2019銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)

1、本文為網(wǎng)絡(luò)收集精選范文、公文、論文、和其他應(yīng)用文檔，如需本文，請下載2019 銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)本文從網(wǎng)絡(luò)收集而來，上傳到平臺(tái)為了幫到更多的人，如果您需要使用本文檔，請點(diǎn)擊下載按鈕下載本文檔（有償下載） ，另外祝您生活愉快，工作順利，萬事如意！未到 xx 時(shí)我們無數(shù)次的憧憬xx 的美好，可是，當(dāng) xx 轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候， 我們卻只能這樣來形容她“這一年， 我們擁有過巨大的幸福， 也經(jīng)歷了巨大的痛苦 ” 。作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問

2、題。1、當(dāng)長期投資遭遇 “雷曼 ”我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候， 也就證明了我們無力預(yù)測什么。 因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的 !但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過 150 年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻

3、間 “燒掉 ”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。 雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48 座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850 年創(chuàng)立以來， 在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為 12,343 人，員工持股比例達(dá)到30%。許多人在很長的時(shí)間內(nèi) （甚至一生 ）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投

4、資遭遇到 “雷曼 ” ，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。 在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中， 總有破有立、 有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!因此， 我們必須積極面對并妥善處理客戶 “ 預(yù)期變遇欺 ” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知

5、道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況， 潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。 第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善我的方法是：及時(shí)交流訊息 （如基金客戶） ，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦 （如前期新股增殖客戶 ）等。3、當(dāng)投資者草木皆兵經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候， 總有同事

6、問 “股市不好， 股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶基金沒有人問也就罷了， 為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡 ” 。 問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶 （特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū) ）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或 “喇叭 ” 。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子， 找到這個(gè) “圈子 ” 的中心或 “喇叭 ” 人物，通過他/ 她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎“我可以買了嗎 ” ，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯(cuò)誤 ;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢、 現(xiàn)在的位置。 并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況