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認(rèn)證信息

認(rèn)證類型：個(gè)人認(rèn)證

認(rèn)證主體：吳**（實(shí)名認(rèn)證）

IP屬地：湖北

IP屬地：湖北 上傳時(shí)間：2021-12-17 格式：PPT 頁(yè)數(shù)：18 大?。?9KB 積分：30 舉報(bào) 版權(quán)申訴

1、第十一章 國(guó)際商事?lián)Ｖ贫?一、一種新型的人的擔(dān)保一、一種新型的人的擔(dān)保獨(dú)立擔(dān)保獨(dú)立擔(dān)保 傳統(tǒng)上，擔(dān)保分為物的擔(dān)保和人的擔(dān)保傳統(tǒng)上，擔(dān)保分為物的擔(dān)保和人的擔(dān)保 物的擔(dān)保包括：抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、留置權(quán)等物的擔(dān)保包括：抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、留置權(quán)等 人的擔(dān)保傳統(tǒng)上就是保證人的擔(dān)保傳統(tǒng)上就是保證 傳統(tǒng)的擔(dān)保制度強(qiáng)調(diào)擔(dān)保的傳統(tǒng)的擔(dān)保制度強(qiáng)調(diào)擔(dān)保的“從屬性從屬性”，與主合同相比，擔(dān)保合同是從合同；主合與主合同相比，擔(dān)保合同是從合同；主合同無(wú)效、擔(dān)保合同無(wú)效；擔(dān)保合同的債務(wù)同無(wú)效、擔(dān)保合同無(wú)效；擔(dān)保合同的債務(wù)人可以行使主合同債務(wù)人對(duì)債權(quán)人的抗辯人可以行使主合同債務(wù)人對(duì)債權(quán)人的抗辯權(quán)，等等。權(quán)，等等。 然而，在現(xiàn)代國(guó)際

2、商業(yè)實(shí)踐中，出現(xiàn)了一然而，在現(xiàn)代國(guó)際商業(yè)實(shí)踐中，出現(xiàn)了一種種“獨(dú)立擔(dān)保獨(dú)立擔(dān)?！?。 獨(dú)立擔(dān)保出現(xiàn)的背景：獨(dú)立擔(dān)保出現(xiàn)的背景： （1）經(jīng)濟(jì)動(dòng)因：賣方市場(chǎng)像買方市場(chǎng)轉(zhuǎn)變）經(jīng)濟(jì)動(dòng)因：賣方市場(chǎng)像買方市場(chǎng)轉(zhuǎn)變 （2）擔(dān)保制度自身進(jìn)化的結(jié)果：銀行在國(guó)）擔(dān)保制度自身進(jìn)化的結(jié)果：銀行在國(guó)際貿(mào)易中地位的提升，銀行信用取代商業(yè)際貿(mào)易中地位的提升，銀行信用取代商業(yè)信用信用 二、獨(dú)立擔(dān)保的法律特征二、獨(dú)立擔(dān)保的法律特征 （一）獨(dú)立性（一）獨(dú)立性 擔(dān)保銀行與受益人之間的獨(dú)立擔(dān)保合同關(guān)系獨(dú)立擔(dān)保銀行與受益人之間的獨(dú)立擔(dān)保合同關(guān)系獨(dú)立于申請(qǐng)人與受益人之間的基礎(chǔ)交易關(guān)系。于申請(qǐng)人與受益人之間的基礎(chǔ)交易關(guān)系。 也獨(dú)立于擔(dān)保銀行

3、與申請(qǐng)人之間的委托合同關(guān)系。也獨(dú)立于擔(dān)保銀行與申請(qǐng)人之間的委托合同關(guān)系。 （二）單據(jù)性（二）單據(jù)性 擔(dān)保人在獨(dú)立擔(dān)保合同下只審查受益人索款時(shí)提擔(dān)保人在獨(dú)立擔(dān)保合同下只審查受益人索款時(shí)提出的單據(jù)是否與獨(dú)立擔(dān)保合同所規(guī)定的單據(jù)相一出的單據(jù)是否與獨(dú)立擔(dān)保合同所規(guī)定的單據(jù)相一致。致。 這類似于跟單信用證中，銀行對(duì)單據(jù)的形式審查。這類似于跟單信用證中，銀行對(duì)單據(jù)的形式審查。 （三）不可撤銷性（三）不可撤銷性 三、獨(dú)立擔(dān)保的分類三、獨(dú)立擔(dān)保的分類 （一）以銀行獨(dú)立擔(dān)保的用途為劃分標(biāo)準(zhǔn)（一）以銀行獨(dú)立擔(dān)保的用途為劃分標(biāo)準(zhǔn) 履約擔(dān)保、付款擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、借款擔(dān)履約擔(dān)保、付款擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、借款擔(dān)保、租賃擔(dān)保、

4、質(zhì)量維修擔(dān)保、關(guān)稅擔(dān)保保、租賃擔(dān)保、質(zhì)量維修擔(dān)保、關(guān)稅擔(dān)保等等等等 （二）以銀行獨(dú)立擔(dān)保的付款條件為劃分（二）以銀行獨(dú)立擔(dān)保的付款條件為劃分標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn) 1、見索即付擔(dān)保（、見索即付擔(dān)保（payment on first demand） 這是運(yùn)用最廣泛的一種。對(duì)受益人最有利。這是運(yùn)用最廣泛的一種。對(duì)受益人最有利。 受益人只要向擔(dān)保銀行提出索款要求，無(wú)受益人只要向擔(dān)保銀行提出索款要求，無(wú)需提供任何有關(guān)申請(qǐng)人違約或他有權(quán)根據(jù)需提供任何有關(guān)申請(qǐng)人違約或他有權(quán)根據(jù)基礎(chǔ)合同向保證人索賠的證據(jù)，銀行就必基礎(chǔ)合同向保證人索賠的證據(jù)，銀行就必須支付所擔(dān)保的款項(xiàng)，而且受益人有權(quán)就須支付所擔(dān)保的款項(xiàng)，而且受益人有權(quán)就

5、全部金額項(xiàng)銀行索賠而無(wú)需提供其實(shí)際遭全部金額項(xiàng)銀行索賠而無(wú)需提供其實(shí)際遭受了多少損失的證據(jù)。受了多少損失的證據(jù)。 一種情況是受益人只需要項(xiàng)擔(dān)保銀行出具一種情況是受益人只需要項(xiàng)擔(dān)保銀行出具一份書面的索款申請(qǐng)，銀行就必須付款；一份書面的索款申請(qǐng)，銀行就必須付款； 另一種情況是，除了上述申請(qǐng)，還需要受另一種情況是，除了上述申請(qǐng)，還需要受益人提交一份關(guān)于申請(qǐng)人違約的聲明；益人提交一份關(guān)于申請(qǐng)人違約的聲明； 但無(wú)論如何，銀行都不能拒絕或延期付款、但無(wú)論如何，銀行都不能拒絕或延期付款、不允許銀行調(diào)查聲明的真實(shí)性不允許銀行調(diào)查聲明的真實(shí)性 2、憑第三方單據(jù)付款的獨(dú)立擔(dān)保、憑第三方單據(jù)付款的獨(dú)立擔(dān)保 這種獨(dú)立

6、擔(dān)保，要求受益人在索款時(shí)，必這種獨(dú)立擔(dān)保，要求受益人在索款時(shí)，必須附上擔(dān)保合同規(guī)定的由第三方出具的有須附上擔(dān)保合同規(guī)定的由第三方出具的有關(guān)單據(jù)才能獲得付款。關(guān)單據(jù)才能獲得付款。 但銀行對(duì)這些單據(jù)的審查是形式上的。但銀行對(duì)這些單據(jù)的審查是形式上的。（類似于跟單信用證）（類似于跟單信用證） 3、憑仲裁裁決或法院判決付款的獨(dú)立擔(dān)保、憑仲裁裁決或法院判決付款的獨(dú)立擔(dān)保 這種擔(dān)保雖然也具有一定的獨(dú)立性，但是這種擔(dān)保雖然也具有一定的獨(dú)立性，但是受益人必須要等到司法或準(zhǔn)司法程序結(jié)束受益人必須要等到司法或準(zhǔn)司法程序結(jié)束才能向擔(dān)保人索款。不常見。才能向擔(dān)保人索款。不常見。 獨(dú)立擔(dān)保，在歐洲普遍使用的是銀行獨(dú)立獨(dú)

7、立擔(dān)保，在歐洲普遍使用的是銀行獨(dú)立保函，而在美國(guó)則普遍使用備用信用證。保函，而在美國(guó)則普遍使用備用信用證。 四、銀行獨(dú)立保函四、銀行獨(dú)立保函 銀行獨(dú)立保函（銀行獨(dú)立保函（letter of guarantee, L/G），是銀行與債權(quán)人之間獨(dú)立的擔(dān)保合），是銀行與債權(quán)人之間獨(dú)立的擔(dān)保合同的書面表現(xiàn)形式，指銀行根據(jù)申請(qǐng)人的同的書面表現(xiàn)形式，指銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，向受益人開立的擔(dān)保申請(qǐng)人履行合要求，向受益人開立的擔(dān)保申請(qǐng)人履行合同義務(wù)，若申請(qǐng)人違約則由銀行承擔(dān)經(jīng)濟(jì)同義務(wù)，若申請(qǐng)人違約則由銀行承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的書面承諾文件。賠償責(zé)任的書面承諾文件。 （一）基本運(yùn)作（一）基本運(yùn)作 直接獨(dú)立保函：直接

8、獨(dú)立保函： 申請(qǐng)人申請(qǐng)人 受益人受益人 擔(dān)保行擔(dān)保行基礎(chǔ)合同；基礎(chǔ)合同；委托合同；委托合同；獨(dú)立擔(dān)保合同獨(dú)立擔(dān)保合同 由于受益人往往更信任本國(guó)銀行，因此國(guó)際經(jīng)貿(mào)實(shí)踐中使由于受益人往往更信任本國(guó)銀行，因此國(guó)際經(jīng)貿(mào)實(shí)踐中使用更多的是四方保函，又稱為間接銀行獨(dú)立保函，將一家用更多的是四方保函，又稱為間接銀行獨(dú)立保函，將一家受益人所在國(guó)銀行加入進(jìn)來(lái)，作為擔(dān)保行。受益人所在國(guó)銀行加入進(jìn)來(lái)，作為擔(dān)保行。申請(qǐng)人申請(qǐng)人受益人受益人指示行指示行擔(dān)保行擔(dān)保行基礎(chǔ)合同委托合同反擔(dān)保合同（一般也是獨(dú)立擔(dān)保）獨(dú)立擔(dān)保合同 （二）獨(dú)立保函中銀行的權(quán)利與義務(wù)（二）獨(dú)立保函中銀行的權(quán)利與義務(wù) 1、擔(dān)保行與申請(qǐng)人、擔(dān)保行與申請(qǐng)

9、人 擔(dān)保行向受益人付款后，根據(jù)它與申請(qǐng)人之間的擔(dān)保行向受益人付款后，根據(jù)它與申請(qǐng)人之間的合同，有權(quán)要求申請(qǐng)人予以賠償。合同中一般都合同，有權(quán)要求申請(qǐng)人予以賠償。合同中一般都有這樣的條款，但即使合同中沒有這樣的條款，有這樣的條款，但即使合同中沒有這樣的條款，法院也會(huì)認(rèn)為這是默示條款而予以支持。法院也會(huì)認(rèn)為這是默示條款而予以支持。 擔(dān)保行對(duì)申請(qǐng)人負(fù)有告知義務(wù)、審核義務(wù)和注意擔(dān)保行對(duì)申請(qǐng)人負(fù)有告知義務(wù)、審核義務(wù)和注意義務(wù)。義務(wù)。 2、擔(dān)保行與受益人、擔(dān)保行與受益人 受益人提交與保函相符的單據(jù)時(shí)的付款義務(wù)受益人提交與保函相符的單據(jù)時(shí)的付款義務(wù) 拒付時(shí)的告知義務(wù)拒付時(shí)的告知義務(wù) 有證據(jù)證明存在欺詐時(shí)有拒

10、付的權(quán)利有證據(jù)證明存在欺詐時(shí)有拒付的權(quán)利 五、備用信用證（五、備用信用證（stand-by letter of stand-by letter of creditcredit） 是指開證行根據(jù)開申請(qǐng)人（債務(wù)人）的請(qǐng)是指開證行根據(jù)開申請(qǐng)人（債務(wù)人）的請(qǐng)求對(duì)受益人（債權(quán)人）開出的承諾承擔(dān)某求對(duì)受益人（債權(quán)人）開出的承諾承擔(dān)某項(xiàng)義務(wù)的憑證，在此憑證中，開證行保證項(xiàng)義務(wù)的憑證，在此憑證中，開證行保證在申請(qǐng)人未能履行義務(wù)時(shí)，受益人根據(jù)備在申請(qǐng)人未能履行義務(wù)時(shí)，受益人根據(jù)備用信用證的約定，只要向開證行開具匯票，用信用證的約定，只要向開證行開具匯票，并提交規(guī)定的申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或并提交規(guī)定的申請(qǐng)人未履

11、行義務(wù)的聲明或證明文件，即可取得銀行的償付。證明文件，即可取得銀行的償付。 與商業(yè)信用證的區(qū)別：與商業(yè)信用證的區(qū)別： （1 1）適用范圍不同，備用信用證使用范圍）適用范圍不同，備用信用證使用范圍廣得多。廣得多。 （2 2）索付時(shí)提交的單據(jù)不一樣。）索付時(shí)提交的單據(jù)不一樣。 （3 3）備用信用證在交易沒有問題時(shí)，是備）備用信用證在交易沒有問題時(shí)，是備而不用的，而一般的商業(yè)信用證都要使用。而不用的，而一般的商業(yè)信用證都要使用。 美國(guó)美國(guó)1919世紀(jì)中葉不允許銀行提供擔(dān)保，因世紀(jì)中葉不允許銀行提供擔(dān)保，因此美國(guó)的銀行就采取了備用信用證的形式。此美國(guó)的銀行就采取了備用信用證的形式。但實(shí)質(zhì)上還是一種獨(dú)立

12、擔(dān)保。形式上與商但實(shí)質(zhì)上還是一種獨(dú)立擔(dān)保。形式上與商業(yè)信用證類似，易于被銀行接受。業(yè)信用證類似，易于被銀行接受。 六、關(guān)于獨(dú)立擔(dān)保的國(guó)際立法六、關(guān)于獨(dú)立擔(dān)保的國(guó)際立法 （一）（一）合同擔(dān)保同一規(guī)則合同擔(dān)保同一規(guī)則（URCG） 這是國(guó)際商會(huì)這是國(guó)際商會(huì)1978年制定的。年制定的。 但這個(gè)慣例因?yàn)榕懦藝?guó)際獨(dú)立擔(dān)保的適用，因但這個(gè)慣例因?yàn)榕懦藝?guó)際獨(dú)立擔(dān)保的適用，因此已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)代國(guó)際貿(mào)易的需要，很少使用。此已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)代國(guó)際貿(mào)易的需要，很少使用。 （二）（二）見索即付（憑要求即付）擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則見索即付（憑要求即付）擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則（URDG458，URDG758） 現(xiàn)在最新的版本的是現(xiàn)在最新的版

13、本的是758 URDG758對(duì)保函的開立與生效、通知與修改、對(duì)保函的開立與生效、通知與修改、交單與索賠、審單與賠付、終止與免責(zé)、保函轉(zhuǎn)交單與索賠、審單與賠付、終止與免責(zé)、保函轉(zhuǎn)讓與款項(xiàng)讓渡等問題都有詳細(xì)的操作性規(guī)定讓與款項(xiàng)讓渡等問題都有詳細(xì)的操作性規(guī)定 （三）（三）國(guó)際備用信用證慣例國(guó)際備用信用證慣例（ISP98） 美國(guó)商界沒有參與美國(guó)商界沒有參與URDG的制定，因此一般不太的制定，因此一般不太使用使用URDG。 相反，由于備用信用證在外在形式上與商業(yè)信用相反，由于備用信用證在外在形式上與商業(yè)信用證類似，因此美國(guó)銀行界反而使用證類似，因此美國(guó)銀行界反而使用UCP規(guī)則。規(guī)則。（從（從UCP400

14、開始，開始，UCP規(guī)定可以用于備用信用規(guī)定可以用于備用信用證）證） 但是但是UCP畢竟只針對(duì)商業(yè)信用證的，多數(shù)條文與畢竟只針對(duì)商業(yè)信用證的，多數(shù)條文與備用信用證無(wú)關(guān)。因此，后來(lái)又制定了備用信用證無(wú)關(guān)。因此，后來(lái)又制定了ISP98。 銀行可以選擇適用銀行可以選擇適用UCPUCP或或ISP98ISP98，如果同時(shí)選擇了，如果同時(shí)選擇了這兩者，則這兩者，則ISP98ISP98優(yōu)先適用。優(yōu)先適用。 （四）（四）聯(lián)合國(guó)獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公聯(lián)合國(guó)獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約約 該公約目前已經(jīng)生效，但是締約國(guó)不多。該公約目前已經(jīng)生效，但是締約國(guó)不多。但它的最大意義在于：明確了銀行獨(dú)立保但它的最大意義在于：明確

15、了銀行獨(dú)立保函與備用信用證法律性質(zhì)和功能上都是相函與備用信用證法律性質(zhì)和功能上都是相同的，完全可以適用同一套規(guī)則同的，完全可以適用同一套規(guī)則 七、七、移動(dòng)設(shè)備國(guó)際利益公約移動(dòng)設(shè)備國(guó)際利益公約 這一公約主要針對(duì)價(jià)值較高的具有國(guó)際利益的移這一公約主要針對(duì)價(jià)值較高的具有國(guó)際利益的移動(dòng)設(shè)備的擔(dān)保問題進(jìn)行規(guī)定。這一公約締約國(guó)較動(dòng)設(shè)備的擔(dān)保問題進(jìn)行規(guī)定。這一公約締約國(guó)較多。我國(guó)加入了公約和航空器設(shè)備議定書。多。我國(guó)加入了公約和航空器設(shè)備議定書。移動(dòng)設(shè)備國(guó)際利益公約移動(dòng)設(shè)備國(guó)際利益公約航空器設(shè)備特定問題議定書航空器設(shè)備特定問題議定書鐵路機(jī)車車輛設(shè)備特定問題鐵路機(jī)車車輛設(shè)備特定問題議定書議定書航空器設(shè)備特定問題議定書航空器設(shè)備特定問題議定書 該