個(gè)人理財(cái)規(guī)劃期末考試復(fù)習(xí)資料

1、一、 單選題（題數(shù)：50，共50.0 分）1 以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)牟煌?？（?.0 分A、服務(wù)對(duì)象B、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)C、理財(cái)能力D、理財(cái)資本正確答案：D 我的答案：D2 關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。1.0 分A、利用外幣幣種間匯率的差價(jià)，買賣不同外幣的業(yè)務(wù)B、收益相對(duì)較低，但風(fēng)險(xiǎn)也小C、可 24 小時(shí)操作，及時(shí)知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價(jià)走勢(shì)D、在個(gè)人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B 我的答案：B3“以房養(yǎng)老”的功用不包括（）。 1.0 分A、養(yǎng)老保障B、房產(chǎn)交易量減少C、國(guó)民經(jīng)濟(jì)有了新增長(zhǎng)點(diǎn)D、金融保險(xiǎn)產(chǎn)品、業(yè)績(jī)、利潤(rùn)新增加點(diǎn)正確答案：B

2、 我的答案：B4 下列關(guān)于全過程理財(cái)規(guī)劃說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活的各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況。B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財(cái)規(guī)劃方案D、對(duì)運(yùn)營(yíng)中問題不予以解決。正確答案：D 我的答案：D5 以下不屬于稅務(wù)策劃的是（）。1.0 分A、收入分解轉(zhuǎn)移B、收入延期C、投資于資本利用D、偷稅漏稅正確答案：D 我的答案：D6 個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別不包括（）。1.0 分A、服務(wù)對(duì)象不同B、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)不同C、理財(cái)目標(biāo)相同D、決策理性不同正確答案：C 我的答案：C7 銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）。1.0 分A、固定收益理財(cái)產(chǎn)

3、品B、最高收益理財(cái)產(chǎn)品C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品正確答案：B 我的答案：B1.0 分8 利率有自己的體系，它們是可以分層定價(jià)的，在我國(guó)，當(dāng)前利率體系分為（）。A、名義利率和實(shí)際利率兩部分B、法定利率和市場(chǎng)利率兩部分C、通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分D、浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分正確答案：B 我的答案：B9 關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分A、首先正確評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標(biāo)。B、需要明細(xì)考察社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境C、考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì)11 / 15D、無法把握社會(huì)前進(jìn)的脈搏正確答案：D 我的答案：D10 買車需要考慮的花費(fèi)

4、一般不包括（）。1.0 分A、養(yǎng)車費(fèi)B、用購(gòu)車費(fèi)做其他投資的收入C、維修費(fèi)D、政府補(bǔ)貼正確答案：D 我的答案：D1.0 分,這體現(xiàn)的是怎樣11“售出市內(nèi)大方，換購(gòu)市郊小房，差價(jià)款養(yǎng)老”指的是（）。A、房產(chǎn)反置換B、房產(chǎn)置換C、貨幣養(yǎng)老D、資產(chǎn)租換正確答案：B 我的答案：B12 在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過程中，面對(duì)具體的任務(wù)，改“不可能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習(xí)慣？（）1.0 分A、積極思維的習(xí)慣B、高效工作的習(xí)慣C、做計(jì)劃的習(xí)慣D、鍛煉身體的好習(xí)慣正確答案：A 我的答案：A13 大家關(guān)注理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）。1.0 分A、全民對(duì)理財(cái)事項(xiàng)很關(guān)注B、股民已達(dá)到上億人C、理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引

5、起社會(huì)極大關(guān)注D、理財(cái)意識(shí)觀念初步興起，理財(cái)培訓(xùn)、講座大量開辦正確答案：A 我的答案：A14 發(fā)明并很好使用對(duì)沖基金的是（）。1.0 分A、索羅斯B、納什C、魯比尼D、薩繆爾森正確答案：A 我的答案：A15 以下哪項(xiàng)不屬于“聚財(cái)”？ 1.0 分A、證券投資B、儲(chǔ)蓄存款C、投資獲取收入D、保險(xiǎn)投資正確答案：C 我的答案：C16 理財(cái)首要的是（）。1.0 分A、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)B、端正心態(tài)C、籌集資金D、綜合分析正確答案：B 我的答案：B17 研究“以房養(yǎng)老”模式的原因不包括（）。"以房養(yǎng)老”1.0 分A、老齡化問題突出B、人口高齡化C、人均GDP很高D、養(yǎng)老資源短缺正確答案：C 我的答案：C1

6、8 老人將自有住宅出售給金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或特設(shè)機(jī)構(gòu)，使用權(quán)繼續(xù)保留居住到（） 為止。 1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D(zhuǎn)、10年正確答案：A 我的答案：A19 下列關(guān)于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分A、包括個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理。B、個(gè)人日常生活中的管理C、個(gè)人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理D、個(gè)人死后遺產(chǎn)處置計(jì)劃部屬于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。正確答案：D 我的答案：D20 以下關(guān)于理財(cái)組織的優(yōu)缺點(diǎn)說法不正確的是（）。1.0 分A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)：理財(cái)人員知識(shí)技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。B、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。C、第三方機(jī)構(gòu)技能知識(shí)全面D、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)正確

7、答案：D 我的答案：D21 一般要以什么為基準(zhǔn)，作出決策（）。1.0 分A、風(fēng)險(xiǎn)性B、市盈率C、靈活性D、穩(wěn)定性正確答案：B 我的答案：B22 超額透支，從哪天起支付透支利息？（）1.0 分A、免息日過后起B(yǎng)、一個(gè)月之后C、 40 天后D、透支之日起正確答案：D 我的答案：D23 理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使（）既能滿足客戶的流動(dòng)性要求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時(shí)，又能獲得充足投資回報(bào)。1.0 分A、投資組合B、投資產(chǎn)品C、投資風(fēng)險(xiǎn)D、投資理念正確答案：A 我的答案：A24“以房養(yǎng)老”模式推出的背景不包括（）。 "以房養(yǎng)老”1.0 分A、城市化進(jìn)

8、程加快，幾億農(nóng)民將進(jìn)入城市B、城市土地短缺C、居民收支預(yù)期不確定因素加大D、居民生活不需要保障正確答案：D 我的答案：D25 根據(jù)國(guó)家相互間的經(jīng)濟(jì)情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是（）。1.0 分A、固定匯率B、法定利率C、市場(chǎng)利率D、浮動(dòng)匯率正確答案：D 我的答案：D26 單身期 20-30歲，基本的理財(cái)目標(biāo)是什么？（）1.0 分A、投資房產(chǎn)B、儲(chǔ)蓄C、炒股D、股權(quán)投資正確答案：B 我的答案：B27 關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。 1.0 分A、租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價(jià)養(yǎng)老B、免除現(xiàn)在出售房屋，日后房?jī)r(jià)上漲遭受損失C、可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)D、日后可對(duì)住房做再處理

9、正確答案：C 我的答案：C28 關(guān)于銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（）。1.0 分A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求B、“入世”后銀行業(yè)市場(chǎng)化，商業(yè)化的重要途徑C、銀行自身競(jìng)爭(zhēng)與開拓市場(chǎng)的需要D、防范銀行和個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D 我的答案：D29 中國(guó)的股民數(shù)量達(dá)到（）。1.0 分A、3000 萬B、5000 萬C、8000 萬D、超過 1 億正確答案：D 我的答案：D30 以下說法不正確的是（）。1.0 分A、央行通過貨幣政策，財(cái)政部通過財(cái)政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟(jì)”安上閘門，進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì)B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財(cái)政部掌控的財(cái)政政策C、宏觀

10、調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用D、宏觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會(huì)總需求與社會(huì)總供給的平衡正確答案：C 我的答案：C31 基金這種投資方式被喻為什么？（）1.0 分A、千里馬B、C、羊D、牛正確答案：A 我的答案：A32 個(gè)人金融理財(cái)置于較高位置的原因不包括（）。1.0 分A、個(gè)人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變B、個(gè)人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款D、個(gè)人信貸占比在迅速增長(zhǎng)之中正確答案：A 我的答案：A33 被譽(yù)為中國(guó)“鐵娘子”的是（）。 1.0 分A、沈力B、楊瀾C、吳儀D、宋美齡正確答案：C 我的答案：C34 以下說法不正確

11、的是（）。1.0 分A、市盈率是衡量股票價(jià)值的一個(gè)重要指標(biāo)B、市盈率是用股價(jià)除以每股的收益C、市盈率越高，相對(duì)來說股價(jià)也越高，風(fēng)險(xiǎn)就大；而市盈率低，風(fēng)險(xiǎn)就相對(duì)小D、市盈率是投資時(shí)唯一需要考慮的指標(biāo)正確答案：D 我的答案：D35 物價(jià)不變從而貨幣購(gòu)買力不變條件下的利率是指（）。1.0 分A、實(shí)際利率B、名義利率C、通脹膨脹率D、普通利率正確答案：A 我的答案：A36 到 2040 年左右，我國(guó)老年人口大概有多少？（）1.0 分A、2 億多B、3 億多C、4 億多D、5 億多正確答案：C 我的答案：C37 關(guān)于銀行重視個(gè)人理財(cái)，說法不正確的是（）。0.0 分A、個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)開始重視B、個(gè)人

12、金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善D、理財(cái)人員、理財(cái)產(chǎn)品評(píng)比、獎(jiǎng)勵(lì)開始出現(xiàn)正確答案：C 我的答案：D38（）是一種高級(jí)長(zhǎng)期投資。0.0 分A、儲(chǔ)蓄B、證券C、房地產(chǎn)D、汽車正確答案：C 我的答案：B39 新的養(yǎng)老資源是（）。1.0 分A、住宅和環(huán)境B、投資C、返聘收益D、社會(huì)捐贈(zèng)正確答案：A 我的答案：A40 教育投資計(jì)劃主要考慮的教育投資對(duì)象是（）。1.0 分A、父母B、 客戶自身和子女C、親戚D、孫子女正確答案：B 我的答案：B41 以下哪項(xiàng)是權(quán)益證券工具？（）1.0 分A、期權(quán)B、貨幣C、債券D、股票正確答案：D 我的答案：D42

13、解決人口老年化后養(yǎng)老問題的有效途徑不包括（）。1.0 分A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源B、將優(yōu)美的環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源C、推出一種新型貸款，整貸整還D、以子女資產(chǎn)做抵押正確答案：D 我的答案：D43 理財(cái)方案制作時(shí)的注意事項(xiàng)不包括（）。1.0 分A、理財(cái)方案的制作要抓住問題的關(guān)鍵點(diǎn)B、要全面考慮C、需檢查客戶提出目標(biāo)的合理性D、整個(gè)理財(cái)過程很少用到數(shù)據(jù)正確答案：D 我的答案：D44 關(guān)于買房租房取舍的說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分A、年輕人一般一輩子租房B、買房還貸最后可能造成兩套房的價(jià)錢僅拿到一套房C、租房每月要交房租D、合租負(fù)擔(dān)低，但是生活質(zhì)量差。正確答案：A 我的答案：A45 以下哪項(xiàng)不是

14、“以房養(yǎng)老”模式宣傳口號(hào)？（）"以房養(yǎng)老”1.0 分A、60 歲前養(yǎng)房，60 歲后房養(yǎng)老B、60 歲前抵押貸款買房，長(zhǎng)期生活居住C、60 歲后反向抵押貸款，晚年用房養(yǎng)老D、60 歲后賣房投資，晚年用票子養(yǎng)老正確答案：D 我的答案：D46 遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（）。1.0 分A、納稅B、立遺囑C、均分遺產(chǎn)D、捐贈(zèng)遺產(chǎn)正確答案：B 我的答案：B47 關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。1.0 分A、對(duì)公司單位、個(gè)人家庭B、對(duì)公司C、對(duì)個(gè)人家庭D、以上均不正確正確答案：A 我的答案：A48 在國(guó)外，理財(cái)更注重于（）。1.0 分A、拼命賺錢B、閑暇消費(fèi)享受C、享受理財(cái)過程D、豐富生活正確答案

15、：B 我的答案：B49 被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)？（） 1.0 分A、股票B、債券C、銀行存儲(chǔ)D、外匯投資正確答案：B 我的答案：B50 先按市價(jià)買入債券，過一段時(shí)間再賣出，主要賺取差價(jià)，這是什么交易？（）1.0 分A、債券回購(gòu)交易B、債券期貨交易C、債券期權(quán)交易D、債券的現(xiàn)貨交易正確答案：D 我的答案：D二、 判斷題（題數(shù)：50，共50.0 分）1 某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。（）1.0 分正確答案：X我的答案：X2 房產(chǎn)置換是指售出市內(nèi)大房，換購(gòu)市郊小房，差價(jià)款養(yǎng)老。（）0.0 分正確答案：V我的答案：X3 企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。

16、（）1.0 分正確答案：V我的答案：V4 儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V5 隨著某種貨幣市場(chǎng)行情的變化，采取靈活應(yīng)對(duì)的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）1.0分正確答案：x我的答案：x6 提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障，同時(shí)減輕子女經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V7 社會(huì)總需求是貨幣購(gòu)買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V8 如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,9 房地產(chǎn)投資是一種長(zhǎng)期的高級(jí)投資計(jì)劃。（）1.0

17、分正確答案：,我的答案：,10 美國(guó)需要繳納遺產(chǎn)稅。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V11 公務(wù)員的工資很高，這是大家向往公務(wù)員工作的主要原因1.0 分正確答案：X我的答案：X12 對(duì)于家庭個(gè)人用財(cái)包括日常收支購(gòu)買、生活費(fèi)開銷；子女撫養(yǎng)教育費(fèi)用；子女結(jié)婚成家費(fèi)用；購(gòu)建住房用費(fèi)；醫(yī)療保健；養(yǎng)老保障等用費(fèi)。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V13 利率和匯率是絕然分開的。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x14 理財(cái)規(guī)劃師一般不會(huì)從事新聞媒體的工作。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x15 個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評(píng)價(jià)；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評(píng)

18、價(jià)。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V16 買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,17 理財(cái)規(guī)劃師需要提供個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表與個(gè)人損益表模板，并幫助客戶學(xué)會(huì)如何自己做好資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（收入與支出日記賬）。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,18 期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格，在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購(gòu)買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,19 近幾年，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V20 使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去

19、很多費(fèi)用。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x21 擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識(shí)結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識(shí)、交往能力等，以及自己擁有資源的特點(diǎn)，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,22 實(shí)際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負(fù)數(shù)。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x23 老年人很有必要購(gòu)買醫(yī)療保險(xiǎn)。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V24 員工福利及退休計(jì)劃不包含生育保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x25 諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）1.0 分正確答案：x我

20、的答案：x26 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對(duì)自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,27 無風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成通脹。（）0.0 分正確答案：,我的答案：x28 社會(huì)關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V29 現(xiàn)代社會(huì)家庭養(yǎng)老功能急劇弱化，子女養(yǎng)老受到相當(dāng)局限。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V30 中國(guó)人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對(duì)數(shù)少，絕對(duì)數(shù)很大。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,31 輿論對(duì)于理財(cái)沒有推動(dòng)作用。（）1.0 分正確答案：X我的答案：X32 杭州理財(cái)中心城市的打造是典型的單位理財(cái)。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x33 理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容不包括購(gòu)置居住用房的計(jì)劃。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x34 養(yǎng)老中容易操作的模式有房產(chǎn)置換、房產(chǎn)反置換、出售住房+養(yǎng)老壽險(xiǎn)、住房出租+自住養(yǎng)老院。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,35 房子養(yǎng)老沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x36 家庭理財(cái)雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以更好的持家理財(cái)。（）0.0 分正確答案：x我的答