商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營教案

1、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 課時2教學(xué)目的及要求目的：本課程試圖向那些有志于從事銀行業(yè)經(jīng)營與管理的人們展示當(dāng)今銀行業(yè)的主要業(yè)務(wù)經(jīng)營和它未來的發(fā)展趨勢。學(xué)生不僅可以看到世界銀行的過去，現(xiàn)在和未來，而且對中國銀行業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀和發(fā)展前景也有會更深刻的了解，真正做到融會中西，具備較強(qiáng)的應(yīng)用能力要求：。了解商業(yè)銀行的起源和發(fā)展，掌握商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)和經(jīng)營原則以及政府對銀行業(yè)的監(jiān)管；掌握銀行資金來源的業(yè)務(wù)和管理，能夠進(jìn)行成本收益比較；掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和管理，包括現(xiàn)金資產(chǎn)管理，銀行流動性需求的滿足，貸款的發(fā)放，證劵投資，中間業(yè)務(wù)

2、和表外業(yè)務(wù)的開展，了解我銀行國際業(yè)務(wù)的內(nèi)容；能夠看懂銀行的財報報表并學(xué)會分析銀行的經(jīng)營業(yè)績，了解銀行業(yè)未來的發(fā)展趨勢教學(xué)方式注重學(xué)生自學(xué)，課堂講解重點(diǎn)內(nèi)容并適當(dāng)補(bǔ)充一些課外相關(guān)知識，就有關(guān)國有商業(yè)銀行改革以及不良資產(chǎn)等熱點(diǎn)問題進(jìn)行專題講座學(xué)生選擇不良資產(chǎn)，流動性管理，銀行改制等題目做課程分析教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn) 莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：理解學(xué)習(xí)商業(yè)銀行的意義商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第一章 商業(yè)銀行導(dǎo)論課時3教學(xué)目的及要求目的和要求：了解商業(yè)銀行的起源與發(fā)展；理解商

3、業(yè)銀行的性質(zhì)與作用； 認(rèn)識商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)；了解政府對銀行業(yè)監(jiān)管框架。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：理解并掌握商業(yè)銀行的性質(zhì)和作用；商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)；政府對銀行業(yè)的監(jiān)管教學(xué)方法理論講述，現(xiàn)場案例分析。參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題。要求：對每一章節(jié)中的關(guān)鍵詞可以解釋。后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第二章 商業(yè)銀行的資本管理課時3教學(xué)目的及要求目的和要求：了解商業(yè)銀行資本金的構(gòu)成、作用掌握商業(yè)銀行資本充足性的意義和衡量方法；掌握商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金的渠道和方法 ；了解巴塞爾協(xié)議的主

4、要內(nèi)容； 能運(yùn)用巴塞爾協(xié)議有關(guān)的計算方法對商業(yè)銀行的資本構(gòu)成和充足性進(jìn)行計算重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：理解資本管理-資本的持有對許多銀行而言成本較高，因此銀行通常試圖最大程度地減少所持有的資本。相反的是，代表公眾利益的監(jiān)管者在考慮銀行安全的基礎(chǔ)上，通常要求所監(jiān)管的銀行持有更多的資本教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，模型分析參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第三章 商業(yè)銀行負(fù)債管理課時3教學(xué)目的及要求目的要求：了解負(fù)債

5、業(yè)務(wù)就其取得資金的方式， 掌握銀行負(fù)債的目的；掌握負(fù)債的幾種概念-分被動性負(fù)債（存款）、主動性負(fù)債（借款）和其他負(fù)債 重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：存款定價因素，存款邊際定價法的理解與掌握教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第四章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理課時2教學(xué)目的及要求目的和要求：學(xué)生需要掌握商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的含義和構(gòu)成；商業(yè)銀行資金頭寸的概念現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)

6、：掌握商業(yè)銀行資金頭寸的概念教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)和要求：復(fù)習(xí)課后習(xí)題，抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第五章 貸款政策與管理課時3教學(xué)目的及要求目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)：了解商業(yè)銀行貸款的種類和結(jié)構(gòu)；掌握貸款的政策及基本程序；熟悉貸款質(zhì)量評價的基本內(nèi)容；掌握有問題貸款的發(fā)現(xiàn)及處理的基本途徑重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：深度掌握貸款種類及組合 ；貸款政策與程序 ；貸款的質(zhì)量評價教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓

7、敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第六章 企業(yè)貸款課時2教學(xué)目的及要求目的和要求：上一章介紹了銀行貸款業(yè)務(wù)的一般概念、原則、政策、貸款業(yè)務(wù)流程、貸款質(zhì)量評價及問題貸款的發(fā)現(xiàn)和處理等問題。本章將要探究當(dāng)企業(yè)客戶申請貸款時銀行將做何種反映，主要介紹銀行對公司開展貸款業(yè)務(wù)工作的幾個重要環(huán)節(jié)：企業(yè)貸款理由分析、企業(yè)財務(wù)狀況分析、借款企業(yè)的擔(dān)保分析、非財務(wù)因素分析以及貸款定價等重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)：企業(yè)借款理由分析；借款企業(yè)的信用分析；企業(yè)

8、貸款的定價 難點(diǎn)：企業(yè)貸款的定價。教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第七章 個人貸款課時4教學(xué)目的及要求目的和要求：本章的教學(xué)和學(xué)習(xí)目的在于：了解消費(fèi)信貸的涵義、種類和發(fā)展的歷史背景；掌握消費(fèi)信貸中個人信用評估的內(nèi)容、方法和程序；了解個人住房抵押貸款、汽車貸款等主要消費(fèi)信貸的內(nèi)容和基本操作規(guī)范；了解消費(fèi)信貸利率的確定重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：消費(fèi)信貸概述；消費(fèi)信貸的個人信用評估；住宅

9、抵押貸款；汽車貸款；信用卡貸款；消費(fèi)信貸定價難點(diǎn)：教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第八章 個人住房，綜合消費(fèi)以及經(jīng)營貸款課時3教學(xué)目的及要求目的和要求：掌握個人住房貸款的種類以及發(fā)展，個人住房抵押貸款業(yè)務(wù)，個人經(jīng)營貸款以及信用卡的種類。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：學(xué)會計算個人住房抵押貸款業(yè)務(wù)的還款方式教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，

10、2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第九章 商業(yè)銀行的證券投資管理課時3教學(xué)目的及要求目的和要求：了解商業(yè)銀行的證券投資行為本質(zhì)；理解商業(yè)銀行證券投資風(fēng)險分類和管理 ；理解證券投資各種戰(zhàn)略 ；了解銀行證券投資管理過程；初步了解我國銀行證券投資狀況重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：商業(yè)銀行證券投資概述；商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險 ；商業(yè)銀行證券投資的一般策略 ；銀行業(yè)與證券業(yè)的分離與融合教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，201

11、0年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第十章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理課時2教學(xué)目的及要求目的和要求：資產(chǎn)-負(fù)債管理是現(xiàn)代銀行業(yè)開發(fā)出的最有用的分析工具之一。本章主要介紹資產(chǎn)-負(fù)債管理的歷史演進(jìn)以及現(xiàn)代商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的主要技術(shù)資金缺口管理和持續(xù)期缺口管理、衍生工具的運(yùn)用重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：掌握負(fù)債管理理論，預(yù)期收入理論，資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論，以及利率管理風(fēng)險方法教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，。參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)

12、及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第十一章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與管理課時3教學(xué)目的及要求目的和要求：本章的教學(xué)和學(xué)習(xí)目的是：了解中間業(yè)務(wù)的基本概念、基本范疇，中間業(yè)務(wù)發(fā)展的歷史及其在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營中所處的地位；掌握商業(yè)銀行主要的中間業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容和基本程序；考察我國商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的環(huán)境、狀況以及發(fā)展前景；分析我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)和難點(diǎn)：商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述；無風(fēng)險/低風(fēng)險類中間業(yè)務(wù)；不含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險類中間業(yè)務(wù)；含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險類中間業(yè)務(wù)；商業(yè)

13、銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的定價教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題要求：抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第十二章 國際銀行業(yè)務(wù)課時3教學(xué)目的及要求目的和要求：了解商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展的背景和情況，掌握商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)容、基本規(guī)則和程序，了解銀行業(yè)國際競爭的態(tài)勢，認(rèn)識我國外資銀行的發(fā)展態(tài)勢重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)和難點(diǎn)：國際結(jié)算業(yè)務(wù)；外匯買賣業(yè)務(wù)；國際信貸業(yè)務(wù)教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人

14、民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題，下一節(jié)課抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第十三章 電子銀行業(yè)務(wù)課時2教學(xué)目的及要求目的和要求：隨著信息技術(shù)在金融業(yè)中的廣泛應(yīng)用，電子銀行業(yè)務(wù)正逐步成長成為銀行不可或缺的重要組成部分，并對銀行金融功能的拓展、銀行效率的提高注入了新的力量。本章學(xué)習(xí)目的是：了解電子銀行產(chǎn)生和發(fā)展的背景、意義，掌握電子銀行主要的業(yè)務(wù)內(nèi)容，認(rèn)識電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：主要的電子銀行業(yè)務(wù)介紹;電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范;電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢教學(xué)方法研討式教學(xué)，理

15、論講解，生活實(shí)例舉例講解，。參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題，下一節(jié)課抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第十四章 商業(yè)銀行的業(yè)績評價課時4教學(xué)目的及要求目的要求：較為準(zhǔn)確的理解銀行基本財務(wù)報表的內(nèi)容和含義，掌握對銀行財務(wù)報表的基本分析方法，通過這些報表，借助于簡便的方法便可以得到關(guān)于銀行經(jīng)營業(yè)績的信息。同時，掌握銀行財務(wù)分析和業(yè)績評價的基本方法。本章主要介紹三個方面的知識：了解商業(yè)銀行的財務(wù)報表掌握商業(yè)銀行財務(wù)分析的基本技巧認(rèn)識銀行收益與風(fēng)險的關(guān)系。重點(diǎn)難

16、點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：了解并會分析資產(chǎn)負(fù)債表損益表；現(xiàn)金流量表；補(bǔ)充信息。 教學(xué)方法理論講解，生活實(shí)例舉例講解，現(xiàn)場演示，個案分析.參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題，下一節(jié)課抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋后記商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編寫時間：2011年8月內(nèi)容（標(biāo)題）第十五章 商業(yè)銀行的并購管理課時4教學(xué)目的及要求目的要求：了解商業(yè)銀行并購動機(jī)，并購的主要原因，以及銀行并購的收益重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理重點(diǎn)難點(diǎn)：學(xué)會計算銀行并購的成本以及銀行并購的價值，學(xué)會分析大規(guī)模并購的效應(yīng)教學(xué)方法課堂理論講述，生活實(shí)例舉例講解，參考文獻(xiàn)莊毓敏著， 第3版 中國人民大學(xué)出版社，2010年8月課外作業(yè)及要求作業(yè)：復(fù)習(xí)課后習(xí)題，下一節(jié)課抽查學(xué)生對章節(jié)關(guān)鍵詞的解釋商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 教學(xué)方案 課程號：001 編