2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題：基金法律法規(guī)(備考1)

1、2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題：基金法律法規(guī)(備考1)A.基金銷售公司B. 證券公司C. 保險(xiǎn)公司D. 商業(yè)銀行參考答案： D解析： 當(dāng)前， 國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩 種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售 基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、 期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀 行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的 客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無可比擬，對(duì) 于絕大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。2、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的 () 前，

2、將招股說明書、基金合同 摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A. 3 日B. 1 日C. 2 日D. 7 日參考答案： A解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的 信息披露事項(xiàng)?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售 3 日前，將招股說明書、基金 合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。3、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯(cuò)誤的是 () 。A. 般具有較為雄厚的資金實(shí)力B. 由證券投資專家實(shí)行管理C. 是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D. 主要投資于單個(gè)基金參考答案： D解析：D 項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī) 構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立 有效的投資組合

3、提供了可能。4、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)理應(yīng)建立健全檔案管理制度，與 銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存 () 年。A. 5B. 10C. 15D. 20參考答案： C解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)理應(yīng)建立健全檔案管理制度， 妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料。 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存 15 年，與銷售業(yè)務(wù)相關(guān) 的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存 15 年。5、當(dāng)前基金客戶中， () 的有效賬戶數(shù)比重。A. 個(gè)人投資者B. 機(jī)構(gòu)投資者C. 保險(xiǎn)資金D. 住房公積金參考答案： A解析：從我國(guó)歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看， 2004 年個(gè)人投資者 基金有效賬戶數(shù)占比 99.23%，隨著基金市場(chǎng)的發(fā)展，個(gè)人投資者基金 開戶數(shù)急劇上升， 2013 年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了 99.93%。6、 常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括 () 。A. 緣故法B. 網(wǎng)絡(luò)檢索法C.介紹法D .陌生拜訪法參考答案： B解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹 法和陌生拜訪法。7、 我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系