投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法

1、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的目的為了促進(jìn)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)為投資者提供專業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)，打造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)造公司品牌價(jià)值，增加客戶滿意度, 實(shí)現(xiàn)由通道定價(jià)向服務(wù)定價(jià)轉(zhuǎn)變，建設(shè)資產(chǎn)管理型的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。依據(jù)中華人民共和國(guó)證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定等法律法規(guī)，特制訂本辦法。第二條 投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指公司接受客戶委托，按照約定，由投資顧問(wèn)向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，

2、并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。第三條 投資顧問(wèn)投資顧問(wèn)是指具備中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)證的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的相關(guān)人員。本辦法所指的投資顧問(wèn)是指隸屬于中信證券，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資顧問(wèn)崗位工作的人員。1 第二章 投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理第四條 營(yíng)業(yè)部開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本要求:1. 營(yíng)業(yè)部須認(rèn)真研究學(xué)習(xí)相關(guān)法規(guī)和本辦法，充分認(rèn)識(shí)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵和風(fēng)險(xiǎn)。2. 投資顧問(wèn)崗位序列的員工必須在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為“投資顧問(wèn)”才能獨(dú)立開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。3. 在開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)之前，投資顧問(wèn)須簽署投資顧問(wèn)承諾書(shū)

3、。第五條 投顧服務(wù)的簽約流程:1. 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng): 了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，請(qǐng)客戶填寫(xiě)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。（ 機(jī)構(gòu)客戶不需測(cè)評(píng); 全部個(gè)人客戶必須重新測(cè)評(píng)，建議風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在1,3 之間的客戶才能接受投資顧問(wèn)服務(wù); 投資顧問(wèn)簽約客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)至少每1 年更新一次）對(duì)于某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的情形，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品，并對(duì)向客戶的提示及其選擇以書(shū)面或者電子方式記載、留存。2. 向客戶提供投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并由客戶簽收確認(rèn)。3. 向客戶介紹投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容，根據(jù)公

4、平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的方式。4. 與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議書(shū)和投資顧問(wèn)簽約關(guān)系確認(rèn)單，對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理并由營(yíng)業(yè)部歸檔，放入到客戶資料文檔中。5. 投資顧問(wèn)和客戶填寫(xiě)投資顧問(wèn)簽約關(guān)系確認(rèn)單后，在3 個(gè)工作日內(nèi)，由客戶回訪人員進(jìn)行回訪簽字，由資金及柜臺(tái)交易崗按照投2 資顧問(wèn)簽約關(guān)系確認(rèn)單，在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”進(jìn)行“簽約”關(guān)系錄入，由運(yùn)營(yíng)總監(jiān)進(jìn)行審核、確認(rèn)并存檔。第六條 投資顧問(wèn)簽約關(guān)系變更流程:1. 如變更投資顧問(wèn)，應(yīng)重新填寫(xiě)投資顧問(wèn)簽約關(guān)系確認(rèn)單。2. 投資顧問(wèn)變更后，新的投資顧問(wèn)應(yīng)在變更后的兩個(gè)工作日內(nèi)與客戶建立聯(lián)系。3. 投資顧問(wèn)和客戶填寫(xiě)

5、投資顧問(wèn)簽約關(guān)系確認(rèn)單后，在3 個(gè)工作日內(nèi)，由客戶回訪人員進(jìn)行回訪簽字，由資金及柜臺(tái)交易崗按照投資顧問(wèn)簽約關(guān)系確認(rèn)單，在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”進(jìn)行“簽約”關(guān)系錄入，由運(yùn)營(yíng)總監(jiān)進(jìn)行審核、確認(rèn)并存檔。第七條 投資顧問(wèn)協(xié)議解除流程:1. 如客戶提出解除協(xié)議，客戶應(yīng)到營(yíng)業(yè)部簽署投資顧問(wèn)服務(wù)撤銷確認(rèn)單以書(shū)面方式提出解除協(xié)議。2. 投資顧問(wèn)服務(wù)撤銷確認(rèn)單簽署之后，協(xié)議關(guān)系即終止，在3 個(gè)工作日內(nèi)由客戶回訪人員進(jìn)行回訪并簽字，資金崗與柜臺(tái)交易崗應(yīng)根據(jù)投資顧問(wèn)服務(wù)撤銷確認(rèn)單在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”撤銷投資顧問(wèn)的簽約關(guān)系，由運(yùn)營(yíng)總監(jiān)審核并歸檔。第八條 投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的收費(fèi)方式和標(biāo)準(zhǔn):營(yíng)業(yè)部可采用提高傭金或收取固定費(fèi)用

6、的方式收取投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用，分公司或營(yíng)業(yè)部可制定分公司或營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的價(jià)格策略。第九條 以傭金方式收取服務(wù)費(fèi)的流程:1. 營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂投資顧問(wèn)服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單，確定收取費(fèi)用方式。32. 協(xié)議簽署5 個(gè)工作日之后，營(yíng)業(yè)部依據(jù)證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議書(shū)投資顧問(wèn)服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單，由資金及柜臺(tái)交易崗進(jìn)行傭金調(diào)整，運(yùn)營(yíng)總監(jiān)復(fù)核操作流水。3. 如客戶解除協(xié)議，營(yíng)業(yè)部應(yīng)在協(xié)議解除后3 個(gè)工作日內(nèi)，將傭金率調(diào)整為協(xié)議簽署前的水平。第十條 以費(fèi)用方式收取服務(wù)費(fèi)的流程:1. 營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂投資顧問(wèn)服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單，確定收取費(fèi)用方式。2. 協(xié)議簽署后的5 個(gè)工作日后，如果客戶沒(méi)有異議可向公司支付

7、約定的投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)費(fèi)收取方式和內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)流程以公司財(cái)務(wù)部門制定的 營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)及服務(wù)產(chǎn)品收費(fèi)管理辦法為準(zhǔn)。3. 協(xié)議簽署后的5 個(gè)工作日后，客戶因自身原因解除協(xié)議，該服務(wù)費(fèi)用不予退還。4. 協(xié)議簽署后的7 個(gè)工作日內(nèi)，如果公司沒(méi)有收到客戶支付的費(fèi)用，協(xié)議自動(dòng)失效。第十一條投顧“簽約”客戶回訪 :1. 投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)“簽約”客戶的回訪參照客戶回訪服務(wù)工作管理辦法執(zhí)行。2. 客戶回訪應(yīng)覆蓋全部“簽約”客戶。3. 對(duì)簽約客戶完成首次回訪后，統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心應(yīng)制定定期回訪計(jì)劃，并輔以不定期回訪的方式加強(qiáng)對(duì)客戶的投資顧問(wèn)服務(wù)滿意度進(jìn)行回訪調(diào)查。第十二條投資顧問(wèn)制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品的管理:41. 投

8、資顧問(wèn)制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品作為投資建議的一種表現(xiàn)形式，屬于本辦法所述投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的范疇，其制作流程、產(chǎn)品內(nèi)容、服務(wù)規(guī)范、風(fēng)控合規(guī)制度均參照本辦法的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2. 投資顧問(wèn)制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品應(yīng)有完整的復(fù)核機(jī)制，投顧總監(jiān)對(duì)資訊產(chǎn)品的合規(guī)性負(fù)責(zé)。3. 投資顧問(wèn)制作資訊產(chǎn)品，應(yīng)向分公司和客服部報(bào)備。報(bào)備材料中應(yīng)說(shuō)明 : 產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品內(nèi)容、產(chǎn)品的傳遞方式與頻率、產(chǎn)品的理念、目標(biāo)客戶、產(chǎn)品的制作流程、產(chǎn)品內(nèi)容的主要依據(jù)等內(nèi)容。4. 營(yíng)業(yè)部和分公司應(yīng)定期向客服部報(bào)備其資訊產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)狀況，包括客戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)量、客戶的加入與退出情況、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)中突現(xiàn)的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。第三章 投資顧問(wèn)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理第十三

9、條營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理是投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)在營(yíng)業(yè)部的第一責(zé)任人; 營(yíng)業(yè)部投顧總監(jiān)承擔(dān)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的實(shí)施、推廣、合規(guī)和風(fēng)控等職責(zé); 營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)總監(jiān)承擔(dān)投顧業(yè)務(wù)的合規(guī)和風(fēng)控職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查。第十四條投顧業(yè)務(wù)留痕管理: 投資顧問(wèn)服務(wù)客戶需使用公司提供的信息技術(shù)手段進(jìn)行留痕，包括: 錄音電話、即時(shí)通訊工具、投資顧問(wèn)工作平臺(tái)、網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳等工具。第十五條營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)投資顧問(wèn)的下列事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控:1. 從業(yè)資格: 證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)且在中信證券營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)崗位任職。2. 是否為客戶的代理人。53. 與名下客戶身份資料是否相同或相似。4. 投資顧問(wèn)本人是否有證券交易行為。5. 外部監(jiān)管部門和公司認(rèn)為需要監(jiān)

10、控的其他事項(xiàng)。第十六條公司和營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)投資顧問(wèn)名下客戶的下列事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控:1. 名下不同客戶的身份資料是否相同或相似。2. 名下不同客戶間的交易盈虧情況。3. 名下不同客戶間的持倉(cāng)情況。4. 名下客戶資金的異常存取情況。5. 名下客戶證券的異常變動(dòng)情況。6. 外部監(jiān)管部門和公司認(rèn)為需要監(jiān)控的其他事項(xiàng)。第十七條在對(duì)上述兩條提及的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控的過(guò)程中，營(yíng)業(yè)部如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)向經(jīng)發(fā)管委和風(fēng)控部報(bào)告; 風(fēng)控部發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)通報(bào)經(jīng)發(fā)管委，經(jīng)發(fā)管委收到風(fēng)險(xiǎn)提示后，應(yīng)及時(shí)通知營(yíng)業(yè)部進(jìn)行調(diào)查與整改。第十八條投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的日常合規(guī)檢查:1. 營(yíng)業(yè)部投顧總監(jiān)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)其營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員的執(zhí)

11、業(yè)行為管理，督促投資顧問(wèn)做好日志管理工作，并通過(guò)定期及不定期的形式檢查投資顧問(wèn)服務(wù)的留痕記錄、工作日志記錄、業(yè)務(wù)檔案管理等工作的執(zhí)行情況; 名下不同客戶間的交易盈虧情況。62. 營(yíng)業(yè)部投顧總監(jiān)應(yīng)定期對(duì)投顧業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行總結(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中蘊(yùn)含的潛在風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)向公司經(jīng)發(fā)管委和合規(guī)部報(bào)告。3. 營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)總監(jiān)負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查，并撰寫(xiě)月報(bào)。合規(guī)審查包括業(yè)務(wù)資格、業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)留痕、投訴處理等環(huán)節(jié)。4. 公司合規(guī)部對(duì)營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況不定期地進(jìn)行走訪、抽查。對(duì)抽查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)部將通過(guò)合規(guī)意見(jiàn)的形式向營(yíng)業(yè)部出具，并

12、抄送經(jīng)發(fā)管委。第十九條投顧“簽約”客戶投訴處理 :1. 投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)簽約客戶的投訴處理方式參照客戶投訴受理、處理及反饋管理辦法執(zhí)行。2. 營(yíng)業(yè)部應(yīng)重點(diǎn)做好投訴的及時(shí)響應(yīng)，保證投訴通道暢通，保證接待投訴人員的及時(shí)反饋，以避免投訴、爭(zhēng)議的激化和升級(jí)。營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、投顧總監(jiān)要高度重視客戶的投訴工作，妥善處理客戶投訴，最大限度化解投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。第二十條當(dāng)客戶的投訴及爭(zhēng)議級(jí)別上升，涉及訴訟爭(zhēng)議時(shí)，具體的應(yīng)急預(yù)案上報(bào)流程如下:1. 因簽訂、履行投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議發(fā)生爭(zhēng)議或糾紛，投資顧問(wèn)及營(yíng)業(yè)部應(yīng)首先與對(duì)方協(xié)商解決; 協(xié)商不成的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)及時(shí)將爭(zhēng)議或糾紛的具體情況，書(shū)面報(bào)經(jīng)發(fā)管委、法律部和公司領(lǐng)導(dǎo); 投

13、資顧問(wèn)個(gè)人不得向客戶承諾任何形式的賠償或?qū)r(jià)。2. 發(fā)生上述糾紛案件時(shí)，投資顧問(wèn)人員及營(yíng)業(yè)部、經(jīng)發(fā)管委與法律部認(rèn)真研究案件情況，客觀分析案件的各種有利或不利因素，提出可7 行的解決方案，并對(duì)糾紛案件的解決前景做出預(yù)測(cè)，供公司領(lǐng)導(dǎo)決策參考。3. 根據(jù)案情需要，經(jīng)發(fā)管委、營(yíng)業(yè)部會(huì)同法律部共同確定案件的代理人參加訴訟。代理人選任須報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。第二十一條有關(guān)案件訴訟律師的聘任、案件情況的跟蹤匯報(bào)以及案件裁決的行等，可參見(jiàn)中信證券股份有限公司合同管理辦法第八章的規(guī)定。第四章 投資顧問(wèn)人員管理第二十二條營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)管理架構(gòu)第二十三條營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)序列的崗位級(jí)別與任職條件:1. 投資顧問(wèn)序列包括:

14、 首席投資顧問(wèn)、資深投資顧問(wèn)、高級(jí)投資顧問(wèn)、初級(jí)投資顧問(wèn)、助理投資顧問(wèn)。2. 首席投資顧問(wèn): 具有本科以上學(xué)歷, 從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn) 3 年以上 ; 在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為投資顧問(wèn); 對(duì)市場(chǎng)、行業(yè)和個(gè)股有較高的分析研究水平, 對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊(duì); 具備高超的演講和營(yíng)銷推廣能力，在客戶群體和市場(chǎng)中具有很強(qiáng)的影響力。83. 資深投資顧問(wèn): 具有本科以上學(xué)歷, 從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn) 3 年以上 ; 在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為投資顧問(wèn); 對(duì)市場(chǎng)、行業(yè)和個(gè)股有較高的分析研究水平, 對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售

15、團(tuán)隊(duì) ; 具備出色的演講和營(yíng)銷推廣能力，在客戶群體和市場(chǎng)中具有較強(qiáng)的影響力。4. 高級(jí)投資顧問(wèn): 具有本科以上學(xué)歷, 從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn) 2 年以上 ; 在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為投資顧問(wèn); 對(duì)市場(chǎng)、行業(yè)和個(gè)股有較深入的分析研究水平, 對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊(duì); 具備優(yōu)秀的演講和營(yíng)銷推廣能力，在客戶群體和市場(chǎng)中具有一定的影響力。5. 初級(jí)投資顧問(wèn): 具有本科以上學(xué)歷, 從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn) 2 年以上 ; 在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為投資顧問(wèn); 對(duì)證券市場(chǎng)有較高的分析研究水平 , 對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)

16、隊(duì); 具備優(yōu)秀的演講和營(yíng)銷推廣能力, 在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。6. 助理投資顧問(wèn): 具有 1 年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)（碩士及以上學(xué)歷除外），通過(guò)證券從業(yè)資格考試的證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目考試對(duì)證券市場(chǎng)有較高的分析研究水平, 對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊(duì); 具備優(yōu)秀的演講和營(yíng)銷推廣能力, 在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。第二十四條營(yíng)業(yè)部投顧總監(jiān)崗位職責(zé)1. 負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部客戶服務(wù)工作的管理職責(zé)，促進(jìn)費(fèi)率提升和防止客戶流失。2. 負(fù)責(zé)推動(dòng)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)的管理。3. 負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品推廣和服務(wù)產(chǎn)品簽約。94. 負(fù)責(zé)投顧業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)。

17、5. 為營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)提供支持。6. 完成營(yíng)業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。第二十五條營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)（ 初級(jí)以上級(jí)別） 崗位職責(zé)1. 按照本辦法的規(guī)定，穩(wěn)健的開(kāi)展“簽約”收費(fèi)服務(wù)。2. 熟悉公司或第三方提供的全部產(chǎn)品，為客戶提供全資產(chǎn)配置建議，為客戶提供財(cái)富管理服務(wù)。3. 根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶分級(jí)分類及產(chǎn)品適當(dāng)性管理制度，宣傳推廣服務(wù)品牌、推廣服務(wù)產(chǎn)品，促進(jìn)服務(wù)產(chǎn)品簽約。4. 為營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)提供支持。5. 負(fù)責(zé)為營(yíng)業(yè)部分配的客戶進(jìn)行服務(wù)。6. 完成營(yíng)業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。第二十六條營(yíng)業(yè)部助理投資顧問(wèn)崗位職責(zé)1. 完成投顧資格注冊(cè)的助理投資顧問(wèn)，可以單獨(dú)進(jìn)行“簽約”服

18、務(wù)。2. 沒(méi)有完成投顧資格注冊(cè)的助理投資顧問(wèn)，不能單獨(dú)開(kāi)展“簽約”服務(wù)，應(yīng)輔助其他投資顧問(wèn)開(kāi)展“簽約”服務(wù)。3. 負(fù)責(zé)為營(yíng)業(yè)部分配的客戶進(jìn)行服務(wù)，提供一般性資訊服務(wù)，不斷提高客戶服務(wù)的滿意度。4. 根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶分級(jí)分類及產(chǎn)品適當(dāng)性管理制度，宣傳推廣服務(wù)品牌、推廣服務(wù)產(chǎn)品，促進(jìn)服務(wù)產(chǎn)品簽約。5. 為營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)提供支持。6. 完成營(yíng)業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。第二十七條營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)考核1. 投資顧問(wèn)的考核包括月度考核和年度考核。102. 月度考核: 月度考核將決定月度考核提成系數(shù)。月度考核可參考本辦法提供的考核表，具體細(xì)則由營(yíng)業(yè)部或分公司制定，通過(guò)平臺(tái)報(bào)備經(jīng)發(fā)管委客服部 ;

19、 考核指標(biāo)可包括但不限于下列各項(xiàng): 簽約服務(wù)完成情況、所服務(wù)客戶流失狀況、公共客戶簽約轉(zhuǎn)化、服務(wù)產(chǎn)品簽約推廣、營(yíng)銷支持工作、公司或營(yíng)業(yè)部交辦的其它事項(xiàng)等。3. 年度考核: 年度考核決定崗位級(jí)別。晉級(jí): 各級(jí)別投資顧問(wèn)經(jīng)考核達(dá)到其以上級(jí)別投資顧問(wèn)及格標(biāo)準(zhǔn)的，可晉升至相應(yīng)級(jí)別投資顧問(wèn)，執(zhí)行晉級(jí)后級(jí)別的最低崗位工資標(biāo)準(zhǔn)。降級(jí): 各級(jí)別投資顧問(wèn)當(dāng)年考核未達(dá)到相應(yīng)級(jí)別考核標(biāo)準(zhǔn)的，其投資顧問(wèn)級(jí)別須相應(yīng)降低至考核所能達(dá)到的級(jí)別，并執(zhí)行降級(jí)后級(jí)別的最高崗位工資標(biāo)準(zhǔn)。淘汰: 對(duì)于考核多次不合格的投資顧問(wèn)，營(yíng)業(yè)部可進(jìn)行淘汰（ 轉(zhuǎn)崗或解聘） 。4. 考核的指標(biāo)和權(quán)重:115. 考核得分計(jì)算方法: 考核指標(biāo)中，投資顧

20、問(wèn)創(chuàng)收指標(biāo)若完成不足30%，該項(xiàng)指標(biāo)考核得零分，若完成超過(guò)30%（含 30%），則按完成比例獲得該項(xiàng)指標(biāo)考核得分; 其他各項(xiàng)指標(biāo)，按完成比例獲得該項(xiàng)指標(biāo)考核得分?？己说梅?5 分（含 ）以上為優(yōu)秀，得分75分 （含 ）至 85 分為良好，得分60 分 （含 ）至 75 分為及格 ,得分低于60 分為不合格。各級(jí)別投顧的考核指標(biāo)要求見(jiàn)下表:126. 對(duì)于暫時(shí)不符合考核要求，但情況特殊，能夠?yàn)闋I(yíng)業(yè)部作出重要貢獻(xiàn)的人員，經(jīng)營(yíng)業(yè)部或分公司申請(qǐng)，經(jīng)發(fā)管委審批，可破格任用。7. 合規(guī)性將作為扣分項(xiàng)目對(duì)投顧進(jìn)行考核; 在行為的合規(guī)性、客戶服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況等方面出現(xiàn)重大違規(guī)行為的（ 如內(nèi)幕交易、代

21、客理財(cái)?shù)刃袨椋?，公司對(duì)考核結(jié)果實(shí)行 “一票否決”。8. 入職時(shí)間滿六個(gè)月投資顧問(wèn)序列員工，參加本年度考核，考核指標(biāo)（ 除了模擬盤收益率外） 可根據(jù)入職時(shí)間進(jìn)行同比例折算; 入職時(shí)間未滿六個(gè)月的參加次年的年度考核。9. 助理投資顧問(wèn)定位為營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)重點(diǎn)考核其對(duì)所分配客戶的服務(wù)，詳見(jiàn)助理投資顧問(wèn)考核參考模板。10. 營(yíng)業(yè)部須將10,30 萬(wàn)資產(chǎn)的客戶分配給助理投資顧問(wèn)服務(wù)。營(yíng)業(yè)部助理投資顧問(wèn)的數(shù)量必須與10,30 萬(wàn)之間的客戶數(shù)相匹配，具體數(shù)13額由客服部在年初核定，營(yíng)業(yè)部須根據(jù)考核結(jié)果對(duì)超過(guò)核定數(shù)額的助理投資顧問(wèn)予以淘汰（ 解聘或轉(zhuǎn)崗） 。11. 分公司或營(yíng)業(yè)部可根據(jù)自身實(shí)際

22、情況調(diào)整上述考核表的項(xiàng)目和權(quán)重，但調(diào)整后的考核表必須包含上表所述的全部項(xiàng)目且調(diào)整后的創(chuàng)收指標(biāo)的權(quán)重仍要大于等于60%。調(diào)整后的考核表必須含有合規(guī)方面的考核指標(biāo)或?qū)⒑弦?guī)性作為扣分項(xiàng)目。投資顧問(wèn)創(chuàng)收指標(biāo)內(nèi)部各項(xiàng)收入的占比要求可由分公司或營(yíng)業(yè)部來(lái)確定。第二十八條營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)薪酬1. 投資顧問(wèn)薪酬包括: 基礎(chǔ)崗位工資+績(jī)效工資 績(jī)效工資包括:（ 服務(wù)提成，個(gè)人新增客戶提成） ×月度考核提成系數(shù)+金融產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入 + 其他。2. 各項(xiàng)薪酬發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)1） 基礎(chǔ)崗位工資: 參照中信證券營(yíng)業(yè)部崗位人員管理辦法執(zhí)行。2） 服務(wù)提成投資顧問(wèn)服務(wù)提成=咨詢服務(wù)凈收入×提成比例崗位級(jí)別決

23、定提成比例143) 個(gè)人新增客戶提成個(gè)人新增客戶提成=新增客戶凈手續(xù)費(fèi)凈收入×15,4) 金融或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入金融或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入, 銷售各類金融或服務(wù)產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)凈收入×公司規(guī)定的對(duì)應(yīng)產(chǎn)品的提成比例注 : 各類金融產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品的銷售提成，全部參照公司對(duì)于客戶經(jīng)理的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。5)考核提成系數(shù): 提成系數(shù)與投資顧問(wèn)業(yè)績(jī)考核得分掛鉤，標(biāo)準(zhǔn)如下:156) 總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)基金: 根據(jù)季度考核情況，營(yíng)業(yè)部決定對(duì)投資顧問(wèn)是否發(fā)放總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)基金及發(fā)放的金額。3. 咨詢服務(wù)收入1) 咨詢服務(wù)收入是指投資顧問(wèn)為簽約客戶提供投資咨詢服務(wù)所獲得的收入總和，包括提供投資服務(wù)獲得的傭金收入和其

24、他服務(wù)收入。2) 計(jì)算公式: 咨詢服務(wù)收入, 交易量× ( 上調(diào)后傭金率,max萬(wàn)分之 8; 上調(diào)前傭金率) ，年費(fèi)4. 客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為投資顧問(wèn)崗的提成比例調(diào)整: 客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為投資顧問(wèn)崗，其原有經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶提成比例按照15, 執(zhí)行。5. 與客戶經(jīng)理存在經(jīng)紀(jì)關(guān)系的客戶，接受“簽約”的服務(wù)的，客戶經(jīng)理可在咨詢服務(wù)凈收入中按照10, 的比例提取提成。6. 投資顧問(wèn)之前所開(kāi)發(fā)的客戶，在BMM平臺(tái)上記錄為服務(wù)關(guān)系的, 經(jīng)營(yíng)業(yè)部確認(rèn)后，可變更為經(jīng)紀(jì)關(guān)系，享受提成收入。第二十九條以投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)形式開(kāi)展業(yè)務(wù)的要求:1. 公司允許投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)以個(gè)人形式或團(tuán)隊(duì)形式開(kāi)展，以團(tuán)隊(duì)形式開(kāi)展業(yè)務(wù)，團(tuán)隊(duì)人數(shù)不得少于

25、3 人。2. 分公司或營(yíng)業(yè)部對(duì)團(tuán)隊(duì)考核的各項(xiàng)指標(biāo)的總量不得低于團(tuán)隊(duì)各成員各項(xiàng)指標(biāo)之和。3. 分公司或營(yíng)業(yè)部以團(tuán)隊(duì)形式開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)的，團(tuán)隊(duì)的提成總量為每個(gè)成員提成之和; 分公司或營(yíng)業(yè)部可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定團(tuán)隊(duì)內(nèi)部分配細(xì)則。第三十條聘用流程:161. 投資顧問(wèn)的聘用參照中信證券營(yíng)業(yè)部崗位人員管理暫行辦法執(zhí)行。2. 資深以上級(jí)別的客戶經(jīng)理可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗為投資顧問(wèn)。轉(zhuǎn)崗應(yīng)由本人提出申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部批準(zhǔn)，報(bào)備分公司或經(jīng)發(fā)管委客服部，方能在投資顧問(wèn)崗位任職。第三十一條業(yè)務(wù)與日常管理1. 客服部和分公司對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行業(yè)務(wù)管理。業(yè)務(wù)管理包括: 業(yè)務(wù)督導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、組織管理、指導(dǎo)工作開(kāi)展，舉辦崗前培訓(xùn)，不定期舉辦各類技能培訓(xùn)、專項(xiàng)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等。2. 營(yíng)業(yè)部或分公司對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行日常管理。日常管理包括: 依據(jù)崗位職責(zé)和總部要求，結(jié)合營(yíng)業(yè)部的實(shí)際需要，安排具體工作事宜; 負(fù)責(zé)考勤等日常管理工作。第三十二條投