2019年04月全國(guó)高等教育自學(xué)考試《金融理論與實(shí)務(wù)》試題及答案

1、B009 00150（通卡）絕密啟用前2019年4月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)（課程代碼00150）注意事項(xiàng)：1. 本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題。2. 應(yīng)考者必須按試題順序在答題卡（紙）指定位置上作答，答在試程上無(wú)效。3. 涂寫部分、畫圖部分必須使用2B鉛筆，書寫部分必須使用黑色字跡簽字筆。第一部分選擇題一、單項(xiàng)選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備選項(xiàng)中 只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選岀。1. 貨幣在工資發(fā)放中執(zhí)行的職能是A. it價(jià)單位 B.流通手段C.支付手段D.叱液手段2. 持票人通過(guò)向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓票據(jù)獲得資

2、金的行為是A.票據(jù)簽發(fā)B.票據(jù)背書C票據(jù)貼現(xiàn)D.票據(jù)承兌3.凱恩斯強(qiáng)調(diào)的利率的決定因素是A.貨幣供求B.儲(chǔ)養(yǎng)與投資C.借貸資金供求D.平均利潤(rùn)率4. fi接標(biāo)價(jià)法下遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率的圧額是A.升水B.貼水cr頭D.空頭5.以調(diào)節(jié)貨幣供給址為II的的金融審場(chǎng)勢(shì)A.政策性銀行B.商業(yè)餞行C.開發(fā)銀行D.中央銀行6.企業(yè)在發(fā)行抵押公司債券時(shí)所提供的抵押品為A.信用B.不動(dòng)產(chǎn)C.動(dòng)產(chǎn)d.有價(jià)i正券7.下列金融工八中風(fēng)險(xiǎn)最低的是A.商業(yè)票據(jù)B國(guó)債C.企業(yè)債弄D.股票8.貨幣市場(chǎng)的轉(zhuǎn)點(diǎn)是A.交易期限MB.流動(dòng)性弱C.風(fēng)陶大D.交隔額小B（u）9 金融理論與實(shí)務(wù)試題第1頁(yè)（共4頁(yè)）9我國(guó)A股市場(chǎng)的“融資

3、融券”業(yè)務(wù)屬于股票交易方式中的A現(xiàn)貨交易 B.期貨交易 C.期權(quán)交易 D.信用交易10.最早出現(xiàn)的金融期貨品種是A. 外匯期貨C.股價(jià)指數(shù)期貨U.我國(guó)財(cái)務(wù)公司的出資主體通常是A. 商業(yè)銀行B.投資銀行12. 下列屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是A通知存款B.庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng). 利率期貨D.滬深300股指期貨C. 政府D.企業(yè)集團(tuán)C.匯兌結(jié)算D-證券投資13. 我國(guó)對(duì)上市國(guó)債與企業(yè)債券交易活動(dòng)依法實(shí)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D. 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)14. 投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是A.證券承銷業(yè)務(wù)B.風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)1

4、5. 以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)負(fù)的民事?lián)p害賠償責(zé)任或合同責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)是A.人身保險(xiǎn)B.責(zé)任保險(xiǎn)C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) D.再保險(xiǎn)16. 費(fèi)雪交易方程式的表達(dá)式為a. A/r=prb. p=C. Mj = kPYD. A/ = Af, + A/2 = Z,(X) + L2(i) = L(Yyi)17. 下列關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的表述正確的是A. 基礎(chǔ)貨幣由貨幣供給量決定B. 基礎(chǔ)貨幣與流通中的現(xiàn)金等星C. 基礎(chǔ)貨幣直接表現(xiàn)為中央銀行的資產(chǎn)D. 基礎(chǔ)貨幣是整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)18. 下列關(guān)于國(guó)際收支理解正確的是A. 交易雙方同為一國(guó)居民B. 交易雙方同為一國(guó)非居民C. 記裁一個(gè)國(guó)家某一時(shí)點(diǎn)對(duì)外全部

5、經(jīng)濟(jì)交易狀況D. 記找一個(gè)國(guó)家某一時(shí)期內(nèi)對(duì)外全部經(jīng)濟(jì)交易狀況金融理論與實(shí)務(wù)試題笫2頁(yè)(共4頁(yè))A.降低進(jìn)口關(guān)稅C.增加政府支岀20屬于中央銀行間接信用指導(dǎo)工具的是A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)C.道義勸告B.出口退稅D.本幣升值B.再貼現(xiàn)政策D.信用配額19.凋節(jié)國(guó)際收支逆差的政策手段是二、多項(xiàng)選擇題：本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備選項(xiàng)中 全少有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出，錯(cuò)選.多選或少選均無(wú)分。21. 按照決定方式，利率可分為A.實(shí)際利率C.市場(chǎng)利率E.行業(yè)利率22. 下列屬于直接融資工具的有A商業(yè)票據(jù)B.名義利率D.官定利率B.股票C.公司債券E.人壽保險(xiǎn)單D.存款單23.

6、依據(jù)穆迪投資公司信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，屬于“投機(jī)級(jí)債券”的有A. Aaa 級(jí)C. Baa 級(jí)B. Ba 級(jí)O. Ca 級(jí)E. Caa 級(jí)24. 投資銀行的基本職能有A.媒介資金供需C.優(yōu)化資源配九E.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中25. 下列關(guān)于回購(gòu)利率的表述正確的有A.證券流動(dòng)性越高，回購(gòu)利率越低B.提供直接融資服務(wù)D構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)B. 回購(gòu)期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越高C. 證券的栗面額越大，回購(gòu)利率越高D. 證券的到期期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越低E. 證券的票而利率越髙，回購(gòu)利率越髙金融理論與實(shí)務(wù)試題第3頁(yè)（共4頁(yè)）四、計(jì)算題：本大題共2小題，每小題6分，共12分。計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)。31. 我國(guó)某公司預(yù)計(jì)12月12日將

7、有一筆1000萬(wàn)美元的支出.為防止關(guān)元升侑蒙受損 失，洞年9月該公司買入一份合約金額為1000萬(wàn)美元，交;mi為12刃12【I的關(guān) 元看漲期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1英元=6.88元人民幣，期權(quán)費(fèi)為30力元人 民幣。若該期權(quán)合約到期日時(shí),關(guān)元的即期匯率為1蕪元=6.93元人氏幣，詰根據(jù) 計(jì)算結(jié)果回答該公司是否執(zhí)行該期權(quán)合約？32. 假設(shè)某商業(yè)銀行吸收到5000萬(wàn)元的原始存款，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的派生辰銀行休系 故終形成存款總額20000萬(wàn)元。若法定"款準(zhǔn)備金率打超額G次準(zhǔn)備金率之_籾為 20%,詩(shī)計(jì)算現(xiàn)金漏損率。絕童啟用前2019年4月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試題答

8、案及評(píng)分參考（課程代碼00150）一.單項(xiàng)選擇題：本大題共20小堆.毎小題1分.共20分.1. C2. C3. A4.B5.D6 B7. B8. A9.D10.A11. D12. C13. C14.A15.B16 A17. D18. D19.B20.C二、多項(xiàng)選擇處：本大題共，小鬆.毎小理2分，共10分.21. CDE22. ABC2324. ABCDE25. AB三.名詞WHlg：本大題共5小超.毎小呢）分.共15分.26. 圧指在$種利率并存的條件F屈決定作用的利率.27. 足由商業(yè)識(shí)行發(fā)行的nniai定面額' 固定期限、可以流她轉(zhuǎn)讓的大額存款先證.28. 是指一國(guó)在一定時(shí)期內(nèi)貨幣

9、供給與貨幣需求基本相適應(yīng)的貨幣潦通狀$29. 是指借款人的還款能力出現(xiàn)明必問(wèn)觀.完全依正常營(yíng)業(yè)收入已無(wú)法足額償還貸 款本§爲(wèi)耍通過(guò)處？I資產(chǎn)或?qū)ν馊谫Y乃至執(zhí)行祇押擔(dān)保來(lái)還款付息的貸款.30. 是捋投保人對(duì)投保標(biāo)的典冇法律上承認(rèn)的利益.體現(xiàn)了投保人或披保險(xiǎn)人與投保標(biāo) 的之何的利害關(guān)系.四、計(jì)MK：本大題共2小題.毎小題6分，共12分.31. （I）合約到期日奨無(wú)的即期匯率為I笑元Y.93元人民幣.而協(xié)定匯車是I吳元 6.88元人民幣."分）（2）若該公司屐行期權(quán)合約.則可節(jié)省人民幣支出=1000x（6.93 - 6.88）-30 -20 «萬(wàn)元）«2分）（

10、3）諛公司按期權(quán)合約價(jià)購(gòu)入美元，扣除期權(quán)費(fèi)仍可節(jié)約20萬(wàn)元人民幣.因此. 該公司應(yīng)執(zhí)行該期權(quán)合約.3分）金竝理論與實(shí)務(wù)試18答*及評(píng)分參考第I頁(yè)（共2頁(yè)）32.存款派生乘數(shù)K =存款總額/原始存款=20000萬(wàn)7C/5000萬(wàn)元=4 （3分）而存款派生乘數(shù) 卡二亦10.2+ c即：4 =蠱'故現(xiàn)金漏損率“。心5% （3分）五、簡(jiǎn)答題：本大題共5小題，每小題6分，共30分。33. （1）規(guī)定貨再材料：（2分）（2）規(guī)定貨幣單位：（1分）（3）規(guī)定流通中貨幣的種類；（1分）（4）規(guī)定貨幣的法定支付能力；（1分）（5）規(guī)定貨幣的鑄造或發(fā)行.（丨分）34. （1）靈活便利：（2分）（2）分散投

11、資，安全性高：（2分）（3）具有規(guī)模經(jīng)濟(jì).（2分）35. （I） 一切歷史會(huì)覓演：（2分）（2）證券價(jià)格沿趨外移動(dòng)：（2分）<3）市場(chǎng)行為涵蓋-切信息.（2分）36. （1）發(fā)行的垠行：（2分）（2）銀行的銀行：（2分）（3）國(guó)家的銀行.（2分）37. （1）可測(cè)性；（2分）（2）可控性：（2分）（3）相關(guān)性：（I分）（4）抗干擾性.（I分）六、論述題：本題13分.38. （I）匯率對(duì)進(jìn)岀口貿(mào)易的影響.一國(guó)貨幣對(duì)外貶值能起到促進(jìn)出口、抑制進(jìn)口的作 用.一國(guó)貨幣對(duì)外升值時(shí)則情況反之.進(jìn)口與出口商品礙求價(jià)格彈性之和大于 1時(shí)，匯率變動(dòng)對(duì)進(jìn)出口貿(mào)易的彫響較顯著.（4分）（2）匯率對(duì)資本流動(dòng)的影響.匯率變動(dòng)對(duì)長(zhǎng)期資本流動(dòng)的影響相對(duì)較小，對(duì)短期資 本流動(dòng)的影響較大.當(dāng)市場(chǎng)預(yù)期一國(guó)貨幣貶值時(shí)，會(huì)引起