信用卡制卡作業(yè)管理辦法

1、附件 1：上海銀行信用卡制卡作業(yè)管理辦法（ 2013 版）擬稿部門(mén)】 總行信用卡中心 簽發(fā)日期】 2013 年 6 月 9 日 發(fā)布文號(hào)】 上銀卡 2013 29 號(hào) 印發(fā)日期】 2013 年 6 月 13 日 生效日期】 2013 年 6 月 16 日 備案批準(zhǔn)】 否規(guī)章層級(jí)】 操作規(guī)章匯編定位】 信用卡卡片管理第一章 總 則第一條 為了加強(qiáng)我行信用卡制卡業(yè)務(wù)管理工作， 提升精細(xì)化管理水平 和工作質(zhì)量，根據(jù)上海銀行信用卡卡片管理辦法（ 2013 版）（上銀卡 201324 號(hào)），特制定本辦法。第二條 我行信用卡制卡處理、清分、交接、保管、寄送、退卡、銷(xiāo) 卡等工作，適用本辦法。信用卡制卡業(yè)務(wù)是

2、指以信用卡成品卡為產(chǎn)品的作業(yè)生產(chǎn)、清分操作、 卡片配送、退件處理的綜合工作。第三條 信用卡制卡業(yè)務(wù)主要包括制卡數(shù)據(jù)處理、 制卡、清分、成品卡 寄送、退卡、質(zhì)量檢查、報(bào)表管理等環(huán)節(jié)。第四條 總行營(yíng)運(yùn)管理部應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要配備主管和操作人員， 加強(qiáng)崗 位內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)行適當(dāng)?shù)膷徫环蛛x。其中，制卡人員不得進(jìn)行數(shù)據(jù)處 理和空白卡保管工作。第二章制卡數(shù)據(jù)處理第五條 制卡數(shù)據(jù)處理必須在監(jiān)控的環(huán)境下，采用雙人會(huì)同的原則進(jìn) 行。（一）信用卡制卡數(shù)據(jù)在信用卡申請(qǐng)核準(zhǔn)、 續(xù)卡文件生成和補(bǔ)換卡業(yè) 務(wù)操作后第二日在信用卡系統(tǒng)中自動(dòng)生成。（二）數(shù)據(jù)處理人員必須使用專(zhuān)用取用介質(zhì)（U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)），至數(shù) 據(jù)取用處與機(jī)房專(zhuān)人

3、進(jìn)行交接。所有簽收的專(zhuān)用交接單應(yīng)保存完整，每月存檔一次，以便查詢(xún)。（三）數(shù)據(jù)處理人員應(yīng)定時(shí)定點(diǎn)取用數(shù)據(jù)，如因其他原因無(wú)法及時(shí)取 用數(shù)據(jù)，則應(yīng)立即向部門(mén)負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并協(xié)商取用時(shí)間；如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)盤(pán)損 壞或無(wú)法使用，應(yīng)采用備用數(shù)據(jù)盤(pán)，并同時(shí)向主管匯報(bào)，并對(duì)損壞的數(shù)據(jù) 盤(pán)及時(shí)進(jìn)行維修或予以更換。（四）數(shù)據(jù)處理人員接收數(shù)據(jù)后，應(yīng)立即把數(shù)據(jù)盤(pán)中所有的數(shù)據(jù)導(dǎo)入 系統(tǒng)，并轉(zhuǎn)換成制卡文件，如無(wú)誤，立即將數(shù)據(jù)盤(pán)中的數(shù)據(jù)徹底刪除；如 有出入，應(yīng)立即重新取數(shù)據(jù)。（五）數(shù)據(jù)處理人員應(yīng)及時(shí)將導(dǎo)入完畢的數(shù)據(jù)分配到制卡設(shè)備共享目 錄中。（六）制卡完畢后，數(shù)據(jù)處理人員將當(dāng)天的制卡數(shù)據(jù) （原始數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn) 換數(shù)據(jù)）徹底刪除。特殊情況下

4、未完成制卡工作，則等待完成后再行刪除。第三章制卡第六條 制卡操作必須在監(jiān)控的環(huán)境下，采用雙人會(huì)同的原則進(jìn)行。 作業(yè)部門(mén)應(yīng)指定專(zhuān)人進(jìn)行操作，在制卡設(shè)備上設(shè)置密碼權(quán)限，每季進(jìn)行修 改。（一）每日，制卡人員應(yīng)先開(kāi)啟設(shè)備預(yù)熱，檢查設(shè)備自檢是否正常，并將設(shè)備狀態(tài)填寫(xiě)在設(shè)備日志表中（二）制卡人員把與設(shè)備相對(duì)應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)文件夾上接收到的制卡數(shù)據(jù)導(dǎo) 入到制卡設(shè)備中，并確認(rèn)制卡卡種和數(shù)量是否正確。（三）每日，由制卡主管辦理信用卡空白卡交接手續(xù)進(jìn)行生產(chǎn)，并負(fù) 責(zé)對(duì)每臺(tái)設(shè)備生產(chǎn)出的首張卡進(jìn)行全檢確認(rèn)。（四）空白卡領(lǐng)用應(yīng)填制重要空白憑證出入庫(kù)申請(qǐng)書(shū)，經(jīng)授權(quán)后向空 白卡庫(kù)領(lǐng)用空白卡片，及時(shí)記載空白卡收付登記簿。（五）空白卡

5、保管員填制表外備忘付出憑證，對(duì)空白卡作備忘付出記 賬。會(huì)計(jì)分錄：付出：702貸記卡（六）正式批量生產(chǎn)前，制卡人員應(yīng)根據(jù)生產(chǎn)工單核對(duì)卡品種及空白 卡數(shù)量無(wú)誤后正式生產(chǎn)。（七）制卡人員要對(duì)每臺(tái)設(shè)備生產(chǎn)出的所有成品卡進(jìn)行卡面質(zhì)檢，避 免出現(xiàn)廢卡，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)處理。若因人為誤操作而產(chǎn)生的廢卡， 應(yīng)逐級(jí)上報(bào)，視具體情況作出處理。（八）制卡完畢后，制卡主管應(yīng)對(duì)當(dāng)日制卡數(shù)據(jù)與實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，并 將當(dāng)日需清分的卡片一次性或分批與成品卡保管員進(jìn)行交接。制卡人員應(yīng) 立即清理制卡設(shè)備上的數(shù)據(jù)，并填寫(xiě)設(shè)備日志。（九）制卡人員應(yīng)于收到制卡數(shù)據(jù)及清單的當(dāng)日完成制卡任務(wù)。（十）在制卡過(guò)程中所產(chǎn)生的生產(chǎn)廢卡統(tǒng)一由制卡主管

6、進(jìn)行確認(rèn)并剪 角處理，廢卡交回時(shí)，制卡主管應(yīng)及時(shí)記載空白卡收付登記簿，并向空白 卡保管員辦理?yè)Q領(lǐng)。（一）空白卡保管員應(yīng)每日匯總填制表外備忘付出憑證，對(duì)換領(lǐng)的 空白卡作備忘付出記賬（摘要注明“廢卡換領(lǐng)”），并填制表外備忘收入憑 證，對(duì)交回廢卡作備忘收入記賬。會(huì)計(jì)分錄：付出：702貸記卡收入：713待銷(xiāo)毀銀行卡（全行）第七條成品卡保管賬務(wù)處理（一）制卡主管與成品卡保管員進(jìn)行交接時(shí)，應(yīng)及時(shí)銷(xiāo)記空白卡收付 登記簿，成品卡保管員應(yīng)及時(shí)登記成品卡保管登記簿，每日匯總填制表外 備忘收入憑證進(jìn)行記賬。會(huì)計(jì)分錄：收入：713成品卡（二）由于特殊情況需要加急送卡的，由總行信用卡中心負(fù)責(zé)于卡片 核準(zhǔn)后第二個(gè)工作日開(kāi)

7、具業(yè)務(wù)聯(lián)系書(shū)，將清單傳真至作業(yè)部門(mén)，由作業(yè)部 門(mén)將卡片挑出按相關(guān)要求進(jìn)行寄送。成品卡保管員應(yīng)及時(shí)銷(xiāo)記成品卡保管 登記簿，填制表外備忘付出憑證，對(duì)成品卡作備忘付出記賬。會(huì)計(jì)分錄：付出：713成品卡第四章 清分第八條 清分業(yè)務(wù)操作必須在監(jiān)控的環(huán)境下，采用雙人會(huì)同的原則進(jìn) 行。（一）清分主管負(fù)責(zé)根據(jù)當(dāng)日信用卡卡品種具體數(shù)量進(jìn)行優(yōu)先任務(wù)安 排，若有卡片加急處理或有特殊需求，則根據(jù)特殊需求進(jìn)行相應(yīng)操作。（二）清分人員在卡片清分準(zhǔn)備中，應(yīng)準(zhǔn)備相應(yīng)數(shù)量的打印標(biāo)簽，并 進(jìn)行粘貼、封口、裝箱工作。原則上應(yīng)當(dāng)日制作并完成成品卡片的清分與 封裝工作。（三）清分人員必須根據(jù)領(lǐng)卡通知書(shū)上所提供的卡號(hào)和卡品種進(jìn)行挑選，并

8、對(duì)應(yīng)，對(duì)姓名、卡號(hào)、卡種等重要信息進(jìn)行復(fù)核。（四）清分人員根據(jù)當(dāng)日郵寄的卡片制作郵寄清單，并將已封裝卡片 與清單進(jìn)行清點(diǎn)與核對(duì)。第五章成品卡交接與保管第九條 成品卡交接與保管必須在監(jiān)控的環(huán)境下，采用雙人會(huì)同的原 則進(jìn)行。（一）制卡入庫(kù)：每日制卡完成后，由制卡人員將成品卡交給成品卡 保管人員，當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)數(shù)量經(jīng)雙方簽字確認(rèn)后入庫(kù)。（二）清分出庫(kù)：每日清分主管憑數(shù)據(jù)清單與成品卡保管人員交接成 品卡，當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)數(shù)量經(jīng)雙方簽字確認(rèn)后出庫(kù)進(jìn)行清分工作。（三）清分入庫(kù)：每日清分完成后，清分主管應(yīng)將第一次封包后的卡 片返還成品卡保管人員，當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)數(shù)量經(jīng)雙方簽字確認(rèn)后入庫(kù)保管。（四）送卡出庫(kù)：當(dāng)成品卡需出庫(kù)送達(dá)客戶(hù)

9、時(shí)，由送卡主管向成品卡 保管人員領(lǐng)取，并進(jìn)行第二次封包，當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)數(shù)量經(jīng)雙方簽字確認(rèn)后出庫(kù) 送卡；當(dāng)成品卡需郵寄出庫(kù)時(shí)，成品卡保管人員應(yīng)與郵局當(dāng)面辦理交接手 續(xù)；當(dāng)成品卡需要指定單位送卡時(shí)，則由成品卡保管人員通知總行信用卡 中心指定的送卡單位前來(lái)領(lǐng)卡，雙方須雙人會(huì)同完成交接。（五）成品卡保管人員必須將所有信用卡成品卡放入專(zhuān)用的保管箱內(nèi) 保管，并在成品卡入庫(kù)前，應(yīng)仔細(xì)檢查相關(guān)成品卡完成情況，根據(jù)卡品種 分類(lèi)入庫(kù)保管及登記。（六）成品卡出入庫(kù)必須做好登記、交接、保管及賬務(wù)處理工作，做 到賬實(shí)、賬賬核對(duì)一致。第六章成品卡寄送第十條 在確保安全的前提下，指定專(zhuān)用押運(yùn)車(chē)輛、專(zhuān)職送卡人員， 采用雙人會(huì)同的原

10、則或采用約定的方式進(jìn)行運(yùn)送。（一）郵寄1、由郵局派專(zhuān)人向成品卡保管人員領(lǐng)取當(dāng)天所需郵寄的卡片。2、領(lǐng)取卡片時(shí)，需當(dāng)場(chǎng)點(diǎn)清數(shù)量封箱后，做好交接手續(xù)。3、將郵寄卡片的數(shù)量登記入冊(cè)。（二）交換送卡1、送卡人員向成品卡保管人員領(lǐng)取當(dāng)天需送的成品卡信封，并當(dāng)面點(diǎn)清、核對(duì)，做好交接手續(xù)2、進(jìn)行第二次封包時(shí)必須雙人會(huì)同、復(fù)核，并將配送的卡片信封放 入交換包。3、送卡人員、押運(yùn)車(chē)駕駛員、經(jīng)警，三人一起，用押運(yùn)車(chē)輛送達(dá)指 定單位。4、至U達(dá)目的地后，與對(duì)方指定人員，當(dāng)場(chǎng)點(diǎn)清數(shù)量，并做好交接手 續(xù)。5、指定單位應(yīng)當(dāng)即對(duì)收回交換包予以清點(diǎn)，并與交接單進(jìn)行核對(duì)， 對(duì)未能及時(shí)收回交換包和交接單的單位應(yīng)及時(shí)電話(huà)聯(lián)系并查明

11、原因。（三）成品卡保管員在成品卡出庫(kù)時(shí)應(yīng)及時(shí)銷(xiāo)記成品卡保管登記簿， 填制表外備忘付出憑證，對(duì)成品卡作備忘付出記賬。會(huì)計(jì)分錄：付出：713成品卡第七章 退卡第十一條 數(shù)據(jù)處理人員負(fù)責(zé)每天接收退信的登記工作，并根據(jù)退回 的不同實(shí)物的信函分別制作退信清單。第十二條 數(shù)據(jù)處理人員應(yīng)根據(jù)卡片介質(zhì)不同對(duì)退卡卡片進(jìn)行毀損， 退信清單與待銷(xiāo)毀卡片交空白卡保管員作待銷(xiāo)毀處理。會(huì)計(jì)分錄：收入：713待銷(xiāo)毀銀行卡（全行）第十三條 數(shù)據(jù)處理人員每月末向總行信用卡中心提供郵寄卡庫(kù)存情 況及處理進(jìn)度明細(xì)表。第十四條 數(shù)據(jù)處理人員每月末向總行信用卡中心提供退卡數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì) 表。第十五條 數(shù)據(jù)處理人員拆圭寸退卡信圭寸，將信圭寸內(nèi)

12、材料分類(lèi)放置。其 中包含客戶(hù)信息的材料由制卡部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)一在收到退卡后的5個(gè)工作日內(nèi)銷(xiāo)毀，其他除實(shí)體卡片以外材料應(yīng)盡可能再次利用。第八章 截卡第十六條 總行信用卡中心應(yīng)于每個(gè)工作日10: 00前填制業(yè)務(wù)聯(lián)系 書(shū)，提供已生成制卡文件但由于特殊原因不應(yīng)發(fā)出的卡片截回清單，制卡 部門(mén)應(yīng)根據(jù)此清單挑出卡片剪角作待銷(xiāo)毀處理。（一）成品卡保管員應(yīng)及時(shí)銷(xiāo)記成品卡保管登記簿，填制表外備忘付 出憑證，對(duì)成品卡作備忘付出記賬。會(huì)計(jì)分錄：付出：713成品卡（二）成品卡保管員填制表外備忘收入憑證，將廢卡移交空白卡保管 員，并對(duì)廢卡作備忘收入記賬。會(huì)計(jì)分錄：收入：713待銷(xiāo)毀銀行卡（全行）第九章質(zhì)量檢查第十七條 質(zhì)量檢查

13、應(yīng)根據(jù)同業(yè)或行內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格貫徹“質(zhì)量第一、3%抽檢”的原則進(jìn)行操作。第十八條質(zhì)檢流程（一）檢查號(hào)碼字體無(wú)斷線(xiàn)、模糊、錯(cuò)誤情況。（二）檢查卡片無(wú)卡基剝離現(xiàn)象。（三）檢查卡片的正反面磁條上無(wú)擦毛和劃傷。（四）檢查卡片每盒數(shù)量，核對(duì)無(wú)誤。（五）抽檢簽名條上前四位數(shù)字是否與卡號(hào)后四位數(shù)字吻合。（六）磁條卡用POS機(jī)抽驗(yàn)卡片磁條磁性。芯片卡用相關(guān)設(shè)備抽檢芯 片信息。復(fù)合卡須同時(shí)抽檢以上二項(xiàng)。（七）用顯影液檢查卡片磁道。（八）所有抽檢項(xiàng)目均嚴(yán)格按照3%的抽檢率抽檢。第十章報(bào)表管理第十九條制卡業(yè)務(wù)報(bào)表可分為非工作清單、工作清單和作業(yè)報(bào)表。（一）非工作清單：聯(lián)系人清單、工作人員清單、崗位信息變更表等。（二）工作清單：卡片郵寄清單、申卡信用卡交接單、上海銀行重要 空白憑證/有價(jià)單證出（入）庫(kù)書(shū)、郵寄卡庫(kù)存情況及處理進(jìn)度明細(xì)表、 退件清單、信用卡空白卡收付統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信用卡成品卡制卡管理日?qǐng)?bào)表、 業(yè)務(wù)聯(lián)系書(shū)等。（三）作業(yè)報(bào)表：成品