農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作權(quán)限管理辦法

1、XX農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作權(quán)限管理辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范柜員會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作授權(quán)行為，切實(shí)防范操作風(fēng) 險(xiǎn)，根據(jù)本行有關(guān)管理制度，結(jié)合會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作實(shí)際，制定本辦法。第二章 柜員權(quán)限級別及相應(yīng)權(quán)限第二條 權(quán)限級別設(shè)置：業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員操作權(quán)限分為 A、B、C、D、E、F 六級。A 級為支行（部）前臺(tái)經(jīng)理或清算中心主任， 不能臨柜辦理業(yè)務(wù)， 主要用于對其他柜員進(jìn)行授權(quán)；B 級為支行（部）本部或清算中心后臺(tái)人員，可臨柜辦理業(yè)務(wù)， 也可對其他柜員進(jìn)行授權(quán)，授權(quán)權(quán)限相應(yīng)比 A 級低，比 C、D、E 級 高，每個(gè)支行（部）或清算中心可設(shè) 23 名；C 級為支行（部）本部臨柜人員，有一定的授權(quán)權(quán)限；D 級為

2、支行（部）分理處臨柜人員，有一定的授權(quán)權(quán)限；E 級為清算中心一般柜員，限于辦理清算中心相關(guān)業(yè)務(wù)；F級為計(jì)劃資金部貼現(xiàn)業(yè)務(wù)柜員，限于辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第三條 原則上每個(gè)柜員操作號對應(yīng)一個(gè)權(quán)限級別。第四條 因系統(tǒng)設(shè)置原因，各支行（部）第 001 號柜員必須為兼 職主出納，總行與支行（部）之間的現(xiàn)金、憑證調(diào)配時(shí)系統(tǒng)均默認(rèn)對 方為各支行（部） 001 號柜員。第三章 柜員權(quán)限卡的制作及回收第五條 支行（部）設(shè)置柜員權(quán)限級別時(shí)應(yīng)充分考慮柜員的業(yè)務(wù) 素質(zhì)與業(yè)務(wù)技能，進(jìn)行人員資格審定。第六條 支行（部）新增柜員時(shí)須填制柜員權(quán)限卡申請表 ，內(nèi) 容包含柜員姓名、操作號、組號、權(quán)限級別，將申請表提交至財(cái)務(wù)會(huì) 計(jì)部。第

3、七條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對支行（部）提交的柜員權(quán)限卡申請表 進(jìn)行審核，批準(zhǔn)后分別送科技部、銀行卡部，由兩部門分別在系統(tǒng)中開列柜員操作號及制作柜員權(quán)限卡（雙份，一份備用）第八條 由前臺(tái)經(jīng)理到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部領(lǐng)用柜員權(quán)限卡， 辦理簽收手 續(xù)。第九條 各支行（部）前臺(tái)經(jīng)理對柜員領(lǐng)取柜員權(quán)限卡，應(yīng)造冊 登記，由領(lǐng)用柜員簽收。如遇特殊情況柜員當(dāng)天不能簽領(lǐng)的，前臺(tái)經(jīng) 理應(yīng)將柜員權(quán)限卡入庫保管。第十條 各支行（部）建立的柜員權(quán)限卡登記清冊應(yīng)作為會(huì)計(jì)檔 案管理。第十一條 柜員權(quán)限級別調(diào)整時(shí)，各支行（部）應(yīng)填制柜員 權(quán)限卡調(diào)整申請表，經(jīng)審批同意后，送交科技部進(jìn)行調(diào)整。第十二條 柜員權(quán)限卡遺失或磁條損壞， 應(yīng)填寫柜員權(quán)限卡補(bǔ)

4、發(fā)申請表，注明需補(bǔ)發(fā)柜員權(quán)限卡的柜員姓名、操作號、權(quán)限級別、 組號及補(bǔ)發(fā)原因， 將損壞的柜員權(quán)限卡上繳財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。 如柜員權(quán)限 卡遺失，還須由當(dāng)事人寫出書面報(bào)告說明原因， 經(jīng)支行（部）行長（主 任）簽批意見后報(bào)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部核查后補(bǔ)發(fā)新卡。第十三條 柜員如工作調(diào)動(dòng)等原因，原柜員權(quán)限卡不再使用的， 前臺(tái)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)破壞柜員權(quán)限卡磁條并于當(dāng)日書面通知 （傳真）科技 部，由科技部在系統(tǒng)中進(jìn)行柜員操作號停用。第十四條 停用的柜員權(quán)限卡應(yīng)于次日 （例假日順延） 交財(cái)務(wù)會(huì) 計(jì)部，并填制柜員權(quán)限卡回收表一式二份，同柜員權(quán)限卡一起交 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部簽收。第十五條 對回收的柜員權(quán)限卡， 由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部會(huì)同銀行卡部集 中銷毀

5、。第四章 柜員權(quán)限卡的使用第十六條 柜員權(quán)限卡卡面壓制兩行數(shù)字， 第一行 8 位，為該柜 員在全行的順序號，第二行 5 位，前二位數(shù)字為支行（部）行號，后 三位數(shù)字為柜員在該支行（部）的順序號。第十七條 柜員首次進(jìn)入系統(tǒng)時(shí)，手工錄入柜員號及柜員密碼 （初始密碼為 888888），選擇交易“ 641 柜員卡啟用”，對柜員權(quán)限卡 進(jìn)行刷卡啟用。然后退出系統(tǒng)，以后該柜員必須刷卡才能進(jìn)入系統(tǒng)。第十八條 柜員實(shí)行一人一卡，一人不得同時(shí)使用兩張 （含兩張） 以上的柜員權(quán)限卡，柜員權(quán)限卡視同印章保管。第十九條 柜員在辦理或授權(quán)其權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)時(shí)， 必須刷本人柜員權(quán)限卡或輸入操作號進(jìn)行處理。第二十條 柜員操

6、作號和權(quán)限卡只能由本人使用。第二十一條 柜員應(yīng)妥善保管各自的權(quán)限卡，使用該權(quán)限卡進(jìn)行 的業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)授權(quán)均視同該柜員辦理，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第五章 授權(quán)方式第二十二條 業(yè)務(wù)授權(quán)方式分為F9復(fù)核（刷卡授權(quán)）及F12遠(yuǎn) 程授權(quán)二種，操作方法為：F9刷卡授權(quán)為當(dāng)柜員錄入需要授權(quán)的業(yè)務(wù)后，在業(yè)務(wù)提交前由 有權(quán)柜員進(jìn)行檢查，無誤后刷卡通過，業(yè)務(wù)才能提交成功。遠(yuǎn)程授權(quán)針對一些比較重要的業(yè)務(wù)（尤其是分理處柜員不能刷 卡授權(quán)的業(yè)務(wù)），需要由A級或B級授權(quán)的，在柜員錄入該類業(yè)務(wù)各 要素后，系統(tǒng)產(chǎn)生一個(gè)授權(quán)號，由有權(quán)授權(quán)該業(yè)務(wù)的 A級或B級根 據(jù)授權(quán)號對業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，無誤后對該業(yè)務(wù)進(jìn)行確認(rèn)，原錄入柜員再 根據(jù)授權(quán)號提交業(yè)務(wù)。第六章 業(yè)務(wù)交易功能操作權(quán)限第二十三條 根據(jù)各業(yè)務(wù)交易界面功能，系統(tǒng)設(shè)定了相應(yīng)的交易 級別，只有符合交易級別的柜員才能進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。第二十四條 各交易界面權(quán)限級別由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要進(jìn)行設(shè)定，由科技部在系統(tǒng)中進(jìn)行設(shè)置。第二十五條 對外匯業(yè)務(wù)操作權(quán)限金額控制按下列比例折算。幣種