保險(xiǎn)綜合實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書

1、保險(xiǎn)綜合實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書指導(dǎo)班級(jí)：保險(xiǎn)1001、1002、1003、1004、1005 實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目一（8課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：浙科保險(xiǎn)模擬軟件的演示與操作實(shí)訓(xùn)目的：掌握浙科保險(xiǎn)模擬軟件操作的主要程序、步驟。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件操作和程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，要求同學(xué)修改IP地址，同時(shí)輸入保險(xiǎn)操作軟件的ip地址；第二步，教師登陸教師端口，添加班級(jí)名稱，學(xué)生登陸學(xué)生端，要求學(xué)生用戶名、姓名以及學(xué)號(hào)實(shí)名注冊(cè)，并設(shè)立密碼。同時(shí)教師從教師端口進(jìn)行審核通過。第三步，學(xué)生登陸進(jìn)入學(xué)生端口，進(jìn)行五個(gè)角色的設(shè)置。注意：保險(xiǎn)代理人向某家人壽保險(xiǎn)公司申請(qǐng)代理資格，

2、獲得展業(yè)資格證書。第四步，老師為同學(xué)介紹和了解軟件操作的基本流程。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目二（4課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：人身保險(xiǎn)的投保實(shí)訓(xùn)目的：掌握人身保險(xiǎn)投保的主要程序和操作。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)書面投保單的填寫。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，學(xué)生登陸已經(jīng)設(shè)置好的人壽保險(xiǎn)公司操作平臺(tái)，并發(fā)布相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品；第二步，學(xué)生登陸客戶操作平臺(tái)，并根據(jù)保險(xiǎn)公司發(fā)布的產(chǎn)品信息，對(duì)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行詢價(jià)；第三步，學(xué)生登陸保險(xiǎn)代理人操作平臺(tái)，針對(duì)客戶的詢價(jià)向上級(jí)保險(xiǎn)公司進(jìn)行詢價(jià)；第四步，學(xué)生登陸人壽保險(xiǎn)公司操作平臺(tái)，接受代理人的詢價(jià)后，做出報(bào)價(jià)；第五步，學(xué)生登陸保險(xiǎn)代理人操作平臺(tái)，針對(duì)客

3、戶的詢價(jià)向上級(jí)保險(xiǎn)公司進(jìn)行詢價(jià)后，將保險(xiǎn)公司的報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)發(fā)給客戶；第六步，學(xué)生登陸客戶操作平臺(tái)，接收詢價(jià)回復(fù)，并填寫投保單；第七步，學(xué)生登陸保險(xiǎn)代理人操作平臺(tái)，在收到客戶的投保申請(qǐng)書后，代理人填寫業(yè)務(wù)員報(bào)告書，將投保單遞交給上級(jí)保險(xiǎn)公司。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目三（4課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：接洽客戶與初次見面演練實(shí)訓(xùn)目的：通過學(xué)生模擬拜訪接洽客戶，切實(shí)與客戶溝通交流，掌握在接洽客戶與初次見面活動(dòng)中必須具備的行為舉止規(guī)范，掌握接洽客戶與初次見面的禮儀和技巧，把握好自己的角色定位，提高溝通能力，把理論知識(shí)知識(shí)化為學(xué)生的實(shí)踐能力。實(shí)訓(xùn)要求：1.要求學(xué)生做好接洽前的各種準(zhǔn)備，熟悉保險(xiǎn)推銷禮儀與技巧，模擬保險(xiǎn)行銷人員與客戶見

4、面與接洽的情景。2.參加實(shí)訓(xùn)的所有同學(xué)和老師為潛在的客戶，要求學(xué)生從中任選一位或幾位作為見面與接洽的客戶進(jìn)行演練。其他同學(xué)為觀察員。實(shí)訓(xùn)方式：需要同學(xué)上網(wǎng)查找相關(guān)材料，并情景模擬和現(xiàn)場(chǎng)演示實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，每3位同學(xué)一組，分別扮演保險(xiǎn)行銷員（1名）和客戶（2名）的角色； 第二步，每組同學(xué)依次表演，時(shí)間為5分鐘左右，老師現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)，最后評(píng)出“最佳接洽客戶保險(xiǎn)行銷員”若干。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目四（4課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：面談促銷演練實(shí)訓(xùn)目的：通過學(xué)生面談促銷演練，掌握面談的步驟、面談促銷話術(shù) ，提高與客戶的溝通交流能力，把理論知識(shí)知識(shí)化為學(xué)生的實(shí)踐能力。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生根據(jù)項(xiàng)目三選定的客戶資料，模擬保險(xiǎn)行銷人

5、員和客戶面談的過程。實(shí)訓(xùn)方式：需要同學(xué)上網(wǎng)查找相關(guān)材料，情景模擬和現(xiàn)場(chǎng)演示實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，每3位同學(xué)一組，分別扮演保險(xiǎn)行銷員和客戶的角色； 第二步，每組同學(xué)依次表演，時(shí)間為5分鐘左右，老師現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)，最后評(píng)出“最佳面談促銷行銷員”若干。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目五（8課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：保險(xiǎn)產(chǎn)品說明演練實(shí)訓(xùn)目的：掌握產(chǎn)品說明的技巧，給客戶提供詳細(xì)、準(zhǔn)確的產(chǎn)品信息，讓客戶充分了解產(chǎn)品，認(rèn)識(shí)產(chǎn)品帶來的利益，促使客戶產(chǎn)生積極響應(yīng)的效果。通過實(shí)訓(xùn)，把理論知識(shí)化為學(xué)生的實(shí)踐能力。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生自己準(zhǔn)備一份保險(xiǎn)產(chǎn)品說明書，模擬保險(xiǎn)行銷人員進(jìn)行產(chǎn)品說明的演示。實(shí)訓(xùn)方式：需要同學(xué)上網(wǎng)查找相關(guān)材料，現(xiàn)場(chǎng)ppt演示，脫稿介紹

6、。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，每3人為一個(gè)小組，扮演保險(xiǎn)行銷員，每個(gè)小組設(shè)一名組長(zhǎng)；其他同學(xué)為準(zhǔn)客戶，老師為觀察員； 第二步，每小組依次表演，時(shí)間為25分鐘左右，并應(yīng)其他同學(xué)和老師的提問題現(xiàn)場(chǎng)解答，最后評(píng)出“最佳保險(xiǎn)產(chǎn)品說明行銷員”若干.實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目六（5課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：保險(xiǎn)市場(chǎng)問卷調(diào)查表的設(shè)計(jì)制作實(shí)訓(xùn)目的：通過實(shí)訓(xùn)練習(xí)，學(xué)生掌握問卷的分類，問卷的運(yùn)用場(chǎng)合，問卷調(diào)查的原則和內(nèi)容，掌握市場(chǎng)調(diào)查問卷的制作技巧，并能獨(dú)立完成市場(chǎng)問卷調(diào)查表的撰寫和制作。實(shí)訓(xùn)要求：設(shè)計(jì)撰寫一分保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)查問卷。實(shí)訓(xùn)方式：需要同學(xué)上網(wǎng)查找相關(guān)材料，通過市場(chǎng)調(diào)查，分組設(shè)計(jì)不同的保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)查問卷表。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，每3人為一個(gè)小組

7、，每小組設(shè)計(jì)一分保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)查問卷。第二步，根據(jù)每小組成果，全班評(píng)比，學(xué)生自己評(píng)選“最佳市場(chǎng)調(diào)查問卷”，且對(duì)每一組作品進(jìn)行講評(píng)。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目七（4課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：人身保險(xiǎn)的承保和核保實(shí)訓(xùn)目的：掌握人身保險(xiǎn)核保和審核的主要程序、步驟。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件操作，熟知保險(xiǎn)承保程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，學(xué)生登陸人壽保險(xiǎn)公司操作平臺(tái)，收到客戶投保單，進(jìn)行投保單、清單錄入訓(xùn)練。第二步，人身保險(xiǎn)的投保復(fù)核、交費(fèi)訓(xùn)練。第三步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目八（3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：人身保險(xiǎn)的保單保全業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)目的：

8、掌握人身保險(xiǎn)保單保全操作的主要程序、步驟。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件操作，熟知保險(xiǎn)承保程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，學(xué)生進(jìn)行承保前撤件的操作；第二步，學(xué)生進(jìn)行保險(xiǎn)合同變更的操作；第二步，學(xué)生進(jìn)行保險(xiǎn)合同解除的操作；第三步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目九（3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：人身保險(xiǎn)的理賠實(shí)訓(xùn)目的：掌握人身保險(xiǎn)理賠的主要程序、步驟。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行理賠的軟件操作，熟知保險(xiǎn)理賠程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，教師登陸教師端口，添加危險(xiǎn)事件；第二步，學(xué)生登

9、陸客戶操作平臺(tái)根據(jù)受理保單在保險(xiǎn)事件發(fā)生后，進(jìn)行事故報(bào)案操作；登陸人壽保險(xiǎn)公司操作平臺(tái)，受理案件；第三步，學(xué)生登陸客戶操作平臺(tái)，繼續(xù)理賠申請(qǐng)，要求填寫理賠申請(qǐng)書；第四步，學(xué)生登陸人壽保險(xiǎn)公司操作平臺(tái)，進(jìn)行理賠處理，要求填寫核賠通知書第五步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十（4課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：人身保險(xiǎn)的團(tuán)體保險(xiǎn)投保、核保、承保以及理賠實(shí)訓(xùn)目的：掌握人身保險(xiǎn)的團(tuán)體保險(xiǎn)核保和審核的主要程序、步驟。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)書面投保單的填寫。要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件操作，熟知保險(xiǎn)承保程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，財(cái)產(chǎn)保

10、險(xiǎn)投保單的填寫。第二步，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的投保單、清單錄入訓(xùn)練。第三步，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的投保復(fù)核、交費(fèi)訓(xùn)練。第四步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十一 （4課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：車輛保險(xiǎn)的投保、承保和核保實(shí)訓(xùn)目的：掌握車輛保險(xiǎn)投保、核保和審核的主要程序、步驟。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)書面投保單的填寫。要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件操作，熟知保險(xiǎn)承保程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，車輛保險(xiǎn)投保單的填寫，選擇險(xiǎn)種-交通強(qiáng)制險(xiǎn)第二步，車輛保險(xiǎn)的投保單、清單錄入訓(xùn)練。第三步，車輛保險(xiǎn)的投保復(fù)核、交費(fèi)訓(xùn)練。第四步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、

11、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十二 （3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：車輛保險(xiǎn)的變更-注銷、退保、變更信息實(shí)訓(xùn)目的：掌握車輛保險(xiǎn)變更的主要程序、步驟。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件操作，熟知保險(xiǎn)承保程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，老師講解步驟第二步，同學(xué)根據(jù)老師講解的步驟，運(yùn)用軟件分三種情況分別進(jìn)行操作；第三步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十三（3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：車輛保險(xiǎn)的理賠實(shí)訓(xùn)目的：要求學(xué)生學(xué)會(huì)進(jìn)入保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)完成保險(xiǎn)理賠的各項(xiàng)程序。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件理賠操作，熟知保險(xiǎn)理賠程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助

12、保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，老師講解操作步驟，同時(shí)添加危險(xiǎn)事件。第二步，學(xué)生進(jìn)入客戶平臺(tái)，提出索賠申請(qǐng)；然后進(jìn)入財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司操作平臺(tái)，填寫交通事故損害賠償調(diào)解書、查勘定損意向書，同時(shí)進(jìn)行相關(guān)軟件操作。第三步，同學(xué)能夠在軟件操作中進(jìn)行賠案查詢；第四步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十四（3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的投保、承保、變更、理賠實(shí)訓(xùn)目的：要求學(xué)生學(xué)會(huì)進(jìn)入保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)完成保險(xiǎn)理賠的各項(xiàng)程序。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件理賠操作，熟知保險(xiǎn)理賠程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，老

13、師講解操作步驟，同時(shí)添加危險(xiǎn)事件。第二步，學(xué)生根據(jù)給定的情景，分別進(jìn)入相關(guān)的操作平臺(tái)，進(jìn)行相關(guān)軟件操作。第三步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十五（3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的投保、承保、變更、理賠實(shí)訓(xùn)目的：要求學(xué)生學(xué)會(huì)進(jìn)入保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)完成保險(xiǎn)理賠的各項(xiàng)程序。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件理賠操作，熟知保險(xiǎn)理賠程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，老師講解操作步驟，同時(shí)添加危險(xiǎn)事件。第二步，學(xué)生根據(jù)給定的情景，分別進(jìn)入相關(guān)的操作平臺(tái)，進(jìn)行相關(guān)軟件操作。第三步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來

14、評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十六（3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：工程責(zé)任保險(xiǎn)的投保、承保、變更、理賠實(shí)訓(xùn)目的：要求學(xué)生學(xué)會(huì)進(jìn)入保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)完成保險(xiǎn)理賠各項(xiàng)程序。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件理賠操作，熟知保險(xiǎn)理賠程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，老師講解操作步驟，同時(shí)添加危險(xiǎn)事件。第二步，學(xué)生根據(jù)給定的情景，分別進(jìn)入相關(guān)的操作平臺(tái)，進(jìn)行相關(guān)軟件操作。第三步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十七（3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：公眾責(zé)任保險(xiǎn)的投保、承保、變更、理賠實(shí)訓(xùn)目的：要求學(xué)生學(xué)會(huì)進(jìn)入保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)完成保險(xiǎn)理賠的各項(xiàng)程序。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練

15、進(jìn)行軟件理賠操作，熟知保險(xiǎn)理賠程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，老師講解操作步驟，同時(shí)添加危險(xiǎn)事件。第二步，學(xué)生根據(jù)給定的情景，分別進(jìn)入相關(guān)的操作平臺(tái)，進(jìn)行相關(guān)軟件操作。第三步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十八（3課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：運(yùn)輸工具船舶保險(xiǎn)的投保、承保、變更、理賠實(shí)訓(xùn)目的：要求學(xué)生學(xué)會(huì)進(jìn)入保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)完成保險(xiǎn)理賠的各項(xiàng)程序。實(shí)訓(xùn)要求：要求學(xué)生能熟練進(jìn)行軟件理賠操作，熟知保險(xiǎn)理賠程序。實(shí)訓(xùn)方式：借助保險(xiǎn)軟件操作，本實(shí)訓(xùn)必須在機(jī)房進(jìn)行。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步，老師講解操作步驟，同時(shí)添加危險(xiǎn)事件。第二步，學(xué)生根據(jù)給定的情景，分別進(jìn)入相關(guān)的操作平臺(tái)，進(jìn)行相關(guān)軟件操作。第三步，老師根據(jù)學(xué)生完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)分。實(shí) 訓(xùn) 項(xiàng) 目十九（8課時(shí)）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：人壽保單設(shè)計(jì)方案實(shí)訓(xùn)目的：要求學(xué)生熟練掌握保險(xiǎn)相關(guān)專業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)，并且能結(jié)合實(shí)際情況