一碼通賬戶業(yè)務(wù)

1、1統(tǒng)一賬戶平臺上線后證券賬戶業(yè)務(wù)主要變化2014年8月China Securities Depository and Clearing Corporation Limited2友情提示 本ppt有關(guān)內(nèi)容供開戶代理機(jī)構(gòu)參考，統(tǒng)一賬戶平臺上線安排、上線后的證券賬戶業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則及制度以發(fā)布稿及相關(guān)發(fā)文通知為準(zhǔn)。特別提示3統(tǒng)一賬戶平臺上線安排證券賬戶業(yè)務(wù)辦理流程過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化目目 錄錄切換至新接口后證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化4統(tǒng)一賬戶平臺上線安排今年十一期間上線后實行滬深老接口，但未啟用新接口的階段上線當(dāng)日u 服務(wù)平臺：上線當(dāng)日，滬深分公司現(xiàn)有賬戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)停止對外服務(wù)，統(tǒng)一切換至統(tǒng)一賬戶平臺

2、對外服務(wù)u 數(shù)據(jù)接口：不啟用新接口，基本沿用滬深現(xiàn)有老接口對外服務(wù)u 接口功能：部分老接口業(yè)務(wù)處理邏輯將按照新接口業(yè)務(wù)處理邏輯處理，部分老接口功能不予提供u 適用規(guī)則：原則適用修訂前的現(xiàn)行賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則，部分賬戶業(yè)務(wù)規(guī)定有所調(diào)整過渡期后u 過度期時長：預(yù)計為兩周左右，大約在十月中下旬組織證券公司分批逐步切換至統(tǒng)一賬戶平臺新接口u 適用規(guī)則：切換至新接口證券公司完全適用修訂后賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則5統(tǒng)一賬戶平臺上線安排證券賬戶業(yè)務(wù)辦理流程過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化目 錄切換至新接口后證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化6 證券整合工作思路總體思路：建立統(tǒng)一賬戶平臺和配發(fā)一碼通證券賬戶 建立統(tǒng)一賬戶平臺，實現(xiàn)賬戶業(yè)務(wù)的集

3、中運(yùn)行，統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則。 為每個投資者設(shè)立一個統(tǒng)一的一碼通賬戶，將投資者不同的證券賬戶統(tǒng)一關(guān)聯(lián)到一碼通賬戶下。 通過一碼通賬戶實現(xiàn)投資者身份統(tǒng)一識別、投資者信息統(tǒng)一歸集、投資者證券資產(chǎn)統(tǒng)一登記，也可以用于投資者交易各類證券。7 證券賬戶整合主要內(nèi)容一套賬戶建立多層次賬戶架構(gòu)，為投資者配發(fā)一碼通賬戶，將按交易場所、交易品種分設(shè)的投資者證券賬戶整合為“一套賬戶”。一套規(guī)則統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)則，實現(xiàn)“一套規(guī)則”。一套系統(tǒng)建立統(tǒng)一賬戶平臺，采用“一套系統(tǒng)”為各交易場所參與方提供賬戶服務(wù)，降低市場成本，提升服務(wù)質(zhì)量。8合并154項業(yè)務(wù)規(guī)則、細(xì)則、指南、業(yè)務(wù)通知1套規(guī)則1套指南統(tǒng)一49項滬、深現(xiàn)行證券賬

4、戶業(yè)務(wù)差異 一套規(guī)則一套指南9統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一新開賬戶可用于申報交易時間統(tǒng)一中國結(jié)算柜臺賬戶業(yè)務(wù)統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)申請材料、業(yè)務(wù)流程統(tǒng)一延長對外賬戶業(yè)務(wù)受理時間提高效率和客戶體驗，統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)流程10 修訂后規(guī)則體系適用范圍一套規(guī)則適用范圍：11 修訂后規(guī)則體系適用范圍開戶代理機(jī)構(gòu)管理業(yè)務(wù)指引證券出借及轉(zhuǎn)融通登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則融資融券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則一套指南適用范圍：12賬戶業(yè)務(wù)指南主要內(nèi)容證券賬戶業(yè)務(wù)指南（未定稿）（共分為16章）第一章總則第二章 開戶賬戶開立第三章證券賬戶查詢第四章證券賬戶信息變更第五章證券賬戶注銷第六章休眠賬戶業(yè)務(wù)第七章不合格賬戶業(yè)務(wù)第八章證券賬戶解除掛失業(yè)

5、務(wù)第九章證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)第十章證券賬戶使用信息維護(hù)第十一章創(chuàng)業(yè)板簽約信息維護(hù)第十二章合伙人信息維護(hù)第十三章新開戶投資者身份信息核查第十四章證券賬戶與資金賬戶信息比對第十五章證券賬戶業(yè)務(wù)資料保管辦法第十六章通過統(tǒng)一賬戶平臺開通證券賬戶網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能13賬戶業(yè)務(wù)指南主要內(nèi)容特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)指南（未定稿）（共分為3章）第一章總則第二章 證券賬戶開立業(yè)務(wù)第三章其他賬戶業(yè)務(wù)開戶代理機(jī)構(gòu)管理業(yè)務(wù)指引（未定稿）（共分為5章）第一章總則第二章 開戶代理機(jī)構(gòu)資格管理第三章機(jī)構(gòu)非關(guān)鍵信息變更第四章開戶代理網(wǎng)點管理第五章其他事項14完善對開戶代理機(jī)構(gòu)的管理u開戶代理機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點的新增、變更、終止管理以及

6、有關(guān)業(yè)務(wù)操作適用統(tǒng)一業(yè)務(wù)指引、通過統(tǒng)一系統(tǒng)、運(yùn)用統(tǒng)一流程、予以統(tǒng)一辦理u統(tǒng)一與開戶代理機(jī)構(gòu)簽署開戶代理協(xié)議u統(tǒng)一設(shè)計開戶代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)專用章樣式，統(tǒng)一接受開戶代理機(jī)構(gòu)的報備 統(tǒng)一管理 業(yè)務(wù)權(quán)限u統(tǒng)一按照賬戶類別（如滬市A股賬戶、滬市B股賬戶等）開通有關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限15完善對開戶代理機(jī)構(gòu)的管理加強(qiáng)審核要求：u 開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真核實投資者身份，審核投資者身份證明文件的真實性和有效性，投資者與身份證明文件的人證一致性u 開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審核投資者所提供業(yè)務(wù)申請材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、有效性，確保業(yè)務(wù)申請表與業(yè)務(wù)申請材料相關(guān)內(nèi)容一致u 開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保錄入賬戶系統(tǒng)的賬戶信息與

7、投資者提供的業(yè)務(wù)申請表等材料一致2、明確監(jiān)督責(zé)任：將現(xiàn)行證券登記結(jié)算管理辦法相關(guān)規(guī)定細(xì)化納入證券賬戶管理規(guī)則，規(guī)定了證券公司應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)對與其具有委托交易關(guān)系的投資者證券賬戶的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。3、規(guī)范證券賬戶使用：證券公司不得違規(guī)使用他人證券賬戶或?qū)⒆C券賬戶提供給他人使用。證券公司不得為投資者違規(guī)使用他人證券賬戶提供便利。落實實名制要求16完善對開戶代理機(jī)構(gòu)的管理u保密義務(wù)：規(guī)定開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法合規(guī)使用投資者信息，不得違規(guī)對外提供投資者信息u合規(guī)經(jīng)營：規(guī)定開戶代理機(jī)構(gòu)不得將所代理證券賬戶業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托第三方機(jī)構(gòu)辦理u及時辦理：規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)及時為投資者辦理證券賬戶銷戶、轉(zhuǎn)指定、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。證券公

8、司應(yīng)當(dāng)在與該證券賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后兩個交易日內(nèi)辦理完畢注：根據(jù)證監(jiān)會加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定（證監(jiān)會公告201011號）有關(guān)規(guī)定作出要求u自律管理措施：對違反賬戶規(guī)則的行為采取自律管理措施，中國結(jié)算在現(xiàn)行賬戶規(guī)則及證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)自律管理措施實施細(xì)則中均作了規(guī)定，現(xiàn)統(tǒng)一納入賬戶規(guī)則中規(guī)定管理要求17 完善對開戶代理機(jī)構(gòu)的管理電子憑證保管 u 開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按中國結(jié)算要求對賬戶業(yè)務(wù)資料妥善保管，并按中國結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行憑證電子化管理；中國結(jié)算需要查閱的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時提供。賬戶業(yè)務(wù)資料的保管期限自證券賬戶注銷后起算，不得少于二十年u 明確了由開戶代理機(jī)構(gòu)本地保存賬戶業(yè)務(wù)電子化憑證

9、，不再向中國結(jié)算報送；中國結(jié)算將統(tǒng)一制定更加科學(xué)合理的賬戶業(yè)務(wù)憑證電子化標(biāo)準(zhǔn)和管理要求；為了滿足賬戶管理需要，規(guī)定中國結(jié)算可根據(jù)需要隨時調(diào)取有關(guān)資料，對憑證電子化業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行檢查紙質(zhì)憑證保管 u 應(yīng)當(dāng)以便于檢索和查閱為原則進(jìn)行保管，可以以投資者為單位進(jìn)行保管，也可以根據(jù)自身情況采用其他方式保管18開戶代理機(jī)構(gòu)賬戶限制使用措施限制使用措施方式u中國結(jié)算及其委托的開戶代理機(jī)構(gòu)可以對投資者相關(guān)證券賬戶采取限制證券買入或賣出、限制轉(zhuǎn)托管或轉(zhuǎn)指定、不予辦理新業(yè)務(wù)等限制使用措施，由此產(chǎn)生的相應(yīng)經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任由投資者本人承擔(dān)u投資者未及時按照有關(guān)規(guī)定變更或補(bǔ)充證券賬戶信息的u因投資者身份由境內(nèi)居民變

10、更為境外居民等情形而不再符合有關(guān)開戶條件u投資者相關(guān)證券賬戶被認(rèn)定為不合格賬戶的u法律法規(guī)、行政規(guī)章、中國證監(jiān)會及中國結(jié)算規(guī)定的其他情形限制使用情形匯總19 多層次證券賬戶架構(gòu)客戶號一碼通證券賬戶滬A證券賬戶滬B證券賬戶深A(yù)證券賬戶深B證券賬戶股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶基金賬戶受托配號賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系對應(yīng)關(guān)系統(tǒng)一賬戶平臺上線后，在所有賬戶業(yè)務(wù)中使用20多層次證券賬戶架構(gòu)一碼通賬戶存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系對應(yīng)關(guān)系u在現(xiàn)有滬深A(yù)、B股賬戶基礎(chǔ)上，為每個投資者增設(shè)一碼通證券賬戶，作為記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬戶u現(xiàn)有滬A、深A(yù)等證券賬戶是記載投資者參與單個交易場所或投資特定交易品種的證券持有及變動

11、情況的證券子賬戶u中國結(jié)算為投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼三項證券賬戶信息相同，且經(jīng)證券公司確認(rèn)歸屬同一投資者的一碼通賬戶與子賬戶建立關(guān)聯(lián)關(guān)系u對由相關(guān)機(jī)構(gòu)為投資者開立但委托中國結(jié)算提供配號服務(wù)的賬戶，中國結(jié)算根據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)的申報并審核通過后，建立一碼通賬戶與該賬戶的對應(yīng)關(guān)系u通過存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)報送工作完成21 一碼通賬戶生成一碼通賬戶生成存量投資者 新增投資者u自動配發(fā)一碼通賬戶u證券公司申報確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系u開戶時同時開立一碼通賬戶u自動建立關(guān)聯(lián)關(guān)系22第一階段 一碼通證券賬戶在賬戶開立、賬戶資料查詢、賬戶資料變更等證券賬戶業(yè)務(wù)中使用。第二階段投資者可使用一碼通證券賬戶查詢證

12、券持有信息以及辦理證券質(zhì)押、非交易過戶等登記存管業(yè)務(wù)。第三階段投資者可使用一碼通證券賬戶在跨市場業(yè)務(wù)中辦理證券劃轉(zhuǎn)及股份確權(quán)。 一碼通賬戶使用23 一碼通在賬戶業(yè)務(wù)中的使用一碼通證券賬戶統(tǒng)一賬戶平臺上線后，在所有賬戶業(yè)務(wù)中使用賬戶開立業(yè)務(wù)：u沒有一碼通賬戶的，首次開戶需申請開立一碼通賬戶，并同時勾選擬申請開立的證券子賬戶，以及投資者融資融券交易信用證券賬戶等其他賬戶u已有一碼通賬戶的，應(yīng)當(dāng)在證券賬戶業(yè)務(wù)申請表中填寫一碼通賬戶號碼，并直接在一碼通賬戶下勾選擬申請開立的相應(yīng)子賬戶，無需重復(fù)填寫相應(yīng)的投資者信息u投資者存在未確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系子賬戶，應(yīng)當(dāng)在投資者確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系后，方可為其辦理新開戶業(yè)務(wù)賬戶信

13、息查詢業(yè)務(wù)：u投資者通過申報一碼通賬戶查詢的，可以查詢與該一碼通賬戶具有關(guān)聯(lián)關(guān)系及對應(yīng)關(guān)系所有賬戶的證券賬戶信息、證券賬戶號碼、證券賬戶關(guān)鍵信息修改歷史、首次交易日期等內(nèi)容。投資者通過申報子賬戶查詢的，僅能查詢與該子賬戶有關(guān)的相關(guān)信息u投資者一碼通賬戶列入禁止查詢范圍的，該一碼通賬戶以及具有關(guān)聯(lián)關(guān)系和對應(yīng)關(guān)系的所有賬戶有關(guān)信息均無法查詢24 一碼通在賬戶業(yè)務(wù)中使用一碼通證券賬戶統(tǒng)一賬戶平臺上線后，在所有賬戶業(yè)務(wù)中使用賬戶信息變更業(yè)務(wù)：u投資者應(yīng)當(dāng)使用一碼通賬戶辦理賬戶信息變更業(yè)務(wù)u一碼通賬戶以及與其具有關(guān)聯(lián)關(guān)系或?qū)?yīng)關(guān)系賬戶的有關(guān)信息同步變更。（具體同步變更信息類型見指南相關(guān)章節(jié)）u對于存在關(guān)

14、聯(lián)關(guān)系未確認(rèn)情況的，應(yīng)當(dāng)在投資者確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系后，方可為其辦理關(guān)鍵信息變更業(yè)務(wù)賬戶注銷業(yè)務(wù)：u投資者可以申請注銷一碼通賬戶，也可以單獨申請注銷子賬戶。投資者申請注銷一碼通賬戶的，與該一碼通賬戶具有關(guān)聯(lián)關(guān)系及對應(yīng)關(guān)系的所有賬戶須均已注銷賬戶休眠：u賬戶休眠判斷條件中證券賬戶余額為零、關(guān)聯(lián)的資金賬戶資金余額小于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)且最近連續(xù)三年無交易均以投資者單位進(jìn)行判斷u對于存在關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認(rèn)情況的，應(yīng)當(dāng)在投資者確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系后，方可為其辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)25 一碼通在賬戶業(yè)務(wù)中使用一碼通證券賬戶統(tǒng)一賬戶平臺上線后，在所有賬戶業(yè)務(wù)中使用新增關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù):u 用于解決存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認(rèn)及新開賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系

15、的建立確認(rèn)u 新開戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)：統(tǒng)一賬戶平臺根據(jù)投資者開戶申請自動建立關(guān)聯(lián)關(guān)系，證券公司應(yīng)當(dāng)向投資者反饋該一碼通賬戶下所有關(guān)聯(lián)關(guān)系已確認(rèn)的子賬戶，并要求投資者確認(rèn)u存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認(rèn)：對于子賬戶與其他證券公司具有委托交易關(guān)系但其他證券公司未向中國結(jié)算報送該賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的，受理證券公司應(yīng)當(dāng)要求投資者提供其他證券公司出具的關(guān)于子賬戶資產(chǎn)屬于該投資者的書面證明材料，或以電話、電子郵件等方式聯(lián)系所有其他證券公司核實子賬戶資產(chǎn)是否屬于該投資者，并對核實過程以電話錄音、郵件存檔等適當(dāng)方式存檔備查26 一碼通在賬戶業(yè)務(wù)中使用一碼通證券賬戶統(tǒng)一賬戶平臺上線后，在所有賬戶業(yè)務(wù)中使用新增關(guān)聯(lián)關(guān)系轉(zhuǎn)掛業(yè)務(wù):u

16、 僅限于在證券賬戶信息中投資者名稱、有效身份證明文件類型及號碼三項關(guān)鍵信息均相同的一碼通賬戶之間進(jìn)行u 投資者應(yīng)當(dāng)在與擬轉(zhuǎn)出子賬戶具有委托交易關(guān)系的證券公司辦理關(guān)聯(lián)關(guān)系轉(zhuǎn)掛業(yè)務(wù)u 對于下列情形，投資者可申請辦理關(guān)聯(lián)關(guān)系轉(zhuǎn)掛業(yè)務(wù)：具有多個一碼通賬戶的投資者需要進(jìn)行一碼通賬戶合并的；具有多個一碼通賬戶的投資者需要將某一一碼通賬戶下的子賬戶掛到其他一碼通賬戶下的；投資者發(fā)現(xiàn)已申報為冒開的子賬戶確屬本人，需要取消冒開標(biāo)識的賬戶業(yè)務(wù)資料保管：u掃描文件應(yīng)以涉及的業(yè)務(wù)類型代碼+一碼通賬戶號碼.TIF為文件名進(jìn)行保存27 優(yōu)化投資者信息管理信息采集u 以“投資者為核心”為同一投資者維護(hù)一套證券賬戶信息u 投

17、資者申請開立證券賬戶時，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定采集投資者證券賬戶信息。投資者證券賬戶信息包括投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼等身份信息，出生日期、性別、機(jī)構(gòu)類別、法定代表人等基本信息，聯(lián)系電話、通訊地址、住所信息等聯(lián)系信息，開戶日期、開戶方式等賬戶管理信息以及中國結(jié)算規(guī)定的其他信息（如適當(dāng)性信息）u 證券賬戶信息中的投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼為關(guān)鍵信息，其他信息為非關(guān)鍵信息信息存放u 客戶號上只記錄投資者三要素信息u 一碼通賬戶上記錄投資者的身份信息、基本信息、聯(lián)系信息、一碼通賬戶管理信息、投資者適當(dāng)性分級信息u 證券賬戶上只記載證券賬戶的管理信息和適當(dāng)性信息28

18、優(yōu)化投資者信息管理信息錄入u信息錄入規(guī)范：u為了規(guī)范信息錄入，制定了統(tǒng)一的賬戶信息錄入規(guī)范（見證券賬戶業(yè)務(wù)指南附錄4），開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照賬戶信息錄入規(guī)范錄入賬戶信息u接口規(guī)范：u開戶代理機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時需要具體錄入的字段項以及填寫格式等內(nèi)容，詳見統(tǒng)一賬戶平臺賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口規(guī)范29統(tǒng)一并降低賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)渠道調(diào)整收費(fèi)渠道：u 以人民幣計價的開戶費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)與中國結(jié)算北京分公司進(jìn)行結(jié)算u 以美元計價的滬市B股賬戶開戶費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)與中國結(jié)算上海分公司進(jìn)行結(jié)算u 以港幣計價的深市B股賬戶開戶費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)與中國結(jié)算深圳分公司進(jìn)行結(jié)算u 中國結(jié)算柜臺受理的開戶業(yè)務(wù)，由所受理的分公司收費(fèi)u 開戶代理

19、機(jī)構(gòu)在開戶代理業(yè)務(wù)權(quán)限開通前，應(yīng)當(dāng)開通上述各類賬戶的開戶費(fèi)用結(jié)算路徑，確保開戶代理業(yè)務(wù)的正常開展賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：u 滬深封閉式基金賬戶、信用證券賬戶、B股賬戶開戶費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)保持不變u 大幅降低A股開戶費(fèi)，按照所開立的單邊市場A股賬戶計費(fèi)30對外服務(wù)時間 ：u 除因系統(tǒng)升級維護(hù)等特殊情況外，中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺對外服務(wù)時間為每日9:0017：00(統(tǒng)一賬戶平臺上線過渡期服務(wù)時間為9:0016:00)u 統(tǒng)一賬戶平臺工作日受理的證券賬戶業(yè)務(wù)申請，辦理日為當(dāng)日。統(tǒng)一賬戶平臺非工作日受理的證券賬戶業(yè)務(wù)申請，其辦理日為下一工作日 統(tǒng)一賬戶平臺業(yè)務(wù)受理時間統(tǒng)一中國結(jié)算柜臺業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)受理時間中

20、國結(jié)算柜臺業(yè)務(wù)受理時間：u 中國結(jié)算上?；蛏钲诜止竟衽_受理賬戶業(yè)務(wù)的時間為周一至周五（休市日除外）9:0011:30,13：3015：00 柜臺業(yè)務(wù)受理時間 通柜受理柜臺業(yè)務(wù)中國結(jié)算分公司柜臺業(yè)務(wù)受理范圍：u 上海、深圳分公司可通柜受理直接面對投資者的各市場證券賬戶業(yè)務(wù)31u前滬深市場新開證券賬戶可使用時間不同，上海市場是T+1日可用，深圳市場是T+0日可用，統(tǒng)一賬戶平臺上線后，將統(tǒng)一滬深新開證券賬戶可使用時間為T+1日可用 開戶可用 時間統(tǒng)一開戶銷戶生效時間u目前滬深市場銷戶生效時間不同，上海市場是T+1日生效，深圳市場是T+0日生效，統(tǒng)一賬戶平臺上線后，證券賬戶注銷在統(tǒng)一賬戶平臺中的生效

21、時間統(tǒng)一為T+0實時生效，避免部分投資者注銷證券賬戶需要跑兩趟證券公司的情況 銷戶生效 時間32取消紙質(zhì)賬戶卡及相應(yīng)的掛失補(bǔ)辦業(yè)務(wù)取消賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)取消賬戶合并業(yè)務(wù)u 目前紙質(zhì)賬戶卡作用有限，非現(xiàn)場開戶情況下難以發(fā)放紙質(zhì)賬戶卡，為進(jìn)一步便利投資者，降低市場成本，擬取消紙質(zhì)證券賬戶卡，僅為存量投資者提供證券賬戶解除掛失業(yè)務(wù)u 取消紙質(zhì)賬戶卡后，中國結(jié)算制作了統(tǒng)一格式和內(nèi)容的開戶確認(rèn)書（參見指南附錄），投資者如有需要，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者打印開戶代理機(jī)構(gòu)簽章的開戶確認(rèn)書。采用非現(xiàn)場開戶方式的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過開戶網(wǎng)站提供下載打印功能u 如投資者賬戶卡丟失，存在證券信息、交易密碼泄露風(fēng)險，可到

22、證券公司辦理資金賬戶凍結(jié)u 統(tǒng)一滬深業(yè)務(wù)做法，目前滬市存在B股賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)，深市不存在賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)u 取消滬市賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)后，相關(guān)功能可通過證券凍結(jié)業(yè)務(wù)實現(xiàn)u 對于滬市存量凍結(jié)賬戶，仍可辦理解凍業(yè)務(wù)u 相關(guān)功能將通過證券賬戶注銷業(yè)務(wù)和同名賬戶證券劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)（中國結(jié)算將出臺相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則）實現(xiàn)33 證券賬戶信息查詢u對于聯(lián)系信息的查詢，證券賬戶持有人應(yīng)當(dāng)通過與其具有委托交易關(guān)系的開戶代理機(jī)構(gòu)辦理；對于聯(lián)系信息以外其他信息的查詢，證券賬戶持有人可通過任意一家開戶代理機(jī)構(gòu)辦理u國家有權(quán)機(jī)關(guān)可以到任意一家開戶代理機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)，也可以到中國結(jié)算上?；蛏钲诜止竟衽_辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)u證券賬戶持

23、有人通過申報一碼通賬戶可以查詢所開立全部子賬戶及其有關(guān)的賬戶信息。證券賬戶持有人通過申報子賬戶僅可以查詢與該子賬戶有關(guān)的賬戶信息辦理途徑查詢結(jié)果業(yè)務(wù)范圍u投資者證券賬戶信息查詢u持有證券賬戶情況查詢u關(guān)鍵信息修改歷史查詢u首次交易日期查詢其他功能u開戶資料核對：查詢柜面系統(tǒng)與統(tǒng)一賬戶平臺中投資者三項關(guān)鍵信息是否匹配u批量查詢：批量查詢與其具有委托交易關(guān)系的證券賬戶的使用信息，日終反饋34證券賬戶信息變更變更情形辦理途徑u投資者下列信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時辦理證券賬戶信息變更手續(xù)：1、投資者名稱；2、有效身份證明文件類型、號碼及有效期；3、聯(lián)系地址或聯(lián)系電話等聯(lián)系信息；4、中國結(jié)算要求的其他情形

24、u 證券賬戶持有人可以向與其具有委托交易關(guān)系的開戶代理機(jī)構(gòu)或開立該證券賬戶的原開戶代理機(jī)構(gòu)申請辦理證券賬戶信息變更。u 尚未辦理委托交易關(guān)系的，可通過任意一家開戶代理機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶信息變更。u 增加了證券公司可以通過見證方式為投資者辦理關(guān)鍵信息變更。u 對于身份證件有效期、手機(jī)號碼等信息的變更，證券公司應(yīng)當(dāng)要求投資者比照關(guān)鍵信息變更的辦理方式處理。u 明確了其他非關(guān)鍵信息，開戶代理機(jī)構(gòu)可在臨柜、見證受理業(yè)務(wù)申請的基礎(chǔ)上，增加互聯(lián)網(wǎng)、電話等遠(yuǎn)程方式受理投資者申請，核實投資者身份后予以辦理等。注意事項35證券賬戶信息變更關(guān)鍵信息雙改u投資者同時申請變更投資者名稱和有效身份證明文件號碼兩項關(guān)鍵信息

25、或者已變更過其中一項關(guān)鍵信息又申請變更第二項關(guān)鍵信息的，開戶代理機(jī)構(gòu)受理變更申請并審核后，應(yīng)當(dāng)報送中國結(jié)算辦理。雙改注意事項統(tǒng)一滬深業(yè)務(wù)辦理方式：u統(tǒng)一了滬、深市場現(xiàn)有“關(guān)鍵信息雙改”業(yè)務(wù)辦理方式。統(tǒng)一賬戶平臺中投資者關(guān)鍵信息雙改歷史記錄不清零，再次變更投資者名稱或有效身份證明文件號碼仍按關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)處理，但無需重復(fù)提交前期變更第一項信息時已提交的發(fā)證機(jī)構(gòu)出具的變更證明材料。u統(tǒng)一賬戶平臺上線后，增加機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼作為關(guān)鍵信息雙改的判斷條件。判斷標(biāo)準(zhǔn)：u明確了自然人居民身份證號碼由15位升至18位且符合身份證號碼升位規(guī)則的，不作為關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)判斷條件；u投資者變更有效身份證明文

26、件類型或國籍，以及證券賬戶名稱或有效身份證明文件號碼其中一項的，不屬于關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)。u國籍變更報送中國結(jié)算辦理；可辦理有權(quán)開立賬戶類型范圍內(nèi)的類型變更。36證券賬戶信息變更 特殊情況 變更辦理u身份證號碼升位的變更：對于投資者身份證號碼升位不符合正常升位規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)要求投資者提供發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明材料后，方可為其辦理變更手續(xù)。對于屬于正常升位情況的，在審慎盡責(zé)核實投資者已留存的18位居民身份證復(fù)印件、憑證電子化影像等資料，或聯(lián)系投資者核實后（辦理資金賬戶升位時自主選擇），確認(rèn)確屬同一人的，無需提供業(yè)務(wù)申請材料即可辦理信息變更。u錄入不規(guī)范導(dǎo)致的信息變更：因開戶代理機(jī)構(gòu)錄入不規(guī)范等原因致

27、使證券賬戶信息投資者姓名或名稱中全角半角、不可見字符、空格等不符合投資者信息錄入規(guī)范，或因賬戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫原因?qū)е略谵k理開戶等賬戶業(yè)務(wù)時投資者姓名或名稱中的生僻字不能準(zhǔn)確錄入，后期字庫升級后可以準(zhǔn)確錄入的，開戶代理機(jī)構(gòu)可在投資者未主動申請變更的情況下，通過核查原始開戶憑證、電話聯(lián)系投資者等方式充分核實有關(guān)情況后主動更正相關(guān)賬戶信息。u信息變更后應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式及時通知投資者。37證券賬戶信息變更同步變更u變更要求：u統(tǒng)一賬戶平臺證券賬戶信息同步變更維護(hù)一套賬戶信息，新開戶信息將覆蓋存量賬戶信息。u統(tǒng)一賬戶平臺與開戶代理機(jī)構(gòu)柜面系統(tǒng)證券賬戶信息同步變更證券賬戶信息變更后，中國結(jié)算將變更結(jié)果發(fā)送至

28、所有與該投資者具有委托交易關(guān)系的開戶代理機(jī)構(gòu)，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國結(jié)算發(fā)送的變更結(jié)果，相應(yīng)變更其柜面系統(tǒng)中的投資者證券賬戶信息。u資金賬戶與證券賬戶信息同步變更。對由此引起投資者資金賬戶關(guān)鍵信息與證券賬戶關(guān)鍵信息不一致的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時聯(lián)系投資者修改；投資者未及時修改資金賬戶關(guān)鍵信息的，開戶代理機(jī)構(gòu)可以采取限制使用措施。u責(zé)任承擔(dān)：u對錯誤變更賬戶信息的，所引起的相應(yīng)經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任應(yīng)當(dāng)由申報變更該項投資者證券賬戶信息的開戶代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)。38證券賬戶注銷注銷條件u投資者申請注銷證券賬戶，應(yīng)當(dāng)同時滿足以下條件：（1）證券賬戶持有余額為零（2）不存在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)（3）中國

29、結(jié)算規(guī)定的其他情形存在未了結(jié)業(yè)務(wù)情形u存在未了結(jié)業(yè)務(wù)而不能注銷證券賬戶的情形為：（1）證券賬戶存在對應(yīng)的融資融券交易信用證券賬戶（2）證券賬戶存在對應(yīng)的衍生品合約賬戶（3）證券賬戶已申報配股交易，尚未處理完畢（4）證券賬戶存在買斷式回購交易、約定購回交易、質(zhì)押式回購交易、證券公司自營質(zhì)押、國債登記及國債期貨交割、融資融券及轉(zhuǎn)融通等未了結(jié)業(yè)務(wù)（5）證券賬戶屬于凍結(jié)狀態(tài)，尚未解除凍結(jié)（6）證券賬戶存在其他在途權(quán)益或具有中國結(jié)算規(guī)定的其他未交收、待交收、待處置業(yè)務(wù)等情況39證券賬戶注銷受理機(jī)構(gòu)u投資者應(yīng)當(dāng)向與其具有委托交易關(guān)系的開戶代理機(jī)構(gòu)申請辦理證券賬戶注銷手續(xù)；尚未辦理委托交易關(guān)系的，可通過任意

30、一家開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。u開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者異地辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)提供便利條件，所屬各開戶代理網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)通柜受理投資者賬戶注銷業(yè)務(wù)申請，履行必要的審核義務(wù)后轉(zhuǎn)交具有辦理權(quán)限的開戶代理網(wǎng)點辦理。注意事項u投資者申請注銷證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)確保滿足注銷條件，并不得使用注銷賬戶申報交易，因此產(chǎn)生的相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失及法律責(zé)任由投資者自行承擔(dān)。u開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實投資者所申請注銷證券賬戶是否滿足注銷條件，并采取適當(dāng)措施防止投資者使用注銷賬戶申報交易。40證券賬戶注銷u發(fā)生下列情形的，證券賬戶持有人、證券資產(chǎn)合法繼承人或承繼人等相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請注銷證券賬戶：（1）自然人投資者死亡（2）法人以及合伙企業(yè)等

31、非法人組織因依法被解散或破產(chǎn)清算等原因?qū)е轮黧w資格喪失（3）產(chǎn)品到期或其他終止情形（4）中國結(jié)算規(guī)定的其他情形中國結(jié)算及證券公司可以主動注銷的情形u發(fā)生下列情形的，中國結(jié)算及開戶代理機(jī)構(gòu)有權(quán)注銷投資者相關(guān)證券賬戶：（1）不合格證券賬戶不能規(guī)范為合格賬戶，當(dāng)事人未按要求注銷的（2）發(fā)生本規(guī)則規(guī)定的投資者應(yīng)當(dāng)主動注銷賬戶的情形，而相關(guān)當(dāng)事人未按要求注銷的（3）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或中國結(jié)算認(rèn)定的其他情形投資者應(yīng)當(dāng)主動注銷的情形41休眠賬戶業(yè)務(wù)賬戶休眠u證券賬戶余額為零、關(guān)聯(lián)的資金賬戶資金余額小于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)且最近連續(xù)三年無交易的投資者證券賬戶及對應(yīng)的資金賬戶應(yīng)當(dāng)納入休眠賬戶范圍休眠條件u（1）投資者

32、同一個一碼通賬戶下無對應(yīng)的信用證券賬戶或衍生品合約賬戶 （2）投資者同一個一碼通賬戶下關(guān)聯(lián)的A股、B股、封閉式基金、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶的證券余額均為零 （3）投資者同一個一碼通賬戶下關(guān)聯(lián)的A股、B股、封閉式基金、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶三年內(nèi)沒有發(fā)生以下主動性操作行為：證券買賣、新股申購、配股申報、辦理指定交易、轉(zhuǎn)托管、賬戶資料變更、休眠賬戶激活等 （4）投資者同一個一碼通賬戶下關(guān)聯(lián)的A股、B股、封閉式基金、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶在任意一家與其具有委托交易關(guān)系的證券公司對應(yīng)的資金賬戶總余額折合為人民幣不超過1000 元（折算匯率為10月第一個工作日人民銀行公布的人民幣匯率中間價）u滿足上述休眠條件的證券賬戶，因投資

33、者在該證券公司發(fā)生購買開放式基金等場外交易行為，證券公司認(rèn)為不宜休眠的除外42休眠賬戶業(yè)務(wù)休眠范圍u擴(kuò)大休眠賬戶范圍，將休眠賬戶業(yè)務(wù)范圍從A股賬戶擴(kuò)大到包括B股賬戶在內(nèi)的所有證券賬戶休眠流程u中國結(jié)算按如下流程辦理賬戶休眠手續(xù)：（1）每年10月初（具體日期、另行通知），中國結(jié)算形成預(yù)休眠賬戶數(shù)據(jù)，并發(fā)送給全體證券公司（2）證券公司對其托管的預(yù)休眠賬戶進(jìn)行篩選，于10月最后一個交易日前，將不符合休眠條件的預(yù)休眠賬戶反饋給中國結(jié)算（3）10月最后一個交易日閉市后，中國結(jié)算剔除證券公司申報剔除的預(yù)休眠賬戶，并對剩余預(yù)休眠賬戶再次進(jìn)行檢查，形成休眠賬戶庫，做中止交易處理（4）中國結(jié)算將最終休眠賬戶發(fā)送

34、給各證券公司。證券公司應(yīng)在其柜面系統(tǒng)將休眠賬戶及對應(yīng)的資金賬戶進(jìn)行休眠處理43不合格賬戶業(yè)務(wù)不合格情形u違規(guī)以他人名義或利用虛假身份開立的賬戶u違規(guī)使用他人賬戶或使用虛假身份開立的賬戶u代理關(guān)系不規(guī)范u賬戶關(guān)鍵信息不全、不準(zhǔn)確或關(guān)鍵憑證缺失u中國結(jié)算規(guī)定的其他情形。業(yè)務(wù)處理u證券公司應(yīng)當(dāng)定期檢查證券賬戶使用情況，發(fā)現(xiàn)不合格賬戶的應(yīng)當(dāng)按中國結(jié)算有關(guān)規(guī)定及時規(guī)范；對不能及時規(guī)范的，應(yīng)當(dāng)按中國結(jié)算有關(guān)規(guī)定在其柜面系統(tǒng)采取限制使用措施并向中國結(jié)算報送。業(yè)務(wù)范圍u不合格賬戶業(yè)務(wù)范圍從A股賬戶擴(kuò)大到包括B股在內(nèi)的所有證券賬戶。44證券賬戶冒開審核義務(wù)u 開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)其掌握的情況，通過查閱原始開戶憑

35、證等多種方式，對投資者申請冒開的證券賬戶是否屬于冒開情形進(jìn)行認(rèn)真核實。對于沒有相反證據(jù)證明該證券賬戶不屬于冒開情形的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依投資者申請辦理證券賬戶冒開手續(xù)。u 確屬冒開賬戶的，將證券賬戶名稱直接修改為“證券賬戶名稱+（冒開）“，統(tǒng)一為目前深市做法u 冒開證券賬戶將解除該賬戶與投資者一碼通賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系u 首次交易日期查詢時，冒開證券賬戶的首次交易日期不納入計算范圍u 冒開證券賬戶不納入證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的檢查范圍u 冒開證券賬戶不能配設(shè)融資融券交易信用證券賬戶和衍生品合約賬戶u 中國結(jié)算將加強(qiáng)冒開賬戶監(jiān)督檢查工作，證券公司應(yīng)當(dāng)加大檢查處理力度，對于檢查發(fā)現(xiàn)的冒開賬戶，以及系統(tǒng)中存量冒

36、開賬戶進(jìn)行及時清理標(biāo)識方式冒開處理監(jiān)督檢查45 賬戶業(yè)務(wù)申請表單u根據(jù)業(yè)務(wù)需要，重新設(shè)計了各類業(yè)務(wù)表格，詳見指南附錄u一碼通證券賬戶開立申請表 證券賬戶業(yè)務(wù)申請表表格概覽表格簡介u表格明確了一碼通賬戶在證券賬戶開立、查詢、變更、注銷、關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)等賬戶業(yè)務(wù)中的使用方式u信息采集主要集中于一碼通證券賬戶開立申請表，投資者首次開戶需填寫提交。合伙企業(yè)等還需填寫合伙企業(yè)等非法人組織合伙人信息采集表u一碼通證券賬戶開立申請表根據(jù)投資者類型（自然人，機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品等）選擇適用；證券賬戶業(yè)務(wù)申請表根據(jù)業(yè)務(wù)類型（開戶、查詢、關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)等）選擇適用u根據(jù)規(guī)則指南變化，更新了“投資者須知”，明確了權(quán)利義務(wù)，請?zhí)崾?/p>

37、投資者認(rèn)真閱讀，簽署表格代表知悉且同意46擴(kuò)大證券賬戶使用信息申報范圍u為準(zhǔn)確地了解證券賬戶的使用情況，將需要向中國結(jié)算申報使用信息的證券賬戶范圍從目前僅限于深市A股擴(kuò)大至在滬深交易所市場及股轉(zhuǎn)系統(tǒng)交易的所有證券賬戶。u委托交易關(guān)系判斷：滬市A股子賬戶、境內(nèi)自然人B股子賬戶（C1賬戶）、滬市封閉式基金子賬戶委托交易關(guān)系判斷以指定交易關(guān)系為準(zhǔn)，滬市QFII賬戶、RQFII賬戶、境外自然人及機(jī)構(gòu)B股子賬戶（C9賬戶）委托交易關(guān)系判斷以指定結(jié)算關(guān)系為準(zhǔn)；深市各類子賬戶委托交易關(guān)系判斷以證券賬戶使用信息為準(zhǔn)；股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶委托交易關(guān)系判斷以證券賬戶使用信息為準(zhǔn)。擴(kuò)大范圍47新開戶信息聯(lián)網(wǎng)核查及證券賬戶

38、與資金賬戶信息比對u暫時維持現(xiàn)有做法u統(tǒng)一賬戶平臺平穩(wěn)運(yùn)行，且證券公司切換至新接口后，中國結(jié)算計劃進(jìn)一步優(yōu)化此業(yè)務(wù)。研究由中國結(jié)算統(tǒng)一負(fù)責(zé)與公安部信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。證券公司無需另行與公安部系統(tǒng)連接，通過與中國結(jié)算系統(tǒng)連接實現(xiàn)新開戶信息聯(lián)網(wǎng)核查，具體實行時間另行通知。新開戶聯(lián)網(wǎng)核查證券賬戶與資金賬戶信息比對u暫時維持現(xiàn)有做法u統(tǒng)一賬戶平臺平穩(wěn)運(yùn)行，且證券公司切換至新接口后，中國結(jié)算計劃進(jìn)一步優(yōu)化此業(yè)務(wù)。48統(tǒng)一賬戶平臺測試及上線安排證券賬戶業(yè)務(wù)辦理流程過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化目 錄切換至新接口后證券賬戶業(yè)務(wù)主要變化49過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化賬戶信息開戶信息采集過渡期內(nèi)u 由于實行為

39、同一投資者維護(hù)一套賬戶信息制度，投資者新開戶時，采集的開戶信息中的關(guān)鍵信息與系統(tǒng)中已開立證券賬戶所采集的信息不同的，將視為兩個投資者，為其開立新的一碼通賬戶；采集的開戶信息中的非關(guān)鍵信息與系統(tǒng)中已開立證券賬戶所采集的信息不同的，新開戶采集的非關(guān)鍵信息將覆蓋修改存量賬戶有關(guān)信息。u 滬市老接口：u 不存儲 “存管銀行” 、 “存管銀行結(jié)算賬戶號” 、 “證件地址郵編”等部分字段。u 深市老接口：u 不存儲 “上市屬性”等部分字段。實行為同一投資者維護(hù)一套賬戶信息的制度50過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化賬戶信息開戶信息采集過渡期u 過渡期數(shù)據(jù)字典轉(zhuǎn)換：u 過渡期內(nèi)，統(tǒng)一賬戶平臺對滬深老接口部分字段內(nèi)

40、容進(jìn)行字典轉(zhuǎn)換，證券公司通過老接口報送的部分字段，統(tǒng)一賬戶平臺根據(jù)字典轉(zhuǎn)換規(guī)則轉(zhuǎn)換成新接口的形式及內(nèi)容予以儲存，統(tǒng)一賬戶平臺對有關(guān)字段以轉(zhuǎn)換后的接口予以反饋。u 涉及的滬市老接口字段轉(zhuǎn)換為平臺新接口字段包括：（1） “企業(yè)類別，法人類別”到“機(jī)構(gòu)類別”（2） “企業(yè)類別”到“國有屬性”（3） “投資人類別”到“客戶類別”（4） “證件類別”到“主要身份證明文件類別”（5） “學(xué)歷代碼”到“學(xué)歷代碼”（6） “賬戶狀態(tài)”到“證券賬戶狀態(tài)”（7） “國籍（地區(qū)）代碼”到“國籍/地區(qū)代碼”（8） “職業(yè)代碼”到“職業(yè)性質(zhì)”實行為同一投資者維護(hù)一套賬戶信息的制度51過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化賬戶信息

41、開戶信息采集過渡期u 過渡期數(shù)據(jù)字典轉(zhuǎn)換：涉及的深市老接口字段轉(zhuǎn)換為平臺新接口字段包括：（1）“機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品類別”到“機(jī)構(gòu)類別”（2）“機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品類別”到“產(chǎn)品類別”（3）“股東類別”到“客戶類別”（4）“證件類別”到“主要身份證明文件類別”（5）“學(xué)歷代碼”到“學(xué)歷代碼”（6）“資本屬性”到“資本屬性”（7）“國有屬性”到“國有屬性”（8）“開戶方式”到“開戶方式”（9）“性別”到“性別”（10）“適當(dāng)性類別”到“適當(dāng)性類別”（11）“簽約類別”到“簽約類別”（12）“合伙人承擔(dān)責(zé)任方式”到“合伙人承擔(dān)責(zé)任方式”（13）“國家代碼”到“國籍/地區(qū)代碼”（14）“職業(yè)性質(zhì)”到“職業(yè)性質(zhì)”注：具體

42、轉(zhuǎn)換規(guī)則詳見統(tǒng)一賬戶平臺新接口與滬/深老接口字段內(nèi)容的轉(zhuǎn)換規(guī)則實行為同一投資者維護(hù)一套賬戶信息的制度52過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化開戶業(yè)務(wù)開戶時間開戶生效時間開戶數(shù)量過渡期切換新接口后u 工作日9：00至16：00u 工作日9：00至17：00u 證券賬戶開戶后可用于申報交易及非交易的時間統(tǒng)一為次一交易日生效，即T+1日生效。u 對于一碼通證券賬戶及同一類別或用途的子賬戶，同一投資者原則上只能申請開立一個，確有需要的也可以開立多個子賬戶u 證券公司可先行準(zhǔn)備，不在柜面系統(tǒng)做一人一戶的限制u 實行一人多戶制度的具體時間和方式將另行通知53過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化開戶業(yè)務(wù)一碼通賬戶過渡期u

43、統(tǒng)一賬戶平臺根據(jù)開戶代理機(jī)構(gòu)開戶申請為沒有一碼通賬戶的新開戶投資者開立一碼通賬戶，u 不反饋給開戶代理機(jī)構(gòu)u 不提供查詢服務(wù)u 統(tǒng)一賬戶平臺根據(jù)新的數(shù)據(jù)接口向開戶代理機(jī)構(gòu)提供過渡期內(nèi)開立的一碼通賬戶的查詢功能u 開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系及報送工作做法，通過適當(dāng)方式將一碼通賬戶及關(guān)聯(lián)關(guān)系反饋給投資者。切換新接口后54過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化開戶業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)關(guān)系過渡期u 關(guān)聯(lián)關(guān)系建立：投資者申請新開證券賬戶時，統(tǒng)一賬戶平臺按照賬戶三要素一致建立一碼通賬戶與子賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系u 過渡期內(nèi)，新開戶投資者的關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)：u 根據(jù)證券公司確認(rèn)申報將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)記為已確認(rèn)u 不向開戶代理機(jī)構(gòu)反饋

44、u 實行辦理三項業(yè)務(wù)時需提前檢查賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的制度：u 開戶代理機(jī)構(gòu)受理新開戶、賬戶關(guān)鍵信息變更、休眠賬戶激活時，應(yīng)當(dāng)首先通過錄入賬戶名稱及有效證明文件號碼的方式查詢投資者所開立的所有證券賬戶，并反饋給投資者，要求投資者簽字確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系。u 投資者不予確認(rèn)的，待投資者簽字確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系后，方可為其申請辦理上述三項業(yè)務(wù)；或?qū)⒉淮_認(rèn)的賬戶申請辦理賬戶冒開業(yè)務(wù)。u 開戶代理機(jī)構(gòu)暫不上報該關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)情況，待切換新接口后，中國結(jié)算將通過適當(dāng)方式組織開戶代理機(jī)構(gòu)補(bǔ)報有關(guān)情況。55過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化開戶業(yè)務(wù)調(diào)整開戶費(fèi)收費(fèi)渠道：u 以人民幣計價的開戶費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)與中國結(jié)算北京分公司進(jìn)行結(jié)算u 以美元計

45、價的滬市B股賬戶開戶費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)與中國結(jié)算上海分公司進(jìn)行結(jié)算u 以港幣計價的深市B股賬戶開戶費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)與中國結(jié)算深圳分公司進(jìn)行結(jié)算u 中國結(jié)算柜臺受理的開戶業(yè)務(wù)，由所受理的分公司收費(fèi)u 開戶代理機(jī)構(gòu)在開戶代理業(yè)務(wù)權(quán)限開通前，應(yīng)當(dāng)開通上述各類賬戶的開戶費(fèi)用結(jié)算路徑，確保開戶代理業(yè)務(wù)的正常開展調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：u 滬深封閉式基金賬戶、信用證券賬戶、B股賬戶開戶費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)保持不變u 大幅降低A股開戶費(fèi)，按照所開立的單邊市場A股賬戶計費(fèi)賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)56取消紙質(zhì)賬戶卡過渡期u 不強(qiáng)制要求開戶后為投資者打印紙質(zhì)賬戶卡u 投資者確有需要的，應(yīng)當(dāng)為投資者繼續(xù)打印紙質(zhì)賬戶卡u 取消紙質(zhì)賬戶卡，對于開戶成功的，開戶代理機(jī)構(gòu)

46、應(yīng)當(dāng)通過短信、電話、電子郵件等適當(dāng)方式將一碼通賬戶及相應(yīng)的子賬戶號碼反饋給投資者，并由投資者確認(rèn)u 投資者要求提供紙質(zhì)憑證的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求向投資者打印證券賬戶開戶辦理確認(rèn)單u 采用非現(xiàn)場開戶方式的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過開戶網(wǎng)站提供下載打印功能過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化開戶業(yè)務(wù)切換新接口后57過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化開戶業(yè)務(wù)開戶業(yè)務(wù)其他變化過渡期u 對身份證明文件代碼的識別：統(tǒng)一賬戶平臺上線后，對于主要身份證明文件類別為居民身份證、國籍為中國的主要身份證明文件代碼，如果代碼最后一位是字母，只允許其最后一位是大寫X，如果錄入小寫x則無法通過校驗。對于其他情況的主要身份證明文件代碼，

47、沒有大小寫限制。u 通過深市老接口開立信用證券賬戶變化：u 滬市做法沒有變化，深市做法將調(diào)整為與滬市做法一致u 具體為：統(tǒng)一賬戶平臺上線后，通過深市老接口開立信用證券賬戶時，該投資者必須有深市A股證券賬戶，且該A股賬戶在申請開立信用證券賬戶的證券公司處必須有使用信息，統(tǒng)一賬戶平臺會選擇一個深市A股證券賬戶作為信用證券賬戶的配號證券賬戶。信用證券賬戶開立后，若信用證券賬戶未注銷，其配號證券賬戶不能注銷58過渡期u 只能通過結(jié)算柜臺開戶的：u 統(tǒng)一賬戶平臺滬市客戶類別為“產(chǎn)品客戶”的u 滬市老接口“行業(yè)代碼”內(nèi)容為“05 封閉式證券投資基金”、“06 開放式證券投資基金”、“07 其他證券投資基金

48、”、“09 社保基金”的u 深市“股東類別”字段為“02 產(chǎn)品”時不允許在開戶代理機(jī)構(gòu)處開立普通證券賬戶，需要到中國結(jié)算柜臺開戶，但是可以在開戶代理機(jī)構(gòu)通過接口開立信用證券賬戶過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化開戶業(yè)務(wù)開戶業(yè)務(wù)其他變化59老接口字段查詢過渡期u 不提供滬市老接口中“存管銀行”、“存管銀行結(jié)算賬戶號”、“證件地址郵編”、“法人類別”、“企業(yè)類別”、“行業(yè)代碼”6個字段信息的查詢u 不提供深市“上市屬性”字段信息的查詢u 不提供深市“資金賬戶開戶日期”字段信息的查詢u 新接口為三要素相同的同一投資者維護(hù)一套賬戶信息u 查詢到的賬戶信息為投資者最近一次開戶時錄入的賬戶信息一套賬戶信息過渡期

49、證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化查詢業(yè)務(wù)u 統(tǒng)一賬戶平臺上線后，不提供查詢滬市B股關(guān)閉（銷戶）后重新開啟的歷史記錄查詢。B股銷戶信息查詢接口6015、18位身份證辦理查詢業(yè)務(wù)變化過渡期過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化查詢業(yè)務(wù)u通過15、18位身份證辦理證券賬戶信息查詢業(yè)務(wù)時的變化：u目前：深市通過投資者18位身份證號碼能夠查詢到同一投資者15位身份證號碼開立的證券賬戶信息；對于深市賬戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)中投資者證券賬戶信息有效身份證明文件號碼為15位身份證號碼的，投資者用升位后的18位身份證號碼可以直接申請辦理賬戶信息查詢及變更業(yè)務(wù)。u統(tǒng)一賬戶平臺上線后：投資者申請辦理證券賬戶信息查詢時，使用15位身份證號碼只能查詢

50、到統(tǒng)一賬戶平臺中賬戶信息有效身份證明文件號碼為15位身份證號碼的信息，使用18位身份證號碼只能查詢到統(tǒng)一賬戶平臺中賬戶信息有效身份證明文件號碼為18位身份證號碼的信息，即系統(tǒng)報送的身份證件號碼必須與統(tǒng)一賬戶平臺中記載的身份證件號碼完全一致才能查詢到投資者有關(guān)信息。61過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化賬戶信息變更業(yè)務(wù)過渡期u 新接口為三要素相同的同一投資者維護(hù)一套賬戶信息u 投資者修改賬戶信息的，其三要素相同的存量賬戶有關(guān)信息（無論關(guān)聯(lián)關(guān)系是否已標(biāo)記為確認(rèn)）將同步變更為最新的賬戶信息u 統(tǒng)一賬戶平臺不支持對滬市老接口中“行業(yè)代碼”、“存管銀行”、“存管銀行結(jié)算賬戶號”、“證件地址郵編”4個字段的修改

51、不提供部分滬深老接口字段信息變更功能u 原滬市只允許變更正常和休眠狀態(tài)的證券賬戶信息，統(tǒng)一賬戶平臺上線后，除賬戶狀態(tài)為注銷狀態(tài)的不允許變更證券賬戶信息外，其他所有賬戶狀態(tài)的證券賬戶均允許變更證券賬戶信息。證券賬戶狀態(tài)限制變化賬戶信息同步變更62過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化賬戶信息變更業(yè)務(wù)關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)過渡期u 關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)判斷條件變化：統(tǒng)一賬戶平臺上線后，增加機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼作為關(guān)鍵信息雙改的判斷條件。u 雙改情形及業(yè)務(wù)受理：過渡期內(nèi)，統(tǒng)一滬深關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)要求，投資者同時申請變更證券賬戶名稱和有效身份證明文件號碼（含機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼）兩項或者前期已變更過其中一項信息申請變

52、更第二項信息的，均視為關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)，開戶代理機(jī)構(gòu)受理變更申請并完成初審后，應(yīng)當(dāng)通過郵寄或中國結(jié)算提供的遠(yuǎn)程電子化業(yè)務(wù)受理方式將業(yè)務(wù)申請材料報送中國結(jié)算辦理。u 投資者完成一次關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)后，統(tǒng)一賬戶平臺對有關(guān)變更歷史記錄不予清零，投資者再次申請變更證券賬戶名稱和有效身份證明文件號碼（含機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼）中任意一項時，仍將判斷為關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)。但無需重復(fù)提交前期變更信息時已提交的發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明材料。 統(tǒng)一滬深關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)要求63過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化賬戶注銷業(yè)務(wù)注銷生效時間過渡期u 投資者申請注銷證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)確保該賬戶滿足注銷條件，u 投資者不得使用注銷賬戶

53、申報交易，由此產(chǎn)生的相應(yīng)經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任由投資者自行承擔(dān)u 開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提醒并核實投資者所申請注銷的證券賬戶是否滿足注銷條件，并采取適當(dāng)措施防止投資者使用注銷賬戶申報交易。統(tǒng)一賬戶平臺注銷生效時間統(tǒng)一為T+0實時生效銷戶業(yè)務(wù)其他變化u統(tǒng)一賬戶平臺上線后，實行賬戶注銷后無法恢復(fù)使用的規(guī)則，不提供滬市B股關(guān)閉（銷戶）后重新開啟的功能。64過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化休眠賬戶業(yè)務(wù)休眠賬戶激活業(yè)務(wù)過渡期u 目前，滬市休眠賬戶激活時不檢查休眠賬戶是否屬于不合格賬戶，不合格賬戶即使沒有規(guī)范為合格賬戶也可以辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)。統(tǒng)一賬戶平臺上線后，不合格賬戶必須規(guī)范為合格賬戶后方可以辦理休眠賬戶激活業(yè)

54、務(wù)。賬戶集中休眠業(yè)務(wù)休眠賬戶注銷新開戶u 暫不提供賬戶集中休眠業(yè)務(wù)，何時重啟，另行通知u 休眠賬戶注銷后重新開戶的，不收取開戶費(fèi)，與滬深現(xiàn)有做法相同u 滬市休眠賬戶注銷通過賬戶注銷接口實現(xiàn)，不通過滬市原有休眠賬戶注銷接口實現(xiàn)65過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化不合格賬戶業(yè)務(wù)不合格賬戶規(guī)范過渡期u 提供不合格賬戶規(guī)范業(yè)務(wù)，仍通過不合格賬戶合規(guī)報送接口實現(xiàn)u 與滬深原有做法相同新增不合格賬戶u 新增不合格賬戶暫不報送，證券公司可在柜臺系統(tǒng)采取限制措施u 暫不提供已處理不合格賬戶報送u 暫不提供未規(guī)范不合格賬戶報送u 暫不提供不合格賬戶撤銷業(yè)務(wù)u 暫不提供不合格賬戶報送查詢業(yè)務(wù)66過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主

55、要變化其他賬戶業(yè)務(wù)賬戶掛失補(bǔ)辦業(yè)務(wù)過渡期u 暫不提供賬戶掛失補(bǔ)辦業(yè)務(wù)，仍提供解除賬戶掛失業(yè)務(wù)u 不提供賬戶卡補(bǔ)打業(yè)務(wù)賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)u 不提供賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)（深市沒有此項業(yè)務(wù)）u 提供滬市賬戶解除凍結(jié)業(yè)務(wù)，處理流程與滬市原有做法相同賬戶合并業(yè)務(wù)u 不提供賬戶合并業(yè)務(wù)u 相關(guān)功能通過同名賬戶劃轉(zhuǎn)及賬戶注銷功能實現(xiàn)67過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化其他賬戶業(yè)務(wù)開戶代理機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點管理業(yè)務(wù)過渡期u 完全適用新規(guī)則及新系統(tǒng)：開戶代理機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點新增、變更、注銷等開戶代理機(jī)構(gòu)管理有關(guān)業(yè)務(wù)適用新規(guī)則及新系統(tǒng)u 原滬深有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則廢止，原滬深有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)停止對外服務(wù)。證券賬戶冒開業(yè)務(wù)u 系統(tǒng)處理：不通過在證券賬戶上

56、標(biāo)記冒開賬戶標(biāo)識方式實現(xiàn)，證券賬戶被認(rèn)定為冒開的，將證券賬戶名稱修改為“.（冒開）”u 業(yè)務(wù)流程：適用新版證券賬戶業(yè)務(wù)指南有關(guān)規(guī)定68過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化其他賬戶業(yè)務(wù)使用信息申報業(yè)務(wù)過渡期u 過渡期內(nèi)，滬市證券賬戶仍無需申報使用信息，深市證券賬戶使用信息申報范圍仍僅限于深市A股賬戶。u 不再反饋深市賬戶“使用信息報送狀態(tài)”u 不再反饋“有交易-但未報送使用信息”以及“有持股，但未報送使用信息”有關(guān)字段信息合伙人信息維護(hù)業(yè)務(wù)u 在過渡期內(nèi)保持不變，與滬深現(xiàn)有做法相同創(chuàng)業(yè)板簽約信息維護(hù)業(yè)務(wù)u 在過渡期內(nèi)保持不變，與滬深現(xiàn)有做法相同69過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化其他賬戶業(yè)務(wù)賬戶業(yè)務(wù)申請表過

57、渡期u 過渡期內(nèi)證券公司可自主選擇使用原有或新制定的賬戶業(yè)務(wù)申請表。u 使用新版證券賬戶業(yè)務(wù)指南附錄中新制定的賬戶業(yè)務(wù)申請表。切換新接口后70過渡期其他事項安排業(yè)務(wù)受理安排u通柜受理：中國結(jié)算直接面向特殊法人及產(chǎn)品等的柜臺賬戶業(yè)務(wù)全市場通柜受理u一地報送：開戶代理機(jī)構(gòu)報送中國結(jié)算辦理的關(guān)鍵信息雙改等后臺賬戶業(yè)務(wù)同類業(yè)務(wù)只需報送一地u結(jié)算類賬戶有關(guān)業(yè)務(wù)分市場受理：涉及證券交收、證券處置、回購類業(yè)務(wù)等與結(jié)算業(yè)務(wù)密切相關(guān)的結(jié)算類專用賬戶業(yè)務(wù)分市場辦理過渡期71過渡期其他事項安排開戶代理機(jī)構(gòu)管理u開戶代理機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點的新增、變更、終止管理以及有關(guān)業(yè)務(wù)操作適用統(tǒng)一業(yè)務(wù)指引、通過統(tǒng)一系統(tǒng)、運(yùn)用統(tǒng)一流程、予

58、以統(tǒng)一辦理u統(tǒng)一與開戶代理機(jī)構(gòu)簽署開戶代理協(xié)議。設(shè)置一定時間的過渡期，原協(xié)議繼續(xù)沿用，逐步替換u統(tǒng)一設(shè)計開戶代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)專用章樣式，統(tǒng)一接受開戶代理機(jī)構(gòu)的報備。設(shè)置一定時間的過渡期，原預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)專用章繼續(xù)沿用，逐步替換過渡期72統(tǒng)一賬戶平臺測試及上線安排證券賬戶業(yè)務(wù)辦理流程過渡期證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化目 錄切換至新接口后證券賬戶業(yè)務(wù)的主要變化73第一章 總則投資者開戶資格境內(nèi)投資者1、年滿十八周歲的中國公民u 年滿十八周歲的中國公民（含境內(nèi)十六周歲以上不滿十八周歲，以自己的勞動收入為主要生活來源的中國公民）可以申請開立一碼通賬戶、A股子賬戶、B股子賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶、封閉式

59、基金子賬戶、開放式基金子賬戶、衍生品合約子賬戶、融資融券交易信用證券賬戶，以及中國結(jié)算根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立的其他證券賬戶。2、獲得中國永久居留資格的外國人u 獲得中國永久居留資格的外國人可以申請開立一碼通賬戶、A股子賬戶、B股子賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶、封閉式基金子賬戶、開放式基金子賬戶、衍生品合約子賬戶、融資融券交易信用證券賬戶，以及中國結(jié)算根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立的其他證券賬戶。74第一章 總則投資者開戶資格境內(nèi)投資者3、普通機(jī)構(gòu)投資者u 普通機(jī)構(gòu)投資者可以開立一碼通賬戶、A股子賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶、封閉式基金子賬戶、開放式基金子賬戶、衍生品合約子賬戶、融資融券交易信用證券賬戶，以及中國結(jié)算根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)

60、立的其他證券賬戶。 注：各類主體申請開立股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶、衍生品合約子賬戶、融資融券交易信用證券賬戶等賬戶的，還需要符合投資者適當(dāng)性管理等相關(guān)要求。75第一章 總則投資者開戶資格境外投資者1.境外自然人u 外國的自然人以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的自然人，持有中國護(hù)照并獲得境外國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民可以申請開立一碼通賬戶、B股子賬戶、以及中國結(jié)算根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立的其他證券賬戶。u 在大陸工作和生活的中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的居民還可以申請開立A股子賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)子賬戶、封閉式基金子賬戶、開放式基金賬戶、衍生品合約子賬戶、融資融券交易信用證券賬戶。2、境外機(jī)構(gòu)（不含