建設(shè)銀行管理信息系統(tǒng)分析

1、 精誠(chéng)錘煉，詮釋商道 吉首大學(xué)商學(xué)院院訓(xùn) 管理信息系統(tǒng)中國(guó)建設(shè)銀行管理信息系統(tǒng)分析報(bào)告班級(jí) 2014級(jí)會(huì)計(jì)2班姓名 武愛(ài)平 20144084046 宋馬麗 20144084102指導(dǎo)老師 胡曉2016年12月27日一、中國(guó)建設(shè)銀行管理信息系統(tǒng)1.1中國(guó)建設(shè)銀行簡(jiǎn)介中國(guó)建設(shè)銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)建設(shè)銀行或建行，最初行名為中國(guó)人民建設(shè)銀行，1996年3月26日更名為中國(guó)建設(shè)銀行）成立于1954年(甲午年)10月1日，是股份制商業(yè)銀行， 是國(guó)有五大商業(yè)銀行之一。中國(guó)建設(shè)銀行主要經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域包括公司銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和資金業(yè)務(wù)，中國(guó)內(nèi)地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)14,121 家（2012年），在香港，臺(tái)灣，墨爾本等地設(shè)有分行，

2、擁有建信基金、建信租賃、建信信托、建信人壽、中德住房?jī)?chǔ)蓄銀行、建行亞洲、建行倫敦、建行俄羅斯、建行迪拜、建銀國(guó)際等多家子公司，為客戶(hù)提供全面的金融服務(wù)。中國(guó)建設(shè)銀行擁有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)，與多個(gè)大型企業(yè)集團(tuán)及中國(guó)經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略性行業(yè)的主導(dǎo)企業(yè)保持銀行業(yè)務(wù)聯(lián)系，營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)的主要地區(qū)，于2013年6月末，市值為1,767 億美元，居全球上市銀行第五位。1.2中國(guó)建設(shè)銀行管理信息系統(tǒng)的目標(biāo)中國(guó)建設(shè)銀行為了加快銀行系統(tǒng)的信息化步伐,提高銀行的業(yè)務(wù)水平,進(jìn)一步發(fā)展，依據(jù)其實(shí)情運(yùn)用并改進(jìn)管理信息系統(tǒng)是必不可少的一個(gè)環(huán)節(jié)。信息管理系統(tǒng)的作用是利用計(jì)算機(jī)強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理能力,通過(guò)計(jì)算機(jī)軟件實(shí)現(xiàn)對(duì)日常業(yè)務(wù)的信息管理,

3、可以更加準(zhǔn)確、實(shí)時(shí)、可靠。而且可以快速的進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析,對(duì)于管理工作的改進(jìn)和效率提高有很大的幫助。中國(guó)建設(shè)銀行管理系統(tǒng)的主要目標(biāo)是支持銀行的行政管理與業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù),減輕業(yè)務(wù)處理人員的勞動(dòng)強(qiáng)度,提高銀行的工作效率,從而使銀行能夠以少的投入獲得更好的社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益。致力踐行“以服務(wù)為中心”的原則,以方便民眾、提高工作效率為目的,力爭(zhēng)為民眾提供最滿(mǎn)意的服務(wù)。 1.3中國(guó)建設(shè)銀行組織結(jié)構(gòu)分析如圖1-1所示，“三會(huì)一層”，（即股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、執(zhí)行層）。具有決策機(jī)構(gòu)的董事會(huì)，其下又分為5個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，包括戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)，提名薪酬委員會(huì)和關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)。 各分行行

4、長(zhǎng)負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)等高層的決策，其下設(shè)有執(zhí)行層和稽核監(jiān)管部。而執(zhí)行層又分為業(yè)務(wù)發(fā)展部門(mén)，綜合管理部門(mén)和支持保障部門(mén)。執(zhí)行層支持保障部門(mén)綜合管理部門(mén)業(yè)務(wù)發(fā)展部門(mén)稽核監(jiān)管部營(yíng)業(yè)部個(gè)私業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部電子銀行部銀行卡中心結(jié)算業(yè)務(wù)部資金部資產(chǎn)保全部基金托管部資產(chǎn)負(fù)債管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部財(cái)會(huì)部投資管理部海外機(jī)構(gòu)管理部行長(zhǎng)辦公室人力資源部信息科技部法律事務(wù)部國(guó)際金融研究所清算收付中心總務(wù)部審計(jì)稽核部監(jiān)察保衛(wèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)副董事行長(zhǎng)執(zhí)行董事各分行行長(zhǎng)董事長(zhǎng)執(zhí)行董事戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)副行長(zhǎng)執(zhí)行董事副董事行長(zhǎng)執(zhí)行董事股東大會(huì)監(jiān)事會(huì)董事會(huì)獨(dú)立非執(zhí)行董事審計(jì)委員會(huì)提名薪酬委員會(huì)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì) 圖1-1中國(guó)建設(shè)銀行組織結(jié)構(gòu)圖

5、 1.4相關(guān)人員組織職能和職責(zé)1.4.1組織職能1.股東大會(huì)嚴(yán)格按照公司規(guī)章和相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定召開(kāi)股東大會(huì)。股東大會(huì)是中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司的權(quán)力機(jī)關(guān)，有權(quán)、依法對(duì)本行重大事項(xiàng)進(jìn)行決策，選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告，審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告，審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損的方案，對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議，對(duì)公司合并、分立、變更公司形式，解散和清算等事項(xiàng)作出決議，修改公司章程等職能。2.董事會(huì)本行均按照公司章程的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。其中，4名執(zhí)行董事，7名非執(zhí)行董事，6名獨(dú)立非執(zhí)行董事。中國(guó)建設(shè)銀

6、行股份有限公司董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)執(zhí)行股東大會(huì)的決議。決定公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置，批準(zhǔn)公司的基本管理制度，聽(tīng)取總經(jīng)理的工作報(bào)告并作出決議。董事有責(zé)任公正積極地參加公司的重大事項(xiàng)決策，保護(hù)銀行利益。3.監(jiān)事會(huì)中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)是公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)公司股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議。監(jiān)事會(huì)檢查公司財(cái)務(wù)，當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正。本行監(jiān)事會(huì)由八名監(jiān)事組成：股東代表監(jiān)事三名，外部監(jiān)事二名，均經(jīng)股東

7、大會(huì)選舉產(chǎn)生；職工代表監(jiān)事三名，由職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生。本行的董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事會(huì)選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期三年。4.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由9名董事組成。根據(jù)本行總體戰(zhàn)略，審核本行風(fēng)險(xiǎn)。管理政策和內(nèi)部控制政策，并對(duì)其實(shí)施情況及效果進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)， 指導(dǎo)本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度建設(shè)，督和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的設(shè)置、組織方式、工作程序和效果，并提出改善意見(jiàn)， 審議本行風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控報(bào)告，對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控狀況進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善本行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見(jiàn)，對(duì)本行分管風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員的相關(guān)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)等。1.4.2部門(mén)職能1.營(yíng)業(yè)部 負(fù)責(zé)辦理總行對(duì)外經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)辦

8、理本行內(nèi)現(xiàn)金余缺調(diào)劑；負(fù)責(zé)全國(guó)及全省特約電子匯兌業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)收發(fā)、資金結(jié)算、大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及同城清算；會(huì)同相關(guān)部門(mén)，開(kāi)辦新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，協(xié)助做好新產(chǎn)品推廣培訓(xùn)。擬訂資金營(yíng)運(yùn)相關(guān)制度和操作規(guī)程，負(fù)責(zé)全行資金營(yíng)運(yùn)管理，保持適度的備付金比例；負(fù)責(zé)內(nèi)部資金利率調(diào)整；、負(fù)責(zé)辦理資金拆借、再貸款、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理；負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)分析，制定債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)建立和完善資金交易業(yè)務(wù)臺(tái)賬，定期與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部做好債券余額對(duì)賬工作；負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司等同業(yè)間的資金融通業(yè)務(wù)。2風(fēng)險(xiǎn)管理部 負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會(huì)同有關(guān)部門(mén)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管

9、理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查； 2、負(fù)責(zé)制定、調(diào)整本外幣信貸計(jì)劃，并對(duì)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)考評(píng)； 3、負(fù)責(zé)全行客戶(hù)的統(tǒng)一授信管理、或有資產(chǎn)的管理；負(fù)責(zé)全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和貸款質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)管理，識(shí)別、分析、預(yù)警和控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。3審計(jì)稽核部 負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理全行的審計(jì)、稽核工作，安排審計(jì)、稽核工作任務(wù)；負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽頭組織各業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)全行的內(nèi)部控制情況開(kāi)展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)向高級(jí)管理層提出改進(jìn)和處理意見(jiàn)，必要時(shí)及時(shí)報(bào)告董事會(huì)；負(fù)責(zé)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，實(shí)施審計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議；組織實(shí)施支行行長(zhǎng)任期責(zé)任和離任審計(jì)；負(fù)責(zé)完成上級(jí)審計(jì)

10、部門(mén)和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)。 4. 綜合管理部 負(fù)責(zé)各類(lèi)信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫(xiě)，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門(mén)工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議決定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書(shū)檔案管理；負(fù)責(zé)本行各類(lèi)會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車(chē)輛、物業(yè)等后勤管理工作。5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門(mén)，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；負(fù)責(zé)全行結(jié)算管理；負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要會(huì)計(jì)空白憑證等管理工作； 負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)、固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的實(shí)施和管理；負(fù)責(zé)全行的經(jīng)濟(jì)核算和成本管理； 6、負(fù)責(zé)呆賬、

11、壞賬準(zhǔn)備金的管理 ； 負(fù)責(zé)管理全行基本建設(shè)和固定資產(chǎn)；負(fù)責(zé)全行產(chǎn)權(quán)界定、價(jià)值評(píng)估和產(chǎn)權(quán)登記。二、中國(guó)建設(shè)銀行功能模塊分析2.1貸款業(yè)務(wù)功能模塊分析1.客戶(hù)信息管理：能直觀(guān)的收集客戶(hù)資料，便于在第一時(shí)間了解到客戶(hù)賬戶(hù)的內(nèi)容，方便銀行業(yè)務(wù)員能盡快的調(diào)出客戶(hù)資料，進(jìn)行相關(guān)手續(xù)的操作。2.檔案管理：銀行的所有報(bào)表資料，票據(jù)都能及時(shí)調(diào)出，可以根據(jù)相關(guān)的報(bào)表資料來(lái)決定是否給顧客貸款等相關(guān)業(yè)務(wù)的操作。同時(shí)也能反映出銀行的資金儲(chǔ)備，現(xiàn)金流等會(huì)計(jì)項(xiàng)目?；镜牟樵?xún)與修改是對(duì)資料的及時(shí)處理，避免資料不準(zhǔn)確，從而影響銀行的資金鏈。3.風(fēng)險(xiǎn)管理：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理，可以避免由于一些資料的不準(zhǔn)確導(dǎo)致銀行的資金出現(xiàn)周轉(zhuǎn)不到，或是

12、呆賬，壞賬過(guò)多，導(dǎo)致銀行儲(chǔ)備金減少；另一方面，通過(guò)信用評(píng)估，銀行可以根據(jù)這個(gè)來(lái)借出資金來(lái)達(dá)到自己運(yùn)營(yíng)的目的。4.系統(tǒng)管理：在這里，銀行業(yè)務(wù)員可以直接根據(jù)用戶(hù)的情況建立賬套，這為銀行積累了客戶(hù)源，使用方便。 2.2 貸款管理功能結(jié)構(gòu)圖 貸后調(diào)查信用評(píng)估呆賬認(rèn)定登記查詢(xún)私人信息銀行業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表票據(jù)管理基本查詢(xún)與修改客戶(hù)信息管理檔案管理系統(tǒng)管理風(fēng)險(xiǎn)管理不良貸款催收賬套建立與修改系統(tǒng)維護(hù)貸款管理系統(tǒng) 圖2-1貸款功能結(jié)構(gòu)圖由此圖可知，該系統(tǒng)通過(guò)各網(wǎng)絡(luò)工作站對(duì)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，客戶(hù)資料能夠直觀(guān)快捷的展現(xiàn)出來(lái)，節(jié)約了顧客等待的時(shí)間，同時(shí)也降低了業(yè)務(wù)員的工作強(qiáng)度，提高了工作效率。三、中國(guó)建設(shè)銀行貸款

13、系統(tǒng)流程分析3.1貸款數(shù)據(jù)流程圖客戶(hù)提出申請(qǐng)要求貸款，通過(guò)貸款管理系統(tǒng)處理（處理申請(qǐng)、建立貸款賬戶(hù)和客戶(hù)貸款處理），最終將終結(jié)（還完或無(wú)力償還）老客戶(hù)的貸款，轉(zhuǎn)入歷史檔案。根據(jù)新客戶(hù)的申請(qǐng)表進(jìn)行申請(qǐng)?zhí)幚?，將未予批?zhǔn)的通知發(fā)放給申請(qǐng)客戶(hù)，為經(jīng)批準(zhǔn)的客戶(hù)建立貸款賬戶(hù)并將欲發(fā)放貸款金額存入賬目，通過(guò)客戶(hù)貸款處理進(jìn)程為以后客戶(hù)的還款，終結(jié)提供服務(wù)。 新客戶(hù)所提交的申請(qǐng)貸款的表格將通過(guò)錄入申請(qǐng)?zhí)幚碇糜谏暾?qǐng)檔案中。審查申請(qǐng)進(jìn)程通過(guò)審查客戶(hù)的一些基本信息、貸款員搜集的有關(guān)證明、業(yè)務(wù)經(jīng)理的核查和來(lái)自歷史檔案的有關(guān)信息來(lái)決定是否能向申請(qǐng)客戶(hù)提供貸款。打印通知是將已經(jīng)審查合格的各戶(hù)需求明細(xì)打印通知出納部，由出納部

14、作發(fā)放貸款與記賬的工作，并計(jì)入賬目。將由申請(qǐng)檔案提供的申請(qǐng)貸款期限和客戶(hù)所出示的還款單據(jù)提交給票據(jù)部門(mén)作還款處理并作還款紀(jì)錄，打印支付憑證，再經(jīng)審查還款情況，為已償清或無(wú)力償付的客戶(hù)做賬戶(hù)終結(jié)。D5應(yīng)收賬款D9應(yīng)付款明細(xì)賬 D8應(yīng)收款明細(xì)賬D44應(yīng)付賬款 DD SS SS S1 F35 F38 F39 F40 F33貸款 P1.3.1 P1.3.3 P1.3.4 F50領(lǐng)款單 F34收據(jù) 開(kāi)票據(jù)、建賬 編制報(bào)表 核對(duì)賬單 F51發(fā)款單 S5 S5 S5 F41 F36 F44報(bào)表 D10付款明細(xì)賬 F43 總賬 行長(zhǎng) F47 F37 F42 P1.3.5D11收款明細(xì)賬 P1.3.2收款、開(kāi)票

15、據(jù)修、 修改總賬 F46 F45 改賬目、建賬 S5 S5 F48存匯款憑 條 F49收據(jù)圖3-1 貸款數(shù)據(jù)流程圖S1四、系統(tǒng)的主要代碼設(shè)計(jì)代碼是用數(shù)或字符代表事物名稱(chēng)、屬性或狀態(tài)等的符號(hào)。它以簡(jiǎn)短的符號(hào)形式代替具體的文字說(shuō)明，惟一地標(biāo)識(shí)系統(tǒng)中的某一事物。在中國(guó)建設(shè)銀行管理信息系統(tǒng)中，代碼是人和機(jī)器的共同語(yǔ)言，是其系統(tǒng)進(jìn)行信息鑒別、分類(lèi)和排序等處理的依據(jù)。所以代碼設(shè)計(jì)是實(shí)現(xiàn)信息管理的一個(gè)前提條件，其主要任務(wù)就是要提供給信息系統(tǒng)所需使用的代碼標(biāo)準(zhǔn)。使其在系統(tǒng)中方便使用。其代碼設(shè)計(jì)原理：中國(guó)建設(shè)銀行的銀行賬號(hào)由19位數(shù)的編碼組成，前6位代表建設(shè)銀行的識(shí)別碼，7-9位代表發(fā)卡地區(qū)，10-12位代表營(yíng)

16、業(yè)部的網(wǎng)店編號(hào)，13-18位是順序編號(hào)，最后一位是驗(yàn)證位。身份證號(hào)碼是由18位編碼組成的，1-2位代表省份，3-4位代表地級(jí)市。5-6位代表縣，7-14位代表出生年月日，最后4位則是代表著個(gè)人的好，其中倒數(shù)第二位是代表性別的。從下面的圖可以很直觀(guān)的表達(dá)出來(lái)。1、銀行賬號(hào)： 622700 302 029 024579 4驗(yàn)證位順序編號(hào)營(yíng)業(yè)部網(wǎng)店編號(hào)發(fā)卡地區(qū)建設(shè)銀行識(shí)別碼2、身份證號(hào)碼：43 12 30 19950824 0928個(gè)人號(hào)出生年月日縣地級(jí)市省份五、系統(tǒng)的主要數(shù)據(jù)字典總編號(hào)編號(hào)名稱(chēng)來(lái)源去向所含數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)說(shuō)明101F1款單S1顧客P1.1.1編輯款單存款，貸款，匯款1-02F2客戶(hù)數(shù)據(jù)D1

17、客戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)P1.1.4判斷，核對(duì)賬號(hào)資料，客戶(hù)細(xì)節(jié)用于查詢(xún)驗(yàn)證客戶(hù)帳號(hào)和信息1-03F3無(wú)效貸款單P1.1.3 貸款資料認(rèn)證S1顧客貸款資料，認(rèn)證資料，客戶(hù)信息退還顧客1-04F4匯款單P1.1.4判斷，核對(duì)P1.1.7建立收款明細(xì)賬匯款客戶(hù)信息，匯款金額用于匯款和建賬1-05F5個(gè)人信用表D7個(gè)人信用庫(kù)P1.1.3貸款資料認(rèn)證客戶(hù)信用度用于驗(yàn)證審核客戶(hù)是否可以貸款以及貸款金額表5-1數(shù)據(jù)編號(hào)名稱(chēng)類(lèi)型長(zhǎng)度說(shuō)明備注S-01款單整型6款單編號(hào)S-02客戶(hù)名字符型6客戶(hù)姓名S-03客戶(hù)帳號(hào)整型19客戶(hù)代碼S-04客戶(hù)電話(huà)整型11用于聯(lián)系客戶(hù)S-05客戶(hù)身份證號(hào)碼整型18客戶(hù)識(shí)別S-06交易

18、金額整型9銀行和客戶(hù)交易表5-2總編號(hào)編號(hào)名稱(chēng)輸入數(shù)據(jù)流輸出數(shù)據(jù)流內(nèi)容說(shuō)明S1-01D1業(yè)務(wù)名稱(chēng)F6(P1.1.1.)業(yè)務(wù)名稱(chēng)，信息用于分類(lèi)業(yè)務(wù)S1-02D2客戶(hù)信息庫(kù)F11(P1.1.1)F13(P1.1.2)F14(P1.1.3)F2（P1.1.4）F16(D8-P1.1.3) F21(D6-P1.1.5)客戶(hù)相關(guān)資料和備案用于管理和識(shí)別客戶(hù)S1-03D3銀行貸款通則F12(P1.1.2)銀行貸款要求用于確定和審核用戶(hù)貸款S1-04D4應(yīng)付賬款F17(P1.1.3)F39(P1.3.3)貸款金額用于支付貸款S1-05D5應(yīng)收賬款F18(P1.1.7)F38(P1.3.3)存款，匯

19、款金額用于記錄存匯款表5-3總編號(hào)編號(hào)名稱(chēng)輸入處理邏輯概括輸出說(shuō)明P1-01P1.1.1編輯款單F1款單F6業(yè)務(wù)名稱(chēng)根據(jù)客戶(hù)提供的款單和本身業(yè)務(wù)進(jìn)行款單分類(lèi)F7存匯款單 F10貸款單 F11客戶(hù)數(shù)據(jù)流分類(lèi)P1-02P1.1.2填寫(xiě)貸款單F10貸款單 F12銀行貸款通則根據(jù)貸款通則寫(xiě)好貸款單，完善客戶(hù)信息F13客戶(hù)信息 F15貸款資料 登記P1-03P1.1.3貸款資料認(rèn)證F15貸款資料 F16客戶(hù)基本信息F5個(gè)人信用資料搜索相關(guān)客戶(hù)信用資料和辦理抵押，擔(dān)保人簽字及對(duì)貸款單分類(lèi)F14客戶(hù)信息 F17貸款單 F3無(wú)效貸

20、款單檢驗(yàn)審核貸款單P1-04P1.1.4判斷核對(duì)F7存匯款單 F2客戶(hù)信息核對(duì)業(yè)務(wù)和客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)分類(lèi)和是否辦理銀行帳號(hào)F8帳號(hào)申請(qǐng)單 F9客戶(hù)單 F4匯款單校對(duì)款單P1-05P1.1.5編輯客戶(hù)數(shù)據(jù)F9客戶(hù)單 F20銀行卡，帳號(hào)輸入新客戶(hù)信息和編輯客戶(hù)單據(jù)F21客戶(hù)信息 F52單據(jù)客戶(hù)處理表5-4六、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)6.1E-R圖在數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)中，對(duì)現(xiàn)實(shí)世界中數(shù)據(jù)的抽象、描述以及處理等是通過(guò)數(shù)據(jù)模型和概念模型來(lái)實(shí)現(xiàn)的。其中概念模型中最常用的方法是實(shí)體-聯(lián)系（E-R）方法，用E-R圖能直觀(guān)的聯(lián)系關(guān)系，能讓設(shè)計(jì)人員清晰的了解各實(shí)體之間的關(guān)系。下圖為銀行業(yè)務(wù)部貸款業(yè)務(wù)的E-R圖，如圖5-1所示：性別住址工資 住址 姓名 姓名