2流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算表xls

1、表1：基本情景預(yù)測(cè)現(xiàn)金流量表 公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬(wàn)元行行次次項(xiàng)項(xiàng)目目1 1季季度度2 2季季度度3 3季季度度4 4季季度度本本年年合合計(jì)計(jì)1 11 12 23 34 45 52 2一一、經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：3 3收到原保險(xiǎn)合同保費(fèi)取得的現(xiàn)金0 04 4再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)金流入0 05 5保戶儲(chǔ)金及投資款凈增加額0 06 6收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金0 07 7經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入小小計(jì)計(jì)0 00 00 00 00 08 8支付原保險(xiǎn)合同賠付款項(xiàng)的現(xiàn)金0 09 9支付保單紅利的現(xiàn)金0 01010再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)金流出0 01111支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

2、有關(guān)的現(xiàn)金0 01212經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出小小計(jì)計(jì)0 00 00 00 00 01313經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00 01414二二、投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1515投資活動(dòng)現(xiàn)金流入0 01616投資活動(dòng)現(xiàn)金流出0 01717投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00 01818三三、籌籌資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1919籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入0 02020籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出0 02121籌籌資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00

3、 02222四四、現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價(jià)價(jià)物物凈凈增增加加額額0 00 00 00 00 02323加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額0 00 00 00 02424五五、期期末末現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價(jià)價(jià)物物余余額額0 00 00 00 00 0表2：現(xiàn)金流壓力測(cè)試表（1）壓力情景：_公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬(wàn)元行行次次項(xiàng)項(xiàng)目目1 1季季度度2 2季季度度3 3季季度度4 4季季度度本本年年合合計(jì)計(jì)1 11 12 23 34 45 52 2一一、經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：3 3收到原保險(xiǎn)合同保費(fèi)取得的現(xiàn)金0 04 4再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)金流入0 05 5保戶儲(chǔ)金及投資款

4、凈增加額0 06 6收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金0 07 7經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入小小計(jì)計(jì)0 00 00 00 00 08 8支付原保險(xiǎn)合同賠付款項(xiàng)的現(xiàn)金0 09 9支付保單紅利的現(xiàn)金0 01010再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)金流出0 01111支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金0 01212經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出小小計(jì)計(jì)0 00 00 00 00 01313經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00 01414二二、投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1515投資活動(dòng)現(xiàn)金流入0 01616投資活動(dòng)現(xiàn)金流出0 01717投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)

5、現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00 01818三三、籌籌資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1919籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入0 02020籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出0 02121籌籌資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00 02222四四、現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價(jià)價(jià)物物凈凈增增加加額額0 00 00 00 00 02323加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額0 00 00 00 02424五五、期期末末現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價(jià)價(jià)物物余余額額0 00 00 00 00 0表3：現(xiàn)金流壓力測(cè)試表（2）壓力情景：_公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬(wàn)元行行次次項(xiàng)項(xiàng)目目

6、1 1季季度度2 2季季度度3 3季季度度4 4季季度度本本年年合合計(jì)計(jì)1 11 12 23 34 45 52 2一一、經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：3 3收到原保險(xiǎn)合同保費(fèi)取得的現(xiàn)金0 04 4再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)金流入0 05 5保戶儲(chǔ)金及投資款凈增加額0 06 6收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金0 07 7經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入小小計(jì)計(jì)0 00 00 00 00 08 8支付原保險(xiǎn)合同賠付款項(xiàng)的現(xiàn)金0 09 9支付保單紅利的現(xiàn)金0 01010再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)金流出0 01111支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金0 01212經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出小小計(jì)計(jì)0 00 00 00

7、 00 01313經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00 01414二二、投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1515投資活動(dòng)現(xiàn)金流入0 01616投資活動(dòng)現(xiàn)金流出0 01717投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00 01818三三、籌籌資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1919籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入0 02020籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出0 02121籌籌資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額0 00 00 00 00 02222四四、現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價(jià)價(jià)物物凈凈增增加加額額0 00 00 0

8、0 00 02323加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額0 00 00 00 02424五五、期期末末現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價(jià)價(jià)物物余余額額0 00 00 00 00 0表4：綜合流動(dòng)比率表公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬(wàn)元 行行次次項(xiàng)項(xiàng)目目賬賬面面價(jià)價(jià)值值未未標(biāo)標(biāo)明明到到期期日日的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流預(yù)預(yù)期期現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入或或流流出出（非非折折現(xiàn)現(xiàn)）3 3個(gè)個(gè)月月內(nèi)內(nèi)3-123-12個(gè)個(gè)月月內(nèi)內(nèi)1-31-3年年內(nèi)內(nèi)3-53-5年年內(nèi)內(nèi)5 5年年以以上上1現(xiàn)金及流動(dòng)性管理工具2定期存款和協(xié)議存款3政府債券4金融債5企業(yè)債券6資產(chǎn)證券化產(chǎn)品7信托資產(chǎn)8基礎(chǔ)設(shè)施投資9資產(chǎn)管理產(chǎn)品10權(quán)益投資11貸款12

9、投資性不動(dòng)產(chǎn)13衍生金融工具14無(wú)形資產(chǎn)15其他資產(chǎn)16獨(dú)立賬戶資產(chǎn)17合合計(jì)計(jì)000000018未到期責(zé)任準(zhǔn)備金19未決賠款責(zé)任準(zhǔn)備金20壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金21長(zhǎng)期健康險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金22保戶儲(chǔ)金及投資款23應(yīng)付保戶紅利24應(yīng)付傭金及手續(xù)費(fèi)25應(yīng)付分?？铐?xiàng)26賣出回購(gòu)證券27應(yīng)付返售證券28資本性負(fù)債29預(yù)計(jì)負(fù)債30其他負(fù)債31獨(dú)立賬戶負(fù)債32或有負(fù)債33合合計(jì)計(jì)000000034凈凈現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入000000035綜綜合合流流動(dòng)動(dòng)比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!表5：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)表公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬(wàn)

10、元項(xiàng)項(xiàng)目目行行次次期期末末值值流動(dòng)資產(chǎn)（1）流動(dòng)負(fù)債（2）流流動(dòng)動(dòng)比比率率（3）=（1）/（2）100%#DIV/0!#DIV/0!3個(gè)月內(nèi)各項(xiàng)資產(chǎn)的預(yù)期現(xiàn)金流入合計(jì)（4）各項(xiàng)負(fù)債的預(yù)期現(xiàn)金流出合計(jì)（5）綜綜合合流流動(dòng)動(dòng)比比率率1 1（6）=（4）/（5）100%#DIV/0!#DIV/0!3至12個(gè)月內(nèi)各項(xiàng)資產(chǎn)的預(yù)期現(xiàn)金流入合計(jì)（7）各項(xiàng)負(fù)債的預(yù)期現(xiàn)金流出合計(jì)（8）綜綜合合流流動(dòng)動(dòng)比比率率2 2（9）=（7）/（8）100%#DIV/0!#DIV/0!壓力情景1優(yōu)質(zhì)流動(dòng)資產(chǎn)的期末賬面價(jià)值（10）未來(lái)一個(gè)季度的凈現(xiàn)金流（11)流流動(dòng)動(dòng)性性覆覆蓋蓋率率1 1（12）=（10）/（11）100%#DIV/0!#DIV/0!壓力情景2優(yōu)質(zhì)流動(dòng)資產(chǎn)的期末賬面價(jià)值（13）未來(lái)一個(gè)季度的凈現(xiàn)金流（14）流流動(dòng)動(dòng)性性覆覆蓋蓋率率2 2（15）=（13）/（14）100%#DIV/0!#DIV/0!表6：優(yōu)質(zhì)流動(dòng)資產(chǎn)公司名稱：_ _年_月