家庭綜合保障需求分析表

1、ICSHH00001E國平保臨H殳份有眼公司蘆|4口占H LIFE IhlOUnAMCC COOT d HMAJLTD客戶經(jīng)理編碼:網(wǎng)點(diǎn)編碼：機(jī)密呈:人壽保險(xiǎn)需求分析表先生/女士保險(xiǎn)顧問:重要提示可為您提供保險(xiǎn)方面的金融產(chǎn)品及您的保險(xiǎn)顧問是中國平安人壽保險(xiǎn)有限公司的業(yè)務(wù)代表，服務(wù)。這些產(chǎn)品包括本公司的產(chǎn)品以及相關(guān)合作方提供的其他能滿足您個(gè)人金融需求的產(chǎn) 品。這是一個(gè)非常重要的說明，您應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀。您的保險(xiǎn)顧問必須在充分了解您的個(gè)人情況后再進(jìn)行產(chǎn)品建議。您的財(cái)務(wù)狀況及詳細(xì)需求將決定您會(huì)得到何種建議。如果您在沒有進(jìn)行仔細(xì)研究您的財(cái)務(wù)需求的情況下購買了保險(xiǎn)產(chǎn)品，您將面臨所購買的產(chǎn)品或服務(wù)因不適合您的

2、需要而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)向您的保險(xiǎn)顧問索要這份個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)告的復(fù)印件。是否向客戶揭示以上重要提示?ICSHH00001中國平哀人有保除H畀分育眼公司蘆|4口占H LIFE IhlOUnAMCC COOT d HMAJLTD第一部分個(gè)人信息本人:姓名出生日期婚姻狀況是否單位地址聯(lián)系電話移動(dòng)電話E-mail配偶:姓名出生日期單位地址聯(lián)系電話移動(dòng)電話E-mail第二部分撫養(yǎng)/贍養(yǎng)人員（例如：孩子、老人等）關(guān)系姓名年齡生日撫養(yǎng)/贍養(yǎng)時(shí)間（年）第三部分求分析、風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)備費(fèi)用已備費(fèi)用A.收入喪失保障a.家庭生活品質(zhì)保障1.月支出a現(xiàn)金/儲(chǔ)蓄家庭生活支出（水、電、3.其他資產(chǎn)煤、食品等）Y現(xiàn)有壽險(xiǎn)保障?其他2.

3、你所承擔(dān)的家庭生活支出比例家庭生活品質(zhì)保障小計(jì)b.未付的債務(wù)1. 房屋貸款（金額及年限）2. 汽車貸款（金額及年限）3.其他（金額及年限）未付的債務(wù)保障小計(jì)(b1+b2+b3 )c.子女教育金保障1.年數(shù)2.每年學(xué)雜費(fèi)3. 每年生活費(fèi)4.其他子女教育金保障小計(jì)c1* (c2+c3+c4)d.老人贍養(yǎng)1.年數(shù)2.月支出老人贍養(yǎng)保障小計(jì)（d1*d2*12 ）e.善終費(fèi)用收入喪失保障合計(jì)（a+b+c+d+e）-（ a供Y ）收入喪失保障缺口總額B.健康保障a.重大疾病1.萬一發(fā)生重大疾病,a社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)你需要的現(xiàn)金總額3-已購買的重大2.收入損失補(bǔ)償疾病保險(xiǎn)月收入丫企業(yè)員工福利?時(shí)間重大疾病保障小計(jì)

4、（a1+a2b.住院醫(yī)療1.檔次2.可選部分椿業(yè) iit Dh是否住院醫(yī)療保障小計(jì) （b1+b2）c.意外醫(yī)療健康保障合計(jì)健康保障缺口總額、養(yǎng)老保障a.你希望什么時(shí)候開始領(lǐng)取養(yǎng)老金a現(xiàn)金/儲(chǔ)蓄b .你每年需要多少金額用于養(yǎng)老c.退休后每年收入Y現(xiàn)有壽險(xiǎn)保障X.社保養(yǎng)老金y.企業(yè)員工福利養(yǎng)老保障缺口總額三、重要性排序收入保障生活品質(zhì)保障未付的債務(wù)子女教育金保障老人贍養(yǎng)善終費(fèi)用健康保障重大疾病住院醫(yī)療意外醫(yī)療養(yǎng)老保障四、保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)算（建議總保險(xiǎn)費(fèi)為年收入的8% 15 %）保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)算五、備注ICSHH00001六、聲明我聲明，對(duì)本報(bào)告中的所有信息保密。如果以上的信息不完我們了解上述信息的目的在于根據(jù)它

5、為您作出適合您的保險(xiǎn)建議, 整或不準(zhǔn)確，最終作出的建議可能不適合您。今后您的情況可能還會(huì)發(fā)生種種變化，我們將通過定期的保單檢視對(duì)您的保險(xiǎn)需求作出 相應(yīng)的調(diào)整?？蛻艉灻ｋU(xiǎn)顧問簽名:中國平SAS保臨H畀分有眼公司蘆|4口占H 口存匚 IhlOUnAMCC COyPAMV OT d HMAJLTDICSHH00001中國平哀人看保臨H畀分有眼公司蘆|4口占H LIFE IhlOUnAMCC CO MPAMV OT d HMAJLTD丿受、產(chǎn)品介紹1.定期壽險(xiǎn)：定期壽險(xiǎn)在合同中規(guī)定一定時(shí)期為保險(xiǎn)有效期,若被保險(xiǎn)人在規(guī)定期限內(nèi)身故，保險(xiǎn)公司即給付受益人定額的保險(xiǎn)金；如果被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期限屆滿時(shí)仍然生存

6、,契約即行終止，保險(xiǎn)公司無給付義務(wù)，亦不退還保費(fèi)。如：平安幸福定期保險(xiǎn)，平安附加定期保險(xiǎn)2.終身壽險(xiǎn)：保險(xiǎn)合同中并不規(guī)定期限，自合同生效之日起，至被保險(xiǎn)人身故為止。即無論被保險(xiǎn)人何時(shí)身故，保險(xiǎn)公司都有給付保險(xiǎn)金義務(wù)。如：平安鴻盛終身壽險(xiǎn),3.兩全保險(xiǎn)：是指被保險(xiǎn)人在合同規(guī)定的期限內(nèi)身故，或者在合同規(guī)定期滿時(shí)仍生存，保險(xiǎn)公司按照合同均負(fù)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)。如：平安鴻利兩全保險(xiǎn)，平安鴻祥兩全保險(xiǎn)4.人身意外傷害保險(xiǎn)：是以被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害造成身故、殘疾為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)。如：平安意外傷害保險(xiǎn)、平安附加意外傷保險(xiǎn)5.健康保險(xiǎn)：被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期限內(nèi)因疾病或意外事故所致傷害時(shí)的費(fèi)用或損失,保險(xiǎn)公司負(fù)在合同規(guī)定的額度內(nèi)賠償?shù)牧x務(wù)。如：平安康盛終身男性重大疾病保險(xiǎn)，平安康順終身女性重大疾病保險(xiǎn)，平安附加意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn) 二、名詞解釋1、生活費(fèi)用：除自己以外的日常家庭開支，包括衣、食、行及生活用品等支出，但不包括居住、贍養(yǎng)及教育費(fèi)用，計(jì)算公式為：生活費(fèi)用=每月家庭開支*12月*供使用年限供使用年限參考選擇配偶平均壽命-配偶目前年齡配偶退休年齡-配偶目前年齡 22歲-子女目前年齡客戶愿意提供的使用年限2、教育基金：為子女準(zhǔn)備的教育費(fèi)用（