基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》

1、2016基金從業(yè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、 錯選均不得分。 1長期以來，我國居民的主要理財方式是（  ）。 A貨幣儲蓄 B投資 C融資 D借貸資金 2資產(chǎn)管理具有（  ）特征。 A使有限的資源得到有效的利用 B從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方 C幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務 D給金融市場提供流動性，減少交易成本 3按

2、交易方式可以把票據(jù)市場分為（  ）。 A票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場 B一級市場和二級市場 C現(xiàn)貨市場和期貨市場 D貨幣市場和資本市場 4在SEC注冊的投資公司不包括（  ）。 A共同基金 B封閉式基金 CQDII基金 DETF 5·截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司（  ）家，其中共有取得公募基金管理資格的證券公司（  ）家。 A96；46 B96：50 C96；7&#

3、160;D96：1 6下列關于投資基金的表述中，錯誤的是（  ）。 A組合投資 B分散經(jīng)營 C利益共享 D風險共擔 7下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（  ）。 A它是指組織金融工具交易時采用的方式 B可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式 C可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式 D.可以是電信網(wǎng)絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式 8基金管理

4、人的最主要職責是（  ）。 A安全保管基金的全部資產(chǎn) B執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來 C基金資產(chǎn)的清算 D基金資產(chǎn)的投資運作 9證券投資基金在（  ）被稱為“共同基金”。 A美國 B英國 C香港 D日本 10集合理財?shù)膬?yōu)點包括（  ）。 A強化監(jiān)管 B具有規(guī)模優(yōu)勢 C收益穩(wěn)定 D風險固定 11以下不屬于證券投資基金特點的是（  ）。 

5、;A集合投資、專業(yè)管理 B組合投資、分散風險 C投入較少、回報較高 D獨立托管、保障安全 12（  ）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。 A基金監(jiān)管機構 B基金自律組織 C基金評價機構 D基金份額登記機構 13以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（  ）。 A基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 B基金市場的各類中介機構通過自己的專業(yè)服務參與基金市

6、場 C監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管 D基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益 14公司型基金以（  ）的投資公司為代表。 A美國 B英國 C中國 D西歐 15開放式基金（  ）公布基金單位資產(chǎn)凈值。 A每年 B每季度 C每周 D每日 16下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（  ）。 I開放式

7、基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定 開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通 開放式基金強調流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動性資產(chǎn) 封閉式基金全部資金可進行長期投資 AI、  BB、 CI、 DI、 17就全球而言，進入（  ）世紀以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。 A19 B20 C21 D1818（  ），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金“基金

8、開元”和“基金金泰”。 A1997年11月27日 B1998年3月27日 C2000年10月8日 D2003年10月28日 19我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（  ）。 A基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高 B基金產(chǎn)品和業(yè)務創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展 C互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結合 D基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大 20證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用不包括（  ）。 A降低了金融行業(yè)的交易成本 B為中小投資者拓寬投資渠道&#

9、160;C優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長 D完善金融體系和社會保障體系 21（  ）基金是既注重資本增值又注重當期收入的基金。 A增長型 B收入型 C穩(wěn)定型 D平衡型 22根據(jù)（  ）可以將基金分為主動型基金和被動(指數(shù))型基金。 A法律形式 B投資理念 C運作方式 D投資對象 23下列不屬于價值型股票的是（  ）。 A藍籌股 B同期型股票 C收益型股票 D逆勢型股票 2

10、4下列關于價值型基金、平衡型基金與成長型股票基金風險、收益的排序中，正確的是（  ）。 A價值型股票基金>平衡型基金>成長型股票基金 B價值型股票基金<平衡型基金<成長型股票基金 C平衡型基金>成長型股票基金>價值型股票基金 D平衡型基金<成長型股票基金<價值型股票基金25（  ）常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。 A債券基金 B股票基金 C混合基金 D開放式基金 26僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于

11、股票市場的是（  ）。 A一級債基 B二級債基 C標準債券型基金 D普通債券型基金 27可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（  ），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（  ）。 A封閉式基金；開放式基金 B一級債基；二級債基 C政府基金；企業(yè)基金 D標準型基金；普通型基金 28保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時可以獲得（  ）。 A投資利

12、潤 B最高利潤 C投資本金 D補償本金 29在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額(安全墊)是風險投資（  ）。 A可獲得的最低收益限額 B可獲得的最高收益限額 C可承受的最高損失限額 D可承受的最低損失限額 30安全墊放大倍數(shù)增加，基金的風險和收益的變化情況為（  ）。 A風險降低，收益降低 B風險降低，收益增加 C風險增加，收益增加 D風險增加，收益降低 31下列不屬于ETF特點的是（ 

13、; ）。 A獨特的實物申購、現(xiàn)金贖回機制 B被動操作的指數(shù)基金 C實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D獨特的實物申購、贖回機制 32按運作方式可以將分級基金分為（  ）。 A股票型分級基金和債券型分級基金 B封閉式分級基金和開放式分級基金 C簡單融資型分級基金和復雜型分級基金 D主動投資型分級基金和被動投資型分級基金 33基金高效監(jiān)管的保證不包括（  ）。 A規(guī)范的監(jiān)管程序 B科學的監(jiān)管技術 C現(xiàn)代化的監(jiān)管手段&

14、#160;D過度的市場干預 34狹義的基金監(jiān)管一般專指（  ）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。 A基金行業(yè)自律組織 B基金機構內部監(jiān)督部分 C政府基金監(jiān)管機構 D社會力量監(jiān)督 35基金業(yè)協(xié)會的職責包括（  ）。 I制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權 制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為 制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓 辦理基金備案&#

15、160;AI、  B、 CI、 DI、 36基金業(yè)協(xié)會會員不包括（  ）。 A普通會員 B高級會員 C聯(lián)席會員 D特別會員 37依據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所不可以制定（  ）。 A上市規(guī)則 B交易規(guī)則 C會員管理規(guī)則 D信息披露監(jiān)管規(guī)則 38證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可采取的措施不包括（  ）。 A警告 B電話提示 C罰款

16、60;D約見談話 39中國證監(jiān)會有權對基金管理人進行的現(xiàn)場檢查方式不包括（  ）。 A現(xiàn)場察看 B電話回訪 C聽取匯報 D查驗資料 40（  ）加入基金業(yè)協(xié)會的，為其特別會員。 A基金服務機構 B基金托管人 C證券期貨交易所 D基金管理人 41對于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風險的，中國證監(jiān)會可采取的監(jiān)管措施不包括（  ）。 A限制令 B整頓 C托管 D罰款

17、60;42基金托管人整改后，責令其整改的金融監(jiān)管機構應當自驗收完畢之日起（  ）日內解除對其采取的有關措施。 A3 B5 C10 D15 43設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（  ）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（  ）萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（  ）年以上。 A2：3000；10 B2；5000；10 C5：3000；15 

18、 D5；5000；15 44下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（  ）。 A凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定 B取得基金從業(yè)資格 C具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷 D最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰 45基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（  ）內進行基金募集。 A3個月 B5個月 C6個月 D9個月46轉換基金運作方式，應當經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的（  ）以上通過。&#

19、160;A12 B13 C23  D14 47下列屬于非公開募集基金推介方式的是（  ）。 A報刊、電臺、電視臺推介 B講座、報告會推介 C非公開推介 D布告、傳單推介 48基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的（  ）個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。 A5 B10 C20 D30 49下列關于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（  ）。&

20、#160;A道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段 B道德在調整范圍上對法律具有補充作用 C道德在約束力上對法律具有補充作用 D法律對傳播道德具有促進作用 50（  ）具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能。 A個人道德 B直接道德 C職業(yè)道德 D對外道德 51基金行業(yè)屬于（  ）服務型行業(yè)。 A金融 B基礎 C智力 D勞力 52（  ）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。&#

21、160;A保守秘密 B廉潔公正 C忠誠盡責 D專業(yè)審慎 53基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（  ）。 A內幕消息 B舉報違法行為 C商業(yè)秘密 D客戶資料 54（  ）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。 A風險揭示書 B客戶資料 C商業(yè)秘密 D內幕信息 55基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（  ）。 A自我

22、認識、自我學習、自我培訓 B自我學習、自我改造、自我完善 C自我評價、自我完善、自我學習  D自我改善、自我改造、自我學習 56基金募集程序為（  ）。 A申請注冊發(fā)售基金合同生效 B申請發(fā)售注冊基金合同生效 C注冊申請發(fā)售基金合同生效 D注冊申請基金合同生效發(fā)售 57QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（  ）。 A發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格 B基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點

23、確定QDII基金份額面值的大小 CQDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購 D基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點確定QDII基金份額面值的大小 58基金募集失敗時，基金管理人在募集期限屆滿后（  ）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。 A30 B15 C10 D7 59具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶，這屬于ETF份額認購開戶（  ）的特點。 A場內現(xiàn)金認購 B場外現(xiàn)金認購 C證券認購 

24、D金額認購 60下列說法中正確的是（  ）。 AETF基金份額的認購方式為現(xiàn)金認購和證券認購 BLOF基金份額的認購方式為合并認購和分開認購 CQDII基金份額的認購方式為場外認購和場內認購 D封閉式基金認購的發(fā)售方式為場內發(fā)售和場外發(fā)售 61下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（  ）。 A贖回金額=(贖回總額一贖回費用)×贖回費率 B贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回數(shù)量 C贖回費用=贖回總額贖回數(shù)量×贖回費率 D實行后

25、端收費模式的基金，贖回金額=贖回總額一贖回費用一后端收費金額 62現(xiàn)金替代證券的計算中，下列不屬于證券最新價格的確定原則的是（  ）。 A該證券正常交易時，采用最新成交價 B該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格 C該證券停牌且"-3日有成交時，采用最新成交價 D該證券停牌且當日無成交時，采用前一周收盤價 63封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（  ）申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格（  ）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

26、 A買進；買進 B賣出；賣出 C買進；賣出 D賣出；買進 64ETF份額的T日申購清單和贖回清單公告的內容不包括（  ）。 AT一1日現(xiàn)金差額 B現(xiàn)金替代 CT一1日預估現(xiàn)金部分 D基金份額凈值 65基金注冊登記機構的主要職責包括（  ）。 I建立并管理投資者基金份額賬戶 負責基金份額登記，確認基金交易 發(fā)放紅利 建立并保管基金投資者名冊 AI、 BB、 C、  DI

27、、 66XBR1是（  ）的英文首字母縮寫。 A可擴展商業(yè)報告語言 B合格的境外機構投資者 C上市開放式基金 D交易型開放式指數(shù)基金 67基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起（  ）個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。 A3 B2 C6 D7  68分開募集的分級基金，以（  ）進行申購和贖回。 A子代碼 BB現(xiàn)金 C母代碼 D份額

28、60;69基金信息披露在披露內容方面應遵循的原則不包括（  ）。 A真實性原則 B準確性原則 C完整性原則 D易得性原則 70基金信息披露的禁止行為包括（  ）。 I虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 對證券投資業(yè)績進行預測 承諾收益或者承擔損失 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構 AI、 BB、 CI、DI、 71基金管理人應在每年結束后（  ）日內，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。 

29、A30 B60 C90 D15 72基金管理人應當在每個季度結束后（  ）個工作日內，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告全文。 A45 B30 C15 D10 73基金招募說明書中最為重要的信息不包括（  ）。 A基金投資目標 B基金投資范圍 C業(yè)績比較基準 D基金費用計提標準 74節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)

30、假日最后一日的（  ）日年化收益率，以及節(jié)假Et后首個開放日的每萬份基金凈收益和（  ）日年化收益率。 A7；7 B15；7 C20：15  D30；30 75下列關于QDII基金信息披露的說法中，錯誤的是（  ）。 AQDII基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排 B在QDII基金開放申購、贖回前，至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 CQDII基金的凈值在估值日后12個工作日內披露 DQDII基金在披露相關信息時，可同時

31、采用中文和英文，并以英文為準 76基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（  ）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。 A基金客戶 B基金管理人 C基金托管人 D監(jiān)管機構 77下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（  ）。 A相關機構破產(chǎn)或清算時，其結算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn) B在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉 C由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集 D禁止挪用 78下列（  

32、;）不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法。 A德爾菲法 B緣故法 C介紹法 D陌生拜訪法 79在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（  ）。 A收益期望值 B投資規(guī)模 C風險偏好 D對投資資金流動性和安全性的要求 80基金銷售費用不包括（  ）。 A宣傳推介材料費 B申購(認購)費 C贖回費 D銷售服務費 81不收取銷售服務費的，對持續(xù)持

33、有期少于3個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（  ）計入基金財產(chǎn)。 A5% B10% C75% D30% 82對于持有期低于（  ）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。 A3個月 B1年 C3年 D5年 83基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（  ）。 A6個月 B1年 C3年 D5年 84基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機

34、構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（  ）。 A確保投資者的利益優(yōu)先 B確保個人的利益優(yōu)先 C確保所在機構的利益優(yōu)先 D回避 85基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（  ）的除外。 A6個月 B1年 C3年 D5年 86基金產(chǎn)品風險等級不包括（  ）。 A低風險等級 B特殊風險等級 C中風險等級 D高風險等級 87下列關于基

35、金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（  ）。 A應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用 B不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用 C不得對投資者做出盈虧承諾 D對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用 88基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d（  ）。 A從合同生效之日起計算的業(yè)績 B自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績 C當年上半年的業(yè)績 D最近10個完整會計年度的業(yè)績 

36、;89投資者的個人背景包括投資者本人的（  ）。 I投資知識 社會階層 法律意識 倫理道德 AI、  BBI、 C、 DI、 90下列不屬于基金售后服務的是（  ）。 A協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務 B提醒客戶及時核對交易確認 C向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑 D定期提供產(chǎn)品凈值信息 91基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中（  ）的重要

37、性。 A信息溝通 B內部監(jiān)控 C控制活動 D控制環(huán)境 92（  ）就是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。 A事項識別 B風險評估 C風險應對 D行為監(jiān)控 93公司（  ）和（  ）獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。 A督察長；獨立董事 B獨立董事；內部監(jiān)察稽核部門 C督察長；內部監(jiān)察稽核部門 D理事長；內部監(jiān)察稽核部門 94投資

38、決策業(yè)務控制的內容不包括（  ）。 A健全投資決策授權制度 B建立投資風險評估與管理制度 C建立科學的投資管理業(yè)績評價體系 D建立科學的交易績效評價體系 95內部控制的（  ）是指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。 A成本效益原則 B有效性原則 C獨立性原則 D相互制約原則 96督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（  ）和相關業(yè)務負責人，提出處理意見

39、和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。 A董事長 B董事會 C股東會 D總經(jīng)理 97基金管理人的合規(guī)文化一般要求（  ）。 A客觀、準確、完整 B認真、誠信、完整、規(guī)范 C獨立、準確、客觀 D規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧 98基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（  ）負責。 A董事會 B管理層 C董事長 D股東會 99基金管理人董事會可以下設（  ），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合

40、規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。 A風險管理部 B合規(guī)管理部 C合規(guī)與風險管理委員會 D合規(guī)與風險控制部 100下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（  ）。 A全面性原則 B健全性原則 C規(guī)范性原則 D獨立性原則參考答案 1【答案】A(P5)  2【答案】B(P7)  3【答案】A(P6)  4【答案】C(P8)  5【答案】C(P9)  6【答

41、案】B(P9)  7【答案】D(P7) 8【答案】D(P17)  9【答案】A(P14) 10【答案】B(P15)  11【答案】C(P15) 12【答案】A(P19)  13【答案】D(P21) 14【答案】A(P21) 15【答案】D(P23) 16【答案】B(P23)  17【答案】C(P25) 18【答案】B(P28) 19【答案】C(P2930) 20【答案】A(P33) 21【答案】D(P39) 22【答案】B(P40) 23【答案】B(P43) 24【答案】B(P43) 25【答案】A(P45) 26【答案】C(P45) 27【答案】B(P46) 28【答案】C(P49)  29【答案】C(P50)  30【答案】C(PS0) 31【答案】A(P53) 32【答案】B(P63)  33【答案】D(P76)