某行客戶經(jīng)理等級評定辦法9頁

1、*行客戶經(jīng)理等級評定管理辦法第一章 總則第一條*行（以下簡稱“本行”） 為全面提高客戶經(jīng)理素質(zhì)，加強營銷隊伍建設(shè)，充分調(diào)動客戶經(jīng)理工作積極性、創(chuàng)造性，推動各項業(yè)務發(fā)展，規(guī)范客戶經(jīng)理經(jīng)營行為，增強競爭實力，擴大市場份額，提高經(jīng)營效益，結(jié)合本行工作實際，特制定本管理辦法。第二條客戶經(jīng)理等級管理分為五個等級，由高到低分別設(shè)置資深客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理、普通客戶經(jīng)理。取得客戶經(jīng)理資格證，從事信貸工作未滿一年的，為見習客戶經(jīng)理。見習客戶經(jīng)理的見習期為一年，見習期屆滿參加評級。第三條本辦法適用于*行各支行（含營業(yè)部，下同）客戶經(jīng)理。第四條 客戶經(jīng)理等級評定周期為一年。第二章 客

2、戶經(jīng)理等級評定組織第五條 總行設(shè)立客戶經(jīng)理等級評審小組（以下簡稱評審小組），全面負責全行客戶經(jīng)理等級考評和等級確定工作。評審小組成員不得少于8人，應包括以下人員：分管信貸管理部的副行長、人力資源部負責人、計劃財務部負責人、審計稽核部負責人、合規(guī)管理部負責人、公司業(yè)務部負責人、零售業(yè)務部負責人和信貸管理部負責人。分管信貸管理部的副行長為評審小組組長，主持評審會工作。評審小組組長應將評審結(jié)果報告行長室。評審會下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在信貸管理部，負責評定的日常性工作。審計稽核部負責客戶經(jīng)理等級考評和等級確定工作的審計稽核。第三章 客戶經(jīng)理等級評定內(nèi)容第六條 客戶經(jīng)理等級評定采用百分制考核，分為定量指標

3、和定性指標。客戶經(jīng)理考核總得分計算公式為：總分=定量指標得分+定性指標得分。第七條 具體考核內(nèi)容（一）客戶經(jīng)理等級評定考核內(nèi)容如下表。類別指標標準分權(quán)重(%)定量指標日均存款余額指標10020營銷貸款余額指標10020當年凈增營銷貸款戶數(shù)指標10016貸款不良率指標1008模擬利潤10016定性指標專業(yè)知識測試及培訓1004工作質(zhì)量和工作作風1006客戶滿意度1005合規(guī)積分1005合計100（二）客戶經(jīng)理定量指標及權(quán)重（總權(quán)重80%，總分80分）客戶經(jīng)理定量指標得分=（每個指標按標準分計算得分×權(quán)重）。1.日均存款余額指標（權(quán)重20%）客戶經(jīng)理的日均存款余額達到其經(jīng)管貸款余額10%

4、的，得100分。超過（未達到）10%的，每多（少）1個百分點加（減）10分，最高分150分，最低分0分。2.營銷貸款余額指標（權(quán)重20%）營銷貸款單筆余額300萬元以下，每增加5萬元1分；單筆余額300萬元-800萬元，每25萬元1分；單筆余額800萬元以上每100萬元1分。不設(shè)獎分。3.當年凈增營銷貸款戶數(shù)指標（權(quán)重16%）完成新增營銷貸款戶數(shù)任務的計100分，每超過（未達到）1個百分點加（減）2分；最高分150分，最低分0分。4.貸款不良率指標（權(quán)重8%）客戶經(jīng)理經(jīng)辦的貸款，營銷貸款不良率控制在2%以內(nèi)不扣分，超過1個百分點扣5分。此項不設(shè)獎勵分。5.模擬利潤（權(quán)重16%）與全行客戶經(jīng)理人

5、均模擬利潤比較，按比例計算得分，最高分120分，最低分80分。（三）客戶經(jīng)理定性指標及權(quán)重（總權(quán)重20%，總分20分）客戶經(jīng)理定性指標得分=（每個指標按標準分計算得分×權(quán)重）。1.專業(yè)知識測試及培訓（權(quán)重4%）（1）業(yè)務理論（2%）。根據(jù)總行每年組織的信貸業(yè)務比賽客戶經(jīng)理閉卷考試成績計算本項得分，成績達90分（含）以上的得100分，最高得100分；每少1分本項得分扣4分。（2）業(yè)務技能（2%）。根據(jù)總行每年組織的信貸業(yè)務比賽客戶經(jīng)理實際信貸業(yè)務操作技能成績計算本項得分，成績達90分（含）以上的得100分，最高得100分；每少1分本項得分扣4分。2.工作質(zhì)量和工作作風（權(quán)重6%）（1）

6、工作質(zhì)量（3%）a.信貸主管日常自查輔導。以信貸主管日常自查輔導等記載的事項為依據(jù)，屬于工作質(zhì)量方面的，每發(fā)生一次扣2分。b.總行相關(guān)部門及上級部門各項檢查。以當年各類整改通知書、處罰結(jié)果或已行文的檢查整改報告等所反映的事項為依據(jù)。屬于工作質(zhì)量方面的，每發(fā)生一次扣2分；由于相關(guān)資料不全或存在差錯導致存在潛在風險的，每項扣10分，在規(guī)定期限內(nèi)不及時整改到位的，每次扣20分。c.實行工作質(zhì)量考核扣分的同時，給予經(jīng)濟處罰，每扣20分罰款400元。（2）工作作風（3%）a.工作中存在拖拉、不良習慣等現(xiàn)象的，每發(fā)現(xiàn)一次扣10分；b.無故不參加總行組織的各種培訓和會議的，每次扣15分；遲到或早退的每次扣5

7、分。c.客戶舉報經(jīng)查屬實的，根據(jù)情節(jié)輕重，每次扣15-25分。d.實行工作作風考核扣分的同時，給予經(jīng)濟處罰，每次罰款200元；情節(jié)嚴重或有較大不良影響的，每次罰款不少于500元。3.客戶滿意度（權(quán)重5%）根據(jù)客戶反饋意見確定，當年未接到客戶投訴則本項得滿分。接到客戶投訴并經(jīng)總行監(jiān)察保衛(wèi)部等部門認定為有效投訴的，每次扣25分?？弁隇橹?。4.合規(guī)積分（權(quán)重5%）根據(jù)客戶經(jīng)理的合規(guī)情況進行考核。當年未有違規(guī)積分則本項得滿分。否則從本項進行扣分，扣完為止。最高分為100分，最低分為0分。第四章 客戶經(jīng)理等級評定標準第八條 客戶經(jīng)理年度綜合考評得分作為年度評級的主要依據(jù)，由總行人力資源部根據(jù)其在全行該序

8、列人員中的排名情況，進行綜合評定員工等級。員工在全行范圍內(nèi)，同一序列員工等級的評定采用強制分布的方式進行確定?？蛻艚?jīng)理等級所占百分比（%）資深5高級15中級60初級15普通5第九條 評定注意事項1.若出現(xiàn)同分情況，則“營銷貸款余額”指標分數(shù)高者排名靠前;2.支行各序列人員情況以總行年初核定的數(shù)據(jù)為準；3.支行員工等級評定以支行員工年度綜合考評得分為依據(jù)；4.支行員工等級評定必須嚴格按照各等級控制比例執(zhí)行。第五章 客戶經(jīng)理等級獎罰第十條 客戶經(jīng)理等級按資深、高級、中級、初級、普通分別享受其對應的崗位工資等級系數(shù)。第十一條 有以下情況之一的，經(jīng)本行認定可以增加考核分。1.取得助理經(jīng)濟師、助理會計師

9、職稱、銀行業(yè)專業(yè)人員（初級）職業(yè)資格證的加1分；2.取得中級經(jīng)濟師、中級會計師職稱的加2分；3.取得經(jīng)濟師、會計師高級職稱，稅務、審計、法律等職業(yè)資格證的加3分；4.除銀行業(yè)專業(yè)人員（初級）職業(yè)資格證書外，每取得一門專業(yè)合格證書加2分。5.上一年度獲得市級以上表彰的加2分；6.在考核年度中，有突出貢獻，被行業(yè)管理部門或其他部門表彰的加2分；7.為我行挽回經(jīng)濟損失或重大不良影響的加3分。以上各項目加分總分值累計不得超過15分（含）。第十二條 客戶經(jīng)理等級懲罰（一）下調(diào)客戶經(jīng)理等級有下列情形之一的，下調(diào)客戶經(jīng)理等級：1.客戶投訴達3次以上，經(jīng)查實屬于客戶經(jīng)理自身原因的下降1級；2.因客戶經(jīng)理主觀原

10、因造成優(yōu)質(zhì)客戶流失的，下降1級；3.有損害銀行形象行為的，視情節(jié)大小下降1-3級；4.有其他需下調(diào)等級情形的。（二）直接降為普通客戶經(jīng)理有下列情形之一的，直接降為普通客戶經(jīng)理：1.在信貸經(jīng)營管理過程中有嚴重失誤行為的；2.發(fā)放違規(guī)貸款的；3.所發(fā)放貸款不良率較高的；4.因管理失職造成貸款喪失訴訟時效的； 5.其他違反規(guī)定的情形。（三）取消客戶經(jīng)理等級待遇有下列情況之一的，取消其客戶經(jīng)理等級待遇：1.績效考評辦公室對申請對象進行監(jiān)督審核，發(fā)現(xiàn)弄虛作假者取消本考核期等級評定資格或待遇。2.年度等級考核得分60分以下的為考核不合格者，下調(diào)至見習客戶經(jīng)理待遇。3.連續(xù)兩年等級考核為后3名且當年得分低于

11、70分的，待崗6個月，6個月內(nèi)表現(xiàn)不好、業(yè)績不佳的取消客戶經(jīng)理資格或待遇。4.違反國家法律法規(guī)和政策，受到法律機關(guān)行政或刑事處罰的，取消本考核期等級評定資格或待遇。對于取消等級職級的，按照原崗位職級核發(fā)工資。第十三條新調(diào)整為客戶經(jīng)理的等級確定 1.總行普通員工調(diào)整為客戶經(jīng)理，當年等級按初級客戶經(jīng)理標準執(zhí)行，如原崗位工資高于初級客戶經(jīng)理崗位工資，當年等級按中級標準執(zhí)行；2.總行輔導員調(diào)整為客戶經(jīng)理，當年等級按高級客戶經(jīng)理標準執(zhí)行；3.總行部門副職人員調(diào)整為客戶經(jīng)理，當年等級按高級客戶經(jīng)理標準執(zhí)行；4.柜員調(diào)整為客戶經(jīng)理，當年等級按原柜員星級執(zhí)行，崗位工資按對應的客戶經(jīng)理等級崗位工資標準執(zhí)行；5.會計主管調(diào)整為客戶經(jīng)理，當年等級按高級客戶經(jīng)理標準執(zhí)行；6.客戶經(jīng)理調(diào)離原單位，當年可直接沿用其在原單位的客戶經(jīng)理等級，待年度重新評定后再進行等級調(diào)整。第六章 客戶經(jīng)理等級復議制度第十四條 客戶經(jīng)理對評價確定的等級不服的，應在等級評價確定公