銀行印鑒卡管理辦法(共4頁)

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上XX銀行預留印鑒卡管理辦法第一條 為加強我行印鑒卡的管理，根據(jù)法律法規(guī)及XX銀行重要空白憑證及有價單證管理辦法的規(guī)定，制定本辦法。 第二條 XX銀行預留印鑒卡作為重要憑證管理，本辦法所指印鑒卡為具有八位編號的印鑒卡，分為空白印鑒卡的管理和已使用印鑒卡管理，用于客戶在我行預留印鑒的憑證。不具有編號的印鑒卡不再新增使用。第三條 空白印鑒卡的管理。 （一）空白印鑒卡為重要空白憑證，應按XX銀行重要空白憑證及有價單證管理辦法的規(guī)定管理?？瞻子¤b卡由總行、分行及支行憑證管理員負責保管。（二）空白印鑒卡的規(guī)格、樣式由總行統(tǒng)一規(guī)定、印制，各分、支行不得私自印制。（三）分、支行空白印

2、鑒卡不夠使用時，應從總行領取，不得自行跨網(wǎng)點調劑，確需調劑的應經(jīng)總行運營管理部批準后方可調劑。（四）空白印鑒卡的調撥、領用、發(fā)售、收回、銷毀必須實行控號管理。（五）空白印鑒卡按每套1元的假定價格納入表外科目核算。（六）開戶單位領用空白印鑒卡應在XX銀行重要空白憑證使用情況登記簿（以下簡稱“使用情況登記簿”）上簽收。第四條 已使用印鑒卡的管理。（一）各支行對開戶單位預留的印鑒卡一式三聯(lián)送交總行或分行確認時，應將印鑒卡用信封密封后，由會計經(jīng)理會同經(jīng)辦人在封口處進行雙人封簽，并進行交接登記（必須登記印鑒卡編號），由支行賬戶管理員連同開戶資料一并送總行或分行印章審核管理員（以下簡稱“審核員”）。審核員

3、審核完畢，將開戶資料退回支行，由支行保管。（二）審核員收到支行送達的印鑒卡密封信封，檢查密封口是否破損、是否有雙人簽章等。對復審無誤的，于當日將一式三聯(lián)印鑒卡予以確認，并在復核處加蓋審核員私章后，將第一聯(lián)、第二聯(lián)印鑒卡封包退還支行賬戶管理員。（三）確認完成后的第三聯(lián)印鑒卡由審核員送印鑒卡保管員處集中統(tǒng)一保管。（四）單位銀行結算賬戶辦理銷戶時，印鑒卡隨其開銷戶資料一同歸檔保管。第五條 各支行對已建檔的印鑒卡應按照存款科目順序排列存放，以方便查閱?？傂?、分行印鑒卡保管員對已建檔的印鑒卡按“支行號碼”的排列規(guī)則保管。第六條 久懸未取款賬戶印鑒卡由支行專夾保管，暫不納入票據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)管理，但每季度末

4、必須和久懸未取款賬戶核對是否賬實相符，并在日間檢查登記簿附注中注明核對情況。久懸未取款賬戶銷戶時，印鑒卡作為銷戶憑證附件送總行、分行事后監(jiān)督中心。久懸未取款賬戶印鑒卡為不帶編號的舊印鑒卡。 第七條 各種原因造成作廢的印鑒卡，均需在重要空白憑證登記簿、憑證使用情況登記簿上予以登記，并注明“此份作廢”字樣，在整套印鑒卡上逐張加蓋“作廢”戳記。第八條 客戶將空白印鑒卡領走未能送回、預留印章模糊不清或不規(guī)范、或因柜員操作不當?shù)仍斐捎¤b卡表面不清晰等原因作廢的印鑒卡，按如下方式處理：（一）客戶領取空白印鑒卡3天未能送回、經(jīng)催收確實無法收回的，應由經(jīng)辦柜員（或客戶經(jīng)理）書面說明相關情況，經(jīng)會計經(jīng)理簽字授權

5、后做作廢處理。（二）客戶預留印章時因印模不規(guī)范或印文模糊不清需作廢印鑒卡時，客戶應交回印鑒卡第一聯(lián)，在與本行留存的印鑒卡第二、三聯(lián)號碼核對無誤后在原整套印鑒卡加蓋“作廢”戳記，并注明作廢原因。（三）因柜員操作不當?shù)仍蛟斐捎¤b卡表面不清潔、破損而無法使用的，在印鑒卡上注明原因、加蓋“作廢”戳記。第九條 客戶預留銀行的印鑒卡作為銀行核驗客戶簽章真?zhèn)蔚囊罁?jù)，屬于重要會計檔案，各支行和總行、分行在交接、使用、保管和管理等各個環(huán)節(jié)，必須指定專人負責，做到分工明確，責任到人。第十條 開戶單位預留印鑒卡對外保密，除法律法規(guī)明確規(guī)定的情況外，任何人 不得向任何單位（個人）提供客戶的預留印章印模。第十一條 因

6、特殊情況需調閱客戶預留印鑒卡的，必須經(jīng)主管部門經(jīng)理審批同意后，由總行、分行印鑒卡保管員陪同進行查閱。嚴禁任何部門（人員）復制開戶單位的預留印章。第十二條 申請使用支付密碼的單位，支行應與客戶簽訂協(xié)議，約定支付密碼的使用效力。辦理支付業(yè)務時應在核驗支付密碼的基礎上對印章防偽進行要式審核。第十三條 會計經(jīng)理應每月對本支行的印鑒卡的交接、使用、保管等情況進行檢查核對，印鑒卡實物數(shù)量是否與票據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)中統(tǒng)計的數(shù)量相符，并將檢查情況登記在日間檢查登記簿附注說明中。第十四條 總行印鑒卡保管員每月依據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)中統(tǒng)計的未發(fā)放的空白印鑒卡數(shù)量與總行憑證管理員核對賬實是否相符?？傂小⒎中兄鞴懿块T副總經(jīng)理每季末對總行、分行保管的空白印鑒卡和已使用印鑒卡進行檢查，核對賬實是否相符。第十五條 已建檔的印鑒卡應單獨妥善保管，防止發(fā)生火災、霉爛、鼠咬、盜竊等事故，避免發(fā)生非法使用和盜用、遺失等情況。 第十六條 本辦法作為XX銀行重要空白憑證及