中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)練習(xí)試題P

1、一、單項(xiàng)選擇題1. 企業(yè)將自己的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的融資方式屬于（）。A. 股權(quán)融資B. 債權(quán)融資C. 內(nèi)源融資D. 外源融資2借貸性融資到期均必須返還，并支付利息，這說明（）。A. 間接融資具有全部的可逆性B. 間接融資具有部分的可逆性C. 直接融資具有部分的不可逆性D. 直接融資具有全部的不可逆性3. 基礎(chǔ)貨幣是由（ ）創(chuàng)造的。A. 商業(yè)銀行B. 中央銀行C. 財(cái)政部D. 銀監(jiān)會(huì)4. 項(xiàng)目融資中相對(duì)低效、昂貴的融資方式是（）。A. 內(nèi)源融資B. 外源融資C. 有限追索權(quán)項(xiàng)目融資D. 無限追索權(quán)項(xiàng)目融資5. 從債權(quán)人的角度出發(fā)，項(xiàng)目融資的安全性除了來自項(xiàng)目本身之外，至關(guān)重要的因素是（）。A. 項(xiàng)

2、目的投資結(jié)構(gòu)B. 項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)C. 項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)D. 項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)6. 國際金融公司和地區(qū)性開發(fā)銀行等在項(xiàng)目融資中起著重要的（）。A. 項(xiàng)目發(fā)起人作用B. 項(xiàng)目公司作用C. 信用擔(dān)保作用D. 商業(yè)貸款人作用7. 以下不屬于項(xiàng)目融資基本模塊的是（）。A. 項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)B. 項(xiàng)目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C. 項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)D. 項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)8. T0T模式與BOT模式的根本區(qū)別在于（）階段。A. 移交B. 建設(shè)C. 經(jīng)營D. 擁有9. B0T項(xiàng)目發(fā)起人（）。A. 對(duì)項(xiàng)目有直接控制權(quán)B. 對(duì)項(xiàng)目無直接控制權(quán)C. 在融資期間可獲少量經(jīng)營利潤D. 融資期結(jié)束后有償?shù)孬@得項(xiàng)目所有權(quán)10. 項(xiàng)目融資一般

3、的債務(wù)比例為（）。A. 60% 70%B. 70% 75%C. 75%80%D. 80%85%11. 資金供求雙方通過證券市場進(jìn)行投融資的過程稱為（）。A. 資本化B. 證券化C. 市場化D. 公開化12. 我們通常所說的證券化其實(shí)上是指（）。A. 資產(chǎn)證券化B. 一級(jí)證券化C. 融資證券化D. 直接發(fā)行的證券13. 資產(chǎn)證券化過程中一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）。A. 信用評(píng)級(jí)B. 受托管理C. 服務(wù)D. 信用增級(jí)14. 外部信用增級(jí)的實(shí)現(xiàn)需要（）提供的信用增級(jí)。A. 發(fā)起人B. 第三方C. 證券商D. 管理人15. 在資本市場和貨幣市場上直接發(fā)行證券是（）。A. 資產(chǎn)證券化B. 二級(jí)證券化C. 融資證

4、券化D. 四級(jí)證券化二、多項(xiàng)選擇題1. 以下屬于外源融資的是（）。A. 債權(quán)融資B. 股權(quán)融資C. 間接融資D. 內(nèi)源融資E. 直接融資2. 以下屬于商業(yè)信用的是（）。A. 企業(yè)間的商品賒銷B. 企業(yè)間的分期付款C. 商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金D. 國庫券E. 信用卡3間接融資的特征包括（）。A. 間接性B. 相對(duì)分散性C. 信用差異較小D. 部分可逆性E. 相對(duì)集中性4. 以市場為主導(dǎo)的金融體系，其典型代表包括（）。A. 美國B. 法國C. 英國D. 德國E. 日本5. 信用貨幣的創(chuàng)造渠道為（）。A. 中央銀行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣B. 企業(yè)創(chuàng)造貨幣需求C. 商業(yè)銀行系統(tǒng)通過信用活動(dòng)創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量D

5、. 市場創(chuàng)造貨幣流通市場E. 商業(yè)銀行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣6. 影響商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量的因素包括（）。A. 基礎(chǔ)貨幣量B. 市場利率C. 法定存款準(zhǔn)備金率D. 必要的備付金E. 客戶提現(xiàn)率7. 有限追索權(quán)項(xiàng)目融資的有限性體現(xiàn)在（）。A. 融資資金的有限性B. 追索時(shí)間的有限性C. 金額上的有限性D. 對(duì)象上的有限性E. 渠道上的有限性8. 基本的項(xiàng)目融資模式一般具有的結(jié)構(gòu)特征是（）。A. 貸款形式方面的特征B. 資金結(jié)構(gòu)方面的特征C. 信用擔(dān)保方面的特征D. 融資結(jié)構(gòu)方面的特征E. 貸款發(fā)放方面的特征9. B0T項(xiàng)目的潛在負(fù)面效果是（）。A. 可能增加融資的機(jī)會(huì)成本B. 可能導(dǎo)致大量的稅收流失C.

6、 風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偛粚?duì)稱D. 市場份額不大E. 不利于帶動(dòng)投資方產(chǎn)品出口10. 以下對(duì)TOT模式的表述中，正確的是（）。A. 只涉及經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓B. 存在產(chǎn)權(quán)，股權(quán)問題C. 有利于優(yōu)化資源配置D. 有利于提高基礎(chǔ)設(shè)施的技術(shù)管理水平E. 可以滿足一些發(fā)展中國家特殊的經(jīng)濟(jì)以及法律環(huán)境的要求11. 資產(chǎn)證券化的作用主要體現(xiàn)在（）。A. 可以降低融資成本B. 可以實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)C. 可以改善資金來源D. 可以降低資本比率E. 具有明確的金融創(chuàng)新意義12. 成功的資產(chǎn)證券化需要具備的基本構(gòu)成要素是（）。A. 標(biāo)準(zhǔn)化的合約B. 使用法律的標(biāo)準(zhǔn)化C. 資產(chǎn)價(jià)值的正確評(píng)估D. 可靠的擔(dān)保結(jié)構(gòu)E. 確定服務(wù)人地位的標(biāo)準(zhǔn)13

7、. 內(nèi)部增級(jí)的主要措施是（）。A. 建立儲(chǔ)備基金賬戶B. 第三方擔(dān)保C. 設(shè)計(jì)高級(jí)/次級(jí)證券結(jié)構(gòu)D. 現(xiàn)金擔(dān)保賬戶E. 建立超額擔(dān)保14. 不利于證券化的資產(chǎn)屬性一般包括（）。A. 服務(wù)者缺乏經(jīng)驗(yàn)或財(cái)力單薄B. 本金到期一次償還C. 付款時(shí)間不確定D. 付款時(shí)間間隔期限過短E. 金融資產(chǎn)的債務(wù)人有權(quán)利修改合同條款15. 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期，我國銀行信貸的三大原則是（）。A. 計(jì)劃性B. 保證性C. 市場性D. 歸還性E. 盈利性答案部分一、單項(xiàng)選擇題1.【正確答案】C【答案解析】企業(yè)將自己的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，企業(yè)投資的資金來源于企業(yè)內(nèi)部，屬于內(nèi)源融資。外源融資包括直接融資與間接融資。股權(quán)融資與債權(quán)融資

8、都屬于直接融資，也就是屬于外源融資?！敬鹨删幪?hào)25166】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】2.【正確答案】 A【答案解析】通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，全部具有可逆性。直接融資中，通過發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的，所以直接融資部分具有不可逆性?！敬鹨删幪?hào)25167】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】3.【正確答案】B【答案解析】基礎(chǔ)貨幣是由中央銀行創(chuàng)造的?！敬鹨删幪?hào)25168】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】4.【正確答案】D【答案解析】項(xiàng)目融資中相對(duì)低效、昂貴的融資方式是無限追索權(quán)項(xiàng)目融資?！敬鹨删幪?hào)2

9、5169】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】5.【正確答案】C【答案解析】項(xiàng)目的安全性除了來自項(xiàng)目本身以外，對(duì)于債權(quán)人來說，項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)是至關(guān)重要的因素?！敬鹨删幪?hào)25170】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】6.【正確答案】 C【答案解析】國際金融公司和地區(qū)性開發(fā)銀行等在項(xiàng)目融資中起著重要的信用擔(dān)保作用。【答疑編號(hào)25171】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】7.【正確答案】 B【答案解析】 本題考查項(xiàng)目融資基本模塊?！敬鹨删幪?hào)25172】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】8.【正確答案】 B【答案解析】BOT是“建設(shè)一運(yùn)營一移交”。TOT是“移交一經(jīng)營

10、一移交”。二者的根本區(qū)別在于“ B建設(shè)”上?！敬鹨删幪?hào)25173】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】9.【正確答案】 B【答案解析】BOT項(xiàng)目發(fā)起人對(duì)項(xiàng)目沒有直接的控制權(quán)，在融資期間也無法獲得任何經(jīng)營利潤，只能通過項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)行獲得間接的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益?！敬鹨删幪?hào)25174】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】10.【正確答案】 C【答案解析】 項(xiàng)目融資一般的債務(wù)比例為 75%-80%【答疑編號(hào)25175】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資的作用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】11.【正確答案】 B【答案解析】 證券化是指資金供求者和需求者越來越多的通過證券市場進(jìn)行投融資的

11、過程?！敬鹨删幪?hào)25176】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】12.【正確答案】 A【答案解析】 通常所說的證券化事實(shí)上指的是資產(chǎn)證券化?！敬鹨删幪?hào)25177】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】13.【正確答案】 D【答案解析】信用增級(jí)環(huán)節(jié)是資產(chǎn)證券化過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)?！敬鹨删幪?hào)25178】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】14.【正確答案】 B【答案解析】 外部信用增級(jí)是通過第三方提供的信用增級(jí)來實(shí)現(xiàn)的?！敬鹨删幪?hào)25179】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】15.【正確答案】 C【答

12、案解析】 融資證券化又稱一級(jí)證券化，是指通過在資本市場和貨幣市場上直接發(fā)行證券。資產(chǎn)證 券化又稱二級(jí)證券化，是指將已存在的信貸資產(chǎn)集中起來并重新分割成若干單位的證券。【答疑編號(hào)25180】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】二、多項(xiàng)選擇題1.【正確答案】 ABCE【答案解析】 股權(quán)融資與債權(quán)融資都屬于外源融資?！敬鹨删幪?hào)25181】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】2.【正確答案】 ABC【答案解析】 本題是對(duì)商業(yè)信用相關(guān)內(nèi)容的考查?！敬鹨删幪?hào)25182】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】3.【正確答案】 ACE【答案解析】 本題是對(duì)間接融資特征的考查?！敬鹨删幪?hào)251

13、83】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】4.【正確答案】 AC【答案解析】 以市場為主導(dǎo)的金融體系，其典型代表包括美國和英國。【答疑編號(hào)25184】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】5.【正確答案】 AC【答案解析】 本題考查信用貨幣的創(chuàng)造渠道?！敬鹨删幪?hào)25185】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】6.【正確答案】 ACDE【答案解析】 本題考查影響商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量的因素。【答疑編號(hào)25186】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】7.【正確答案】 BCD【答案解析】 有限追索權(quán)主要表現(xiàn)在：時(shí)間上的有限性、金額

14、上的有限性、對(duì)象上的有限性?！敬鹨删幪?hào)25187】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】8.【正確答案】 ACE【答案解析】 本題考查基本項(xiàng)目融資模式具有的結(jié)構(gòu)特征?！敬鹨删幪?hào)25188】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】9.【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考查BOT項(xiàng)目的潛在負(fù)面效果?！敬鹨删幪?hào)25189】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】10.【正確答案】 ACDE【答案解析】TOT模式涉及經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓，不存在產(chǎn)權(quán)、股權(quán)問題，可以滿足一些發(fā)展中國家特殊的經(jīng)濟(jì) 以及法律環(huán)境的要求。而且TOT模式有利于優(yōu)化資源配置，有利于提高基礎(chǔ)設(shè)施的技術(shù)管理水平?！敬鹨删幪?hào)25190】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】11.【正確答案】 ABCE【答案解析】 本題考查資產(chǎn)證券化的作用?！敬鹨删幪?hào)25191】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】12.【正確答案】 ABCE【答案解析】 本題考查成功的資產(chǎn)證券化需要具備的基本構(gòu)成要素?！敬鹨删幪?hào)25192】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】13.【正確答案】 ACE【答案解析】 內(nèi)部信用增級(jí)是發(fā)行人提供的信用增級(jí)，主要措施有：一是設(shè)計(jì)高級(jí)/次級(jí)證券結(jié)構(gòu),是建立超額擔(dān)保，三是