金融類中級(jí)單選

1、（一）1. 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，因此是()。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.結(jié)算的銀行D.政府的銀行答案：A解析：中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。2. 金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者是()。A.企業(yè)B.家庭C.政府D.中央銀行答案：B解析：家庭是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。3. 證券回購(gòu)是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于()之差。A.購(gòu)回價(jià)格與買入價(jià)格B.購(gòu)回價(jià)格與賣出價(jià)格C.證券面值與買入價(jià)格D.證券面值與賣出價(jià)格答案：B解析：本題考查對(duì)證券回購(gòu)概念的理解。證券回購(gòu)是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。證券的賣方以一定數(shù)量的

2、證券為抵押進(jìn)行短期借款，條件是在規(guī)定期限內(nèi)再購(gòu)回證券，且購(gòu)回價(jià)格高于賣出價(jià)格，兩者的差額即為借款的利息。4. 對(duì)于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是()。A.市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格C.市場(chǎng)價(jià)格上漲D.市場(chǎng)價(jià)格下跌答案：B解析：本題考查對(duì)看漲期權(quán)知識(shí)的理解。對(duì)于看漲期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)行使期權(quán)，取得收益。5. 金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物劃分為()。A.貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)B.直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)C.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)D.傳統(tǒng)金融市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)答案：A解析：按交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)劃分為貨

3、幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。6. 金融市場(chǎng)的功能不包括()。A.資金積聚功能B.財(cái)富功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.流通功能答案：D解析：金融市場(chǎng)的功能包括：資金積聚功能、財(cái)富功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能、交易功能、資源配置功能、反映功能、宏觀調(diào)控功能。7. 具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是()。A.貨幣市場(chǎng)工具B.資本市場(chǎng)工具C.金融衍生品D.外匯市場(chǎng)工具答案：A解析：貨幣市場(chǎng)中交易的工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。8. 同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是()拆借。A.擔(dān)保B.票據(jù)C.信用D.質(zhì)押答案：C解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條

4、件比較嚴(yán)格，因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。9. 狹義的短期政府債券僅指()。A.國(guó)庫(kù)券B.政府代理機(jī)構(gòu)所發(fā)行的債券C.地方政府發(fā)行的債券D.國(guó)家財(cái)政部門發(fā)行的債券答案：A解析：狹義的短期政府債券僅指國(guó)庫(kù)券。10. 資本市場(chǎng)作為長(zhǎng)期的資金交易市場(chǎng)，其融資的期限在()年以上。A.5B.3C.8D.1答案：D解析：資本市場(chǎng)是融資期限在1年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)。11. 外匯市場(chǎng)上最常見、最普遍的外匯交易形式是()。A.遠(yuǎn)期外匯交易B.掉期交易C.即期外匯交易D.回購(gòu)交易答案：C解析：即期外匯交易是外匯市場(chǎng)上最常見、最普遍的外匯交易形式。12. 20世

5、紀(jì)70年代以來國(guó)際金融創(chuàng)新發(fā)展的最主要產(chǎn)品是()。A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換答案：C解析：金融期權(quán)是20世紀(jì)70年代以來國(guó)際金融創(chuàng)新發(fā)展的最主要產(chǎn)品。13. 我國(guó)回購(gòu)交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過()。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月答案：D解析：我國(guó)目前證券回購(gòu)期限在1年以下。14. 全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立于()。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日答案：B解析：1996年1月3日，經(jīng)過中國(guó)人民銀行長(zhǎng)時(shí)間的籌備，全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立。15. 1999年以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體主要是

6、()。A.中國(guó)銀行B.國(guó)家開發(fā)銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)工商銀行答案：B解析：1999年以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國(guó)家開發(fā)銀行為主。16. 我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分是()。A.主板市場(chǎng)B.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)C.中小企業(yè)板市場(chǎng)D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)答案：A解析：主板市場(chǎng)是我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分，以滬、深兩市為代表。17. 2006年9月8日成立的內(nèi)地首家金融衍生品交易所是()。A.上海期貨交易所B.大連商品交易所C.深圳證券交易所D.中國(guó)金融期貨交易所答案：D解析：2006年9月8日中國(guó)金融期貨交易所成立，它是內(nèi)地首家金融衍生品交易所。18. 我國(guó)股份公司在海外

7、發(fā)行上市流通的普通股票是()。A.F股B.H股C.B股D.A股答案：A解析：本題考查F股的概念。（二）1. 證券市場(chǎng)效率程度最高的市場(chǎng)是()。A.弱式有效市場(chǎng)B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)D.任何有效市場(chǎng)答案：C解析：資本市場(chǎng)從弱式有效市場(chǎng)逐步過渡到強(qiáng)式有效市場(chǎng)，強(qiáng)式有效市場(chǎng)的信息集最大，是最有效率的市場(chǎng)。2. 可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于()。A.商品市場(chǎng)均衡B.外匯市場(chǎng)均衡C.商品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的共同均衡D.貨幣市場(chǎng)均衡答案：C解析：可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于商品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的共同均衡。3. 一筆為期三年的投資，在三年內(nèi)分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，

8、第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場(chǎng)利率為10%，則該筆投資的期值為()元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5答案：C解析：第一年末投資450元就是第一年的本金，等到第三年末這筆投資的本利和變?yōu)?50*(1+10%)*(1+10%)。第二年末投資600元，就是第二年的本金，等到第三年末這筆投資的本利和變?yōu)?00*(1+10%)，第三年末的投資為650元，直接加上本金就行，所以這筆投資的期值就是650+600*(1+10%)+450*(1+10%)*(1+10%)=1854.5元。4. 某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價(jià)為95元，此

9、時(shí)本期收益率為()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%答案：A解析：本期收益率=票面收益/市場(chǎng)價(jià)格=(100×8%)/95=8.42%5. 假設(shè)購(gòu)買債券花費(fèi)100元，每年得到的利息支付為10元，則該債券的到期收益率為()。A.10%B.9%C.11%D.4%答案：A解析：r=10/100=10%。6. 一張永久債券，其市場(chǎng)價(jià)格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為()。A.10%B.5%C.15%D.20%答案：A解析：r=C/P=2/20=10%7. 名義上不支付利息，折價(jià)出售，到期按債券面值兌現(xiàn)，此種債券稱為()。A.附息債券B.零息債券C.永久債券D.溢價(jià)債券答

10、案：B解析：零息債券，也稱折扣債券，是名義上不支付利息，折價(jià)出售，到期按債券面值兌現(xiàn)。8. 有效市場(chǎng)假說主要是研究()對(duì)證券價(jià)格的影響。A.利率B.需求C.信息D.收益答案：C解析：有效市場(chǎng)假說主要是研究信息對(duì)證券價(jià)格的影響，其影響路徑包括信息量的大小和信息傳播速度兩個(gè)方面。9. 如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大10%，某證券的值為1，則該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大()。A.85%B.50%C.10%D.5%答案：C解析：證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大×Y%=10%×1=10%。10. 一張期限為4年、利息率為年5%、面值1000元的債券，每年付息一次，而市場(chǎng)利率

11、為5%，則該債券的市場(chǎng)價(jià)格為()元。A.800B.822.71C.987.24D.1000答案：D解析：每年支付利息=1000*5%=50元，債券交易價(jià)格=50/(1+5%)+50/(1+5%)2+50/(1+5%)3+50/(1+5%)4+1000/(1+5%)4=1000元。（三）1. 最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是()。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.投資銀行D.保險(xiǎn)公司答案：B解析：商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。2. 金融機(jī)構(gòu)之所以被稱為金融企業(yè)，是因?yàn)樗?jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是()。A.存款B.貨幣資金C.資本D.有價(jià)證券答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣資金。3. 與其他金融機(jī)構(gòu)相

12、比，商業(yè)銀行最明顯的特征是()。A.吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣B.以盈利為目的C.經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣資金D.制定國(guó)家金融政策答案：A解析：與其他金融機(jī)構(gòu)相比，吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣是商業(yè)銀行最明顯的特征。4. 在所有金融機(jī)構(gòu)中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)務(wù)范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機(jī)構(gòu)是()。A.投資銀行B.儲(chǔ)蓄銀行C.商業(yè)銀行D.開發(fā)銀行答案：C解析：在所有金融機(jī)構(gòu)中，商業(yè)銀行是歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)務(wù)范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機(jī)構(gòu)。5. 目前唯一沒有資本金的中央銀行是()。A.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行B.英格蘭銀行C.韓國(guó)中央銀行D.德國(guó)中央銀行答案：C解析

13、：韓國(guó)的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。6. 采取“牽頭式”監(jiān)管體制的典型國(guó)家是()。A.瑞典B.美國(guó)C.巴西D.澳大利亞答案：C解析：巴西是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制。7. 政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則不包括()。A.流動(dòng)性原則B.政策性原則C.安全性原則D.保本微利原則答案：A解析：本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則。8. 在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的()。A.8%B.20%C.30%D.50%答案：D解析：在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的50%。9. 目前我國(guó)上

14、海和深圳證券交易所實(shí)行()交割方式完成清算交易。A.T+2B.T+0C.T+1D.T+3答案：C解析：目前我國(guó)上海和深圳證券交易所實(shí)行T+1交割方式完成清算交易。10. 適用于融資租賃交易的租賃物是()。A.固定資產(chǎn)B.流動(dòng)資產(chǎn)C.商品D.產(chǎn)品答案：A解析：適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。11. 我國(guó)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的核心工作是()。A.財(cái)務(wù)監(jiān)督B.人事監(jiān)督C.合規(guī)監(jiān)督D.經(jīng)營(yíng)監(jiān)督答案：A解析：國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)以財(cái)務(wù)監(jiān)督為核心。12. 對(duì)我國(guó)期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)答案：B解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券期貨

15、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。13. 中國(guó)人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是()。A.對(duì)政府貸款B.再貸款C.經(jīng)理國(guó)庫(kù)D.再貼現(xiàn)答案：C解析：中國(guó)人民銀行作為政府的銀行，代表政府管理全國(guó)的金融機(jī)構(gòu)和金融活動(dòng)，經(jīng)理國(guó)庫(kù)。（四）1. 2003年修改通過的中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和()為經(jīng)營(yíng)原則。A.政策性B.公益性C.效益性D.審慎性答案：C解析：2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”。注意我

16、國(guó)確立的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。2. 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理三大原則的首要原則是()。A.安全性原則B.盈利性原則C.流動(dòng)性原則D.效益性原則答案：A解析：安全性原則被視為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理三大原則之首。3. 商業(yè)銀行的管理是對(duì)其開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的()。A.組織和控制B.調(diào)整與監(jiān)督C.控制與監(jiān)督D.計(jì)劃與組織答案：C解析：商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對(duì)所開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制與監(jiān)督。4. 商業(yè)銀行的負(fù)債中最重要的是()。A.同業(yè)拆借B.向中央銀行的貸款C.存款D.發(fā)行債券答案：C解析：商業(yè)銀行負(fù)債包括存款、同業(yè)拆借、向中央銀行借款等，其中最重要的是存款。5. 關(guān)系營(yíng)

17、銷與傳統(tǒng)營(yíng)銷的區(qū)別是()。A.對(duì)顧客的理解B.風(fēng)險(xiǎn)防范能力不同C.商業(yè)銀行的地位不同D.服務(wù)特性不同答案：A解析：關(guān)系營(yíng)銷與傳統(tǒng)營(yíng)銷的區(qū)別是對(duì)顧客的理解。6. 以下不屬于貸款經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的是()。A.在貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行其他產(chǎn)品B.選擇貸款客戶C.評(píng)估和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)答案：C解析：本題考查商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)的主要內(nèi)容。貸款經(jīng)營(yíng)包括：選擇貸款客戶、培養(yǎng)客戶的戰(zhàn)略、創(chuàng)造貸款的新品種和進(jìn)行合適的貸款結(jié)構(gòu)安排、在貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行的其他產(chǎn)品。7. 目前現(xiàn)代商業(yè)銀行最為流行的經(jīng)營(yíng)管理理論是()。A.負(fù)債管理制度B.資產(chǎn)管理制度C.資產(chǎn)負(fù)債管理制度D.利率管理制度答案：C解析

18、：目前現(xiàn)代商業(yè)銀行最為流行的經(jīng)營(yíng)管理理論是資產(chǎn)負(fù)債管理制度。8. 規(guī)模對(duì)稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用的規(guī)模必須與負(fù)債來源的規(guī)模相平衡。這是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的()。A.靜態(tài)平衡B.動(dòng)態(tài)平衡C.統(tǒng)一平衡D.絕對(duì)平衡答案：B解析：本題考查規(guī)模對(duì)稱原理的概念。9. 識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是()。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)C.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)D.資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)答案：A解析：識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)。10. 下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)主觀因素的是()。A.利率變化B.政治體制變革C.管理環(huán)節(jié)有疏漏D.意外事故答案：C解析：本題考查銀行風(fēng)險(xiǎn)

19、產(chǎn)生的主觀因素。11. 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容是()。A.成本管理B.資本金管理C.利潤(rùn)管理D.財(cái)產(chǎn)管理答案：A解析：商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容是成本管理。12. 綜合反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和虧損的實(shí)際情況的報(bào)表是()。A.財(cái)務(wù)報(bào)表B.損益表C.現(xiàn)金流量表D.資產(chǎn)負(fù)債表答案：B解析：綜合反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和虧損的實(shí)際情況的報(bào)表是損益表。13. 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告中的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表是反映商業(yè)銀行()。A.某一特定時(shí)點(diǎn)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的靜態(tài)報(bào)表B.在一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的動(dòng)態(tài)報(bào)表C.某一特定時(shí)點(diǎn)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益情況的財(cái)務(wù)報(bào)表

20、D.在一定時(shí)期內(nèi)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和虧損發(fā)生的實(shí)際情況的報(bào)表答案：B解析：財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表是反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的動(dòng)態(tài)報(bào)表。14. 法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的()。A.10%B.25%C.35%D.50%答案：B解析：法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的25%。15. 我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本即所有者權(quán)益，下列不屬于我國(guó)商業(yè)銀行核心資本的是()。A.資本公積金B(yǎng).盈余公積金C.長(zhǎng)期次級(jí)債券D.未分配利潤(rùn)答案：C解析：我國(guó)商業(yè)銀行核心資本即所有者權(quán)益，包括實(shí)收資本、資本公積金、盈余公積金和未分配利潤(rùn)。（五

21、）1. 為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是()。A.期限中介B.風(fēng)險(xiǎn)中介C.信息中斧D.流動(dòng)性中介答案：D解析：流動(dòng)性中介是投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。2. ()是一種不主要依賴發(fā)起人的信貸或涉及的有形資產(chǎn)，而主要是以項(xiàng)目本身的效益和項(xiàng)目的資產(chǎn)與現(xiàn)金流量為支持的融資方式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.項(xiàng)目融資C.資產(chǎn)證券化D.兼并收購(gòu)答案：B解析：本題考查項(xiàng)目融資的概念。3. 在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)階段，發(fā)行總量4億股以下的，配售數(shù)量應(yīng)不超過本次發(fā)行總量的()。A.10%B.20%C.15%D.50%答案：B解析：在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)階段，發(fā)行總量4億股以下

22、的，配售數(shù)量應(yīng)不超過本次發(fā)行總量的20%。4. 在IPO發(fā)行方式中，()的顯著特征是價(jià)格由需求方?jīng)Q定。A.詢價(jià)方式B.固定價(jià)格方式C.混合方式D.競(jìng)價(jià)方式答案：D解析：在IPO發(fā)行方式中，競(jìng)價(jià)方式的顯著特征是價(jià)格由需求方?jīng)Q定。5. 目前我國(guó)記賬式國(guó)債的發(fā)行采取的是()。A.承購(gòu)包銷的方式B.余額包銷的方式C.公開招標(biāo)方式D.行政分配方式答案：C解析：目前我國(guó)記賬式國(guó)債的發(fā)行采取的是公開招標(biāo)方式。6. 以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是()。A.證券經(jīng)紀(jì)商B.證券交易的標(biāo)的物C.委托人D.證券交易方式答案：D解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素包括：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易場(chǎng)所、證券交易的標(biāo)的物等。7

23、. 連續(xù)競(jìng)價(jià)的成交價(jià)格決定原則是()。A.最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同B.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先C.收益最大化D.邊際成本與邊際收益相等答案：A解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)的成交價(jià)格決定原則是最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同。8. 我國(guó)證券交易過程中，證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原則是()。A.“集合競(jìng)價(jià)，連續(xù)競(jìng)價(jià)”原則B.“自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)”原則C.“損失最小化、收益最大化”原則D.“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則答案：D解析：我國(guó)證券交易過程中，證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原則是“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”。9. ()是僅指明交易的數(shù)量，而不指明交易的具體價(jià)格，要求投資

24、銀行按照即時(shí)市價(jià)買賣。A.限價(jià)委托B.市價(jià)委托C.整數(shù)委托D.零數(shù)委托答案：B解析：本題考查市價(jià)委托的概念。10. 最常用的并購(gòu)方式是()。A.用現(xiàn)金購(gòu)買資產(chǎn)B.用股票交換股票C.用股票購(gòu)買資產(chǎn)D.用現(xiàn)金購(gòu)買股票答案：B解析：最常用的并購(gòu)方式是用股票交換股票。11. 在公司并購(gòu)業(yè)務(wù)中，公式A+B=C表示的并購(gòu)結(jié)果是()。A.新設(shè)合并B.控股與被控股C.交換發(fā)盤D.吸收合并答案：A解析：本題考查對(duì)新設(shè)合并的理解。（六）1. ()是指外國(guó)銀行在美國(guó)發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單。A.可變利率定期存單B.牛市定期存單C.揚(yáng)基定期存單D.歐洲或亞洲美元存單答案：C解析：揚(yáng)基定期存單是指外國(guó)銀行在美國(guó)發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓

25、定期存單。2. 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是創(chuàng)造()。A.低成本的存款來源B.存款賬戶的靈活性C.存款的獲利能力D.更多的派生存款答案：D解析：商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是擴(kuò)大商業(yè)銀行原始存款的資金來源，而且通過各種合理合規(guī)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)的技術(shù)處理，減少或逃避法定存款準(zhǔn)備金率的約束，從而創(chuàng)造更多的派生存款。3. 金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的核心內(nèi)容是()。A.分業(yè)管理制度的改改B.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新C.金融工具的創(chuàng)新D.金融服務(wù)的創(chuàng)新答案：B解析：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新構(gòu)成了金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的核心內(nèi)容。4. ?？怂购湍釢h斯認(rèn)為金融創(chuàng)新的支配因素是()。A.制度變革B.規(guī)避管制C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)D.降低交易成本答案：D

26、解析：?？怂购湍釢h斯提出的金融創(chuàng)新的交易成本理論，認(rèn)為金融創(chuàng)新的支配因素是降低交易成本。5. 在我國(guó)，最具有代表性的商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新是()。A.信托存款B.質(zhì)押貸款C.回購(gòu)協(xié)議D.信用卡業(yè)務(wù)答案：D解析：自改革開放以來，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與工具的恢復(fù)和創(chuàng)新是并行的，從中間業(yè)務(wù)看，最具代表性的是信用卡業(yè)務(wù)。6. 我國(guó)金融創(chuàng)新里程碑式的文件是()。A.商業(yè)銀行法B.證券投資基金法C.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引D.中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例答案：C解析：2006年12月11日實(shí)施的商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引是我國(guó)金融創(chuàng)新里程碑的文件。7. 實(shí)現(xiàn)有保證的增長(zhǎng)率，要求滿足的條件是()。A.S=sYB.S=I

27、C.I=VyD.S=V答案：B解析：保證的增長(zhǎng)率要求S=I。8. 金融約束論批評(píng)金融自由化的主要理由是()。A.金融自由化不符合發(fā)展中國(guó)家的實(shí)際B.金融自由化只是滿足了發(fā)達(dá)國(guó)家的需要C.金融市場(chǎng)更容易失敗D.永遠(yuǎn)沒有絕對(duì)的自由化答案：C解析：金融約束論者以金融市場(chǎng)更容易失敗為由批評(píng)金融自由化。9. 金融約束論同金融抑制論的根本區(qū)別是()。A.政府創(chuàng)造平均租金，為銀行提供適當(dāng)激勵(lì)B.金融約束是適度管制，金融抑制是嚴(yán)格管制C.金融約束是軟管制，金融抑制是硬管制D.金融約束是主動(dòng)的，金融抑制是被動(dòng)的答案：A解析：租金創(chuàng)造的直接目的是為競(jìng)爭(zhēng)者提供適當(dāng)?shù)募?lì)，誘發(fā)出一種對(duì)社會(huì)有益的活動(dòng)。這是“金融約束”

28、論與“金融抑制”論的根本區(qū)別。10. 金融抑制的最主要表現(xiàn)是()。A.對(duì)資金的價(jià)格利率進(jìn)行管制B.對(duì)貨幣的價(jià)格匯率進(jìn)行管制C.市場(chǎng)準(zhǔn)入放松D.資本流動(dòng)性加強(qiáng)答案：A解析：金融抑制的最主要表現(xiàn)是對(duì)資金的價(jià)格利率進(jìn)行管制。11. 金融深化最基本的衡量方法是()。A.貨幣化程度B.金融相關(guān)比率C.流動(dòng)性比率D.資本充足率答案：A解析：金融深化最基本的衡量方法是貨幣化程度。12. 期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布()。A.確定性B.不確定性C.對(duì)稱性D.非對(duì)稱性答案：D解析：期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布不對(duì)稱性。期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙

29、方之間的分布不對(duì)稱，期權(quán)買方的損失是有限的，不會(huì)超過期權(quán)費(fèi)，而獲利的機(jī)會(huì)從理論上講卻是無限的;期權(quán)的賣方則正好相反。13. 遠(yuǎn)期合約的最大功能是()。A.方便交易B.增加收益C.增加交易量D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：遠(yuǎn)期合約的最大功能在于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。14. 金融創(chuàng)新中最主要的內(nèi)容是()。A.金融制度的創(chuàng)新B.金融市場(chǎng)的創(chuàng)新C.金融工具的創(chuàng)新D.金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新答案：C解析：金融工具的創(chuàng)新是金融創(chuàng)新中最主要的內(nèi)容（七）1. 在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是()。A.央行調(diào)控機(jī)制B.貨幣供給機(jī)制C.自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制D.利率機(jī)制答案：D解析：在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是利率

30、機(jī)制。2. 外匯儲(chǔ)備對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于()。A.信貸收支狀況B.國(guó)際收支狀況C.進(jìn)口與出口狀況D.財(cái)政收支狀況答案：B解析：外匯儲(chǔ)備對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于一個(gè)國(guó)家的國(guó)際收支狀況。3. 財(cái)政出現(xiàn)赤字，對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于()。A.赤字的多少B.彌補(bǔ)赤字的時(shí)間C.彌補(bǔ)赤字的地點(diǎn)D.彌補(bǔ)赤字的辦法答案：D解析：財(cái)政支出大于財(cái)政收入，出現(xiàn)赤字，對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響如何，主要取決于財(cái)政赤字的彌補(bǔ)辦法。如果社會(huì)總需求膨脹，又采用透支的辦法彌補(bǔ)，就會(huì)引起國(guó)民收入超額分配，必然導(dǎo)致貨幣失衡。4. 在黃金外匯儲(chǔ)備與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系中，除黃金外匯儲(chǔ)備量影響貨幣供應(yīng)量外，對(duì)貨幣供應(yīng)量有影響的因

31、素還有()。A.金價(jià)、匯價(jià)的變動(dòng)B.信貸收支狀況C.財(cái)政收支狀況D.一國(guó)國(guó)際收支狀況答案：D解析：除黃金外匯儲(chǔ)備量影響貨幣供應(yīng)量外，外匯儲(chǔ)備主要取決于一個(gè)國(guó)家的國(guó)際收支狀況。5. 商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是()。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現(xiàn)信用貨幣D.基礎(chǔ)貨幣答案：D解析：基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣、強(qiáng)力貨幣或貨幣基礎(chǔ)，是指商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨之和。6. 西方學(xué)者劃分貨幣層次的主要依據(jù)是()。A.流動(dòng)性B.穩(wěn)定性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.收益性答案：A解析：西方學(xué)者劃分貨幣層次的主要依據(jù)是流動(dòng)性。7. 下列式子中，費(fèi)雪提出的“交易方程式”為()。A

32、.Md=f(y;i)B.MV=pYC.Md=n+p-vD.Md/P=MY答案：B解析：費(fèi)雪在貨幣的購(gòu)買力書中提出了著名的“交易方程式”(費(fèi)雪方程式)，即：MV=pY。8. 與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視()的主導(dǎo)作用。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供給答案：C解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。9. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)中，投資品貨幣需求主要受()的影響。A.投機(jī)性B.利率水平C.國(guó)民收入D.物價(jià)水平答案：B解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)中，投資品貨幣需求主要受利率水平的影響。10. 馬克思貨幣必要量規(guī)律的理論基礎(chǔ)是()。A.勞動(dòng)價(jià)值論B.資本積累理論

33、C.剩余價(jià)值生產(chǎn)論D.資本有機(jī)構(gòu)成理論答案：A解析：馬克思貨幣必要量規(guī)律的理論基礎(chǔ)是勞動(dòng)價(jià)值論。11. 貨幣主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為()。A.利率B.貨幣供應(yīng)量C.超額準(zhǔn)備D.基礎(chǔ)貨幣答案：B解析：貨幣主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為貨幣供應(yīng)量。（八）1. 公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標(biāo)準(zhǔn)是()。A.按照通貨膨脹的程度劃分B.按照市場(chǎng)機(jī)制劃分C.按照預(yù)期劃分D.按照成因劃分答案：B解析：按市場(chǎng)機(jī)制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。2. 通貨膨脹的基本標(biāo)志是()。A.物價(jià)上漲B.貨幣升值C.經(jīng)濟(jì)過熱D.成本增加答案：A解析：物價(jià)上漲是通貨膨脹的基本標(biāo)志。3. 治理通貨緊縮，

34、凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行()。A.國(guó)際收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字財(cái)政政策D.收入指數(shù)化政策答案：C4. 在20世紀(jì)90年代，日本陷入長(zhǎng)期通貨緊縮困境的主要原因是()。A.貨幣緊縮B.流動(dòng)性陷阱C.資產(chǎn)泡沫破滅D.結(jié)構(gòu)性因素答案：C解析：資產(chǎn)泡沫破滅是導(dǎo)致通貨緊縮的原因之一。1990年5月經(jīng)濟(jì)泡沫破滅之后，引起股市狂瀉，匯率大跌，企業(yè)和銀行大量倒閉，從此日本經(jīng)濟(jì)陷入長(zhǎng)期的通貨緊縮困境。5. 通貨緊縮的基本標(biāo)志是()。A.國(guó)民收入持續(xù)下降B.物價(jià)總水平持續(xù)下降C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降答案：B解析：通貨緊縮的基本標(biāo)志是一般物價(jià)水平持續(xù)下降。6. 在通貨膨脹

35、時(shí)期，中央銀行可以采取的辦法是()。A.降低再貼現(xiàn)率B.降低法定存款準(zhǔn)備金率C.提高法定存款準(zhǔn)備金率D.降低利率答案：C解析：在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行應(yīng)該采取緊縮性的貨幣政策，選項(xiàng)ABD都屬于擴(kuò)張性的貨幣政策，所以不選。7. 在通貨膨脹情況下，由于投機(jī)利益的驅(qū)動(dòng)，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在()。A.生產(chǎn)領(lǐng)域B.消費(fèi)領(lǐng)域C.流通領(lǐng)域D.分配領(lǐng)域答案：C解析：在通貨膨脹情況下，由于投機(jī)利益的驅(qū)動(dòng)，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域。8. 通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序，使商品遲遲不能進(jìn)入()。A.生產(chǎn)領(lǐng)域B.分配領(lǐng)域C.流通領(lǐng)域D.消費(fèi)領(lǐng)域答案：D解析：通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序，使商品遲遲不能進(jìn)入消費(fèi)領(lǐng)域。

36、9. 通貨膨脹時(shí)，實(shí)際利率為()。A.正值B.負(fù)值C.不變D.零答案：B解析：通貨膨脹使貨幣貶值，當(dāng)名義利率低于通貨膨脹率，實(shí)際利率為負(fù)值。10. 一般來說，通貨膨脹的主要受害群體是()。A.專門的投機(jī)商B.債務(wù)人C.從事商業(yè)活動(dòng)的雇主D.依靠固定薪金維持生活的職員答案：D解析：一般來說，通貨膨脹的主要受害群體是依靠固定薪金維持生活的職員。11. 形成通貨膨脹的直接原因是()。A.貨幣需求不足B.貨幣供給不足C.貨幣供給過度D.貨幣需求過度答案：C解析：過度的貨幣供給是造成通貨膨脹的直接原因。（九）1. 中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點(diǎn)是()。A.作用猛烈，缺乏彈性B.政策效果很大程度受超額準(zhǔn)備金的影

37、響C.主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行D.從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)答案：C解析：再貼現(xiàn)的主要缺點(diǎn)是：再貼現(xiàn)的主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行。2. 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是()。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.國(guó)際收支平衡答案：A解析：物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。3. 貨幣政策最終目標(biāo)之間基本統(tǒng)一的是()。A.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡答案：C解析：貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)之間的矛盾、穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間的矛盾、穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾、經(jīng)濟(jì)

38、增長(zhǎng)與平衡國(guó)際收支之間的矛盾。所以，本題答案為C。4. 在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的含義是指()。A.社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動(dòng)力都能隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鰿.并非勞動(dòng)力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)D.西方國(guó)家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)答案：C解析：在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力的100%的就業(yè)，通常是將摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)這兩種失業(yè)排除在外。5. 在實(shí)踐中，大部分國(guó)家采取的貨幣政策類型是()。A.非調(diào)節(jié)型貨幣政策B.調(diào)節(jié)型貨幣政策C.緊縮型貨幣政策D.擴(kuò)張型貨幣政策答案：B解析：實(shí)踐中，大部分國(guó)家采取調(diào)節(jié)型貨幣政策。6. 金融調(diào)控是國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)

39、行進(jìn)行干預(yù)的組成部分，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融調(diào)控的主要類型是()。A.計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控B.計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控C.行政調(diào)控與法律調(diào)控D.政策調(diào)控與法律調(diào)控答案：D解析：政策和法律調(diào)控是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要形式。7. 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是()。A.再貼現(xiàn)率B.超額存款準(zhǔn)備金C.基礎(chǔ)貨幣D.貨幣供應(yīng)量答案：D解析：中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。8. 金融宏觀調(diào)控的核心是()。A.財(cái)政政策B.產(chǎn)業(yè)政策C.貨幣政策D.收入政策答案：C解析：金融宏觀調(diào)控以貨幣政策為核心。9. 實(shí)行非調(diào)節(jié)型貨幣政策的理由是()。A.在短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量難以調(diào)節(jié)B.在長(zhǎng)期內(nèi)貨幣供應(yīng)量會(huì)自動(dòng)調(diào)

40、節(jié)C.在短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量會(huì)自動(dòng)調(diào)節(jié)D.在長(zhǎng)期內(nèi)貨幣供應(yīng)量難以調(diào)節(jié)答案：C解析：實(shí)行非調(diào)節(jié)型貨幣政策的理由：在較短時(shí)期內(nèi)，貨幣供應(yīng)量的增減會(huì)自動(dòng)地得到調(diào)節(jié)，國(guó)家的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)和經(jīng)濟(jì)狀況不會(huì)因此受到影響。10. 一國(guó)金融體系的核心是()。A.外匯管理局B.商業(yè)銀行C.中央銀行D.國(guó)務(wù)院答案：C解析：中央銀行是一國(guó)金融體系的核心11. 中央銀行相對(duì)獨(dú)立性模式中，采用獨(dú)立性較小模式的是()。A.意大利中央銀行B.英格蘭銀行C.日本銀行D.美聯(lián)儲(chǔ)答案：A解析：采用獨(dú)立性較小模式的中央銀行是意大利。12. 最早設(shè)立的中央銀行是()。A.英格蘭銀行B.瑞典銀行C.法蘭西銀行D.荷蘭銀行答案：B解析：最早設(shè)立的中

41、央銀行是瑞典銀行。13. 近代中央銀行的鼻祖是()。A.美聯(lián)儲(chǔ)B.法蘭西銀行C.英格蘭銀行D.瑞典銀行答案：C解析：1694年成立的英格蘭銀行被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。14. 中央銀行取消對(duì)商業(yè)銀行貸款規(guī)模限制的時(shí)間是()。A.1995年B.1998年C.1999年D.2000年答案：B解析：1998年中央銀行取消對(duì)商業(yè)銀行貸款規(guī)模限制。15. 內(nèi)部時(shí)滯的長(zhǎng)短取決于()。A.央行對(duì)金融的調(diào)控能力強(qiáng)弱B.政策操作力度C.金融部門、企業(yè)部門對(duì)政策工具的彈性大小D.我國(guó)金融形勢(shì)特點(diǎn)答案：A解析：內(nèi)部時(shí)滯的長(zhǎng)短取決于央行對(duì)金融的調(diào)控能力強(qiáng)弱。16. 凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制問題上，最大的特點(diǎn)是()

42、。A.非常強(qiáng)調(diào)貨幣供給量的作用B.非常強(qiáng)調(diào)利率的作用C.非常強(qiáng)調(diào)通貨膨脹的作用D.非常強(qiáng)調(diào)匯率的作用答案：B解析：凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制問題上，最大的特點(diǎn)是：非常強(qiáng)調(diào)利率的作用。17. 介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標(biāo)變量之間的變量指標(biāo)是()。A.操作目標(biāo)B.最終目標(biāo)C.中介目標(biāo)D.基本目標(biāo)答案：C解析：本題考查中介目標(biāo)概念。18. 窗口指導(dǎo)屬于()。A.一般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.直接信用控制的貨幣政策工具D.間接信用控制的貨幣政策工具答案：D解析：間接性信用控制工具包括(1)道義勸告(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。（十）1. 我國(guó)某企業(yè)在海外投資了一個(gè)全資子公司。該子

43、公司在將所獲得的利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)時(shí)，其東道國(guó)實(shí)行了嚴(yán)格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤(rùn)如期匯回。此種情形說明該企業(yè)承受了()。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)：如果與一國(guó)居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國(guó)居民為民間主體，國(guó)家通過外匯管制、罰沒或國(guó)有化等證券法規(guī)限制民間主體的資金轉(zhuǎn)移，使之不能正常履行其商業(yè)義務(wù)，從而使該國(guó)居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失。2. 可疑類貸款是本息逾期()以上，無法足額還本付息，即使執(zhí)行抵押和擔(dān)保也要發(fā)生一定的損失的貸款。A.60天B.90天C.180天D.1年答案：C解析：可疑類貸款是本息逾期180天以上，無法足額還本付息，即使執(zhí)行抵押和擔(dān)保也要發(fā)

44、生一定的損失的貸款。3. 判斷是否出現(xiàn)銀行危機(jī)的依據(jù)之一是銀行系統(tǒng)的不良貸款占總資產(chǎn)的比重超過()。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：本題考查判斷是否出現(xiàn)銀行危機(jī)的依據(jù)。4. 根據(jù)()，可以將金融危機(jī)分為貨幣危機(jī)、銀行危機(jī)、外債危機(jī)與系統(tǒng)性金融危機(jī)。A.金融危機(jī)爆發(fā)的領(lǐng)域B.金融危機(jī)爆發(fā)的原因C.金融危機(jī)的性質(zhì)D.金融危機(jī)的范圍答案：A解析：根據(jù)金融危機(jī)爆發(fā)的領(lǐng)域，可以將金融危機(jī)分為貨幣危機(jī)、銀行危機(jī)、外債危機(jī)與系統(tǒng)性金融危機(jī)。5. “巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定，最低資本充足率為()。A.4%B.8%C.10%D.15%答案：B解析：“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定，最低資本充足率為8%

45、。6. 如果一國(guó)出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國(guó)出現(xiàn)了()。A.貨幣危機(jī)B.銀行危機(jī)C.外債危機(jī)D.系統(tǒng)性金融危機(jī)答案：D解析：狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。7. ()是還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正常收入不能保證還本付息，本息逾期90天以上的貸款。A.次級(jí)類貸款B.可疑類貸款C.損失類貸款D.關(guān)注類貸款答案：A解析：次級(jí)類貸款是還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正常收入不能保證還本付息，本息逾期90天以上的貸款。8. 商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理5C法所涉及

46、的因素有()。A.經(jīng)營(yíng)能力B.現(xiàn)金流C.事業(yè)的連續(xù)性D.擔(dān)保品答案：D解析：本題考查商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理5C法所涉及的因素。9. ()是指有關(guān)主體(主要是跨國(guó)公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：本題考查折算風(fēng)險(xiǎn)的概念。10. 我國(guó)某企業(yè)在出口收匯時(shí)正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少。此種情形說明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨

47、幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。11. 如果商業(yè)銀行在外匯交易中以美元兌換客戶的歐元，而客戶未履行將歐元?jiǎng)澋姐y行指定賬戶的義務(wù)，這種可能性就是商業(yè)銀行承擔(dān)的()。A.狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)B.廣義的信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在享有債權(quán)時(shí)，由于債務(wù)人不能如期、足額還本付息，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。（十一）1. 商業(yè)銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信集中度不得高于()。A.5%B.15%C.4%D.10%答案：B解析：商業(yè)銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信集中度不得高于15%。2. 計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債券不得超過核心資本的()。A.10

48、0%B.50%C.20%D.10%答案：B解析：計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債券不得超過核心資本的50%。3. 流動(dòng)性比例，衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不應(yīng)()。A.低于25%B.低于30%C.低于50%D.低于75%答案：A解析：流動(dòng)性比例，即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，不應(yīng)低于25%。4. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)中，不良資產(chǎn)率是指()之比。A.不良貸款與貸款總額B.不良貸款與總資產(chǎn)C.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額D.不良信用資產(chǎn)與貸款總額答案：C解析：不良資產(chǎn)率，即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比，不得高于4%。5. 金融監(jiān)管屬于()理論范疇。A.經(jīng)濟(jì)B.市場(chǎng)

49、經(jīng)濟(jì)C.管制D.哲學(xué)答案：C解析：金融監(jiān)管屬于管制理論范疇。6. 從2003年4月以來，()專門從事銀行監(jiān)管職能。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：D解析：2003年4月28日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式掛牌，專門從事銀行監(jiān)管職能。7. 認(rèn)為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地的理論是()。A.特殊利益論B.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論C.公共利益論D.社會(huì)選擇論答案：A解析：本題考查特殊利益論的觀點(diǎn)。8. 監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)組織和個(gè)體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應(yīng)，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點(diǎn)源自管制理論中的()。A

50、.公共利益論B.特殊利益論C.社會(huì)選擇論D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論答案：A解析：公共利益論認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)組織和個(gè)體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應(yīng)，被看成是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。9. 在保險(xiǎn)公司成立后，必須將其注冊(cè)資本的()作為法定保證金存入中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定銀行，專用于公司清算時(shí)清償債務(wù)。A.10%B.20%C.25%D.35%答案：B解析：在保險(xiǎn)公司成立后，必須將其注冊(cè)資本的20%作為法定保證金存入中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定銀行，專用于公司清算時(shí)清償債務(wù)。10. 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是()。A.針對(duì)銀行體系并表B.針對(duì)

51、銀行體系分表C.針對(duì)單個(gè)銀行并表D.針對(duì)單個(gè)銀行分表答案：C解析：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。11. 目前，國(guó)際上通行的銀行統(tǒng)一評(píng)級(jí)制度即“駱駝評(píng)級(jí)制度(CAMELS)”中的L代表的是()。A.資產(chǎn)質(zhì)量B.資本C.收益D.流動(dòng)性答案：D解析：CAMEL：即英文駱駝，此處是capital(資本)、asset(資產(chǎn)質(zhì)量)、management(管理)、earning(收益)、liquiduty(流動(dòng)性)的簡(jiǎn)稱。s即sensitivity，指市場(chǎng)敏感性。12. 下列屬于銀行附屬資本的是()。A.長(zhǎng)期次級(jí)債券B.資本公積C.盈余公積D.未分配利潤(rùn)答案：A解析：附屬資本包括重估儲(chǔ)備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券和長(zhǎng)期次級(jí)債券。13. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行不良