201x華泰證券 債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料(客戶版) (2)

1、編輯ppt2012年年3月月編輯ppt2目目 錄錄23541編輯ppt3Part 1 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述華泰天天盈華泰天天盈編輯ppt4Part 2 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述資產(chǎn)資產(chǎn)品品 種種交易代碼交易代碼投資期限投資期限天天盈012050011天期（自動(dòng)續(xù)做）天天盈072050077天期天天盈1420500814天期天天盈2820501028天期天天盈9120503091天期產(chǎn)品系列產(chǎn)品系列編輯ppt5Part 2 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)買賣簡單買賣簡單資金安全資金安全收益穩(wěn)定收益穩(wěn)定操作靈活操作靈活低門檻低門檻零費(fèi)用零費(fèi)用 直接通過證券帳戶買賣 足額債券質(zhì)押，資金安全有充分保障 預(yù)期收益

2、率高于同期銀行活期存款利率 可提出終止自動(dòng)續(xù)做、提前購回申請(qǐng)， 本金T0日可用、本金及利息T+1日可取 單筆交易最低限額僅人民幣5萬元 所有交易暫不收取任何費(fèi)用編輯ppt6Part 2 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述品種品種下限下限上限上限1天期活期存款利率一年期貸款利率其他品種一天通知存款利率一年期貸款利率品種1天7天14天28天91天2012年2月29日2.80%3.20%3.80%4%4.50%2012年3月2日 2.30%*3 3%3.40%4%4.70%產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品收益產(chǎn)品收益編輯ppt7Part 2 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述天天盈天天盈VS質(zhì)押式回購質(zhì)押式回購種類種類華泰天天盈華泰天天盈質(zhì)押式回

3、購質(zhì)押式回購品種5個(gè)（1、7、14、28、91天）9個(gè)（1、2、3、4、7、l4、28、91、l82天）交易時(shí)間9:30-11:30；13:00-15:109:30-11:30；13:00-15:00委托方式柜臺(tái)、網(wǎng)上交易柜臺(tái)、網(wǎng)上、手機(jī)、自助等成交方式定量掛牌，確認(rèn)成交撮合成交價(jià)格投資收益決定市場(chǎng)供求關(guān)系決定最小交易額5萬，1000元/手10萬交易費(fèi)用無1元/10萬規(guī)則1天可自動(dòng)續(xù)做，1天以上可提前購回；提前購回或終止續(xù)做，本金立即到賬可用無法續(xù)做及提前購回計(jì)息周期以自然日計(jì)算以工作日計(jì)算編輯ppt8Part 2 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述天天盈天天盈VS銀行理財(cái)、貨幣市場(chǎng)基金銀行理財(cái)、貨幣市場(chǎng)基金種

4、類種類天天盈產(chǎn)品天天盈產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品貨幣市場(chǎng)基金貨幣市場(chǎng)基金交易規(guī)則可終止自動(dòng)續(xù)做和提前終止，本金當(dāng)日到賬可用不可提前贖回可贖回，一般T+2到賬購買方式股東賬戶、基金賬戶皆可資金需要?jiǎng)澽D(zhuǎn)至指定銀行的賬戶，投資者需要在各銀行賬戶頻繁劃轉(zhuǎn)； 部分理財(cái)產(chǎn)品僅在柜臺(tái)發(fā)售網(wǎng)銀、證券賬戶、基金直銷計(jì)息方式即時(shí)成交，當(dāng)天開始按照到期收益率計(jì)息募集期按照活期計(jì)息購買T+1開始計(jì)息，贖回一般T+2日到賬，客戶需要承受在途資金利息損失收益情況根據(jù)市場(chǎng)情況定價(jià)，近期1天報(bào)價(jià)收益率2.3%-2.8%，7天期3%-3.2%，14天在3.4%-3.8%，28天3.8%-4.1%，91天4.3%-4.7%短期

5、險(xiǎn)銀行理財(cái)產(chǎn)品被監(jiān)管層叫停，市場(chǎng)存量較少，目前中行七天有約預(yù)期收益率為2.8%，2月-3月期收益率4.1%-4.3%，工行90天期理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率為4.6%2011年貨幣基金收益榜第一名廣發(fā)貨幣基金年化收益率4.1463%編輯ppt9Part 2 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述天天盈產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)天天盈產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)成交價(jià)格由證券公司報(bào)價(jià)，交易對(duì)手方只有一個(gè)（非撮合成交）可自動(dòng)續(xù)做，利息日日計(jì)提可提前購回，資金自由度大以自然日計(jì)息，即節(jié)假日也有利息編輯ppt10目目 錄錄23541編輯ppt11Part 2 交易規(guī)則交易規(guī)則一、基本要素一、基本要素基本要素基本要素1234 交易時(shí)間交易時(shí)間 每個(gè)交易日 9：3011：

6、30；13：0015：10.百元資金到期年收益率、百元資金提前終止年收益率。 最低申報(bào)數(shù)量為 50 手，超出部分以 1 手的整倍數(shù)增加（1 手為 1000 元）。 交易品種交易品種 公司提供債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)的品種為1天、7天、14天、28天、91天，以自然日計(jì)算，到期日為非交易日自然順延。申報(bào)價(jià)格申報(bào)價(jià)格申報(bào)數(shù)量申報(bào)數(shù)量編輯ppt125項(xiàng)基本原則項(xiàng)基本原則客戶權(quán)限控制客戶權(quán)限控制 無權(quán)限賬戶不允許申報(bào)無權(quán)限賬戶不允許申報(bào)委托方式委托方式網(wǎng)上交易客戶端、柜臺(tái)委托網(wǎng)上交易客戶端、柜臺(tái)委托交易方式交易方式定量掛牌，確認(rèn)成交定量掛牌，確認(rèn)成交成交方式成交方式按時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格約定原則按時(shí)間優(yōu)先、價(jià)

7、格約定原則撤單規(guī)定撤單規(guī)定即時(shí)成交，撤單無效即時(shí)成交，撤單無效Part 2 交易規(guī)則交易規(guī)則二、基本原則二、基本原則14532編輯ppt13 1、天天盈、天天盈01自動(dòng)續(xù)做自動(dòng)續(xù)做Part 2 交易規(guī)則交易規(guī)則三、特殊規(guī)則三、特殊規(guī)則天天盈01可自動(dòng)續(xù)做，利息每天計(jì)提！T TT+1T+1T+2T+2(有效期有效期) )編輯ppt14 1、天天盈、天天盈01終止自動(dòng)續(xù)做終止自動(dòng)續(xù)做Part 2 交易規(guī)則交易規(guī)則三、特殊規(guī)則三、特殊規(guī)則累計(jì)金額500萬，終止自動(dòng)續(xù)做累計(jì)金額 500萬，終止自動(dòng)續(xù)做預(yù)約終止自動(dòng)續(xù)做委托時(shí)間：每個(gè)交易日的9:30-11:30。 委托申請(qǐng)T-1T-1日日T T日日T+1

8、T+1日日本金到賬可用本金到賬可用本金及利息可取本金及利息可取本金及利息可取本金及利息可取本金到賬可用本金到賬可用T-1T-1日日T T日日T+1T+1日日編輯ppt15 2、天天盈、天天盈07-91提前購回（含預(yù)約）提前購回（含預(yù)約）Part 2 交易規(guī)則交易規(guī)則提前購回（含預(yù)約）委托時(shí)間：每個(gè)交易日的9:30-11:30，13:00-14:00。預(yù)約提前購回當(dāng)日可取消，未取消的，次日自動(dòng)生效。 提前購回（預(yù)約）T-1T-1日日T T日日T+1T+1日日累計(jì)金額500萬，提前購回累計(jì)金額 500萬，預(yù)約提前購回本金到賬可用本金到賬可用本金及利息可取本金及利息可取本金及利息可取本金及利息可取本

9、金到賬可用本金到賬可用T-1T-1日日T T日日T+1T+1日日編輯ppt16Part 2 交易規(guī)則交易規(guī)則四四 、其他交易規(guī)則、其他交易規(guī)則當(dāng)天賣出證券所得資金，T+1日才可買入天天盈產(chǎn)品；單筆回購交易不得部分取消；產(chǎn)品到期或者提前購回當(dāng)日本金可用于證券交易但不可轉(zhuǎn)出。編輯ppt17目目 錄錄23541編輯ppt18Part 3 如何參與如何參與一一 、參與要求、參與要求投資者必須滿足以下條件方可申請(qǐng)開通業(yè)務(wù)權(quán)限：編輯ppt19Part 3 如何參與如何參與二、開戶流程二、開戶流程投資者攜身份證明文件、股東賬戶卡原件到營業(yè)部臨柜提出申請(qǐng)、填寫相關(guān)協(xié)議總部復(fù)核客戶資格報(bào)送交易所審批總部統(tǒng)一開通

10、交易權(quán)限投資者可通過網(wǎng)上交易投資者可通過網(wǎng)上交易客戶端、柜臺(tái)委托交易客戶端、柜臺(tái)委托交易通過無法開通報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)，營業(yè)部通知客戶不通過無法開通報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)不通過營業(yè)部審核上交所審核通過編輯ppt20目目 錄錄23541編輯ppt21Part 4 注意事項(xiàng)注意事項(xiàng) 在當(dāng)天新增額度用完后，如有已購買產(chǎn)品客戶發(fā)出“終止自動(dòng)續(xù)做”或“提前終止”指令，系統(tǒng)會(huì)相應(yīng)增加天天盈可用額度，此時(shí)如有客戶下單，系統(tǒng)會(huì)有額度成交。這樣就有可能出現(xiàn)先下單客戶沒有成交，后下單客戶可能成交的現(xiàn)象。一一 、特別提示、特別提示編輯ppt22Part 4 注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)一一 、特別提示、特別提示 報(bào)價(jià)回購發(fā)生大額不再續(xù)做或提前

11、購回時(shí)（任一回購品種的當(dāng)日累計(jì)提前購回委托總金額超過上一交易日該品種未到期余額的30%），華泰證券有權(quán)不再受理拒絕不再續(xù)做或提前購回委托，可能影響您的資金使用安排和流動(dòng)性。編輯ppt23目目 錄錄23541編輯ppt24Part 5 操作演示操作演示資產(chǎn)資產(chǎn)天天盈界面天天盈界面網(wǎng)上交易客戶端網(wǎng)上交易客戶端界面界面天天盈天天盈01天天盈天天盈07-91編輯ppt25Part 5 操作演示操作演示資產(chǎn)資產(chǎn)投資投資經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)買入買入買入價(jià)格買入價(jià)格產(chǎn)品類別產(chǎn)品類別可買額度可買額度最低買入金額最低買入金額交易時(shí)間：交易日9:30-15:10；單筆申報(bào)數(shù)量不得低于5萬元，超出部分為1000元的整數(shù)倍；買入

12、成交價(jià)格：到期年收益率；可買額度：“未用額度”。編輯ppt26Part 5 操作演示操作演示終止自動(dòng)續(xù)做終止自動(dòng)續(xù)做限天天盈01；委托時(shí)間：9:30-11:30 ；累計(jì)低于500萬可提前購回，累計(jì)大于500萬的，須提前1天辦理終止自動(dòng)續(xù)做申請(qǐng)的預(yù)約；大額購回限制。編輯ppt27Part 5 操作演示操作演示投資投資經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)提前購回提前購回天天盈07-91 ；委托時(shí)間9:30-11:30、13:00-14:00；購回價(jià)格：買入當(dāng)日的提前終止年收益率；累計(jì)低于500萬可提前購回，累計(jì)大于500萬的，須提前1天進(jìn)行預(yù)約；大額購回限制。編輯ppt28Part 5 操作演示操作演示預(yù)約提前購回預(yù)約提前購回天天盈07-91；累計(jì)提前購回金額大于500萬；委托時(shí)間9:30-11:30、13:00-15:00；購回價(jià)格：買入當(dāng)日的提前終止年收益率；大額購回限制。編輯ppt29本金自