯總后報送領導小組辦公室。第二十一條 投融資管理中心應在每半年終了后分別與借款主體、用 款主體、開發(fā)銀行安徽省分行核對資金借入、使用和償還等數(shù)據(jù)。第二十