2020年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)課后練習(xí)題2

1、2020 年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)課后練習(xí)題 2證券從業(yè)資格考試欄目精心為您收集整理了 2020 年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)課后練習(xí)題2 ， 希望給您帶來(lái)幫助 ! 精彩內(nèi)容盡在本站，請(qǐng)持續(xù)關(guān)注。2020 年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)課后練習(xí)題 2【單項(xiàng)選擇題】1. 以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類(lèi)投資咨詢(xún)中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化體系指的是( ) 。A. 保險(xiǎn)中介體系B. 銀行機(jī)構(gòu)體系C. 投資中介體系D. 銀行中介機(jī)構(gòu)體系2. 根據(jù) 2020 年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 ( 修訂征求意見(jiàn)稿) ，( ) 是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)

2、入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。A. 負(fù)債業(yè)務(wù)B. 利潤(rùn)表C. 表外業(yè)務(wù)D. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)3. 以下關(guān)于擔(dān)保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)的關(guān)系說(shuō)法正確的是() 。A. 兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任B. 兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任C. 擔(dān)保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)需要D. 擔(dān)保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)不需要4. 下列關(guān)于證券公司的表述，說(shuō)法不準(zhǔn)確的是( ) 。證券公司是證券市場(chǎng)的主要參與者作為中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的買(mǎi)方本身不是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者A. B. C. D. 5

3、. 證券公司的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、 () 、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。A. 委托投資業(yè)務(wù)B. 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)C. 證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)D. 委托貸款業(yè)務(wù)6. 根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類(lèi)業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類(lèi)業(yè)務(wù)，以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類(lèi)業(yè)務(wù)的是()。A. 責(zé)任保險(xiǎn)B. 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)C. 信用證保險(xiǎn)D. 分紅型保險(xiǎn)7. 根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類(lèi)業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類(lèi)業(yè)務(wù)，以下屬于人身保險(xiǎn)公司的擴(kuò)展類(lèi)業(yè)務(wù)的是()。A. 普通型保險(xiǎn)B. 健康保險(xiǎn)C. 分紅型保險(xiǎn)D. 投資連結(jié)型保險(xiǎn)8. 以下關(guān)于我國(guó)金融業(yè)主要

4、行業(yè)的基本情況，不正確的是( )。A. 大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來(lái)源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位B. 證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)C. 在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢(shì)D. 股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)較快9. 我國(guó)金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會(huì)”的金融監(jiān)管體制，我國(guó)金融監(jiān)管進(jìn)入“一委一行兩會(huì)”階段的時(shí)間是() 。A.2008 年B.2009 年C.2012 年D.2020 年10.2020 年 3 月 17 日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定 ，下面關(guān)于其表述正確的是 () 。決定組建中國(guó)銀行保

5、險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)重新規(guī)劃原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少使中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)微觀(guān)職能更為明確A. B. C. D. 11. 國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括下面的 () 。影子銀行負(fù)債管理行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融金融控股公司A. B. C. D. 12. 中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部分，中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括() 。依法制定和執(zhí)行貨幣政策監(jiān)管人民幣流通依法制定和執(zhí)行財(cái)政政策監(jiān)管銀行間債券市場(chǎng)A. B. C. D. 13. 金融的本質(zhì)要求是() 。A. 服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)B. 更好的發(fā)展金融行業(yè)C. 服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)D. 服務(wù)于知識(shí)經(jīng)濟(jì)14. 中央銀行作

6、為“銀行的銀行” ，其面向金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括 () 。集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金作為商業(yè)銀行的最后貸款人組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算管理各銀行的黃金儲(chǔ)備A. B. C. D. 15. 以下關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度說(shuō)法正確的是( ) 。存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件準(zhǔn)備金比例與銀行可用貸款資金是正向相關(guān)關(guān)系存款派生能力與存款準(zhǔn)備金比例是負(fù)向變動(dòng)關(guān)系存款準(zhǔn)備金的高低影響貨幣的供應(yīng)量A. B. C. D. 【參考答案及解析】1. 【答案】 C【解析】我國(guó)目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類(lèi)投資咨詢(xún)中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。2. 【答案】 C【解析】根據(jù)

7、2020 年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 ( 修訂征求意見(jiàn)稿) ， 表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。3. 【答案】 D【解析】擔(dān)保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類(lèi)、承諾類(lèi)等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶(hù)委托，為客戶(hù)提供投融資服務(wù)但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)，前者要承擔(dān)償還責(zé)任，因此風(fēng)險(xiǎn)更高， C 說(shuō)法正好相反。4. 【答案】 D【解析】證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市

8、場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者， 為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù); 另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。5. 【答案】C【解析】 A、 B、 D 屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。6. 【答案】A【解析】本題考查保險(xiǎn)的分類(lèi)，要同時(shí)滿(mǎn)足屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和基礎(chǔ)類(lèi)業(yè)務(wù)兩個(gè)條件，選項(xiàng) A 滿(mǎn)足，選項(xiàng) B 和選項(xiàng) C 屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的擴(kuò)展類(lèi)業(yè)務(wù)， 選項(xiàng) D 屬于人身保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類(lèi)業(yè)務(wù)。7. 【答案】 D【解析】人身保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)類(lèi)業(yè)務(wù)包括普通型保險(xiǎn)（ 人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)） 、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、分紅型保險(xiǎn)、萬(wàn)能型保險(xiǎn) ; 擴(kuò)展類(lèi)業(yè)務(wù)包括投資連結(jié)型保險(xiǎn)和變額年金。8. 【答案】 C【解析】在分業(yè)監(jiān)管體系

9、下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動(dòng)更具靈活性?xún)?yōu)勢(shì)。9. 【答案】 D【解析】第五階段為 2020 年以來(lái)，金融監(jiān)管體制進(jìn)入“一委一行兩會(huì)” 的新階段， 2020 年以前金融監(jiān)管體制為 “一行三會(huì)”10. 【答案】 B【解析】2020 年 3 月 17 日第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定 ，決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)擬定銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃分人中國(guó)人民銀行， 中銀保監(jiān)會(huì)作為微觀(guān)審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職責(zé)更為明確。11. 【答案】 D【解析】國(guó)務(wù)院金

10、融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括：影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。 負(fù)債管理行業(yè)不屬于四個(gè)方面之一。12. 【答案】 B【解析】中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括：發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章; 依法制定和執(zhí)行貨幣政策; 發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通 ; 監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng); 實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng) ; 監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)等。其中，財(cái)政政策屬于財(cái)政部門(mén)執(zhí)行。13. 【答案】 C考點(diǎn) : 作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的鏡像， 更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的本質(zhì)要求。14. 【答案】 A【解析】中央銀行作為“銀行的銀行” ，其面向金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金、作為商業(yè)銀行的最后貸款人、組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算。管理各銀行的黃金 儲(chǔ)備是對(duì)“