信用聯(lián)社稽核審計部工作總結(jié)

1、1 / 42018年信用聯(lián)社稽核審計部工作總結(jié)1818 年，農(nóng)村信用社改革發(fā)展繼續(xù)向縱深推進(jìn)，農(nóng)村金融競爭日趨激烈，我市農(nóng) 村信用社經(jīng)營發(fā)展面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。 我市的稽核審計工作在市辦內(nèi)控部門和聯(lián)社黨 委的正確領(lǐng)導(dǎo)下， 在分管領(lǐng)導(dǎo)的親自指導(dǎo)下， 以科學(xué)發(fā)展觀為指引， 認(rèn)真貫徹執(zhí) 行國家農(nóng)村金融政策，根據(jù)聯(lián)社年度工作總體安排和農(nóng)村信用社1818 年度內(nèi)控工作要點的要求，結(jié)合我市農(nóng)村信用社工作實際，以風(fēng)險管理為主線，夯實基 礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控管理，標(biāo)本兼治，徹底防范各類案件的發(fā)生，提高內(nèi)控工作的效率 和水平，為我市農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展?fàn)I造良好的經(jīng)營環(huán)境?，F(xiàn)將本部 1818 年 的工作情況匯報如下：一、充實

2、力量，加強(qiáng)稽核隊伍建設(shè) 為進(jìn)一步提高我市農(nóng)村信用社稽核內(nèi)審工作質(zhì)量，提高稽核隊伍整體素質(zhì)， 根據(jù) 省聯(lián)社的有關(guān)精神， 今年 3 3 月份，聯(lián)社面向全市農(nóng)村信用社員工公開考試選拔了 6 6 名稽核員，充實了稽核隊伍力量。因為稽核隊伍調(diào)整力度較大，我部把提高稽 核人員的綜合素質(zhì)作為首要工作目標(biāo)， 全力打造復(fù)合型稽核內(nèi)審團(tuán)隊。 采取“以 會代訓(xùn)”的方式，定期組織稽核人員進(jìn)行政 治思想、金融政策、法律法規(guī)、業(yè) 務(wù)知識的學(xué)習(xí)，提高了稽核人員的道德修養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。 1818 年 1 11 1月，我部全體 同志參加了市辦組織的稽核員培訓(xùn)班， 開闊了視野，汲取了先進(jìn)的稽核理論知識， 學(xué)習(xí)了兄弟聯(lián)社的先進(jìn)經(jīng)驗和

3、方法，收獲頗豐。二、圍繞聯(lián)社年度工作目標(biāo)，建立工作規(guī)劃 我部先后制定了稽核審計部年度工作計劃、稽核方案，明確了稽核員的工作目標(biāo)、 工作程序和職責(zé)，建立了有效的稽核工作約束激勵機(jī)制，加大稽核員考核力度， 為稽核工作的開展奠定了良好的基礎(chǔ)。 根據(jù)我市稽核工作面臨的現(xiàn)狀， 我部適時 對稽核工作管理模式進(jìn)行了調(diào)整，推行“ ABAB式管理模式，不再施行“組長”負(fù)責(zé)制模式，二人一組，有 A A 有 B,B,A B角色互換，有效地調(diào)動了稽核員的工作 積極性，防止稽核員徇私舞弊，有力地促進(jìn)了我市稽核工作良性循環(huán)。三、促“合規(guī)、審慎”經(jīng)營，開展 1818 年經(jīng)營成果真實性檢查 為了確保我市農(nóng)村信用社 1818

4、年業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)、真實，根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排布署， 我部抽調(diào)多名業(yè)務(wù)骨干，對所轄營業(yè)部、 3939 個信用社、 8 8 個信用分社 1818 年的經(jīng) 營情況進(jìn)行了全面、 細(xì)致的檢查， 稽核面達(dá)到 100%100%。重點對信用社存款、 收息、 貸款管理、中間業(yè)務(wù)等經(jīng)2 / 4營指標(biāo)的完成情況進(jìn)行了真實、 準(zhǔn)確的審計，通過檢查， 發(fā)現(xiàn)個別信用社存在放貸收息的行為， 對這一問題已要求信用社作了糾正和處理。四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，大力開展續(xù)時稽核發(fā)展與風(fēng)險并存， 為有效防范風(fēng)險， 為領(lǐng)導(dǎo)決策提供真實的信息， 按照年初制定 的年度工作計劃和稽核方案，我部集中人力對 3636 個信用社和分社開展了常規(guī)稽 核，對檢查

5、社信貸、財務(wù)、內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行了全面、細(xì)致的稽核審計， 續(xù)時稽核面達(dá) 73%73%。在稽核檢查中采用查看各類會計報表，核對總分明細(xì)帳，調(diào) 閱監(jiān)控錄像， 檢查庫存現(xiàn)金和重要空白憑證等稽核方法， 對信用社的經(jīng)營管理進(jìn) 行剖析。針對基層網(wǎng)點在經(jīng)營發(fā)展中存在的違規(guī)行為，提出整改建議 178178 條， 以稽核處罰促合規(guī)經(jīng)營，加大問責(zé)力度， 根據(jù)耒陽市農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工行 為規(guī)范積分考核實施細(xì)則的要求，對違規(guī)行為人共積分 2626 人次，4343 分，處罰 金 1020010200 元。強(qiáng)化后續(xù)稽核，對常規(guī)稽核檢查出的問題進(jìn)行后續(xù)稽核， 對沒有在 規(guī)定時間內(nèi)整改到位和累查累犯的違規(guī)行為按稽核處罰

6、條例從重、 從嚴(yán)處罰，決 不姑息遷就。五、根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況，及時開展專項稽核 根據(jù)聯(lián)社黨委的安排，結(jié)合我市農(nóng)村信用社經(jīng)營發(fā)展現(xiàn)狀，我部及時進(jìn)行研究、 布署，安排各項專項稽核檢查。 1 18 8年全年，稽核審計部共安排 9 9 項專項稽核， 具體檢查情況如下：1 1、根據(jù)稽核審計部工作安排， 對城區(qū)社和分社進(jìn)行了 1212 次突擊查庫， 重點對庫 款管理和庫存限額進(jìn)行了檢查，就現(xiàn)金管理存在的問題提出整改意見2020 條。2 2、根據(jù)年初工作計劃，對今年離崗、離任、輪崗的主任和委派會計和退休的同 志共 4242人進(jìn)行了離任審計， 對這些同志任職期間的主要業(yè)績和存在問題進(jìn)行了 全面、細(xì)致的

7、審計，重點對信貸管理、費用管理、財務(wù)管理、現(xiàn)金管理等領(lǐng)域進(jìn) 行了剖析，向聯(lián)社黨委提出稽核建議 8 8 條。3 3、根據(jù)聯(lián)社安排，配合保衛(wèi)監(jiān)察部開展案件專項治理“回頭看”深度排查工作， 對結(jié)算融資業(yè)務(wù)、貸款抵（質(zhì)）押物管理、聯(lián)絡(luò)員清退工作、信用社重要業(yè)務(wù)審 查登記等環(huán)節(jié)進(jìn)行了檢查， 通過檢查， 對一些歷史遺留問題進(jìn)行了清理， 對信用 社內(nèi)控制度執(zhí)行中存在的問題提出了整改意見。4 4、根據(jù)聯(lián)社安排，配合聯(lián)社職能部門對全市農(nóng)村信用社“普九”債務(wù)進(jìn)行清理 核對，對信息采集、授信評估工作開展專項檢查。5 5、根據(jù)聯(lián)社工作安排，對本部案防包片社進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查，共檢查了7 7 個信3 / 4用社，就被檢查

8、社在安全保衛(wèi)組織領(lǐng)導(dǎo)、 案防設(shè)備設(shè)施、 制度落實等方面存在的 問題提出整改建議 4040 條。6 6、根據(jù)聯(lián)社的安排布署，我部切實加強(qiáng)已清退聯(lián)絡(luò)員的后續(xù)管理工作，對我市 農(nóng)村信用社清退業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員后續(xù)管理工作提出了具體的要求， 明確了責(zé)任。 組織 人力用一個月時間對全市信用社聯(lián)絡(luò)員歷年“三金”進(jìn)行了清理上劃， 并于今年 9 9 年全部兌現(xiàn)，共兌現(xiàn)聯(lián)絡(luò)員“三金” 154154 萬。7 7、根據(jù)聯(lián)社黨委關(guān)于信貸專項檢查的統(tǒng)一安排， 我部抽調(diào)骨干力量對 1414 個信用 社1818 年 7 7 月 1 1 日至 1818 年 8 8 月 3131 日的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、詳實的檢查，重點 對貸款授信審

9、批、抵質(zhì)押貸款、貸款手續(xù)合規(guī)性、 貸款利率執(zhí)行、信貸檔案管理、 資產(chǎn)保全等方面進(jìn)行稽核，對查出的違規(guī)行為現(xiàn)場提出了書面整改意見6969 條，并向聯(lián)社黨委作了專題匯報。8 8、根據(jù)年初工作計劃，對全市 1111 個信用社的基建工程項目進(jìn)行了審計。9 9、利用市辦風(fēng)險預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)的上線為契機(jī)，按市辦下發(fā)協(xié)查通知的內(nèi)容，及 時開展非現(xiàn)場稽核，監(jiān)控風(fēng)險，防范于未然。六、督促包片社扎實開展各項工作 對我部案防包片信用社上半年經(jīng)營業(yè)務(wù)指標(biāo)完成、案防工作、 信貸管理系統(tǒng)上線 等工作進(jìn)行督促。 稽核審計部今年案防包片社存在社多、 任務(wù)重等困難， 但我部 全體同志迎難而上， 積極主動到各包片社， 會同信用社的同志對包片社的案防和 經(jīng)營形勢及信貸管理系統(tǒng)上線工作逐一進(jìn)行分析， 對其經(jīng)營指標(biāo)完成情況進(jìn)行督 促，及時向領(lǐng)導(dǎo)反饋信息，幫助各社順利完成各項任務(wù)指標(biāo)?？偟膩碚f， 稽核審計部今年在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下做了大量的工作， 發(fā)揮了稽 核的再監(jiān)督作用， 取得了一些成績， 但因人員調(diào)整后到位情況不理想， 加之新人