陽光財產(chǎn)保險集團資金管理系統(tǒng)用戶手冊(賬戶管理篇)

1、資金管理系統(tǒng)用戶手冊 集團資金管理系統(tǒng)用戶手冊（系統(tǒng)操作篇）文檔作者：新框架集團資金管理系統(tǒng)項目組創(chuàng)建日期：2011-08-08當前版本：2.0拷貝數(shù)量：【本手冊的功能】本手冊詳細介紹了新框架集團資金管理系統(tǒng)的登陸使用方式，以及每個功能的詳細操作步驟，旨在為資金系統(tǒng)的使用者提供一份方便快捷的參考指南，協(xié)助其快速學習和使用資金系統(tǒng)，高效的完成日常業(yè)務的處理?！咀x者對象】本手冊的讀者對象為擬實施公司的所有資金系統(tǒng)的使用人員。© 2001-2008 版權所有 軟通動力信息技術（集團）有限公司目 錄目 錄3【功能描述】4【使用對象】4【系統(tǒng)通用描述】41賬戶管理6【說明】61.1開戶管理71

2、.1.1開戶申請71.1.2開戶確認111.1.3賬戶啟用131.2銷戶管理151.2.1銷戶申請151.2.2賬戶銷戶191.2.3銷戶確認211.3變更管理231.3.1變更申請241.3.2賬戶變更291.3.3變更確認321.4凍結(jié)解凍351.4.1賬戶凍結(jié)351.4.2賬戶解凍371.4.3凍結(jié)解凍復核391.5賬戶查詢401.5.1賬戶信息查詢401.5.2當日余額查詢421.5.3歷史余額查詢441.5.4當日交易查詢451.5.5歷史交易查詢47【功能描述】將作為資金管理系統(tǒng)中的基礎信息的賬戶信息維護進入系統(tǒng)。管理賬戶開戶的整個流程：從開戶前的意向管理：“開戶申請”，到賬戶開立

3、后賬戶具體信息在資金系統(tǒng)中的維護：“開戶確認”，及賬戶在資金系統(tǒng)中是否容許使用的狀態(tài)管理：“賬戶啟用”?！臼褂脤ο蟆砍黾{（資金管理員）：負責本公司新開賬戶申請，到銀行開戶，將開戶信息錄入到系統(tǒng)；負責本機構賬戶信息變更的申請，賬戶變更；負責本機構銷戶申請，賬戶銷戶。財務經(jīng)理：負責對本公司和下級公司提交的開戶、變更、銷戶申請進行審批。總部財務部機構資金管理崗：負責總部新開賬戶申請，到銀行開戶，將開戶信息錄入到系統(tǒng)；負責本機構賬戶信息變更的申請，賬戶變更；負責本機構銷戶申請，賬戶銷戶。負責對總部、分公司、三級機構提交的開戶、變更、銷戶申請進行審批。總部機關資金管理崗：負責總部新開賬戶申請，到銀行開戶

4、，將開戶信息錄入到系統(tǒng)；負責本機構賬戶信息變更的申請，賬戶變更；負責本機構銷戶申請，賬戶銷戶。總公司財務部資金管理處負責人：負責對總部、分公司和三級機構提交的開戶、變更、銷戶申請進行審批。【系統(tǒng)通用描述】u 錄入操作u 列表翻頁u 必輸項u 日期選擇u 放大鏡錄入操作業(yè)務錄入時，系統(tǒng)提供回車操作，當前輸入框錄入完成之后拍回車即可自動跳轉(zhuǎn)到下一個需要輸入的欄位。列表翻頁系統(tǒng)中對于列表頁面，為減少負載，提高效率，系統(tǒng)提供翻頁支持，如圖：系統(tǒng)列出查詢范圍內(nèi)的所有記錄條數(shù)，顯示當前頁碼（默認第一頁），顯示每頁行數(shù)（默認每頁10行）?？梢酝ㄟ^點擊或者在 輸入行數(shù)并點擊 改變頁面顯示的行數(shù)。通過在 中選擇

5、頁碼進行快速翻頁查看。必輸項系統(tǒng)操作區(qū)內(nèi)所有頁面中有紅色“*”項為必輸(選)項，如果必輸(選)項不輸則系統(tǒng)將提示不能為保存。日期選擇系統(tǒng)中如果有需要錄入日期的輸入框，如：，系統(tǒng)提供日歷控件進行選擇，點擊輸入框后面的 ，系統(tǒng)彈出日歷選擇框 供用戶選擇日期（默認顯示系統(tǒng)當前日期，并以紅色字體顯示），點擊日期，即可自動填入輸入框。放大鏡放大鏡功能為數(shù)據(jù)錄入助手，如：在放大鏡之前的輸入框中拍回車或點擊系統(tǒng)自動顯示該輸入框待選數(shù)據(jù)，如果在輸入框中錄入數(shù)據(jù)后拍回車或點擊可以對放大鏡中的待選數(shù)據(jù)進行模糊查詢，帶有放大鏡的輸入框中所錄入的數(shù)據(jù)一般需要從放大鏡中選擇才能被系統(tǒng)識別，否則將提示數(shù)據(jù)錯誤。1 賬戶管

6、理【說明】開戶流程1、 機構出納崗（資金管理員）在系統(tǒng)中的“開戶處理-申請”模塊提交申請，說明開戶銀行情況和開戶理由。申請被提交后，自動關聯(lián)審批流。2、 審批流通過后，分支機構（總部）可以進行用印申請流程，到銀行辦理開戶，在系統(tǒng)中的“開戶申請-開戶”模塊進行賬戶信息的錄入。如果在用印申請后3個月未到銀行進行開戶，則回銷用印手續(xù)，不能在系統(tǒng)中進行開戶操作。3、 開戶信息錄入到系統(tǒng)后，開戶的機構與總部對賬戶信息進行審批，系統(tǒng)將賬戶信息同步到oracle，總部辦理直連授權或者是網(wǎng)銀歸集，業(yè)務類型設置中設置賬戶收支權限，此時賬戶在系統(tǒng)中還不能使用。總部確認在系統(tǒng)的“開戶處理-啟用”后，賬戶才能在系統(tǒng)中

7、進行收支操作。4、 賬戶啟用后，進行開戶資質(zhì)資料的歸檔，開戶流程結(jié)束。5、 操作步驟：新增錄入開戶申請單à提交申請à審批（見審批流程）à到銀行進行實際開戶à將賬戶信息錄入到系統(tǒng)。銷戶流程1、 機構出納崗（資金管理員）在系統(tǒng)中的“銷戶處理-申請”模塊提交申請，說明銷戶賬戶和銷戶理由。申請被提交后，自動關聯(lián)審批流。2、 審批流通過后，在系統(tǒng)中取消賬戶的收支權限，在核心系統(tǒng)禁用，完成后總部確認，機構到銀行進行銷戶，銀行銷戶后，在系統(tǒng)中錄入銷戶信息，機構和總部審批，審批通過后，賬戶在系統(tǒng)中禁用。如果兩個月未在系統(tǒng)錄入銷戶，則需要系統(tǒng)預警。3、 賬戶在系統(tǒng)中禁用后

8、，資質(zhì)檔案歸檔，3個月后將銷戶狀態(tài)同步到總賬，同時檢查賬戶的客戶信息和余額調(diào)節(jié)表，銷戶流程結(jié)束。4、 操作步驟：實際操作中，賬戶銷戶后，系統(tǒng)無法從銀行同步回最后一筆交易信息，導致系統(tǒng)中賬戶余額不為0。影響后面的賬務核對。所以如果是直連賬戶銷戶，則先進行賬戶變更申請，將直連賬戶變成非直連。然后到銀行進行實際的銷戶操作。在系統(tǒng)導入非直連賬戶交易導入，將該賬戶余額變?yōu)?。以上操作后再提交銷戶申請。變更流程1、 分支機構（總部）在系統(tǒng)中的“變更處理-申請”模塊提交申請。申請被提交后，自動關聯(lián)審批流（可以根據(jù)實際管理需要設置審批流）。2、 審批流通過后，分支機構（總部）可以到銀行進行賬戶信息變更，并由分

9、支機構（總部）將變更信息在系統(tǒng)中的“變更申請-變更”模塊進行補充錄入，并確認變更。3、 總部做賬戶變更的信息備案，如果不發(fā)生特殊情況，總部經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中的“變更處理-變更確認”模塊進行賬戶變更確認，之后該銀行賬戶信息在資金系統(tǒng)中被更新。4、 賬戶信息在系統(tǒng)中完成變更，變更后的賬戶信息同步到oracle系統(tǒng)，變更流程結(jié)束。5、 操作步驟：新增錄入變更申請單à提交申請à審批（見審批流程）à賬戶變更 à總部變更確認。審批流程錄入第一級審批第二級審批第三級第四級二級機構開戶申請分公司出納（資金管理員）分公司財務經(jīng)理總部機構資金管理崗總部財務部資金處負責人銷戶申請

10、分公司出納（資金管理員）分公司財務經(jīng)理總部機構資金管理崗總部財務部資金處負責人賬戶變更申請分公司出納（資金管理員）分公司財務經(jīng)理總部機構資金管理崗總部財務部資金處負責人三級機構開戶申請三級機構出納（資金管理員）三級機構財務經(jīng)理分公司財務經(jīng)理總部機構資金管理崗總部財務部資金處負責人銷戶申請三級機構出納（資金管理員）三級機構財務經(jīng)理分公司財務經(jīng)理總部機構資金管理崗總部財務部資金處負責人賬戶變更申請三級機構出納（資金管理員）三級機構財務經(jīng)理分公司財務經(jīng)理總部機構資金管理崗總部財務部資金處負責人1.1 開戶管理1.1.1 開戶申請【功能描述】涉及名詞銀行賬戶：在銀行開立的實體賬戶。直連賬戶：賬戶所屬銀

11、行為企業(yè)的銀企直連銀行，并且與銀行簽署了賬戶的直連協(xié)議，該賬戶可以通過資金系統(tǒng)直接查詢及交易。適用范圍當用戶有意向新開立一個賬戶前，在系統(tǒng)中新增開戶申請如需領導審批可以掛接審批流，經(jīng)領導審批通過后財務人員可以正式進行開戶。前關聯(lián)銀行設置、賬戶用途設置、賬戶屬性設置后關聯(lián)開戶確認注意事項【操作路徑】賬戶管理-à開戶處理-à開戶申請【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責所屬公司及其下級公司狀態(tài)為已保存、已提交審批或?qū)徟赐ㄟ^的開戶申請全部列出。3. 點擊按鈕，進入開戶申請的新增頁面，如下圖：&#

12、178; 明細頁面說明申請單編號：自動生成。申請公司編號：默認為當前登錄人職責所屬公司。申請日期：默認為登錄當天申請人：默認為當前登錄人。賬戶所屬公司編號：選擇申請開戶的公司。賬戶所屬公司名稱：選擇開戶公司編號以后系統(tǒng)自動帶出。開戶銀行編號：選擇申請在哪家銀行開戶。放大鏡支持編號和中文名稱的模糊查詢。如果還不確定開戶的銀行，可以不填寫。開戶銀行名稱：選擇銀行以后系統(tǒng)自動帶出。賬戶用途編號：選擇新開賬戶的用途信息。賬戶用途名稱：選擇賬戶用途編號以后系統(tǒng)自動帶出。幣種編碼：新開戶的賬戶幣種，默認為人民幣，點擊放大鏡可以選擇其他幣種。幣種名稱：選擇賬戶幣種后系統(tǒng)自動帶出。收集渠道：申請新開戶的賬戶通

13、過資金系統(tǒng)直接進行實際支付。則收集渠道選擇直連。目前能夠選擇直連的銀行為中行、農(nóng)行、工行、建行、招行。賬戶性質(zhì)：根據(jù)實際到銀行開戶時需要確定的賬戶性質(zhì)，選擇基本戶，一般存款戶等。賬戶屬性：新開賬戶的擴展屬性。開戶說明：開戶申請意向說明。銀行名稱：在上面放大鏡中未找到新開戶的銀行信息，則在此欄位手工填寫。申請完成后，總部管理員未將新銀行維護到系統(tǒng)中。銀行地址：新銀行的省市信息。省、市：新銀行的省市信息。點擊按鈕，選擇需要上傳的文件，填寫文件說明后，點擊按鈕，將所選文件上傳。填寫完成之后點擊按鈕，可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來，并進入如下頁面：點擊按鈕，根據(jù)系統(tǒng)設置：可以將申請?zhí)峤恢翆徟鳌｜c擊按鈕

14、，返回至開戶申請列表頁面。1.1.2 開戶確認【功能描述】涉及名詞適用范圍開戶申請已被審批通過，賬戶已實際開立后在資金系統(tǒng)中將賬戶的詳細信息進行維護。前關聯(lián)開戶申請。后關聯(lián)賬戶啟用。注意事項 開戶申請中的開戶銀行信息在開戶確認中可以進行修正，此時銀行信息為必輸項。 【操作路徑】賬戶管理-à開戶處理-à開戶確認【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶所在公司的已審批通過未開戶的申請全部列出。3. 雙擊或點選開戶申請記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：² 明細頁面說明開戶銀行編號：開戶申請審批通過后，從

15、此頁面的開戶銀行放大鏡中選出開戶銀行。如果在放大鏡中未找到申請的銀行，聯(lián)系總部管理員維護到系統(tǒng)。開戶銀行名稱：選擇開戶銀行編號后系統(tǒng)自動帶出。賬戶號碼：填寫實際的開立賬戶號碼的信息。賬戶名稱：填寫實際的開立賬戶的戶名信息。賬戶科目編號：填寫賬戶的明細段值，在開戶如果還不確認此段值，此頁面可以為空，由總部統(tǒng)一進行維護。開戶日期：填寫實際賬戶在銀行的開戶日期。附件：將銀行開戶相關文件掃描后，打成壓縮包上傳到系統(tǒng)。² 開戶日期默認為當前日期，可以點擊修改。銀行賬號，賬戶名稱手工錄入，賬戶科目編號可以通過點擊在待選項中選擇。錄入所有數(shù)據(jù)后，點擊按鈕，系統(tǒng)保存開戶信息。點擊按鈕，放棄當前操作，

16、返回到開戶列表頁面。1.1.3 賬戶啟用【功能描述】涉及名詞適用范圍對已經(jīng)開戶的賬戶，由總部核實了賬戶信息后，在系統(tǒng)設置該賬戶的收付權限及歸集歸集關系等操作后，對賬戶進行啟用。前關聯(lián)開戶確認。后關聯(lián)注意事項【操作路徑】賬戶管理-à開戶處理-à賬戶啟用【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責所屬公司已經(jīng)錄入的開戶申請全部列出。3. 雙擊賬戶信息或點選賬戶信息后點擊按鈕，系統(tǒng)彈出頁面如下圖：² 點擊按鈕將該賬戶的狀態(tài)變更為正常；點擊按鈕，返回至賬戶啟用的列表頁面。 只有已開戶未啟用的賬戶

17、才能做啟用的操作。² 點擊按鈕將賬戶的狀態(tài)變更為未啟用。只有已經(jīng)啟用的賬戶才能做取消啟用的操作。² 點擊按鈕將賬戶開戶信息刪除，退回到開戶確認操作處重新錄入開戶信息。只有未啟用的賬戶可以做打回操作，建議賬戶在未使用前發(fā)現(xiàn)信息有誤時使用打回進行修改，當使用后如賬戶信息發(fā)生變更請使用賬戶變更流程變更賬戶信息。² 啟用后，賬戶的狀態(tài)變更為正常。² 只有狀態(tài)為正常的賬戶，才可以在資金系統(tǒng)中進行業(yè)務操作。² 賬戶與oracle同步功能上線前，明細段由總部管理員手工維護。1.2 銷戶管理1.2.1 銷戶申請【功能描述】前關聯(lián)賬戶啟用。后關聯(lián)賬戶銷戶。注意事

18、項對進行變更的賬戶需等待變更流程完畢后才能進行銷戶申請。只有非直連賬戶才能進行銷戶申請?！静僮髀窂健抠~戶管理-à銷戶管理-à銷戶申請【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責所屬公司及其下級公司狀態(tài)為已保存、已提交審批或?qū)徟赐ㄟ^的銷戶申請全部列出。3. 點擊按鈕，進入銷戶申請的新增頁面，如下圖：² 頁面說明：申請單編號：系統(tǒng)自動生成。申請公司編號：默認為當前登錄人職責所屬公司申請人：默認為當前登錄人。申請日期：默認為登錄當天。賬戶所屬公司編號：默認為當前登錄人職責所屬公司，可以選擇放

19、大鏡選擇本機機構及下級機構的公司。銀行賬號：通過點擊放大鏡進行選擇，得到公司下所有賬戶信息。開戶銀行編號：選擇銀行放大鏡后，自動帶出賬戶所屬銀行。銷戶原因為：手工輸入銷戶原因說明。填寫完成之后點擊按鈕，可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來，并進入如下頁面：² 點擊按鈕，可以將申請?zhí)峤恢翆徟鳌｜c擊按鈕，返回至銷戶申請列表頁面。1.2.2 賬戶銷戶【功能描述】涉及名詞適用范圍銷戶申請已被審批通過的申請單。前關聯(lián)銷戶申請。后關聯(lián)銷戶確認。注意事項 賬戶銷戶操作完成后賬戶狀態(tài)不會發(fā)生變更，在資金系統(tǒng)中還能正常使用?！静僮髀窂健抠~戶管理-à銷戶管理-à賬戶銷戶【具體操作】1. 如

20、下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責所屬公司的已審批通過還未銷戶的申請全部列出。3. 雙擊銷戶申請或點選銷戶申請記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：4. 雙擊銷戶申請或點選銷戶申請記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：² 可以上傳附件，或?qū)h除銷戶申請時上傳的附件信息。5. 點選銷戶申請記錄點擊，更新賬戶信息。這時賬戶狀態(tài)還未更新為銷戶，需要等待銷戶確認后賬戶才正式不能在資金系統(tǒng)中使用。6. 當領導將銷戶申請審批通過后，應業(yè)務需要不需將此賬戶銷戶，可以點選銷戶申請記錄點擊按鈕將申請退回銷戶申請?zhí)庍M行刪除。1.2.3 銷戶確認【功能描述】涉及名詞

21、適用范圍已經(jīng)進行銷戶操作的賬戶。前關聯(lián)銷戶申請、賬戶銷戶。后關聯(lián)注意事項銷戶確認時如果該賬戶為直連賬戶系統(tǒng)將校驗賬戶余額是否為零。【操作路徑】賬戶管理-à開戶處理-à銷戶確認【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：3. 雙擊銷戶申請或點選銷戶申請記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：² 點擊將該賬戶的狀態(tài)變更為銷戶；點擊按鈕，返回至賬戶銷戶確認的列表頁面。² 在列表頁面直接點選銷戶申請后點擊按鈕也能將該賬戶的狀態(tài)變更為銷戶。² 狀態(tài)為銷戶的賬戶，在資金系統(tǒng)中不能繼續(xù)進行業(yè)務操作。但是能在資金系統(tǒng)中查詢到該賬戶的信息，

22、包括歷史余額查詢、歷史交易查詢等等。1.3 變更管理【用途】當用戶有意向?qū)δ迟~戶進行變更時，需要在資金系統(tǒng)中先提交“變更申請”說明變更原因，如需提交領導審批，則在領導審批后才能正式對賬戶進行變更并在自己系統(tǒng)中進行該賬戶對應的“賬戶變更”操作。，當實體賬戶正式變更后在資金系統(tǒng)中由財務人員確認銷戶信息做“變更確認”。有時為銀行發(fā)起的變更，也需要在資金系統(tǒng)中進行變更管理。賬戶可以對這些信息進行變更：賬戶號、賬戶名稱、賬戶所屬銀行、賬戶用途、收集渠道、賬戶性質(zhì)、賬戶科目號、賬戶屬性、定向?qū)傩?、代付賬戶。1.3.1 變更申請【功能描述】涉及名詞適用范圍需要進行賬戶變更的賬戶。前關聯(lián)后關聯(lián)賬戶變更注意事項

23、【操作路徑】賬戶管理-à變更管理-à變更申請【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑： 2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責所屬公司及下級公司已經(jīng)錄入的賬戶變更申請全部列出。3. 雙擊變更申請記錄或點選記錄后點擊按鈕，頁面如圖:4. 點擊按鈕，進入賬戶變更申請的新增頁面，如下圖：² 申請單編號自動生成，申請公司編號默認為當前登錄人職責所屬公司，申請人默認為當前登錄人，均無法修改。申請日期默認為登錄當天，可以點擊修改。賬戶所屬公司編號默認為當前登錄人職責所屬公司，銀行賬號都可以通過點擊在待選項中選擇。填寫完成之后點擊按鈕，

24、可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來，并進入如下頁面：² 在這個頁面可以根據(jù)需要錄入變更的內(nèi)容，即銀行賬號、賬戶用途編號、收集渠道、賬戶性質(zhì)、銀行賬號科目號、賬戶屬性、變更原因等內(nèi)容。申請日期默認為當前日期，可以修改。當更改完畢點擊按鈕，可以保存變更的內(nèi)容，進入如下界面：² 點擊按鈕，可以將申請?zhí)峤恢翆徟鳌｜c擊按鈕，返回至變更申請列表頁面。5. 點選變更申請信息點擊按鈕，如下圖所示，如下圖所示：² 這個頁面可以修改申請日期、銀行賬號、賬戶用途編號、收集渠道、賬戶性質(zhì)、銀行賬號科目號、賬戶屬性、變更原因等內(nèi)容。點擊按鈕，可以保存修改的內(nèi)容。點擊按鈕，返回至變更申請列表頁面

25、。² 只有保存狀態(tài)和審批未通過狀態(tài)的申請才能被刪除、修改并提交審批。6. 點選變更申請信息點擊按鈕，可以將此變更申請刪除。點擊按鈕，返回至變更申請列表頁面。只有保存狀態(tài)和審批未通過狀態(tài)的申請才能被刪除。7. 帳戶界面安久，點擊此按鈕可以查看賬戶在修改初始時的賬戶信息，如下頁面：可以方便進行變更對比1.3.2 賬戶變更【功能描述】涉及名詞適用范圍賬戶變更申請已被審批通過的申請單。前關聯(lián)變更申請。后關聯(lián)變更確認。注意事項【操作路徑】賬戶管理-à變更管理-à賬戶變更【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面中將系

26、統(tǒng)中登錄用戶職責所屬公司的已審批通過還未進行賬戶變更的申請全部列出。3. 雙擊變更申請或點選變更申請記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：4. 雙擊變更申請或點選變更申請記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：² 可以上傳附件，或?qū)h除變更申請時上傳的附件信息。5. 點選變更申請記錄點擊，更新賬戶信息。這時還需要等待變更確認后新的賬戶信息才能在資金系統(tǒng)中使用。6. 當領導將變更申請審批通過后，應業(yè)務需要不需將此賬戶變更，可以點選變更申請記錄點擊按鈕將申請退回變更申請?zhí)庍M行刪除。1.3.3 變更確認【功能描述】涉及名詞適用范圍已經(jīng)進行賬戶變更操作的賬戶。前關聯(lián)變更申請、賬戶變更。后關聯(lián)注意事項【操作路徑】賬戶管理-

27、à變更管理-à變更確認【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：3. 雙擊變更申請，出現(xiàn)如下頁面：² 點擊確認賬戶的變更信息；點擊按鈕，返回至賬戶變更確認的列表頁面。² 在列表頁面直接點選變更申請后點擊按鈕也能將確認該賬戶的變更信息。² 確認變更后，變更的賬戶信息才能在系統(tǒng)中查詢到，并在資金系統(tǒng)的業(yè)務處理中使用。² 注：點擊按鈕出現(xiàn)賬戶再更改前的信息如下界面：如果放棄更改并查詢原賬戶信息或針對原賬戶信息進行對照操作，可使用此按鈕功能，1.4 凍結(jié)解凍【用途】根據(jù)實際業(yè)務需要（實際在銀行已凍結(jié)或解

28、凍該賬戶，或者是只在資金系統(tǒng)內(nèi)部對賬戶凍結(jié)解凍），由財務人員在系統(tǒng)中的“凍結(jié)解凍賬戶凍結(jié)”、“凍結(jié)解凍賬戶解凍”模塊進行操作。復核人員在系統(tǒng)中的“凍結(jié)解凍復核”模塊進行確認。確認后該銀行賬戶在系統(tǒng)中被凍結(jié)或解凍，總部可以做相關的賬戶凍結(jié)/解凍信息備案。1.4.1 賬戶凍結(jié)【功能描述】涉及名詞適用范圍需要做賬戶凍結(jié)的賬戶。前關聯(lián)賬戶啟用。后關聯(lián)凍結(jié)解凍復核。注意事項只能對狀態(tài)為正常的賬戶進行凍結(jié)操作?！静僮髀窂健抠~戶管理-à凍結(jié)解凍-à賬戶凍結(jié)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面上顯示登錄人職責所屬公司及其下級公

29、司所有的狀態(tài)為正常的賬戶。3. 雙擊賬戶記錄或點選賬戶記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：² 點擊按鈕，賬戶提交凍結(jié)。只有狀態(tài)為正常的賬戶才可以凍結(jié)。點擊按鈕，返回賬戶列表頁面。4. 在賬戶凍結(jié)列表中點選賬戶信息后點擊按鈕，賬戶提交凍結(jié)。1.4.2 賬戶解凍【功能描述】涉及名詞適用范圍需要做賬戶解凍的賬戶。前關聯(lián)賬戶凍結(jié)、凍結(jié)解凍復核后關聯(lián)凍結(jié)解凍復核。注意事項只能對狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶進行解凍操作?！静僮髀窂健抠~戶管理-à凍結(jié)解凍-à賬戶解凍【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑： 2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面上顯示登錄人職責所屬公司及其下級公司

30、所有的狀態(tài)為凍結(jié)或解凍中的賬戶。3. 雙擊賬戶記錄或點選賬戶記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：² 點擊按鈕，賬戶提交解凍。只有狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶才可以解凍。點擊按鈕，返回賬戶列表頁面。4、點選賬戶記錄后點擊按鈕，賬戶提交解凍。只有狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶才可以解凍。1.4.3 凍結(jié)解凍復核【功能描述】涉及名詞適用范圍 對提交了凍結(jié)申請或解凍申請的賬戶進行復核。前關聯(lián)賬戶凍結(jié)、賬戶解凍。后關聯(lián)注意事項【操作路徑】賬戶管理-à凍結(jié)解凍-à凍結(jié)解凍復核【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責所在公司及下級公司

31、存在的進行凍結(jié)或解凍經(jīng)辦操作的賬戶（非登錄用戶進行的經(jīng)辦操作）全部列出。3. 雙擊賬戶記錄或點選賬戶記錄點擊，出現(xiàn)如下頁面：² 點擊按鈕，同意對此賬戶進行凍結(jié)或者解凍，賬戶的狀態(tài)發(fā)生相應變化。² 進行賬戶凍結(jié)與解凍經(jīng)辦、復核操作的人員不能是同一個系統(tǒng)用戶。4. 點選賬戶記錄點擊，同意對此賬戶進行凍結(jié)或者解凍，賬戶的狀態(tài)發(fā)生相應變化。1.5 賬戶查詢1.5.1 賬戶信息查詢【功能描述】涉及名詞適用范圍前關聯(lián)后關聯(lián)注意事項【操作路徑】賬戶管理-à賬戶查詢-à賬戶信息查詢【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下屏幕：

32、8; 頁面中列出登錄人職責所屬公司及其下級公司所有的賬戶。3. 賬戶所屬公司編號、銀行編號、幣種編碼、賬戶用途編號、賬戶編號通過選擇，是否包含下級公司、是否包含下級銀行、收集渠道、賬戶狀態(tài)通過下拉框選擇，選定查詢條件后，點擊按鈕，頁面顯示查詢結(jié)果：4. 雙擊賬戶信息或點選賬戶信息點擊按鈕，查看賬戶詳細信息，頁面如下：1.5.2 當日余額查詢【功能描述】涉及名詞適用范圍查詢賬戶當日余額信息，余額信息來源分為：1、直聯(lián)賬戶從銀行導入當日余額信息；2非直聯(lián)賬戶通過“銀企接口-à銀企信息導入-à非直聯(lián)賬戶當日數(shù)據(jù)導入”導入當日余額信息。前關聯(lián)非直聯(lián)賬戶當日數(shù)據(jù)導入、銀企接口后關聯(lián)注意事項【操作路徑】賬戶管理-à賬戶查詢-à當日余額查詢【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點擊菜單進入如下