金融行業(yè)的8張證書(shū)

1、金融行業(yè)的8 張證書(shū)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證證書(shū)2003 年 “理財(cái)規(guī)劃師”列入國(guó)家職業(yè)大典，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布。2005 年3 月，勞動(dòng)保障部正式推出國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考。ChFP 資格證書(shū)是目前我國(guó)政府認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，同時(shí)也被全球絕大多數(shù)國(guó)家政府所認(rèn)可。適合人群：在銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資咨詢(xún)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理方面的人士。證書(shū)等級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。其中，助理理財(cái)規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。目前，只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資

2、格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證?？荚噧?nèi)容：理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)（專(zhuān)業(yè)技能）、綜合評(píng)審（案例分析）。頒證部門(mén)：國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部。 注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證證書(shū)有全球金融第一考”之稱(chēng)的CFA證書(shū)是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（ AIMR） 于 1963 年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書(shū)。該證書(shū)在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢(xún)行業(yè)的從業(yè)通行證。適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財(cái)務(wù)分析理論，比較適合金融機(jī)構(gòu)研究和投資管理人員、 金融專(zhuān)業(yè)的博士或碩士。證書(shū)等級(jí)：由低到高分為三個(gè)等級(jí)，即一

3、級(jí)注冊(cè)金融分析師、二級(jí)注冊(cè)金融分析師、三級(jí)注冊(cè)金融分析師?？荚噧?nèi)容：涉及職業(yè)道德準(zhǔn)則、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)融資、證券市場(chǎng)分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司 分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報(bào)計(jì)算與統(tǒng)計(jì)等。頒證部門(mén)：美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR） 。 國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證證書(shū)CFP證書(shū)是國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) （FPSB）對(duì)從事理財(cái)?shù)穆殬I(yè)制定的一個(gè)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，由國(guó)際財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(huì)（Inter?鄴 national Association of Financial Planning ,簡(jiǎn)稱(chēng) IAFP）推出

4、。從1990年開(kāi)始CFP資格國(guó)際化認(rèn)證至今，全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬(wàn)人。在國(guó)外商業(yè)銀行，擁有多少CFP 成為衡量一家商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)策劃服務(wù)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。適合人群：銀行、證券、保險(xiǎn)、基金，專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)公司等金融方面的從業(yè)人員；經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師及對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員?？荚噧?nèi)容：CFP 認(rèn)證包括培訓(xùn)、專(zhuān)業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟。其中，專(zhuān)業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃六個(gè)模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門(mén)學(xué)科，而 且全部采用英文試卷。頒證部門(mén)：國(guó)際金融

5、理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）。 注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（CFC）認(rèn)證證書(shū)CFC證書(shū)由理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)（Institute of Financial Consultants ,簡(jiǎn)稱(chēng)IFC）推出。IFC成立于1990年，是國(guó)際性的理財(cái)顧問(wèn)師專(zhuān)業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國(guó)，目前在全球 12個(gè)國(guó)家設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。 CFC證書(shū)在全球理財(cái)行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國(guó)、加拿大 等北美地區(qū)，是衡量理財(cái)業(yè)從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)能力的重要依據(jù)。適合人群：有金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者皆可報(bào)名。考試內(nèi)容：CFC認(rèn)證考試包括綜合財(cái)務(wù)報(bào)表解釋和分析、公司理財(cái)規(guī)劃、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、投 資管理四部分內(nèi)容。通過(guò)考試的考生如具有

6、相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，可申請(qǐng) CFC資格。頒證部門(mén)：理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)（IFC）。 特許財(cái)富管理師（CWM ）認(rèn)證證書(shū)CWM 證書(shū)由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（American Academy of Financial Management ，簡(jiǎn)稱(chēng) AAFM）推出。該學(xué)會(huì)成立于 1995年，專(zhuān)業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方 面的培訓(xùn)和認(rèn)證。特許財(cái)富管理師（ CWM）認(rèn)證被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之 一。該證書(shū)注重實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理、高端客戶(hù)的需求把握、投資全面性方 面都有獨(dú)特的設(shè)計(jì)。適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語(yǔ)能力強(qiáng)。證書(shū)等級(jí)：初級(jí)特許財(cái)富管理師、中級(jí)

7、特許財(cái)富管理師、高級(jí)特許財(cái)富管理師?？荚噧?nèi)容：CWM 認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過(guò)程中實(shí)際問(wèn)題的能力和與客戶(hù)直接溝通的能力。閉卷考試包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25 道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對(duì)照，考核考生對(duì)財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)的掌握程度及計(jì)算能力。頒證部門(mén)：美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（AAFM）。 注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證證書(shū)RFP 證書(shū)由中國(guó)香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)推出。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)是全球著名的理財(cái)專(zhuān)業(yè)組織 美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的分支機(jī)構(gòu)，因此， 在 RFP 認(rèn)證項(xiàng)目上得到美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的專(zhuān)業(yè)支持。目前RFP 證書(shū)在加拿大、英國(guó)

8、、澳大利亞、日本、德0 國(guó)等國(guó)家獲得廣泛認(rèn)可。此外，RFP 認(rèn)證項(xiàng)目已被列入上海市緊缺人才培訓(xùn)工程，從而大大提升了RFP 證書(shū)在國(guó)內(nèi)的知名度和認(rèn)可度。 適合人群：大專(zhuān)以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱(chēng)；從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專(zhuān)業(yè)人士或?qū)ω?cái)務(wù)策劃有興趣的人士；具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者?？荚噧?nèi)容：RFP 認(rèn)證考試包括財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)策劃、國(guó)際財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)、財(cái)務(wù)策劃實(shí)踐五個(gè)部分，注重考察考生對(duì)財(cái)務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)知識(shí)的掌握程度及操作技能。頒證部門(mén)：注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì) 國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）認(rèn)證證書(shū)由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)（IARFC）推出并負(fù)責(zé)認(rèn)證工作。國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧

9、問(wèn)師（ RF C） 的主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、 投資、 投保以及作未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃。適合人群：在保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)人員?？荚噧?nèi)容：主要分為基礎(chǔ)理論和實(shí)務(wù)操作兩部分。理論考試內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、 稅務(wù)法規(guī)等。實(shí)務(wù)操作部分，需要學(xué)員在結(jié)束培訓(xùn)后一個(gè)月內(nèi)交出實(shí)務(wù)案例報(bào)告。要拿到RFC執(zhí)照，先要交年費(fèi)成為 IAPRC的會(huì)員。頒證部門(mén)：美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)（IARFC）。 F寺許理財(cái)顧問(wèn)師（ChFC）認(rèn)證證書(shū)ChFC認(rèn)證（Chartered Financial Consultant ）于1982年由美國(guó)金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、 最負(fù)盛名的美國(guó)學(xué)院（American C

10、ollege） 創(chuàng)立， 以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，在美國(guó)金融界頗受尊重，與CFP 齊名。適合人群：具有3 年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，一定的英語(yǔ)聽(tīng)、說(shuō)、讀、寫(xiě)基礎(chǔ)。考試內(nèi)容：共有 8 門(mén)核心考試課程，其中理財(cái)規(guī)劃的步驟和環(huán)境、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、個(gè)人所得稅、退休規(guī)劃、投資、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)等6 門(mén)為必考科目，另外2 門(mén)可從金融系統(tǒng)、理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)和退休計(jì)劃中的財(cái)務(wù)決策中任意選擇。頒證部門(mén)：美國(guó)學(xué)院(American College) 。觀點(diǎn)考取資格認(rèn)證僅是第一步中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師從無(wú)到有也就是最近一兩年的事，因此大多數(shù)有志人士都從考取一張認(rèn)證起步。由于理財(cái)行

11、業(yè)的特殊性，對(duì)從業(yè)人員的素質(zhì)和能力要求特別高。一般來(lái)說(shuō)，職業(yè)資格認(rèn)證是理財(cái)從業(yè)人員的準(zhǔn)入門(mén)檻，有了相關(guān)資格證書(shū)，求職就業(yè)就會(huì)具有一定的競(jìng)爭(zhēng)力。理財(cái)規(guī)劃師考試有一定的門(mén)檻，對(duì)報(bào)考者的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、道德水準(zhǔn)等都有較高的要求，并設(shè)置了培訓(xùn)、考試、實(shí)踐等多個(gè)認(rèn)證環(huán)節(jié)，很多國(guó)際認(rèn)證還采用全英文試卷。因此，考生報(bào)考前要根據(jù)自己的實(shí)際情況報(bào)考，并且做充分的準(zhǔn)備。以個(gè)人的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，獲得證書(shū)只代表你能入門(mén)，但并不能夠證明你是一名優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)。原因很簡(jiǎn)單，作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，在業(yè)務(wù)上，學(xué)習(xí)能力要非常強(qiáng)，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個(gè)領(lǐng)域都要有所了解，并在某一個(gè)領(lǐng)域要非常精通。此外， 還需要具備良好的溝通和交流能力，通過(guò)與相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜液芎玫睾献?，給客戶(hù)一個(gè)完整的解決方案。專(zhuān)業(yè)知識(shí)的積累和專(zhuān)業(yè)能